кабыл алуу көбөйүп, Сэм Банкман-Фрид үчүн көбүрөөк кыйынчылыктын шартында туруктуу жөнгө салуу аракеттери

Акыркы жума криптодо прогресс жана тоскоолдуктарды көрүп, аралаш болду. Глобалдык жөнгө салуу аракеттерин жана жалпы кабыл алууну жогорулатуу туруктуу колдоо көрсөттү. Ошол эле учурда, хакерлердин жана шылуундардын көбөйүшү тармакка коопсуздук чараларын жакшыртуу зарылдыгын эскертти. Бул окуялардан тышкары, крипто коомчулугу FTX ишинде жаңыланууларды кылдаттык менен көзөмөлдөп турду, анда экс-кожоюн Сэм Банкман-Фрид жаңы кыйынчылыктарга туш болду.

Биздин жаңылыктар бюллетенибизге жазылууну жана почтаңызга көптөгөн укмуштуудай мазмунду алууну унутпаңыз!

Көбүрөөк көзөмөл жүргүзүү зарыл 

Өткөн жылы крипто секторун каптаган жогорку деңгээлдеги жардыруулардан кийин, ачык глобалдык эрежелерге шашылыш суроо-талап бар. Финансылык жөнгө салуучулар муну моюнга алышты жана крипто менен байланышкан акчаны адалдоонун жана мыйзамсыз каржылоонун өсүшү сектордун абалын ого бетер начарлатат.

Өткөн жумада, бир билдирүү blockchain аналитика компаниясынан, Chainalysis көрсөткөндөй, көптөгөн адамдар мыйзамсыз акча каражаттарынын изин жашыруу үчүн крипто аралаштыргычтарды колдонууну тандашат. Изилдөө көрсөткөндөй, аралаштыргычтар 7.8-жылы болжол менен 2022 миллиард долларды иштеткен, анын 24% мыйзамсыз иш-аракеттерден келип чыккан, бул 10-жылы катталган 2021% дан бир кыйла өскөн. 

Бул катаал эрежелерге карабастан, мыйзамсыз ишмердүүлүктүн өсүшүн көрсөтөт. Отчет ошондой эле мыйзамдуу аралаштыргычты колдонуунун төмөндөшүн көрсөтөт, кыязы, жөнгө салуучу көзөмөлдүн күчөтүлгөндүгүнө байланыштуу.

Binance CEO Changpeng "CZ" Чжао ойго 23-январда бир катар твиттерде крипто индустриясында туура жөнгө салууну колдоо. Ал Эл аралык Валюта Фондунун крипто жөнгө салуу боюнча позициясын жана колдонуучуларды коргоо үчүн глобалдык бирдиктүү, тобокелдикке негизделген эрежелердин маанисин колдоду. 

Чанпэн Чжао ачыктан-ачык тыюу салуулар натыйжасыз экенин жана жөнгө салуучу органдар крипто пейзажынын тез өзгөрүп жаткан табиятына ыңгайлашуусу керектигин айтты. Ал санариптик активдерди тейлөө провайдерлери үчүн туура лицензиялоонун, каттоонун жана авторизациянын маанилүүлүгүн баса белгиледи. Башкы директор ошондой эле санариптик активдерди жана алар менен соода кылган компанияларды лицензиялоо жана бекитүү үчүн так стандарттарды каалайт.

АКШ бийликтери текшерүүнү күчөтүүнү талап кылууда 

27-январда товардык фьючерстердин соода комиссиясынын (CFTC) комиссары Кристин Джонсон деп аталат жөнгө салуучу органдарга FTX кыйроосунан кийин крипто рыногунун катышуучуларына инвестиция салууга багытталган фирмалардын каржысын текшерүүгө ыйгарым укуктарды берүү. Ал ошондой эле өнөр жайдагы жарылуу коркунучун азайтуу үчүн кадамдарды сунуштады.

Өсүп бара жаткан текшерүүнүн алкагында, сенатор Элизабет Уоррен крипто индустриясы Америка Кошмо Штаттарынын Баалуу кагаздар жана биржа комиссиясынын (SEC) катуу жөнгө салуусунан коркот деп ойлойт. Бул коркуу, анын айтымында, крипто пайда болот. Өткөн аптада YouTube түз эфиринде ал чакырды SEC крипто алдамчылык менен ого бетер катуу күрөшөт жана бул тармак "күчтүү SECден коркушат" деди. 

Уоррен Гари Генслер жетектеген SEC CFTC сыяктуу бир нече каржылык жөнгө салуучу органдардын арасында крипто алдамчылыгын чечүү үчүн идеалдуу агенттик деп эсептейт. Уоррен ошондой эле экологиялык агенттиктерди айлана-чөйрөгө зыян келтирген крипто-кенчилерге каршы чара көрүүгө жана энергетикалык чыгымдарды көбөйтүүгө чакырды.

Байден администрациясы ачылган Конгресстин криптовалюта тармагына көзөмөлдү күчөтүшүн каалайт. Билдирүүдө Ак үйдүн төрт жогорку даражалуу чиновниги финансылык туруктуулукту коргоо жана жаман актерлорду жоопкерчиликке тартуу зарылдыгын белгилешти. Алар кардарлардын активдерин кыянаттык менен пайдаланууну токтотуу, крипто-компаниялар үчүн ачык-айкындуулук жана ачыктоо талаптарын жакшыртуу жана тартип бузгандарга катуу жазаларды киргизүү үчүн жөнгө салуучу органдардын ыйгарым укуктарын кеңейтүүнү сунуштап жатышат. Билдирүүдө, төртөө ошондой эле пенсиялык фонддор сыяктуу негизги каржы институттарына криптографиялык таасирге ээ болууга уруксат берүүдөн баш тартып, крипто жана салттуу каржы тутумунун чырмалуусунан сак болушкан.

Ак үй Конгресстин күчөгөн аракеттерин күтсө да, анын Илим жана технология саясаты боюнча кеңсеси (OSTP) Улуттук санариптик активдерди изилдөө жана өнүктүрүү күн тартибине уюмдардан жана жеке адамдардан салым издеп жатат. аныкталган 26-январь. Максаты - президент белгилегендей, санариптик активдердин жоопкерчиликтүү өсүшү үчүн комплекстүү негиз түзүү. 

Пикирлер эң көп дегенде 10 беттен турган жана 23-мартка чейин берилиши керек. Алынган жооптор өкмөткө санариптик активдерди жана ага тиешелүү технологияларды өнүктүрүүнү натыйжалуу башкарууга жардам берет.

Ошол эле учурда, NYDFS өткөн аптада өз аракеттерин күчөттү, бошотуу рынок бузулган учурда кардарларды коргоо боюнча ченемдик укуктук актылар. Нью-Йорктун жөнгө салуучу органы крипто рыногунун катышуучуларына кудуретсиз фирмалар үчүн кардарларды коргоо боюнча көрсөтмөлөрдү чыгарып, кардарлардын адилет кызыкчылыктарын жана туура сактоо жана ачыкка чыгаруу практикасынын маанилүүлүгүн баса белгиледи. Көрсөтмө Нью-Йорктун банктык мыйзамына ылайык лицензияланган, виртуалдык валюталык активдерди кармаган уюмдар үчүн.

NYDFS жетекчиси Адриен А. Харрис кардарларды коргоо жана ишенимди сактоо үчүн комплекстүү жана коопсуз ченемдик базанын зарылдыгын баса белгиледи. Ал кардарлардын крипто активдерин бөлүү жана бөлүү, өнүмдөрдү жана тейлөө шарттарын ачып берүү жана үчүнчү тараптар менен суб-кастодиандык макулдашууларды жүргүзүү зарылчылыгын баса белгиледи.

