АКШнын хедж-фонддору Binance Инвестицияларына Прокурорлордун көз карашында

cryptocurrency өнөр эле бар каргашалуу 2022-жылы жок бирок мейкиндик мурдагыдай эле баш аламан. Бул билдирүү Америка Кошмо Штаттарынын бийликтери тарабынан күнүмдүк соода көлөмү боюнча эң ири крипто биржасы болгон Binanceге хедж-фонддун инвестициясы боюнча иликтөө жүрүп жаткан учурда атайын жасалган.

The Washington Post гезитинде биринчи жолу чыккан макалага ылайык, федералдык прокурорлор учурда америкалык хедж-фонддорду жана алардын Мальтада жайгашкан биржа менен болгон мамилелерин изилдеп жатышат.

Binance акчаны адалдоо боюнча айыптоолордун көңүл чордонунда

Binance компаниясынын башкы директору Чанпэн Чжао (CZ) декабрь айынын жакшы бөлүгүн FUD (коркуу, белгисиздик жана күмөн) деп атаган нерседен алмашууну коргогон. Бирок, түтүн чыккан жерде өрт чыгышы ыктымал дешет.

Америка Кошмо Штаттарынын прокурорлору Binance казынасында "өрт" күйүп жатканына ишенип, акчаны адалдоо боюнча узакка созулган иликтөөнү токтото албай жатышат.

Акыркы айларда АКШнын Сиэтлдин Батыш округу боюнча адвокаты белгилүү фирмалардан CZ менен болгон сүйлөшүүлөрүнүн жазууларын тапшырууну суранган. Washington Post гезити бул маселе менен тааныш эки адамга шилтеме жасап, учурда аты-жөнү белгисиз, алар чакыруу кагаздарынын бирин карап чыгышкан.

Юридикалык эксперттер буга чейин билдирилбеген чакыруу кагаздары мыйзамдуу айыпка алып келбеши мүмкүн деп эсептешет. Азырынча, талкуулар Binance менен эсептешүү мүмкүнчүлүгүнүн айланасында жүрүп жатат, ошол эле учурда айыптоолор криптодогу эң таасирдүү фирмалардын бирине каршы айыптоолорго кепилдик берүү үчүн жетиштүү салмакка ээ же жокпу, талкууланууда.

Binance'тин башкы стратегиялык кызматкери Патрик Хиллман менен болгон жакында болгон маегинде, алмашуу "дүйнө жүзүндөгү дээрлик бардык жөнгө салуучу органдар менен күн сайын сүйлөшүп жатканын" көрсөттү. Адилет министрлигинин басма сөз катчысы Жошуа Стювенден АКШнын иликтөөсү боюнча комментарий берүү өтүнүчү эч кандай натыйжа берген жок.

Америкалык бийликтердин иликтөөсү Сэм Банкман-Фриддин FTX биржасынын кескин кыйрашына туш келди. Башкача айтканда, бул крипто индустриясы бош жипте кылдаттык менен тең салмактуулукка ээ болгондо болуп жатат. Эксперттер жана мейкиндиктеги негизги фигуралар инвесторлорду күчтүү кызматтарда турган бир ууч адамдардын мамилесинен коргоого багытталган текшерүүнүн күчөшүн чыдамсыздык менен күтүп жатышат.

Тергөөчүлөр кыйроого алып келген тынчсыздандырган схеманы карап жатышат крипто Цельсий сыяктуу гиганттар, еткен жылдын июль. Celsius FTXтин Alameda Research ири кредиторлорунун бири болгон. Fried's FTX биржасынын соода бөлүмү болгон Alameda Research ноябрь айында банкрот деп табылган.

CZ FTXтин эң алгачкы колдоочуларынын бири болгонуна карабастан, анын Багам аралдарында жайгашкан биржа тарабынан чыгарылган FTTдеги акцияларын сатып, килемди тартып алуу чечими ноябрда жарылууну күчөттү. Binance'тин чечиминен кийин, кардарлар FTX'ден акча каражаттарын алып салууга шашылып, банктын иштешине окшоп, ликвиддүүлүктүн тартыштыгын жаратты.

