Silvergate FTX жана Alameda каражаттарын жана банк эсептерин бөлүшүүгө уруксат бергенби? Бул мыйзамсыз эмеспи? Ошондой эле, эгерде KYC жана AML процедураларынын максаттарынын бири акчаны адалдоону токтотуу болсо, эмне үчүн Сэм Банкман-Фрид жана компаниянын аракеттери коңгуроолорду козгогон жок? Алар ачык жерде уят иш кылып жүргөн имиш. Албетте, байлар менен атактуулар үчүн эреже ар башка деп жооп берет. Бирок, FTX кыйрагандан кийин, Silvergate кээ бир суроолорго жооп бериши керек болушу мүмкүн.
Келгиле, башынан баштайлы. Кредит керек болгон жерде, EventLongShort деген псевдонимдүү Twitter колдонуучусу ишти жасады.
Silvergate деген эмне жана алар FTX менен Alamedaга кантип кызмат кылышкан?
Silvergate кардарларынын басымдуу көпчүлүгү крипто бизнесинде, "алмашуулардан (б.а. FTX), институционалдык инвесторлордон (крипто хедж-фонддор) жана стабилкоин эмитенттеринен (Circle/USDC)." Алардын негизги продуктусу SEN тармагы, "бул кардарларга 24/7 жетүү мүмкүнчүлүгүн берет (криптодо маанилүү) Silvergate эсептеринин жана SEN тармагынын башка катышуучуларынын ортосунда акча жөнөтүү."
дагы:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Мындан тышкары, @SBF_FTX негизинен муну кечээ тастыктады - "адамдар FTX боюнча акча алуу үчүн Аламедага акча которо алышат" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Ошентип, эгер сиз FTX капчыгыңызды акча которуусу менен каржылоону кааласаңыз, алар сизди Silvergate эсебине багытташмак. Бирок, FTX бири болгон эмес. Аламеда кылды. Муну далилдеген документтер бар, бирок алар зарыл эмес. Vox жакында жарыялаган ошол таң калыштуу текст интервьюсунда Сэм Банкман-Фрид бул сценарийди мындай деп сүрөттөгөн: "Ох, FTXтин банк эсеби жок, менимче, адамдар FTX аркылуу акча алуу үчүн Аламедага зым сала алышат". Силвергейт буга уруксат бергени үчүн кыйынчылыкка кабылышы мүмкүнбү?
Бул үчүн чоң көйгөй $SI KYC эрежелери боюнча ким Аламеда жана Түндүк өлчөм ЭМЕС экенин билиши керек болчу https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Алар өзүнчө компаниялар болгон. Бирок, алар кардарлардын депозитке киришине шарт түзүп беришкен https://t.co/dNGrpc8Dz6 Аламеда аркылуу.
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Эгерде Аламеда FTX туунду компаниясы же тескерисинче болсо, анда бардык кырдаал окуя эмес болмок. Бирок, "Сэм Банкман-Фрид тарабынан берилген структуралык диаграммалар жана жаңы дайындалган соттун башкы директору Джон Рэй Аламеда толугу менен өзүнчө компания болгонун көрсөтүп турат. Жалгыз жалпылыгы SBF экөөнүн тең көпчүлүгүнө ээ болгон. Бул Silvergate KYC процедураларын бузганын билдиреби? Мүмкүн.
Bitfinex | 11/19/2022 үчүн FTT баа диаграммасы Булак: FTT/USD боюнча TradingView.com
Silvergate жана анын тобокелдиктери жана ылайык келүү бөлүмү
Күнөөсүн моюнга алуу сыяктуу сезилиши мүмкүн болгон нерседе, Силвергейт FTX банкроттукка арыз бергенден эки күндөн кийин тобокелчилик боюнча башкы адисти алмаштырды. Коркунучтуу иш-чаралар учурунда башкы директордун уулу жана күйөө баласы Тобокелдиктер жана Комплаенс департаментин жетектеп турган. Ооба! EventLongShort айтымында, эки гений KYC жана AML талаптарын этибарга албай коюшу мүмкүн, анткени "депозиттин өсүшү абдан чоң жана жагымдуу болгон".
Бул чоң иш. Бул акча жөнөтүү аракети сыяктуу https://t.co/DZQYAIW8q0 бирок Silvergate аны Blue Originге жөнөтүүгө уруксат берди, анткени Джефф Безос экөөнө тең ээлик кылат. Эми сиз Amazonдан акчаңызды кайтарып алууга аракет кылып жатасыз, бирок аларда акча жок, анткени... алар эч качан алган эмес
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Каймана аты бар тергөөчү дагы бир мүмкүн болгон себепти аныктады, балким, Силвергейт FTX менен түздөн-түз бизнес кылгысы келбеген, анткени "бул АКШда тыюу салынган" жана "Аламеда мунун тегерегинде болгон". Мунун баары эле эмес, "жаңы башкы директор Джон Рэй FTX жана Аламеда силосторунда ~ 1 миллиард доллар накталай акчаны аныктады, бул FTX бул ишканалар үчүн жалгыз банк болгон". Ооба!
Ал эми 1 миллиард доллар бул бир күндөгү сүрөт. FTX/Almeda муну өткөрүп берет $SI бир айдын ичинде FTX алдамчылыгын иштетип, улантса, жыл буга көп эсе көп болмок.
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Силвергейт үчүн мындан чыгуунун жолу бар окшойт. Аламедада коомчулукка караган OTC үстөлү болгондуктан, адамдар аларга акча өткөрүп жатканы негиздүү. Silvergate алар кардардын көрсөтмөлөрүнө баш ийип, акча FTX үчүн экенин билишпейт деп ырастай алабы? Жаман шылтоо сыяктуу угулса да, эгерде башкасын далилдеген документтер жок болсо, ал сотто иштесе болмок.
Ошентип, KYC жана AML процедуралары пайдасызбы?
Алар болушу мүмкүн. Silvergate толугу менен жөнгө салынган банк болгон. Кыязы, алардын бардык кардарлары KYC жана AML талаптарын беришкен жана алар кылдат текшерилген. Бул эч нерсеге жетишкен жок. Ал эми FTX фиаско дүйнөдөгү эң чоң шылуундардын бири катары, балким, акчаны адалдоо боюнча эң ири операциялардын бири катары эсте калат.
Эгерде ал SBF миллиарддаган долларды мыйзамсыз адалдап жаткан жеринен кармай албаса, AML/KYCтин эмне кереги бар?
Бул толугу менен натыйжасыз жана пайдасыз окшойт, жөн гана купуялуулуктун массалык түрдө бузулушу. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin сакталууда (@BitcoinIsSaving) November 18, 2022
Твиттердин дагы бир псевдонимдүү колдонуучусу мындай дейт: “Эгер ал SBF миллиарддаган долларды мыйзамсыз адалдоого кармай албаса, AML/KYCтин эмне кереги бар? Бул таптакыр натыйжасыз жана пайдасыз окшойт, жөн гана купуялуулуктун массалык түрдө бузулушу нөлгө тете». Бул Chainalysis жөнүндө сөз эмес. Көзөмөл фирмасы FTXтин бардык маалыматтарына түз кире алган жана алар дагы эле кредиторлордун тизмесине кирген. Бул алардын кызматтары жөнүндө эмне дейт?
Мүмкүнбү... KYC жана AML процедуралары жөн гана калкты көзөмөлдөө инструменттери жана акчаны адалдоонун алдын алууга эч кандай тиешеси жокбу? Болушу мүмкүн?
Өзгөчөлөштүрүлгөн сүрөт Alexa чейин Pixabay | Чарттар боюнча TradingView
Булак: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/