Түштүк Кореянын АКШ бирдиги
Топ Федералдык Депозиттерди Камсыздандыруу Корпорациясы менен макулдашуунун алкагында акчаны адалдоого каршы программасын көзөмөлдөөнү күчөтүүгө макул болду.
Америка Кошмо Штаттарында банк филиалдарын иштеткен Shinhan Bank America, FDIC октябрда чыгарылган буйрукка ылайык, 2021-жылы FDIC кемчиликтерди жана алсыз жактарды тапкандан кийин, анын AML программасы акчаны адалдоо коркунучу менен күрөшүүгө жетиштүү экенине кепилдик берүүгө макул болду. коомдук жума.
Shinhan Bank America компаниясынын макулдугу менен чыгарылган буйрукта Shinhan Bank America туура эмес банктык тажрыйбалар же мыйзам бузуулар боюнча эч кандай айыптоолорду мойнуна алган да, четке каккан да эмес. FDIC 2017-жылы банктын ички көзөмөлүн жакшыртууну талап кылган ушундай эле буйрук чыгарган. Агенттик анын 2021-жылдагы отчету жашыруун экенин билдирди.
Банктын өкүлү болуп жаткан иш боюнча комментарий берүү туура эмес экенин айтты.
Shinhan Financial Group, Shinhan Bank Americaнын түпкү башкы компаниясы, анын эң акыркы жылдык отчетуна ылайык, 486-жылы активдери 2021 миллиард долларга барабар болгон Түштүк Кореянын алдыңкы финансылык конгломераттарынын бири.
Shinhan Bank America АКШда 15 филиалын иштетет, негизинен корей калкы салыштырмалуу көп жерлерде, анын ичинде Нью-Йорк, Калифорния, Техас жана Жоржия.
FDIC буйругу Shinhan Bank Americaдан өзүнүн AML программасынын жетекчилигин жана кызматкерлерин карап чыгуу үчүн үчүнчү тарапты калтырууну талап кылат жана банктын башкармалыгына программага көзөмөлдү дароо күчөтүүнү тапшырат. Кошумчалай кетсек, Шинханга өзүнүн тобокелдиктерин так баалаганын жана ички көзөмөлүн кайра карап чыгууну тапшырды.
FDIC ошондой эле Shinhan Bank Americaга өзүнүн кызматкерлерин AML саясаты боюнча окутуу жана шектүү аракеттерди көзөмөлдөө тутумун текшерүү үчүн эффективдүү окутуу программасын кабыл алууну буйруду. Банк 2020-жылдын сентябрынан баштап шектүү иш-аракеттер үчүн транзакцияларды карап чыгышы керек жана 2017-жылга чейинки транзакцияларды карап чыгууга буйрук бериши мүмкүн.
Shinhan Bank Americaнын мурдагы башкы аудит боюнча директору Гу Сеон Сонг банктын AML программасынын алсыз жактарын төмөндөтүүдөн баш тарткандан кийин аны кызматтан кетирди деп Нью-Йоркто өткөн жылы банкты сотко берген.
Сонг мырза өзүнүн доо арызында Shinhan Bank Americaнын ошол кездеги башкы директору андан Shinhan Bank Americaнын канааттандырарлык эмес AML программасы бар деген ички аудит корутундусун өзгөртүүнү талап кылганын айтты.
FDICтин 2017-жылдагы буйругунан кийин даярдалган бул отчетто болжолдонгон көйгөйлөр башкаруунун туура эмес көзөмөлү жана программаны көзөмөлдөгөн кеңседеги жогорку алмашуу менен байланыштырылды, деди Сонг мырза.
Сонг мырза кийинчерээк ал терс отчетту FDIC экзаменине тапшырганын жана андан кийин иштен алынганын айтты. Ал банк кызматкерлерин маалымат таратуу менен алектенсе, өч алуудан коргогон АКШнын мыйзамы боюнча банкты сотко берген.
Ошол сот иши дагы деле уланууда. Shinhan Bank America юридикалык арызында Сонг мырзага аудиттин корутундусун өзгөртүү боюнча көрсөтмөлөрдү бергендиги жана ал отчетту FDICге бергендиги үчүн иштен алынганы жөнүндөгү айыптоолорун четке какты.
Сонг мырзанын адвокаты комментарий берүү өтүнүчүнө жооп берген жок.
Ричард Вандерфордго жазыңыз [электрондук почта корголгон]
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Бардык укуктар корголгон. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Булак: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo