VASP үчүн жаңы италиялык эрежелер

«Баягыдан кийин жакшы» дегендей. Бул, айрыкча, үчүн туура көрүнөт Виртуалдык активдерди тейлөө провайдерлери (VASP) жөнүндө италиялык Жарлык, италиялык кардарларга крипто кызматтарын сунуш кылган компаниялардын жана жеке адамдардын бизнесин жөнгө салат.

Көптөн күткөн Жарлык 

Мындай Жарлыктын долбоору 2018-жылдын алгачкы айларында коомдук талкуудан өткөндөн бери дээрлик төрт жыл өттү (кеңешме 16-жылдын 2018-февралында жабылган).

Ушул жумада көптөн күткөн Жарлык акыры Италиянын Экономика министрлиги (MEF) тарабынан бекитилди, бирок ал дагы эле расмий түрдө жарыяланышы керек. VASP Жарлыгы Италияда өз кызматтарын көрсөткөн VASPs боюнча кээ бир суроолорду жана бырыштарды жок кылат. а тузууну карайт VASP реестри Италиянын компетенттүү органы тарабынан сакталат (OAM - Organismo Agenti и Mediatori) жана италиялык мыйзам базасын AML сунуштары менен шайкеш келтирет GAFI/FATF тарабынан эл аралык деңгээлде чыгарылган. 

Италиялык VASP Жарлыгы кыскача

VASP Жарлыгы, албетте, италиялык мыйзам чыгаруучу криптолордун айланасында түзүп жаткан жалпы укуктук жана ченемдик базанын маанилүү компоненти болуп саналат жана ал VASPтер дуушар боло турган жаңы милдеттенмелерди кылдаттык менен текшерүүнү талап кылат.

Сооронучтуу сөз катары, VASP Декретинин бардыгын баса белгилеп кетүү керек каттоо максатында эч кандай материалдык талаптарды киргизбейт аОшентип, Италияда VASP кызматтарынын иштешине олуттуу тоскоолдуктар болбойт. Ошентсе да, VASP Жарлыгы VASPs олуттуу таасирин тийгизе турган отчеттук милдеттенмелердин жыйындысын жүктөйт.

Бул маалымат жана отчеттуулук максатында иштелип чыккан VASP Реестринин максатына толук дал келет. ОАМ VASPтерден отчетту үзгүлтүксүз алып турбастан, ошондой эле милдеттүү болот башка италиялык бийликтер менен кызматташат (мисалы, MEF, Италиянын каржылык чалгындоо бөлүмү, Италия банкы, Италиянын фискалдык полициясы ж.б.) тарабынан ошол органдарга өткөрүп берүү, белгилүү бир жагдайларда жана тиешелүү ыйгарым укуктарын жүзөгө ашырууга көмөк көрсөтүү максатында, VASP Реестрин башкарууга байланыштуу чогултулган ар кандай маалымат жана документ.

Демек, VASPтердин көз карашынан алганда, VASP Жарлыгы анын операциялык таасирине, демек, OAM алдындагы отчеттук милдеттенмелерди аткарууга, ошондой эле италиялык AML милдеттенмелерин аткарууга даярдануу зарылдыгына байланыштуу.

Жаңы эрежелердин чөйрөсү кандай?

Жаңы эрежелер аткарылган кызматтарга колдонулат кандайдыр бир "виртуалдык валютага" карата, италиялык мыйзамдарга ылайык, борбордук банк же мамлекеттик орган тарабынан чыгарылбаган же кепилденбеген, сөзсүз түрдө фиат валютасына байланышпаган, товарларды жана кызматтарды сатып алуу же инвестиция үчүн алмашуу каражаты катары колдонулган ар кандай санариптик өкүлчүлүк катары аныкталган. максаттарда жана электрондук түрдө өткөрүлүп берилет, сакталат жана соодаланат.

Виртуалдык валютанын аныктамасы буга чейин италиялык AML Жарлыгына киргизилген, ал колдонууну жүктөгөн Италиянын AML милдеттенмелери "виртуалдык валюталарды колдонууга байланыштуу кызматтарды көрсөтүүчүлөргө" (мисалы, крипто биржалары же ушуга окшош платформалар ж.б.) жана ЕС AML Директивасына ылайык "капчык провайдерлери".

Италиянын AML Жарлыгына ылайык каралган AML талаптарына кошумча, VASPs азыр Италияда өз кызматтарын аткаруу үчүн VASP Жарлыгы менен киргизилген каттоо жана отчеттуулук милдеттенмелерин аткарышы керек.

VASP реестри кантип иштейт?

VASP реестрине каттала турган VASPтерге гана Италияда виртуалдык валюталарга же кастодиан капчыктарына байланыштуу кызматтарды сунуштоого уруксат берилет.

Юридикалык жак катары түзүлгөн VASPлер үчүн VASP реестрине катталуу үчүн бирден-бир талап Италияда катталган жана административдик кеңсеси же ЕБ субъектилери болсо, италиялык филиалы (туруктуу уюштуруу).

OAM 90 күндүн ичинде VASP реестрин түзүшү керек VASP Жарлыгынын күчүнө кириши жөнүндө (б.а. 2022-жылдын май айына чейин, VASP Жарлыгы жакынкы бир нече жумада жарыяланат деп эсептегенде).

