Жаш, бай инвесторлор альтернативалуу инвестицияларга кайрылып жатышат

Альтернативдик инвестициялар адатта төрт категорияга бөлүнөт: хедж-фонддор, жеке капитал, кыймылсыз мүлк же товарлар сыяктуу "реалдуу активдер" жана "структураланган продуктылар" деп аталган алдын ала пакеттелген инвестициялар.

Бул жылы биржалар жана облигациялар базарларындагы эки орундуу жоготуулардын шартында, өсүш байкалды кеңешчилер альтернативалуу инвестицияларга кайрылышат, пландоочулар мындан ары диверсификацияга умтулуп жаткандыктан, а жакынкы сурамжылоо Cerulli Associates компаниясынан. 

Cerulli сурамжылоосунун респонденттеринин айтымында, альтернативалуу бөлүштүрүүнүн негизги себептери "коомдук рынокторго таасирин азайтуу", "волатилдүүлүктүн басаңдашы" жана "төмөнкү тобокелдиктерди коргоо" болгон.   

Скотт Бишоп, сертификатталган каржылык пландоочу жана Хьюстондо жайгашкан Avidian Wealth Solutions компаниясынын байлык чечимдеринин аткаруучу директору, кээ бир кардарлар өздөрүнүн портфелдеринин бир бөлүгүн бойго жеткен балдарына инвестиция салууга үйрөтүү үчүн колдонушат. Жана бул жаш инвесторлор барган сайын альтернативалуу активдерди карап жатышат.

"Менин оюмча, ар бир адам биржадан абдан тынчсызданышат, эгер алар 40 жашта болсо, алар бир нече жолу күйүп кеткен болушу мүмкүн" деди ал.

Альтернативдик инвестицияларга көбүрөөк кызыгуу менен эксперттер портфелди бөлүштүрүүдөн мурун тобокелдиктерди, ошондой эле продукциянын өздөрүн түшүнүү маанилүү экенин айтышат.  

Эштон Лоуренс, Гринвиллдеги (Түштүк Каролина) Goldfinch Wealth Management CFP жана өнөктөшү: "Биринчи кезекте, эмнеге ээ экениңизди жана эмнеге ээ экениңизди билип алыңыз" деди.

Альтернативалуу инвестициялардын чатырынын алдында өсүп жаткан продукциялардын ассортименти бар жана активдин ар кандай рыноктук шарттарда кандайча иштей аларын түшүнүү абдан маанилүү, деди ал. 

"Спорттук унааны минивэнге салыштырып, эмне үчүн минивэн токтобой жатат деген суроо туура эмес" деди Лоуренс. Албетте, альтернативалык инвестиция экономикалык климатка жараша минивэн же спорттук унаа болушу мүмкүн.

Кардарларды бөлүштүрүү үчүн Лоуренс тобокелдикти азайтып, кирешени жогорулатуу үчүн акциялардын альтернативаларын колдонот, ал эми облигация жагында альтернативалар портфел үчүн "стабилизатор" болушу мүмкүн.  

"Мен жакшы көрсөткүчтөрдөн жогору болушум керек эмес" деди ал. "Бирок бул базар артка кеткенде, мен бул артка кетүүнүн толук кеңдигин алгым келбейт." 

Жогорку таза кирешелүү инвесторлор үчүн альтернативалуу бөлүштүрүү портфелинин көлөмүнө, максаттарына жана тобокелдикке сабырдуулукка жараша өзгөрүшү мүмкүн. Бирок, чоңураак бөлүштүрүү профессионалдык жетекчиликсиз өз алдынча инвесторлор үчүн кооптуураак болушу мүмкүн.