Европа катуураак жөнгө салуу чараларын колдонууда

Ирландиянын Борбордук банкынын башчысы Габриэль Махлуф. деп аталат 26-январда крипто-байланыштуу жарнактарга тыюу салуу үчүн. Gabriel кадимки мүлккө колдоо жок крипто салымдар кумар оюндарына окшош жана алдамчылык жана жогорку тобокелдик мүмкүнчүлүктөрүн сезгич экенин айтты. 

Ал мындай жарнактардын жаштарга тийгизген таасирине тынчсыздануусун билдирди. Кийинчерээк ал криптолорду Понци схемалары менен бир категорияга киргизип, таасирдүү адамдарды мындай жарнактардын таасиринен коргоо зарылдыгын баса белгиледи.

Махлуфтун сөздөрү ЕБ санариптик активдер менен алектенген банктар үчүн катуу эрежелерди күчүнө киргизгенден эки күндөн кийин айтылды. мандат берүү банктар кармаган жөнгө салынбаган крипто көлөмүн чектөө жана каржы секторунда туруктуулукту сактоо үчүн алардын крипто холдингдери үчүн 1:1 фиат валютасынын резервдик талабы. 

Бул эрежелер токенизацияланган баалуу кагаздарга жайылтышы мүмкүн жана ЕБ кардарларын тейлеген чет өлкөлүк банктар жергиликтүү филиалдарды түзүшү керек же учурдагыларын жогорку капиталдаштырылган туунду компанияларга айландырышы керек.

Америка Кошмо Штаттарына караганда кыйла айкыныраак болсо да, Улуу Британиянын ченемдик талаптары крипто-багытталган субъектилердин көбү үчүн көйгөй болуп келген. 26-январда Улуу Британиянын Финансылык Аппараты (FCA) ачылган лицензиялоо үчүн кайрылган крипто субъектилеринин 85% анын минималдуу талаптарын канааттандыра алган жок. 

Дүйнөлүк кызыкчылыктын өсүшү уланууда 

Крипто жана блокчейнге глобалдык кызыгуу өкмөттөрдүн жана мекемелердин жөнгө салуу аракеттерин күчөттү.

A билдирүү Америка Банкынын (BoA) аналитиктери 114 борбордук банктын, анын ичинде АКШнын Федералдык резервдик системасынын Борбордук банктын санариптик валюталарына (CBDCs) кызыгуусу өсүп жатканын көрсөттү. Алар CBDC дүйнө жүзү боюнча 1.4 миллиарддан ашык банкы жок адамдарга, анын ичинде АКШда 6.5% кызмат көрсөтүү мүмкүнчүлүгүнө ээ экенин белгилешет. 

Аналитиктер ошондой эле стабилкоиндер менен CBDC бирге жашай алат деп эсептешет, стабилкоиндер акылдуу контракт максаттары үчүн колдонулат жана CBDC алардын өз ара иштешүүсү үчүн кеңири кабыл алынган. 

Сауд Аравиянын Борбордук Банкы (SAMA) CBDCлерди потенциалдуу пайдалары жана тобокелдиктери үчүн жигердүү изилдөөдө жана сынап жатат, анткени отчеттор сунуш кылды. Алардын токтоосуз көңүл чордону жергиликтүү банктар жана финтех компаниялары менен өнөктөштүктө CBDC дүң сатуу учурлары болуп саналат. 

SAMA Saudi Vision 2030 программасын колдоо үчүн саясатты, мыйзамды жана ченемдик укуктук актыларды карап жатат. Ал эл аралык органдар, мамлекеттик мекемелер жана коомчулук менен CBDC тестирлөөсүн жана иштеп чыгууну улантат.

Улуу Британиянын каржы департаменти, HM Казыначылыгы, жайгаштырылган борбордук банктын санариптик валютасы (CBDC) долбоорунун жетекчиси үчүн жумуш орундарын ачуу. Жумушка алынгандан кийин, адам Казыналыктын фунттун санариптик версиясын түзүү боюнча аракеттерин жетектейт жана эки жылдык келишим жана £61,260-£66,500 өлчөмүндө эмгек акы алат. 