Мальтада жайгашкан биржага көңүл бурулат

Регуляторлор CZ өзүн көзөмөлдүн чемпиону катары көрсөткөнүнө карабастан, эң ири крипто-биржа болгон Binance нөлгө түшүп жаткандай. Өткөн жылдын аягында Индонезияда өткөн конференцияда Binance компаниясынын башкы директору: "регуляторлор бул тармакты бир топ, алда канча катуу текшеришет, бул жакшы нерсе" деди.

Binance, бирок, каржылык жөнгө салуучулар менен кызматташуу үчүн SI бирдиги эмес. Чындыгында, ал жөнгө салуучу органдардын жана укук коргоо органдарынын аракеттерин улантууда, юристтердин пикири боюнча. Binance көп жылдар бою KYC жүргүзгөн эмес, бул кардарларга крипто сатып алууга жана сатууга мүмкүнчүлүк берген. АКШнын Юстиция министрлигинин мурдагы прокурору Джон Гоздун айтымында, бул жагдай акчаны адалдоо менен алектенген адамдардын кылмыш иштерин билгизбей жүргүзүүсүнө шарт түздү.

Binance's Hillmann мойнуна алат, Мальтада жайгашкан алмашуу анын тез өсүшүнүн алгачкы жылдарында жөнгө салуучу стандарттарды коюуга туура келген эмес. Бирок, ал Binance акыркы жылдары ченемдик укуктук актыларды сактоо программаларына көңүл буруп, крипто платформаларынан кылмышкерлерди кармоо үчүн укук коргоо органдары менен кызматташып жатканын баса белгиледи.

«Акыркы эки жылдын ичинде компания өзүнүн позициясын толугу менен өзгөрттү. Эми бизде ошол ресурстар бар, биз оңой эле аныктоо, тоңдуруу жана каражаттарды кайтарып алуу үчүн эң активдүү тараптардын бири болуп калдык ”, - деди Хиллманн.

Chainalysis, бири крипто индустриясы 2022-жылы крипто-негизделген кылмыштуулук 14-жылы 2021 миллиард доллардан 4.6 миллиард долларга жеткенин, 2017-жылы маалымдагандай, Binance негизделген жылы. Ошого карабастан, бул мезгил ичинде крипто кабыл алуу экспоненциалдуу түрдө өстү, ал эми жалпы мыйзамсыз транзакциялардын пайызы төмөндөдү.

Анын пикири боюнча жана анын зор тажрыйбасынын негизинде, Ghose тергөөчүлөр Банк сыры мыйзамын бузуу менен анын колу үчүн Binance нөл деп эсептейт. Мыйзам бардык каржы институттарынан кардарларынын инсандыгын текшерүүнү жана шектүү деп эсептелген бардык иш-аракеттерди, айрыкча башка параметрлердин арасында акчаны адалдоо жана салык төлөөдөн качуу деп эсептелген аракеттерди билдирүүнү талап кылат.

Ghose чакыруу кагаздары Binance'тин Кошмо Штаттардагы кардарлар менен болгон мамилесин текшерип жатышы мүмкүн деп түшүндүрөт. Бирок, мурдагы прокурордун дүйнөдөгү эң ири крипто биржасынын иликтөөсү боюнча өз колу менен маалыматы жок.

 «Ал айыптардын негизи - америкалык кардарлардын бар-жогу. Эгерде АКШ кардарлары болсо, акчаны адалдоо боюнча талаптардан качуу үчүн айыптар бар ”, - деп түшүндүрдү Гоуз The Washington Post гезитине.

Чжаонун алмашуусу кандай жооп берип жатат?

Binance өзүн ченемдик укуктук актыларды сактоо боюнча алдыңкы чемпион катары көрсөтүүдө. Биржа Обаманын тушунда АКШнын Кытайдагы элчиси болгон Монтана штатынын мурдагы демократ-сенатору Макс Баукустун төрагалыгы астында глобалдык кеңешме кеңешин түзгөн. Башкармалыкка Обаманын администрациясынын мурдагы башкы кеңешчиси Дэвид Плоуф ээ болуу сыймыгына ээ. Декабрь айында башкармалык расмий түрдө Вашингтондо жайгашкан крипто-лобби ассоциациясы Санариптик соода палатасына кошулду.

«Binance.US, Пало-Альто, Калифорнияда жайгашкан Чжаого таандык соода платформасы эки жаңы тышкы лоббилик фирманы жалдап, саясий иш-аракеттер комитетин ишке киргизди, бул ага өз катарынан каражат чогултууга жана түшкөн каражаттарды үгүт салымы катары бөлүштүрүүгө мүмкүндүк берет, федералдык жазуулар көрсөтүп турат. Ал Уолл-стриттеги инсайдердик соода боюнча жогорку деңгээлдеги иликтөөлөрдү жетектеген мурдагы ФБР агенти Б.Джей Кангды тергөөнүн биринчи жетекчиси катары жалдаган», - деп жазат The Washington Post.

Бул тастыкталган кабарларга карабастан, Binance.US өкүлү фирманын саясий негизде кайрымдуулук кылуу ниети жок деп эсептейт. Belobaba Crypto Asset Fundтун инвестициялык башкы адиси Карлос Гоместин айтымында, Чанпэн Чжао жөнгө салууну күчөтүү жана крипто фирмаларын узак убакытка созулган каржылык туруксуздуктан сактап калуу үчүн өкмөт башчылары менен талкуулоо аркылуу жөн гана "туура нерсени кылууга аракет кылууда". - чуркоо крипто-кыш.

Башка сөз менен айтканда, CZ учурда крипто чынчыл адамдарды колдоно турган учурларда өзүн "ишенимдүү адам" катары сатып жатат. Бирок, Чжао кардарларынын ишенимин жоготуп, тездик менен баратканы көрүнүп турат.

Декабрь айында 3 сааттын ичинде биржадан 24 миллиард доллардан ашык акча каражаты алынган. Nansen, крипто аналитикалык фирмасы биржадан кеткен каражаттар таза депозиттерден ашып, бул биржадан бир күндө катталган эң чоң акча каражатын алуу болгонун билдирди.

Сассекс университетинин каржы профессору жана криптогуру Кэрол Александрдын айтымында, инвесторлор тынчсызданып жатышат. Эл арасында киттер катары белгилүү болгон чоң көлөмдөгү соодагерлер "регулятивдик басымдын жогорулашынан улам Binanceден чыга башташты" деди ал.

CZ декабрь айынын алгачкы күндөрүнүн көбүн дүйнөнү анын алмашуу каржылык жактан жакшы экенине жана кардарлардын депозиттерин колдоо үчүн жетиштүү резервге ээ экендигине ынандыруу үчүн өткөрдү. Декабрь айында компаниянын өкүлү "ар бир колдонуучу Binanceден өз активдерин ала алат жана компания кадимкидей иштей берет" деп ырастады.

Компаниянын аудитору Мазарс ошол эле декабрда бардык крипто-негизги ишканалар, анын ичинде Binance менен мамилесин токтоткондуктан, дооматтар тез эле жок болуп кетти. Кыязы, мындай чечимге "бул отчетторду коомчулук кандай түшүнүп жатат деген кооптонуулардан улам" келген.

Binance аудиторлор "үчүнчү тарап" деп айтып, Мазарс менен карама-каршы келгени байкалды, ал эми аудитор баалоо отчету юридикалык жактан милдеттүү кепилдик же корутундуну түзбөйт деп эсептейт.

