ЕБ криптону көзөмөлдөй турган жаңы AML регуляторун түзүү алдында турат

Европа Биримдиги түз крипто көзөмөлү менен жаңы жөнгө салуучу түзүүгө даяр.

Крипто индустриясынын көңүлү крипто активдериндеги базарларды жөнгө салууда жана талаштуу Акча каражаттарын которууну жөнгө салуу, булар Европа Биримдигинин акчаны адалдоого каршы саясатынын кеңири пакетинин бир бөлүгү болуп саналат, ал бардык каржы институттары үчүн чоң кесепеттерге ээ болот.

European Commission бошотулду анын алтынчы директивасынын AML/CFT же AMLD6 боюнча сунушу өткөн жылдын июль айында. Бул тууралуу Европа Кеңеши жарыялады версия өткөн айда. Европарламент аны августтагы каникулдан кийин карайт. Ал жобонун версиясын кабыл алгандан кийин, үч орган үчилтик деп аталган ачык эмес сүйлөшүүлөргө киришет. 

Жаңы мыйзамдын негизги бөлүгү - арам акчаны адалдоого каршы күрөшүү боюнча Евробиримдик боюнча жөнгө салуучуну түзүү. Мыйзам чыгаруучу органдар дагы эле сүйлөшүүлөрдү жүргүзүшү керек болсо да, мындай үзгүлтүксүз зарыл жана ЕБдеги крипто активдерди тейлөө провайдерлерине түздөн-түз көзөмөл болушу керек деген пикир келишпестиктер аз окшойт. 

Буга чейин Европарламент криптовалютаны жөнгө салууга чакырган үч органдын ичинен эң агрессивдүү болгон. Ошентип, орган келечектеги жөнгө салуучуга крипто үстүнөн түздөн-түз көзөмөл жүргүзүүгө каршы чыгышы күмөн.  

"Акчаны адалдоого каршы орган" же "AMLA" деп аталган жөнгө салуучу Комиссия жана Кеңеш версияларына ылайык, жок эле дегенде, "жогорку тобокелдик" криптофирмаларын түздөн-түз каржылык тейлөөчү катары көзөмөлдөйт. 

The Block менен бөлүшүлгөн парламенттик брифингде жаңы система төмөнкүчө сүрөттөлөт: 

“Европа Биримдигинин деңгээлиндеги көзөмөл хаб жана спикер моделинен турган – башкача айтканда, айрым финансылык институттарды (ФУ) түз көзөмөлдөөгө компетенттүү ЕБ деңгээлиндеги супервайзер, кыйыр түрдө башка ФКны көзөмөлдөө/координациялоо жана көзөмөлдөө үчүн координациялоочу ролу биринчи кадам катары каржылык эмес сектор».

Эл аралык орган ЕБ үчүн чоң өзгөрүү болот. Мурунку AML директивалары - өзгөчө төрт жана беш, 2015 жана 2018 - мүчө-өлкөлөр үчүн корпорациялардын бенефициардык менчиги жөнүндө маалымат сыяктуу белгилүү бир маалыматтарды чогултуу жана жеткиликтүү кылуу үчүн стандарттарды белгилешти. 

Ал реестрлер ченемдик укуктук актылардын ар кандай кабыл алынышынын жакшы мисалы болуп саналат. Ал тургай, корпоративдик маалыматка акысыз жетүүнү камсыз кылган өлкөлөрдүн арасында - бул баарынан алыс - жеткиликтүү маалымат ар түрдүү. Төмөнкү диаграммада элдер жеткиликтүү кылып жаткан ушул сыяктуу маалыматтын ар кандай түрлөрү көрсөтүлгөн.

Source: Transparent Data 2021-ж

Чынында эле, кээ бир корпоративдик реестрлердин тунук эместиги Binance сыяктуу криптофирмаларга жылдар бою Малталык жөнгө салуу. 

AMLD5 мүчө мамлекеттер крипто биржаларына каржы институттары катары мамиле кылышы керек деп белгилеген. Бирок аны ишке ашыруу мүчө мамлекеттерге калтырылды. Евробиримдиктин органдары мүчө мамлекеттерди издөөгө мүмкүнчүлүк бар, бирок жалпы отчеттуулук талаптары биримдиктин органына алып келбейт.

«Эгер [мүчөлө] аны талаптагыдай аткарбаса, анда Еврокомиссия, айталы, Мальтаны Европанын сотуна тартууга укуктуу. Бирок алар аракет кылып жаткан дагы бир жол - аны Евробиримдиктин жөнгө салуусу аркылуу шайкеш келтирүү ", - деп түшүндүрдү Томаш Кравчик, Тенеонун адвокаты, AMLD4 артында сүйлөшүүлөрдүн бир бөлүгү болгон. 

Ишке ашыруу мөөнөтү Европарламенттин ортосундагы сүйлөшүүлөргө, ошондой эле комиссиянын катышуусу менен кийинки трилогдорго жараша болот. Регламентти ишке ашыруу, анын ичинде AMLAнын штаттык бирдиги — жылдарды талап кылат. Бирок мындай жөнгө салуучу чындап эле келерине күмөн жоктой. 

"AMLA борбордон ажыратылган тармактар ​​менен өз ара аракеттенүү үчүн талап кылынган заманбап технологиялар менен иштей ала турган жетиштүү квалификациялуу кызматкерлерге ээ болушун камсыз кылуу абдан маанилүү", - деп айтылат ЕС Crypto Initiative соода бирикмеси, The Block билдирүүсүндө.

Голландия боюнча Европарламенттин мүчөсү жана мыйзам долбоорунун баяндамачысы Пол Танг басма сөз учурунда комментарий берүү өтүнүчүн кайтарган жок. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Бардык укуктар корголгон. Бул макала маалыматтык максатта гана берилген. Ал юридикалык, салыктык, инвестициялык, каржылык же башка кеп-кеңеш катары колдонулбайт.