Йоханна Гарсиа анын соодагеринин накталай аванс бизнеси Флоридадагы чакан бизнес үчүн абдан пайдалуу болгонун айтты. католик олуя Тереза эне сыяктуу.
Бирок MJ Capital Funding компаниясына 15,400 миллион доллар салган 194.1 инвестор үчүн, кредитор Гарсиа өнөктөшү Павел Рамон Руиз Эрнандес менен ишке киргизген, бул жөн гана Понци схемасы, дешет федералдык тергөөчүлөр.
Өткөн аптада Майамиде Бровард округунан 29 жаштагы Руиз Эрнандес федералдык зым менен алдамчылык боюнча айыпталган. MJ Capital компаниясынын президенти жана башкы аткаруучу директору болгон Гарсиа мурда Баалуу кагаздар жана биржа комиссиясы тарабынан жарандык доо арызда аталган, ал операцияны ачыктан-ачык алдамчылык деп айыптаган.
Руис Эрнандес менен Гарсианын адвокаттары менен калтырылган билдирүүлөр дароо кайтарылган жок.
Тергөөчүлөрдүн айтымында, жуп MJ Capital Funding жана башка тиешелүү уюмдарды 2020-жылы кыска мөөнөттүү насыяга муктаж болгон чакан бизнеске насыя берүү үчүн инвесторлордон акча чогултуп жатабыз деп убада кылышкан. Алар инвесторлорго айына 10% же бир жылда 120% кайтарып берүүнү убада кылышкан.
Альтруизмдин аралашмасы — компаниянын веб-сайтында Гарсия эмгекчил адамдарга акча табууга жардам берүү аракети менен анын коомчулугунда албан кечил Тереза энеге окшоштурулган деп ырастады. Индиянын Калькутта шаарында ондогон жылдар бою жакырларга кызмат кылган жана Рим папасы Франциск тарабынан канонизацияланганга чейин Нобель Тынчтык сыйлыгын алган — жана жогорку кайтарым-дар бир сокку болду. Бир жылдын ичинде ишкана миңдеген инвесторлордон 200 миллион долларга жакын акча чогултту, деп билдирди SEC.
Бирок федералдык прокурорлор жана SEC кредиттөө эч качан болгон эмес деп айтышат. Соттун документтерине ылайык, акчанын көбү инвесторлорду алып келген сатуучуларга жана схемага мурунку инвесторлорго төлөп берүүгө жумшалган. Тергөөчүлөрдүн ырасташынча, компаниянын негиздөөчүлөрүнүн чөнтөгүнө дагы миллиондогон акча түшкөн.
Прокурорлордун айтымында, Руис Эрнандес кымбат баалуу унааларды сатып алуу жана криптовалюталарды инвестициялоо үчүн колдонгон жеке эсебине 7.7 миллион доллар салган.
Акыр-аягы, кээ бир инвесторлор тынчыбай калышты жана бири жашыруун түрдө MJ Capital компаниясын Понци схемасы деп айыптаган веб-сайтты түзүштү. Компания анын бизнеси толугу менен мыйзамдуу деп ырастап, сайтты жоюу үчүн сотко доо арыз менен кайрылган - тергөөчүлөрдүн айтымында, бул нерсе калп эле.
2021-жылдын аягында ФБРдин жашыруун агенти MJ Capital компаниясына өзүн инвестор катары көрсөтүп, далилдерди чогултуу үчүн кайрылган.
Өткөн жылы SEC тарабынан алгач соттолгон Гарсиа активдерди аукционго өткөрүп берүүгө макул болуп, ишти жарым-жартылай чечти. Ага кылмыш иши козголгон эмес.
Руис Эрнандес зымдарды алдаган деген айып менен соттолсо, 20 жылга чейин эркинен ажыратылышы мүмкүн. Ал өткөн аптада 250,000 миң доллар күрөө менен бошотулган.
Source: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo