Борбордон ажыратылган каржы криптовалюта мейкиндиги кийинки чоң бука чуркоосуна даярданып жаткандыктан кайра көтөрүлүүгө даяр. 2022-жыл крипто же DeFi үчүн эң мыкты жылдар болбогону менен, баалуулуктар кескин төмөндөп, бир нече белгилүү долбоорлор бири-биринен ажырап калганы менен, мындан ары бир гана жол бар деген кеңири таралган түшүнүк бар!
Бул көз караш криптовалюталардын баасынын түбүнө жеткендей болгон жалпы сезимге негизделген. Ушуну менен көптөгөн адамдар Bitcoin жана Ethereum сыяктуу негизги токендер акыркы бир нече айда жоготкон баалуулуктарынын бир бөлүгүн калыбына келтире башташы убакыттын гана маселеси деп эсептешет. Крипто рыногу кайра жанданганда, ал DeFiге инвестициянын экинчи чоң толкунун жаратып, туура атты колдогондор үчүн чоң мүмкүнчүлүктөрдү ачат.
Ар дайымкыдай суроо туулат, мен кайда инвестиция кылышым керек? DeFi сектору жүздөгөн ар кандай протоколдордон турат, бирок алардын баары эле бекем негиздерге курулган эмес. Андыктан этият инвесторлор 2023-жылы эң ишенимдүү DeFi долбоорлорун гана карап чыгышы керек, эгерде алар өздөрүнүн тынчтыгын камсыз кылууну кааласа.
AllianceBlock
Протокол гана эмес, AllianceBlock ал крипто алгысы, карызга бергиси жана ставкасын каалагандарга гана эмес, башка DeFi долбоорлорун иштеп чыгуучуларга да багытталган комплекстүү DeFi инфраструктуралык платформасынын жаратуучусу. Борборлоштурулган инвестициялык сунуштардан тышкары, ал ишенимдүү KYC/AML жана инсандыкты текшерүүнү, ылайыктуу тең-теңге жана NFT кызматтарын, чек аралар аралык жөнгө салууну, чынжырдагы жана чынжырдан тышкары инвестициялык маалыматтар API'син жана башкаларды сунуштайт.
AllianceBlock 2018-жылдын августунда Рачид Аджажа жана Маттийс де Врис тарабынан ICOларга инвестиция же алгачкы монета сунуштары күчөп турган маалда негизделген. Уюштуруучулар крипто инвестицияларын ачык, бирдей жана адилеттүү кылуунун жолун ойлоп табууга чечкиндүү болушкан. Ошондон бери AllianceBlock өзүнүн чөйрөсүн кеңейтип, DeFi менен банктар тарабынан сунушталган насыялар, облигациялар, аманаттар жана капиталды топтоо сыяктуу салттуу финансылык инструменттердин ортосунда көпүрө болууну көздөйт.
AllianceBlock'тун негизги максаттарынын бири - DeFiди негизги агымга тартуу. DeFi тармагы экономикалык натыйжалуулугу жана жеткиликтүүлүгү сыяктуу артыкчылыктары менен белгилүү болсо да, ал тийиштүү көзөмөлдүн жана жөнгө салуунун жоктугунан жапа чегип келет. Салттуу каржы институттары катуу ченемдик укуктук базанын алкагында иштеши керек болгондуктан, көбү DeFi ичиндеги мүмкүнчүлүктөрдү изилдей алышкан жок.
Бул AllianceBlock чечүүгө умтулган көйгөй, бул борборлоштурулган институттарга жана чекене инвесторлорго DeFi менен жөнгө салынган жол менен өз ара аракеттенүүгө мүмкүндүк берет. Муну менен ал колдонуучуларга капиталды салттуу финансыга жана андан DeFi протоколдоруна которууну жеңилдетет деп үмүттөнөт.
AllianceBlock'тун бири абдан көрүнүктүү продуктылар DeFi терминалы болуп саналат, бул кызмат иштеп чыгуучуларга, куруучуларга жана чекене колдонуучуларга DeFi экосистемасына интеграцияланган ликвиддүүлүктү казып алуу жана стекинг платформасы аркылуу катышууну жеңилдетет. Ликвиддүүлүктү казып алуу AllianceBlock DEXке крипто активдерди кредиттөө, анын ордуна ар бир транзакция акысынын пайызы түрүндөгү үзгүлтүксүз сыйлыктарды камтыйт. DeFi Terminal ошондой эле стекингди иштетет, мында колдонуучулар тармактык транзакцияларды текшерүүгө жана сыйлыктарды алууга жардам берүү үчүн өз активдерин акылдуу келишимдерге беките алышат.