Миннесота университетинин бухгалтердик профессору Вивиан Сангдын айтымында, Мазарс өзүнөн баш тартты, анткени “Аудиттик корутунду берүү же Binance резервдерин карап чыгууга кепилдик берүү, эгерде кийинчерээк Binance'де жок экени аныкталса, сотко кайрылуу коркунучун бир топ жогорулатат. кардарлардын активдерин жабууга жетиштүү акча».

Ошол эле учурда, АКШ бийликтеринин иликтөөсү, эгерде Binance америкалык мыйзамдарга баш ийбестигин билсе, дубалга урунуп калышы мүмкүн. Компания Кытайда төрөлгөн - крипто-достук юрисдикция издеп Японияга, кийинчерээк Мальтага көчүп барган. Андан тышкары, CZ 2020-жылдан бери анын фирмасынын расмий штабы жок экенин баса белгиледи.

Reuters жана ошондой эле The Washington Post кабарлагандай, "Binance Holding Ltd., бир нече Binance туунду компанияларын иштеткен кабык компаниясы Кайман аралдарында жайгашкан, бирок Чжао ошондой эле дүйнө жүзү боюнча ондогон бизнес бөлүмдөр менен байланышкан, анын ичинде Британдык Виргин аралдары, Сингапур, Ирландия, Лихтенштейн жана Сейшел аралдары».

Өнөр жай адистеринин пикири боюнча, Binance ээ болгон ийгилиги колдонуучуларга жогорку рычагдык коюмдарды жасоого мүмкүндүк берген тобокелдүү каржылык крипто туундуларын илгерилетүүнүн жана сатуунун натыйжасы болуп саналат, ал эми Dogecoin сыяктуу санариптик токендерди, ит тематикалык крипто долбоору боюнча спекуляция.

Мындай мүнөздөгү каржы өнүмдөрүнө АКШда тыюу салынган жана Binance америкалык кардарларды бөгөттөйт. Биржа 2019-жылдан бери АКШдагы кардарлардын туундуларды колдоо менен оффшордук биржага кирүүсүнө тыюу салды.

Binance.US, Кошмо Штаттарда жайгашкан Binance туунду компаниясынын менюсунда активдердин тандалган тизмеси бар. Фирма өзүнүн чоңураак эжеси Binance.com крипто платформасынан көз карандысыз иштейт деп айтылат.

АКШ, Куба, Крым аймагы, Иран, Сирия жана Түндүк Корея Binance веб-сайтында чектелген аймактардын айрымдары. Чектөөлөргө карабастан, АКШда жашаган кээ бир адамдар дубалды айланып өтүүгө жөндөмдүү деп ырасташат. YouTube жана Америка Кошмо Штаттарынан Redditте Binance.com өнүмдөрүнө кантип кирүүгө болорун видеолор бар.

Айыптарга карабастан, Binance өзүнүн стратегиялык кызматкери аркылуу Хиллманн боштуктар сыналганын жана иштебей жатканын айтат. "Бүгүнкү күндө АКШда бир дагы колдонуучунун Binance.com сайтына кирүү мүмкүнчүлүгү жок" деди ал.

The Washington Post тарабынан крипто-багытталган хедж-фонддорду камтыган интервьюлар, соода активдеринин чектелген менюсуна карабастан, фирмалардын Binance.US менен эсептери бар экенин баса белгиледи. Кээ бир хедж-фонддор Binance.com өнүмдөрүнүн эч бирин колдонбой турганын жана бир нече ачык листингдеги крипто-компаниялардын бири Coinbaseди жактырарын айтышты.

Башка жагынан алганда, Binance аны мыйзамды сыйлаган компания деп эсептейт жана тергөөчүлөр менен кызматташат. Бул дооматка карабастан, Binance.com Казыналык департаментинин Финансылык кылмыштарга каршы күрөшүү тармагында же FinCENде катталган эмес, бирок бул Банк сыры мыйзамын сактоонун негизги талабы.

Тектеш макалалар: