OTC провайдерлеринин тармагына акчанын артынан

Санкцияларды ишке ашырууга тийиш болгондор аларды оңой эле айланып өтпөө үчүн эмне кылуу керектигин так түшүнгөндө гана иштей алат. Россиянын биржадан тышкаркы (OTC) провайдерлеринин кеңири тармагы санкциялык комитеттердин кеңири текшерүүсүн талап кылат, анткени алар санкцияларды айланып өтүү үчүн кабыл алынышы мүмкүн.

As мурунку чыгарылышта сүрөттөлгөн, cryptocurrencies жана децентралдаштырылган каржы мейкиндигинин чектелген ликвиддүүлүгүнөн улам, Россия үчүн крипто колдонуу менен SWIFT негизиндеги системаларды айланып өтүү мүмкүн эмес болуп калууда. Бирок, орустар дагы деле кармашы мүмкүн 200 миллиард АКШ доллары крипто активдеринде, иштетүүдөн тышкары үчүнчү ири крипто тоо-кен өнөр жайы дүйнөдө. Бул каражаттарды россиялык OTC провайдерлери менен накталай алса болот.

The Евробиримдиктин бешинчи санкция пакети Россияда Россияда түзүлгөн орусиялык жарандардын, жеке адамдардын жана юридикалык жактардын крипто активдерин ээлөө € 10,000 XNUMX менен чектейт (ошол эле эсеп, капчык же сактоо провайдери менен). Бул санкцияларды айланып өтүү үчүн криптодон накталай төлөмдөрдү сунуш кылган физикалык провайдерлердин тармагын билдирген орусиялык OTC провайдерлерин колдонуу кабыл алынышы мүмкүн.

Ашыкча жөнөкөйлөтүлгөн терминдер менен айтканда, OTC адамдар теориялык жактан бааны макулдашып, бүтүмдү аяктоо үчүн жолугуша турган процессти билдирет. Мындай процесстин мисалы катары жеке жолугушуу болушу мүмкүн, анда бир тарап накталай акчасы бар сумкаларды же башка алдын ала макулдашылган баалуулуктарды алып келет, ал эми экинчи тарап блокчейнде транзакцияны жеринде жүргүзө алат. Эң ири суммадагы акчалар менен бүтүмдөр кооптуу болушу мүмкүн. Көзкарандысыз тараптарды камтыган теңдеш биржалардан (P2P) айырмаланып, OTC биржалары физикалык ломбарддар менен салыштырууга болот. Жарыяланган иш сааттары бар атайын физикалык жерлерде жеке адамдар Россияга келип, криптовалютасын нак акчага же банктык которууларга алмаштыра алышат.

Виртуалдык активдерди тейлөө провайдерлеринин (VASPs) бизнес моделдерине жараша OTC жана P2P провайдерлери ар кандай юрисдикцияларда жеке адамдардын ортосундагы финансылык өз ара аракеттенүү башталгандан бери бар. Евробиримдиктеги мындай платформанын мисалы - Finnish Финансылык көзөмөл органында катталган LocalBitcoin. Евробиримдиктин Акчаны адалдоого каршы 6-директивасына баш ийген жана анын Терроризмди каржылоого каршы (CTF) мыйзамы менен байланышкан орус OTC провайдерлеринен айырмаланып, LocalBitcoin уникалдуу окуя болуп саналат.

Евробиримдикте мындай платформанын болушу Финляндияда гана мүмкүн, анткени ЕБ калган өлкөлөрү Санариптик активдерди улуттук мыйзамдарга аныктоо жана киргизүү боюнча Financial Action Task Force (FATF) сунушун аткарып, көзөмөл программасын түзүштү. жөнгө салуучу. Учурдагы ченемдик-укуктук база кемчиликсиз бойдон калууда деп айтууга болот, бирок DeFi'ди салттуу финансылык шайкештик программаларына киргизүүгө кызыгуу күчөгөн.

