Акыркы бир нече саатта жаман кабар Coinbase: Голландиянын борбордук банкы криптовалютанын европалык филиалына айып пул салды € 3.3 миллион ($3.6 млн) Нидерландияда өз кызматтарын сунуштаганга чейин каттоо талаптарына жооп бербегендиги үчүн.
Жөнгө салуу органы Coinbase 15-жылдын 2020-ноябрынан 24-жылдын 2022-августуна чейин каттоосуз иштегенин айтты. Акыр-аягы, Coinbase 22-жылдын 2022-сентябрында тийиштүү каттоодон өттү, бирок, ошол эле учурда, DNB компания көзөмөлдөөчү жыйымдарды төлөбөй, атаандаштык артыкчылыкка ээ болду деп ырастады.
Эскерте кетсек, Голландияда криптовалюталык кызмат көрсөтүүнү каалаган компаниялар "Кылмыштуу кирешелерди легализациялоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү" мыйзамына ылайык DNBде каттоодон өтүшү керек.
Coinbase менен Голландиянын борбордук банкынын ортосундагы талаштар: эмне болду
Голландиянын борбордук банкы тарабынан Coinbaseке каршы алынган айыпка байланыштуу, биржанын өкүлү жакында компания DNB санкциясы менен макул эместигин билдирди.
Тактап айтканда, ал Coinbase Нидерландияда каттоодон өткөн убакытка негизделгенин жана алмашуунун иш жүзүндөгү кызматтарына эч кандай сын камтыбайт. Жана, кошумчалап, мындан ары, алмашуу эрежелерин сактоо жана жараянына катышуу үчүн жазаланбашы керек.
Бирок айып пулдун өлчөмү негизги суммадан көбөйтүлгөн $ 2.18 миллион ылайык келбөөчүлүктүн катаалдыгына байланыштуу, деп айтылат De Nederlandsche Bank (DNB) нотасында.
Айып дагы, анткени Coinbase ири бири катары өлчөмү көбөйгөн cryptocurrency биржалар дүйнөдө, ошондой эле Нидерландыда тейлеген кардарлардын саны. Ылайык coingecko, Coinbase караганда көбүрөөк өттү Акыркы суткада көлөмү 2.3 миллиард долларды түздү.
Бирок, кийинчерээк компания каттоону аягына чыгарууга ниеттенгендигин эске алып, жалпы сумма 5% га кыскарган. The cryptocurrency Exchange эми 2-мартка чейин айыпка каршы чыгышы керек.
Coinbase өкүлү мындай деди:
"Биз DNBнин анын саясатын ишке ашыруу укугун сыйлаганыбыз менен, биз каршылыктарды жана даттануу процессин кылдаттык менен баалайбыз."
Жаза темасында калган Голландиянын жөнгө салуучу органы ошондой эле айып пулду чыгарган Binance өткөн жайда Нидерландияда лицензиясы жок өз кызматтарын сунуштаганы үчүн. Coinbase (COIN) запасы азыр 1.48% га төмөндөп, соодалоодо $52.76.
жөнгө салуучунун Coinbase каршы дооматтары
Голландиянын борбордук банкынын дооматтарына ылайык, Coinbase компаниясынын Wwft талаптарын аткарбагандыгы 3-категориядагы айып пул менен жазаланат. Бул айып категориясындагы базалык сумма 2 миллион еврону түзөт, анын минималдуу суммасы 0 € жана максималдуу суммасы 4 миллион еврону түзөт.
DNB административдик жазанын өлчөмүн аныктоо үчүн өзүнүн жалпы жазаны эсептөө саясатын (голланд тилинде) колдонгон. Негизги сумма талаптарды аткарбагандыгы үчүн күнөөнүн оордугун жана даражасын эске алуу менен көбөйтүлгөн.
Айып пулду көбөйтүүдө ДНБ жогоруда айтылган бир катар факторлорду эске алган. Аларга Coinbase атаандаштык артыкчылыкка ээ болгон, анткени ал DNBге эч кандай көзөмөлдөө акысын төлөбөйт же DNBнын кадимки көзөмөлдүк иш-аракеттерине байланыштуу башка чыгымдарды тарткан жок.
Айып пулдун жогорулашынын дагы бир маанилүү себеби - бул талапты аткарбоо узак мөөнөткө созулган: 15-жылдын 2020-ноябрынан тартып 24-жылдын 2022-августуна чейин (ДНБнын экспертизасынын аяктоо күнү). Бул үчүн DNB эсептейт аткарбоо абдан олуттуу болуп саналат.
Күтүлгөндөй, крипто кызмат көрсөтүүчүлөр үчүн каттоо талабы 21-жылдын 2020-майында киргизилген акча адалдоого каршы жана крипто кызматтары менен байланышкан терроризмди каржылоо.
Бул криптографиялык транзакциялар менен байланышкан анонимдүүлүккө байланыштуу.
Каттоо талабы DNB тобокелдигин натыйжалуураак көзөмөлдөөгө мүмкүндүк берет мыйзамсыз каржы агымдары.
Ошентип, банктын ырасташынча, Coinbase буга чейин Нидерландияда DNB менен катталбастан крипто кызматтарын көрсөтүү менен Wwftтин максаттарын бузган.
Бул Coinbase ылайык келбеген мезгилде жана 22-жылдын 2022-сентябрына чейин Финансылык чалгындоо бөлүмү-Нидерландыга адаттан тыш транзакциялар жөнүндө кабарлай албагандыгын билдирген.
Натыйжада, бул мезгилдин ичинде көп сандагы адаттан тыш бүтүмдөр тергөө органдары тарабынан байкалбай калган болушу мүмкүн.
Coinbase окшош Binance: CZ компаниясына каршы ошол эле айып
2022-жылдын июлунда De Nederlandsche Bank (DNB) kriptovalyuta алмашуу Binance айып пул салган € 3.3 миллион ($3.35 млн) Нидерландияда тиешелүү лицензиясы жок кызматтарды сунуштаганы үчүн.
Ошол кездеги билдирүүсүндө, жөнгө салуучу, Binance тарабынан жасалган бузуулар Coinbase үчүн болгон сыяктуу үчүнчү категориядагы жаза менен жазаланат, башкача айтканда, административдик жаза 2 миллион евро (2.03 миллион доллар) өлчөмүндө базалык суммага ээ.
Бирок, Binance үчүн бул базалык сумма көбөйдү, DNB бул чечимдин бир нече себебин келтирди, кайра Coinbase үчүн айтылгандарга окшош. Чынында, себептеринин бири, DNB ылайык, Binance дүйнөдөгү ири cryptocurrency кызмат көрсөтүүчү гана эмес, ошондой эле өлкөдө кардарлардын абдан көп саны бар.
Мындан тышкары, жөнгө салуучу Binance 21-жылдын 2020-майынан баштап DNB бул маселе боюнча иликтөөсүн аяктаганга чейин, жок дегенде 1-жылдын 2021-декабрына чейин каттоо эрежелерин бузганын айтты. DNB билдиргендей, бул дагы бир маанилүү себеп, анткени бул мыйзам бузууларды өтө олуттуу деп эсептейт.
Source: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/26/3-6-million-fine-coinbase/