Листинг физикалык акчаны колдонуу азайган сайын, валютанын санариптик формалары кеңири таралып, Улуу Британиянын бизнеси үчүн мүмкүнчүлүк болуп жатканын баса белгилейт. Бул өнүгүү Англия банкынын губернатору Эндрю Бэйлиден көп өтпөй пайда болду атчылыктын эки жума мурун санарип фунттун зарылдыгы.

Блокчейн технологиясынын пайдалуулугу 

Жакында Давос конференциясында Бринли Ллайр, Дүйнөлүк Экономикалык Форумдун (WEF) блокчейн жана санариптик активдердин башчысы, деген каржы институттарынын кызыгуусу азайганына карабастан, стартаптар дагы эле бул жылы блокчейн технологиясына инвестициялоону пландаштырууда. Акыркы окуялар анын позициясын сунуштады. Конференциядагы талкуулар блокчейндин техникалык аспектилеринин ордуна реалдуу дүйнө тиркемелерине өттү.

KPMG билдирди Өткөн жума күнү өлкөнүн финтех компанияларынын 33% блокчейн технологиясын кабыл алып, аны 5-жылы эң көп талап кылынган 2022-технологияга айлантты. Кытайдын крипто ишмердүүлүгүнө, анын ичинде биткоиндерди казууга тыюу салганына карабастан, блокчейн дагы эле популярдуулукка ээ болууда.

IOTA, блокчейн платформасы болгон тандалган өткөн аптада European Blockchain Pre-Commercial Procurement (PCP) кийинки этабына катышуу үчүн. Бул демилге Европа блокчейн кызматтарынын инфраструктурасы (EBSI) үчүн блокчейн технологиясын баалоого жана өркүндөтүүгө багытталган. 

Нерселердин интернетине багытталган протокол учурдагы блокчейн чечимдерин өркүндөтүү жана EBSI максаттарына шайкеш келген жаңы чечимдерди түзүү боюнча иш алып барат, анын ичинде чек аралык мобилдүүлүктү камсыз кылуу, ысырапкорчулукту азайтуу, Европа Биримдигинин эрежелерине шайкеш келүүнү камсыз кылуу, технологияны жайылтуу кирет. өсүү жана ишенимдүү санариптик кызматтарды көрсөтүү.

Крипто төлөмдөргө кызыгуу

Өсүп жаткан глобалдык кабыл алуу темпи крипто төлөмдөргө болгон кызыгууну күчөттү. 27-январда Бахрейндеги Бин Факех кыймылсыз мүлк инвестициясы жарыялады ал эми Binance Pay аркылуу мүлктү сатып алуу үчүн криптовалюталарды кабыл алат. Бул кадам кардарларга Binance тиркемеси аркылуу каалаган санариптик актив менен төлөмдөрдү жүргүзүүгө мүмкүндүк берет.

Сенат Тед Круз сунушталган АКШ Капитолийиндеги автоматтарда криптовалютаны колдонууга уруксат берүүчү мыйзам долбоору. Мыйзам долбоору 25-январда сунушталган, бирок мыйзамга кирүү үчүн палатанын жана сенаттын жактыруусуна муктаж. Эгер кабыл алынса, ал Капитолийдеги соода жана тамак-аш кызматтары үчүн төлөм ыкмаларын өзгөртөт.

Нью-Йорк штатында дагы бир мыйзам долбоору сунушталды издейт мамлекеттик органдардын криптовалютаны төлөм катары кабыл алуусунун мыйзамдуулугун тактоо. Бул агенттиктерге салыктар жана айыптар сыяктуу ар кандай жыйымдар үчүн криптовалютада төлөмдөрдү алуу үчүн жеке адамдар же уюмдар менен келишим түзүүгө уруксат берет. Бул келишимдер юридикалык жактан милдеттүү болуп саналат.

FTX жана Sam Bankman-Fried боюнча жаңыртуулар 

Cryptocurrency сахнасы Сэм Банкмен-Фрид жана FTX менен болуп жаткан маселе боюнча жаңыртууларды ээрчүүнү улантты, анткени банкроттук процесси жүрүп жатат.