P2P же OTC алмашууну каттоо үчүн мындай талаптар Россия Федерациясынын ичинде башкача. Бир жагынан, Россия 1-жылдын 2021-чейрегинен баштап криптовалютаны инвестициялоо куралы же төлөм ыкмасы катары колдонууну жактырды, бирок экинчи жагынан анын улуттук банкы өлкөнүн ичинде криптовалюталарды жүгүртүүгө тыюу салуучу тыюулардын узун тизмесин сунуштады.

Ушундай түшүнүксүз юридикалык жагдайлардан улам лицензиялоо жана көзөмөлдөө программалары дээрлик жокко эсе. Дифференциациялоочу бизнес-стратегиясы катары "шайкештиктин мыктылыгын" тандап алган платформалар жок болгон учурда, мисалы, Coinbase же кээ бир скандинавиялык VASPs, көптөгөн орус провайдерлери жок дегенде боз мейкиндикте иштеши керек.

Таң калыштуусу, россиялыктар улуттук банктын резервинин бештен бир бөлүгүн санариптик активдерде сактаса дагы, коомдук тарап VASPs же борборлоштурулган каржынын (DeFi) башка оюнчулары үчүн ачык-айкындыкты бербөөнү чечти.

Digital Assets мейкиндигинде оюнчулар үчүн ачык-айкындыкты камсыз кылбоо менен, Москва жана Минск өкмөттөрү Россия жана Беларусь менен байланышкан, буга чейин аныкталган 623 крипто платформасынын потенциалдуу салыктык кирешелеринен жана жөнгө салуучу көзөмөлүнөн утулуп калууда. Крипто инвестицияларынан жеңил салык салынуучу капиталдык кирешеден уттурууну улантуу логикасы күмөндүү бойдон калууда.

"Орусиянын премьер-министри орусиялыктар криптодо 200 миллиард долларды кармап турат деп айтканына карабастан, Орусия криптолорду мыйзамдаштыруу же ага салык салуу процессин белгилөө боюнча толук мыйзамды иштеп чыга электиги парадоксалдуу эмеспи?" — Доминика Куберска, Ольштындагы Вармия жана Мазури университетинин экономика илимдеринин кандидаты.

Россияда жөнгө салынуучу оюнчулар жок болгондуктан, накталай жана банктык которууларды колдонуу менен рублга алмаштырууда санариптик активдердин соодасын жеңилдеткен OTC биржаларынын жакшы өнүккөн боз рыногу бар. Атын атагысы келбеген булактар, жеке адамдарга же юридикалык жактарга OTC брокерлеринен банктык которуулар IT же консультациялык кызматтар үчүн төлөмдөр катары белгиленип жатканын баса белгилешет. Орус өкмөтү расмий түрдө мындай трансферттерден түшкөн пайдага жеке же корпоративдик киреше салыгы (PIT, CIT) менен салык салат.

Андан тышкары, санариптик активдердин олуттуу көлөмүн сатып алууну же алмаштырууну каалаган кардарлар үчүн, жок эле дегенде, бар Москвада он физикалык брокерлер же ал тургай, BestChange.ru сыяктуу бааларды салыштыруу веб-сайттары, алар ар кайсы аймактардагы OTC провайдерлеринин учурдагы тарифтерин көрсөтөт. Бизнес моделдин мүнөзүнөн улам, кардарлар көп учурда бул биржалардын физикалык кеңселеринде накталай акчаны санариптик активдерге алмаштыра алышат, аларга жеке адамдар да, Орусиянын каржылык көзөмөл органдарынын мүчөлөрү да кире алышат, эгерде алар өздөрүнүн бар экенин моюнга алышса. Көпчүлүк OTC провайдерлери өз кардарларын аныктабастан иштешет. Бир нече булактар ​​атайын Ponzi схемалары же санкцияланган брокерлердин OTC провайдерлери менен түз кызматташуусу жөнүндө кабарлашат. Ырасталган тараптардын ортосунда макулдашуу же электрондук почта алмашуу сыяктуу катуу далилдер тынымсыз чогултулуп жатса дагы, блокчейнге негизделген аналитика мыйзамсыз транзакцияларга көрсөткүчтөрдү берүүнү улантууда.