Бул мүмкүнчүлүктөр менен катар, DeFi Terminal иштеп чыгуучуларга жана бренддерге колдонуучуларды өздөрүнүн бренддик токендеринин өтүмдүүлүгүн камсыз кылууга ынандырууга багытталган кампанияларды түзүү үчүн куралдарды сунуштайт. Кампания түзүү менен, бренд өзүнүн энбелгиси AllianceBlock DEX же Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon жана башкалар сыяктуу колдоого алынган тармактардагы башка борбордон ажыратылган биржаларда талап кылынган ликвиддүүлүккө ээ экендигин камсыздай алат.
AllianceBlock'тун топтомундагы башка өнүмдөр чынжыр-агностиканы камтыйт көпүрөбир Декс, жана деп аталган P2P каржылоо платформасы Fundrs.
кайтарат
DeFi секторунда караганда алда канча көрүнүктүү жана таанымал ысымды ойлонуу кыйын кайтарат жана буга жакшы себеп бар. 2018-жылдан бери иштеп келе жаткан Aave айланасындагы эң абройлуу DeFi платформаларынын бири катары пайда болуп, колдонуучуларга криптовалюталарды жана реалдуу активдерди ортомчуларсыз насыяга жана карызга алууга коопсуз чөйрөнү камсыз кылууда.
Aave насыя берген адамдарга пайыздарды алууга мүмкүндүк берген жөнөкөй моделге ээ, ал эми карыз алгандар насыялары боюнча пайыздарды төлөйт. Протокол башында Ethereum боюнча курулган жана бардык ERC-20 энбелгилерин колдойт, андан бери Avalanche, Fantom жана Harmony сыяктуу башка блокчейндерди колдоо үчүн кеңейди. Аны өз жамааты борбордон ажыратылган автономдуу уюм аркылуу башкарат, мында AAVE токен ээлери негизги чечимдерге добуш беришет.
Aave DeFi колдонуучуларына Ethereum негизиндеги активдер үчүн 30дан ашык бассейндер жана башка тармактардагы кошумча рыноктор менен көптөгөн тандоолорду сунуштайт. Мындан тышкары, жүк эсеп-фактураларды жана кыймылсыз мүлктү камтыган реалдуу дүйнөдөгү активдер үчүн кредиттик бассейндер бар. Aave бул бассейндерди Centrifuge менен өнөктөштүгүнүн аркасында сунуштайт, ал DeFi протоколу болуп саналат, ал ишканаларга активдердин айрым түрлөрүн белгилөө мүмкүнчүлүгүн берет. Бул токендерди андан кийин эркин соодалоого болот, облигациялар сыяктуу иш-аракет жана үзгүлтүксүз кирешелүүлүк алуу.
Бардык DeFi протоколдорундагыдай эле, Aave'де крипто активдерди насыялоодо дагы деле тобокелдик элементи бар. Кредиттер ашыкча камсыздалууга тийиш жана протокол карызды башкаруу үчүн жоюуларды колдонот. Күрөө жоюлгандан кийин кредиторлордун ликвиддүүлүгү жетишсиз болгон учурларда, каражат анын Коопсуздук модулунан алынат. Бул платформанын колдонуучулары тарабынан салынган AAVE энбелгилери бар атайын ликвиддүүлүк бассейни. Ал жогорку чен боюнча сыйлыктарды төлөйт, бирок анын ичиндеги токендер системага капиталдын инъекциясын талап кылган учурда жоюлуп кетүү коркунучу бар.
Aave эң ишенимдүү DeFi экосистемаларынын бири катары кеңири таанылган, бирок ал жетишкендиктерге таянган эмес. Ушул жылдын башында, Aave DAO сунушун жактыруу учун добуш берди GHO деп аталган жаңы, кирешелүү стабилкоинди ишке киргизүү. GHO Aaveтеги стабилкоинге айланат. Планда GHO АКШ долларына байланып, ар кандай санариптик активдер менен бекемделиши керек. Aave GHO колдонууга үмүттөнөт stablecoin карызын атаандаштыкка жөндөмдүү кылуу, GHO кредиттери боюнча пайыздарды 100% анын DAOсуна которуу менен кошумча киреше алып келүүдө.
Орбс
DeFi протоколдорунун өзү сыяктуу эле, алар иштеген инфраструктуралык катмар да маанилүү жана бул Orbs Network жакшыртууга умтулуп жатат. Orbs өзүн бир нече чынжыр боюнча DeFi тиркемелерин тездетүүгө багытталган ачык, борбордон ажыратылган блокчейн инфраструктурасынын катмары катары эсептейт.
