кайсы бир билдирүү New York Times (NYT), крипто алмашуу Coinbase (COIN) Нью-Йорктун Каржылык Кызматтар департаменти (NYDFS) менен макулдашууга жетишти. Компания эсебин жана фон текшерүүлөрүн жакшыртуу үчүн болжол менен 100 миллион доллар төлөйт.
Төлөмдүн жарымы 50 миллион доллар айып төлөйт. Докладда кошумча 50 миллион доллар компаниянын талаптарга жооп берүү программасын жакшыртат деп айтылат. Финансылык жөнгө салуучу Coinbase жаман актерлорго өз платформасын акчаны адалдоо үчүн колдонууга уруксат бергенин аныктады.
Coinbase АКШнын банктары менен бирдей стандартка жооп бериши керек
Криптовалюта NYDFS тарабынан жок дегенде 2021-жылдан бери иликтенип келет, бирок алардын шайкештик механизминдеги тешиктер 2020-жылдан бери аныкталган. Финансылык жөнгө салуучу компаниянын "2018-жылга чейин," акчаны адалдоого каршы көзөмөлүнө байланыштуу маселелерди тапты. NYT билдирди.
Ошол учурда, крипто-биржа өзүнүн шайкештик программасы менен көйгөйлөрдү чечүү үчүн көз карандысыз фирманы жалдоого милдеттенген. Компания шектүү иш-аракеттерди көзөмөлдөө үчүн ички системаны орноткон, бирок Нью-Йорктун жөнгө салуучу органы көбүрөөк нерсени каалады.
Адриен Харрис, Нью-Йорк штатынын Финансылык Кызматтар бөлүмүнүн башчысы:
Биз чечүүнү күтпөстөн, көз карандысыз мониторду орнотууну талап кылган кемчиликтерди таптык. Биз мейкиндиктеги мыйзамсыз каржылоо маселелерин ачык айттык. Мына ошондуктан биздин негизибиз крипто-компанияларды банктардагыдай эле стандартта кармайт.
Ошентип, NYDFS шылтоо катары 2021-жылы туура эмес фонддук текшерүүлөрдү жана шектүү иш-аракеттерге жай мониторинг жүргүзүү менен расмий иликтөө баштады. Биринчи көз карандысыз монитордон тышкары, Coinbase экинчи көз карандысыз компанияны анын шайкештик программасы үчүн жалдоого буйрук берди.
Coinbase компаниясынын башкы юридикалык кызматкери Пол Груал төмөнкүлөрдү кошумчалады:
Биз бул резолюцияны үзгүлтүксүз өркүндөтүү, негизги жөнгө салуучулар менен өз ара аракеттенишибиз жана крипто мейкиндигинде өзүбүзгө жана башкаларга көбүрөөк шайкештикке умтулуудагы маанилүү кадам катары карайбыз (...). Coinbase крипто мейкиндигинде лидер жана үлгү болууга умтулат жана бул ылайыктуулукка жана башка чөйрөлөргө келгенде жөнгө салуучу органдар менен өнөктөштүк дегенди билдирет.
Coinbase кыймылдай алат
Coinbase жана Нью-Йорктун Каржы кызматтары департаменти жок дегенде дагы бир жыл бирге иштешет, деп ырастайт NYT. Компаниянын потенциалдуу мыйзамсыз же шектүү транзакциялар боюнча 100,000 XNUMXден ашуун "эскертүү" бар.
Груалдын айтымында, компания буга чейин анын ылайыктуу программасына "олуттуу салым" киргизген. Бул инвестициялар чынжырдагы аналитика куралын, Coinbase Tracerди жана башка чечимдерди курууну камтыйт.
Криптовалюта алмашуу ошондой эле транзакцияларды көзөмөлдөө тутуму (TMS) менен платформасындагы ар бир транзакцияны көзөмөлдөйт. Бул курал ага "алдамчылык, акчаны адалдоо же башка мыйзамсыз иш-аракеттерди көрсөткөн үлгүлөрдү аныктоого жана аларды андан ары карап чыгуу үчүн белгилөөгө" мүмкүндүк берет.
Криптовалюта алмашуу ошондой эле кардарлардын тобокелдигин өлчөө мүмкүнчүлүгүн түздү жана АКШнын Банктын сыры жөнүндө мыйзамын жана Саякат эрежесин сактоо менен "жогорку тобокелдиктеги кардарларга" көбүрөөк көзөмөлдү колдонду. Бул чечимдер талаштуу болду, бирок Coinbase алардын колдонуучуларынын "коопсуздугун жана купуялыгын" коргойт деп ырастайт.
Груал алардын жөнгө салуучу органдар менен кызматташуусунун маанилүүлүгүн жана бул иликтөөнү жыйынтыктоонун маанилүүлүгүн белгиледи. Акыркы айларда крипто компаниялары үчүн сейрек кездешүүчү болгон операцияларын сактап калуу менен компания мындан ары да кете алат.
Бул жазуу боюнча, COIN бүгүнкү соода сессиясында бир аз жоготуулар менен, $37 боюнча соода.
Булак: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/