Coinbase $ 100M Settlement макул: AML жана KYC бузуу үчүн

• Coinbase NYDFSге 100 миллион долларлык эсепти төлөөгө макул болду. 
• 50 миллион доллар жакшы болот, ал эми 50 миллион доллар AML фондун текшерүүгө кетет. 
• Компания эсептерди тийиштүү текшерүүлөрсүз ачкан деп айыпталууда. 

Крипто алмашуу Coinbase Global Inc. aka Coinbase, Нью-Йорктун Финансылык Кызматтар департаменти (NYDFS) менен Акчаны адалдоого каршы (AML) & KYC менен байланышкан маселелер үчүн 100 миллион доллар төлөп берүүгө макул болду. 

4-жылдын 2023-январында, NYDFS жетекчиси Адриен Харрис кол койгон макулдук буйругуна ылайык, шайкештик көйгөйлөрү аныкталып, алмашуунун AML көзөмөлү 2020-жылдан 2021-жылга чейин жетишсиз болгон.

Coinbase 100 миллион доллар айыпты эки этап менен төлөөгө макул болгон, мында 50 миллион доллар айып төлөнөт, ал эми калган 50 миллион доллар талап кылынган AML фондунун текшерүүлөрүн колдонууга кетет. 

Буйрук андан ары мындай деп айтылат: 

"Coinbase-де бул эскертүүлөргө жетишүү үчүн керектүү кадрлар, ресурстар жана куралдар жетишсиз болгон жана артта калуулар тездик менен башкарылгыс деңгээлге чейин өскөн."

Жөнгө салуучу органдар Coinbase кардарларга AML талаптарын түздөн-түз бузуу болуп саналат, талап кылынган текшерүүлөрдү бүтүрбөстөн эсеп ачууга уруксат берген деп билдирди. Компаниянын ичинде жана сыртында, анын ичинде департаменттин экспертизасында көрүнгөн кызыл желекчелер болгон. Coinbase маселени чечүүнүн үстүндө иштеп жатканына карабастан, прогресс жай жүрүп, айрым аймактарда көрүнбөй калып, артта калган жана күтүлбөгөн тизмени түздү. 

Жөнгө салуучулардын айтымында, биржада колдонуучулардын санынын өсүшү өбөлгө түзгөн "темпти сактабоо" шектүү операцияларга мониторинг жүргүзүү менен; бул факторлор акыры 100,000 XNUMX плюс эскертүүлөрдүн артта калышына алып келди. 

Ошентип, 2021-жылдын акырына карата COinbase 100,000ден ашкан, алардын көбү айлар менен улгайган, каралбаган транзакцияларды көзөмөлдөө эскертүүлөрүнө ээ болгон; ошондой эле көрктүү текшерүүнү талап кылган кардарлардын артта калуусу 14,000 XNUMX белгиден ашты. 

Фондук текшерүүлөр боюнча көзөмөлдүн жоктугу болжолдонгон 2018-жылы башталган, ал эми шайкештикти иликтөө 2020-жылы башталган. Ошол кезде Coinbase компания акчаны адалдоого каршы жана Кардарыңызды билиңиз деген көрсөтмөлөрдү кылдаттык менен аткарышын камсыз кылуу үчүн көз карандысыз экспертизаны жалдоого макул болгон. . 

Бирок талаптарды сактоо маселеси чечилбей, Нью-Йорктун жөнгө салуучу органы 2021-жылы иш-аракет кылууну чечти. Харрис мындай деди:

«Биз мейкиндиктеги мыйзамсыз каржылоо маселелерин ачык айттык. Ошондуктан биздин негизибиз крипто-компанияларды банктардагыдай эле стандартта кармап турат.

Алардын блогунда, Coinbase аны белгилеп эсептешүү жөнүндө жооп берди "Кийинки эки жылдын ичинде 50 миллион долларлык программаны инвестициялоого милдеттенди."

Алардын блогуна ылайык, компания бул резолюцияны үзгүлтүксүз өркүндөтүүгө, негизги жөнгө салуучулар менен иштешүүгө жана компания үчүн да, башкалар үчүн да крипто мейкиндигинде көбүрөөк шайкештикке умтулууга карай чечүүчү кадам катары карайт. 

Нэнси Дж. Аллен крипто энтузиаст жана криптовалюталар адамдарды өздөрүнүн банктары болууга шыктандырат жана салттуу акча алмаштыруу системаларынан четтеп кетет деп эсептейт. Ал ошондой эле блокчейн технологиясы жана анын иштеши менен кызыктырат.

Нэнси Дж. Аллендин акыркы билдирүүлөрү (баарын көрүү)