Orbs DeFi үчүн жаңы мүмкүнчүлүктөрдү камсыз кылган, Ethereum сыяктуу Layer-1 блокчейндери жана ошондой эле Polygon сыяктуу Layer-2 тармактары менен бирге иштеген децентралдаштырылган бэкенд катары кароого болот. Бул DeFi үчүн деңгээлдүү инфраструктуралык стектин түрүн түзөт, бул борбордон ажыратылган тиркемелерге Orbs'тун өркүндөтүлгөн аткаруу кызматтарынын артыкчылыктарын пайдаланууга мүмкүндүк берет. Ошентип, ал иштеп чыгуучуларга татаалыраак DeFi колдонмолорун түзүүгө мүмкүнчүлүк берет.
Мунун жакшы мисалы - чынжырдагы эң маанилүү окуялар боюнча акыркы жаңыртууларды камсыз кылган Orb's Open DeFi Notification протоколу.
Жакында, Orbs жарыялады жаңы, борборлоштурулбаган Убакыт-өлчөмдүү орточо баа протоколу, ал DEX жана автоматташтырылган маркет-мейкерлер үчүн жаңы заказ түрлөрүн колдой алат. TWAP - бул традициялык каржы тармагында алгоритмдик соодада кеңири колдонулган ыкма, мында трейдерлер чоң заказдардын рынокко тийгизген таасирин азайтуу үчүн убакыттын орточо баасын колдонушат. Анын иштөө жолу, буйрутмалар бир нече майда соодага бөлүнөт, алардын ар бири белгилүү бир убакыт аралыгында алдын ала аныкталган убакыт аралыгы менен аткарылат.
Ушул убакка чейин, EVM акылдуу келишимдеринин чектөөлөрү TWAPти DeFiде ишке ашырууну абдан кыйындаткан. Orbs бардык TWAP заказдары оптималдуу баада, адилеттүү төлөмдөр менен, коопсуз жана борбордон ажыратылган түрдө аткарылышын камсыз кылуу үчүн өзүнүн инфраструктурасын колдонуу менен өзгөртөт. Кызмат DEXs жана AMMs үчүн багытталган, алар колдонуучуларга TradFiде жеткиликтүү болгон сыяктуу алгоритмдик стратегияларды колдонуу менен соода кылуунун татаалыраак жолун сунуштагысы келет.
Cake DeFi
Тортуңузга ээ болуу жана аны жеш - ар бир DeFi колдонуучунун кыялы. Инвесторлор эч кандай тобокелчиликке барбастан, бардык сыйлыктарды алууну каалашат жана бул Cake DeFi жеткирүү максатын көздөйт.
Сингапурда жайгашкан Cake DeFi инвесторлорго крипто активдерин депозитке салууга жана пассивдүү киреше алууга мүмкүндүк берген стекинг, кредиттөө жана ликвиддүүлүктү казуу кызматтары менен негизги DeFi платформасын түздү. Анын DeFi экосистемасы оригиналдуу Bitcoin блокчейнинин айрысы болгон DeFi Chain блокчейн тармагына негизделген жана ал өзүнүн түпкү DFI белгиси менен иштейт.
Cake DeFiнин эң жаңы продуктусу анын ылайыктуу аталышы EARN болуп саналат бир тараптуу ликвиддүүлүктү казып алуу кызматы крипто рынокторунун салттуу туруксуздугунан өздөрүн коргоп, пассивдүү сыйлыктарды алууну каалаган инвесторлор үчүн.
Cake DeFi компаниясынын негиздөөчүсү жана башкы директору Джулиан Хосптун айтымында, инвесторлор крипто кыштын башталышынан улам өткөн жылы бир топ тобокелчиликке дуушар болушкан. Ошентип, EARN бул инвесторлорго тобокелдиктерди абсолюттук минимумга чейин кармап туруу менен, өз салымдарынан ачык-айкын киреше алуу жолун берүүнү көздөйт.
"EARN колдонуучуларга Bitcoin боюнча укмуштуудай кирешелерди алууга мүмкүндүк берет, алар блокчейнде ачык-айкын көзөмөлдөй алышат" деди Хосп. "Туруктуулукту коргоо өзгөчөлүгү аларды туруктуу жоготуудан коргойт, айрыкча рыноктун туруксуздугу учурунда."