АКШнын Делавэр штатындагы банкроттук сотунда 115 барактан турган документ аныкталган FTX кредиторлорунун тизмеси, анын ичинде технологиялык бегемоттор Amazon, Apple, Microsoft, Twitter жана IRS сыяктуу мамлекеттик органдар. Жабыркаган крипто компанияларга Binance, Bittrex жана Coinbase кирет. Жизель Бундхен жана Том Брэди сыяктуу атактуулар да тизмеге кирген.

Көп өтпөй Goldman Sachs келди төгүндөө сот документинде көрсөтүлгөндөй, FTX кредитору болуу талаптары. Документте миңдеген кредиторлордун тизмеси жазылганы менен, Goldman Sachs алардын бири эмес экенин тастыктады. Өкүл кредиторлордун матрицасы кредитордук мамилелерди эмес, FTX менен мурунку мамилелерди гана баса белгилейт деп билдирди.

Башкалар өздөрүн алыстатууга аракет кылып жатканда, крипто-кредитордун BlockFi документтери FTX менен көбүрөөк аралашканын көрсөттү. Ачыкка чыккан BlockFi каржысы көрсөтүлгөн 1.2 миллиард долларлык FTX экспозициясы мурда болжолдонгондон жогору. Жашыруун документтер кокустан чыгарылып, FTX 415.9 миллион долларды жана Alameda Research компаниясына 831.3 миллион долларды ачып берген. BlockFi отчетторду тез эле алып салды, анткени алар ички колдонуу үчүн гана арналган.

Сэм Банкмен-Фрид үчүн дагы кыйынчылык 

Өткөн аптада Сэм Банкман-Фриддин кайгысы начарлап кеткендей болду. Нью-Йорктун прокурорлору издеп Сигнал жана электрондук почта аркылуу күбөлөрдү бурмалоого аракет кылган деген айыптар боюнча анын күрөө шарттарын кайра карап чыгуу.

Далилдер көрсөткөндөй, ал FTXтин учурдагы жана мурдагы кызматкерлери менен байланышып, өзүн өзү жок кылуучу функциялары бар колдонмолорду иштетип, негизги күбөлөрдүн бири айыптоочу маалыматтарды кармагандыктан, күбөлөрдү ээнбаштоого аракет кылган болушу мүмкүн. Экс-башкы директор FTXтин АКШнын башкы кеңешчиси тарабынан текшерүүгө алынышы мүмкүн.

Modulo Capital, анча белгилүү эмес крипто хедж фонду болгон мындай деди: Сэм Банкмен-Фридден 400 миллион доллар алган. Modulo 2022-жылдын мартында негизделген жана мурдагы FTX башчысы менен тыгыз байланышта болгон, анын Багама аралындагы үйүнүн жанындагы кеңселери жана анын негиздөөчүсү Сэм менен ушак-айың романтикалык тарыхы бар.

Modulo Capital эч кандай коомдук катышуусу же соода рекордуна ээ болгон эмес жана 2022-жылдын ноябрында FTX кулаганга чейин крипто соодасын баштаган. The New York Times басылмасынын маалыматы боюнча, компания учурда жигердүү эмес.

Текшерүү учурунда FTX юристтери багытталган Сэм Банкмен-Фриддин үй-бүлөсүнүн FTXден түшкөн каржылык кирешелери тууралуу суроо. Алар Банкман-Фриддин ата-энесин жана бир тууганын алардын байлыгынын келип чыгышы жана сатып алуулары боюнча текшерүүгө ниеттенип, ант берүү өтүнүчүн билдиришкен. Иш АКШнын банкроттук боюнча судьясы Жон Дорсиде каралууда.

Binance компаниясынын башкы директору Чангпенг Чжао дагы тегизделген Сэм Банкман-Фридге каршы айыптоолор, FTX Binance багытталган FUD көпчүлүгү артында турат деп ырасташат. Twitter боюнча суроо-жооп учурунда, ал FTX Binance жөнүндө күйүүчү май FUD өндүрүү үчүн cryptocurrency маалымат розеткасына $ 43м берген деп ырастады. Буга карабастан, Чжао Binance буга капа эмес экенин айтты.