VASP реестри жалпыга жеткиликтүү болот жана төмөнкү маалыматтар жарыяланат:

• VASP идентификациялык маалыматтары;
• салык идентификациялык номери же КНС номери (бар болсо);
• кардарларга сунушталган кызматтардын түрү жөнүндө маалымат;
• бизнести жүргүзүү үчүн колдонулган физикалык кеңселердин дареги (анын ичинде банкоматтар) жана/же кызмат көрсөтүү үчүн колдонулган веб-дареги.

VASPs VASP реестрине катталуу үчүн OAMга электрондук байланышты өткөрүп бериши керек.

OAM билдирүүнүн жана документтердин толук жана тиешелүү талаптарга шайкеш келгендигин баалайт жана билдирме берилген күндөн тартып 15 күндүн ичинде арызды бекитет же четке кагат.

VASPтер Италияда кандай кызматтарды аткара алышат?

VASP Жарлыгы виртуалдык валюталарга байланыштуу кызматтардын ар кандай түрлөрүнүн сыпаттамасын берет, аларды VASPтерге аткарууга уруксат берилет. Кызматтардын мындай тизмеси OAM кабарлоо максатында гана берилгенине карабастан, бул VASP Жарлыгынын колдонуу чөйрөсүн андан ары аныктоо үчүн өзгөчө актуалдуу.

VASP жарлыгына ылайык, Каттоо үчүн кайрылган VASPs VASP реестринде бир же бир нече оf төмөнкү кызматтар:

• виртуалдык валюталарды колдонууга жана алмаштырууга жана/же аларды фиат валюталарына же санариптик көрсөтүүлөргө конвертациялоо үчүн инструменталдык кызмат көрсөтүүлөр (анын ичинде башка виртуалдык валюталарга конвертациялануучу валюталар);
• виртуалдык валюталарды чыгаруу же сунуштоо боюнча кызматтар;
• виртуалдык валюталарды которуу жана эсепке алуу боюнча кызматтар;
• виртуалдык валюталарды сатып алуу, соодалоо же алмаштырууда ортомчулук кылуу үчүн инструменталдык ар кандай башка кызмат көрсөтүүлөр (мисалы, үчүнчү жактардын атынан виртуалдык валюталарга тиешелүү буйруктарды аткаруу, кабыл алуу, берүү, виртуалдык валюталарды жайгаштыруу, виртуалдык валюталар боюнча кеңеш);
• сактоочу капчык кызматтары.

Виртуалдык валюталардын эмиссиясы, эгерде эмитент бизнес жолу менен жана анын атынан бир эле учурда виртуалдык валюталарга жана/же кастодиандык капчык кызматтарына тиешелүү бир же бир нече кызматтарды аткарбаса, VASP реестрине катталуу милдетин өзүнөн өзү жаратпашы керек. кардарлар.

ОАМга кайсы маалыматтар берилиши керек?

VASPs ОАМ менен квартал сайын тиешелүү маалымат менен байланышып турушу керек ар бир кардардын идентификациялык маалыматтары (фамилиясы жана аты, туулган жери жана датасы, жашаган жери, салык идентификациялык номери/КНС номери (бар болсо), инсандыгын ырастоочу документтин маалыматтары).

Мындан тышкары, VASPs берүү керек болот ар бир кардардын транзакциялары жөнүндө маалыматтар VASP тарабынан аткарылган бардык кызматтарды эске алуу менен (б.а. жалпы баланс, фиат-крипто же крипто-фиат транзакцияларынын саны жана наркы, крипто-крипто транзакцияларынын саны, крипто жана фиат агымы/чыгуусу).

Алдыга кандай жол бар?

Эгер Европанын башка өлкөлөрүндөгү VASPлерге карата колдонулуучу катуу уруксат талаптарын карасак, VASP Жарлыгы оюнду алмаштыра албайт (Италияда өз бизнесин баштоону каалаган бардык болочок VASPлер үчүн, ошондой эле бул жерде иштеп жаткандар үчүн). . Так, VASP реестрин түзүү италиялык ченемдик укуктук базаны аяктоо үчүн зарыл кадам болду.

Бирок, VASP Жарлыгы ОАМ алдындагы кварталдык отчеттуулук боюнча милдеттенмелер боюнча олуттуу оперативдүү таасирин тийгизет, анткени мындай милдеттенмелерди аткаруу практикалык көз караштан алганда олуттуу маселелерди жаратышы мүмкүн. Анын актуалдуулугу, айтылгандай, бул көз карашта туура кабыл алынышы керек. Мындан тышкары, VASP реестринде катталган VASPлер италиялык AML милдеттенмелерин аткаруу үчүн ички жол-жоболорду түзүшү керек.

Келечектеги ЕБ регулятивдик реформаларын (атап айтканда, "мурунку" жана "кийин" ортосундагы суу агымын үзгүлтүксүз тарта турган Мика Регламентинин сунушу) алдыга карап жана карап чыгуу координациялык көйгөйлөр италиялык эрежелердин ортосунда (анын ичинде отчеттук милдеттенмелер боюнча) жана MiCAR тарабынан белгиленген уруксат талаптары (мисалы, MiCAR сөзсүз түрдө - анын табиятына карабастан - учурдагы улуттук эрежелерди жок кылбайт).

Жакшы жаңылык, башка өлкөлөрдөн айырмаланып, акырында, Италия крипто бизнесине эшигин жапкан жок жана италиялык кардарлар үчүн бул кызматтарды аткаруу үчүн ачык жана ачык ченемдик укуктук чөйрөнү түзүүгө, тескерисинче, даяр.

Authors:

Франческо Дагнино, Анджело Мессор – Лексия Аввокати (www.lexia.it)