Cake DeFi's EARN анын колдонуучулары алардын көзөмөлүнөн тышкаркы рыноктук күчтөргө карабастан, атаандаштыкка жөндөмдүү киреше алып келерин камсыз кылуу үчүн кээ бир акылдуу алгоритмдерди колдонот. BTC же DFI бөлүштүрүп, ар бир 24 саат сайын ошол депозиттер боюнча 10% жылдык кирешелүүлүк менен сыйлыктарды алууга болот. Албетте, мындан жогору APY сунуш кылган DeFi протоколдору бар, бирок EARN сыяктуу коргоо түрлөрүн сунуш кылгандар өтө аз. Сыйлыктар платформанын түпкү активи болгон EARN токендеринде бөлүштүрүлөт жана узак мөөнөттүү келечекте түшүмдү жогорулатуу үчүн автоматтык түрдө бириктирилет.
Cake DeFi EARN алгоритми убадаларын аткаруу үчүн ликвиддүүлүктү казып алуунун жогорку кирешелүүлүгүн крипто кредиттөөнүн төмөн туруксуздугу менен айкалыштырат.
Бүгүнкү күнгө чейин, Cake DeFi продуктылары DeFi тармагындагы эң ишенимдүү продуктылардын бири экенин далилдеди. Анын эң акыркы 2-жылдын 2022-чейреги үчүн ачыктык отчету баса ал жакында бир миллион кардар этаптан кантип ашып кетти, бүгүнкү күнгө чейин 375 миллион доллардан ашык сыйлык төлөндү.
uniswap
uniswap бизнестеги эң ири жана эң белгилүү DEXтердин бири жана көпчүлүк DeFi инвесторлору үчүн маанилүү курал. Uniswap биринчи кезекте соодагерлерге бир борборлоштурулган биржаларга караганда арзаныраак акы алуу менен, криптотокендерди коопсуз жана ыңгайлуу алмаштыруунун жолун камсыз кылат. Колдонуучулар токендерди ликвиддүүлүк пулдарына салуу менен пассивдүү киреше ала алышат.
Uniswap бааларды коюу жана соода жүргүзүү үчүн акылдуу келишимдерге таянган AMM моделин колдонот. Ушундан улам, платформа эч кандай ортомчу катышпастан, толугу менен борбордон ажыратылган.
Aave сыяктуу эле, Uniswap ликвиддүүлүк пулдарын колдонуунун аркасында крипто соодасын жеңилдете алат, бул акылдуу контракттарда кулпуланган колдонуучу кошкон каражаттардын бассейни. Бул каражаттар ар кандай cryptocurrency жуптарды сатып алуу жана сатууну каалаган колдонуучулардын соодасын жеңилдетүү үчүн колдонулат. Uniswap боюнча ар бир транзакциядан кийин азыраак комиссия алынат, ал андан кийин бассейндин ликвиддүүлүк провайдерлери арасында бөлүштүрүлөт. Ушундай жол менен, бул эки тарапка тең пайдалуу, анткени соодагерлер токендерди азыраак төлөм менен алмаштыра алышат жана ликвиддүүлүктү камсыз кылгандар бул үчүн сыйлык ала алышат.
Uniswap DeFi мейкиндигинде эң популярдуу DEXтердин бири болуп калганынын жакшы себептери бар. DEXтердин басымдуу көпчүлүгү татаал дизайны менен начар колдонуучу тажрыйбасын камсыз кылат, ал эми Uniswap өзүнүн жылмакай жана жөнөкөй колдонуучу интерфейси менен белгилүү. Uniswapтын веб жана мобилдик колдонмолору колдонуучуга абдан ыңгайлуу жана өтө жылмаланган дизайнга ээ, алар өтө кесипкөй көрүнөт. Токендерди алмаштыруу же ликвиддүүлүктү камсыз кылуу аркылуу крипто капчыкты туташтыруу жана баштоо оңой.
Колдонуучуга ыңгайлуу болгондуктан, Uniswap экинчи чоң артыкчылыкты камсыз кылган чоң аудиторияны түздү. Анын колдонуучулары көп болгондуктан, башка DEXге караганда көбүрөөк жалпы мааниге ээ, бул көбүрөөк өтүмдүүлүктү билдирет. Натыйжада, соодагерлер ар кандай токендерди алмаштырууда кандайдыр бир көйгөйлөргө же чектөөлөргө дуушар болушпайт.
Акыркысы, бирок эң аз дегенде, Uniswap крипто капчыктарды, анын ичинде MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet жана башка көптөгөн түрлөрүн колдойт. Жалпысынан алганда, аны колдонуу өтө оңой жана баарына жооп берет, эмне үчүн Uniswap бизнестеги эң ишенимдүү DeFi колдонмолорунун бири экенин түшүндүрөт.
Булак: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/