Окуялар улана бергенде, отчеттор АКШнын федералдык бийликтери Сэм Бэнкмен-Фрид ага байланышкан 700 миллион долларга жакын долларды, негизинен анын Robinhood акцияларынан тартып алгандан кийин каржылык жактан кыйналып жатышы мүмкүн деп болжолдоду. Ал Вашингтондогу шаарчасын 3.28 миллион долларга сатыкка койгону, бирок анын башка мүлкү бар экени айтылууда. 

Хакерлердин жана шылуундардын кайра жанданышы

Азуки, аниме-тематикалык NFT долбоору болгон максаттуу 28-январдын таңында хакерлер анын расмий Twitter аккаунтуна киберчабуул жасап, инвесторлордун 750,000 миң доллардан ашуун каражатын уурдап кетишкен. Чабуулчулар фишингдеги алдамчы шилтемени жайгаштырышкан, ал колдонуучуларды жасалма жер казуучу сайтка алып барган. 

Robinhood's Twitter болгон дептир шаршемби күнү жана RHB, алдамчылык белгисин жайылтуу үчүн колдонулат. Твиттер 10,000 1,000ден ашуун көрүүлөрдөн кийин өчүрүлгөн. Коомчулуктун маалымдуулугу олуттуу сатып алуулардын алдын алган, анткени XNUMX доллардын тегерегиндеги RHB гана сатылып алынган. 

23-январда 223,000 XNUMXден ашуун жазылуучусу бар Whalechartтын Twitter аккаунту бузулган жана Uniswap сайтынын атын жамынган зыяндуу шилтеме аркылуу жасалма Uniswap тартуулоо үчүн колдонулат. Шилтемеге кирген колдонуучулар жасалма $ 500 UNI сыйлыгы үчүн крипто капчыктарын туташтыруу үчүн алданып калышкан. Whalechart аккаунтту кайрадан көзөмөлгө алды жана эксплуатация TweetDeck'те пландаштырылган твит функциясынан улам болгонун аныктады.

Whalechart компромиссинин ошол эле күнү, Латын Америкадагы футбол каналы GOLTVдин Twitter аккаунту дептир жалган XRP тартууну жайылтуу. Хакерлер өздөрүн Ripple компаниясынын Брэд Гарлингхаус деп көрсөтүшүп, жалган XRP прогноздорун жасашып, “Эң чоң насос келе жатат” деген зыяндуу баракчага алып барышты.

Reddit да колдонуучулар катары алдамчылыктын үлүшүнө күбө болгон тартты Sub-reddit каналында сигнализация, “CryptoCurrency” ” 26-январда Шиба Ину (SHIB) airdrop шылуундугуна байланыштуу. Алдамчылык Шиба Ину монеталарын убада кылган. Бирок, бул колдонуучулардын капчыгын бошотуп алуу амалы болгон. Шилтеме акча каражаттарын тез уурдоого мүмкүнчүлүк берип, капчыкты байланыштырат. Алдамчылар шилтемени жайылтуу үчүн кокус теги менен колдонуучуларды бутага алышкан. Reddit бир нече отчеттордон кийин билдирүүнү алып салды.

Өткөн аптада, Kevin Rose, NFT фирмасынын башкы директору Proof, аныкталган анын Ethereum капчыгы бузулуп, миллиондогон 40 баалуу NFT алынган. Уурдалган NFTтерге 25 Chromie Squiggles жана 1 Autoglyph кирген. Роуз өзүнүн 1.6 миллион Twitter жолдоочусуна Chromie Squiggles сатып албоосун эскертти жана уурдалган NFTтердин минималдуу баасы 1 миллион долларды түзөрүн, кээ бирлери андан да кымбат болушу мүмкүн экенин айтты.

Бизди Google Жаңылыктарда ээрчиңиз