Орусия 144 миллион калкы бар, Германияныкынан 1.5 эсе көп өлкө үчүн мыйзамсыз иш-аракеттердин көбөйүшүнө байланыштуу.

"Орусияда BTC-e/WEX биржасы, Hydra караңгы веб базары, PRIZM сыяктуу ондогон пирамида схемалары, эң ири ransomware чабуулдары жана эксперттер мамлекет тарабынан каржыланган башка киберкылмыштар сыяктуу таң калыштуу түрдө көп сандагы мыйзамсыз тастыкталган "Бир мүйүздүү" бар. -иш-чаралар"- Oleksii Фисун, Global Ledger Protocol компаниясынын негиздөөчүсү.

Бир юрисдикциядан көптөгөн тастыкталган мыйзамсыз иш-аракеттер менен, мыйзамсыз иш-аракеттерден түшкөн пайданын кантип акчага айланышы мүмкүн экенин иликтөө зарыл. кенен баяндалгандай мурунку макала, коомдук блокчейндин артыкчылыгы - ал көрүнөө жана байкоого болот.

Россиянын OTC провайдери менен накталай турган мындай тастыкталган мыйзамсыз иш-аракеттердин мисалы, Konvert.im деп аталган cryptocurrency капчык провайдеринде бөлүнгөн каражаттар болот. Ал 100дөн ашык транзакцияларды камтыйт жана жаңы санкцияланган Hydra Darknet Marketplace'тен келип түшкөн каражаттардын 69% дан ашыгы бар.

Жогорудагы графикте 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh жана 13eTeNNrSyPcBh4HGxJEPP аралык капчыктар аркылуу ишке ашырылган буга чейин санкцияланган Hydra кластеринен (кызыл чекиттер менен көрсөтүлгөн) келип чыккан транзакциялар көрсөтүлгөн.
ЭС
FCqqNG8EXDL, ошондой эле 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (көк чекиттер менен көрсөтүлөт) капчыкка 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf кайсы Конвертс.преимсенклю таандык болгон.

Konvert.im алмашууну билдиргендиктен, алардын шайкештиги санкцияланган Hydraдан алынган каражаттардын келип чыгышын билиши керек. Дал ушундай схемалардын ичинде каражаттар накталай акча үчүн OTC провайдерлерине жөнөтүлүшү мүмкүн болгон башка каражаттар менен аралаштырылышы мүмкүн.

Блокчейнге негизделген аналитика үчүн колдонулган провайдердин тандоосуна карабастан, ар кандай брокерлердин ортосунда Блокчейндеги бардык каражаттарды жана анын издерин топтогон Blockchain негизиндеги иликтөөлөрдүн табиятынан улам, ар дайым мыйзамсыз трафиктин белгилүү бир таасири болот. кыязы, бир орундуу пайыздык деңгээлде болот. Жергиликтүү фермер базарында физикалык банкнотту кабыл алуу сыяктуу эле, бул банкнот мурда мыйзамсыз иш-аракеттерди жүргүзүү үчүн колдонулган болушу мүмкүн. Мыйзамсыз иш-аракетке бул байланыш банкноттун өзүндө көрүнбөй калат, бирок мындай транзакция Blockchainде эң сонун көрүнүп турат.

Муну менен бирге, Hydra 69% таасири техникалык ката болгон деп айтуу мүмкүн эмес. Бул атайын жасалган иш катары кабыл алынышы керек жана Konvert.im сайтынан россиялык OTC провайдерине түшкөн акчаны издөө бул стратегиянын SWIFT негизиндеги санкцияларды айланып өтүү жана № XNUMX-пунктта көрсөтүлгөн чектөөнү оңой эле айланып өтүү үчүн кабыл алынышы мүмкүн экендигинин символу катары кызмат кылышы керек. Евробиримдиктин бешинчи санкция пакети.