Аялдар баалуулуктарга негизделген инвестицияны жактырышат. Бул алардын байлыгына кандай таасир этет

Кээ бир изилдөөлөр көрсөткөндөй, аялдар айлана-чөйрөгө жардам бере турган жана коомдук пайдалуу жолго инвестиция салууну жактырышат. Каржы эксперттеринин айтымында, баалуулуктарга негизделген мындай инвестиция аялдардын инвестицияга болгон жалпы ынтасын жана узак мөөнөттүү байлыгын жогорулатууга жардам берет.  

Cerulli Associates жүргүзгөн акыркы сурамжылоого ылайык, аялдардын 52% жакыны социалдык же экологияга оң таасирин тийгизген компанияларга инвестиция салууну жактырышат. Бул эркектердин 44%ы үчүн туура.

Серуллинин инвесторлордун жүрүм-туруму боюнча изилдөөсүн жетектеген Скотт Смиттин айтымында, чоң булуң болбосо да, сегиз пайыздык айырма "маанилүү". Ал эми айырмачылык негизинен ар кандай курактагы жана байлык топторундагы аялдар менен эркектерди салыштырганда кала берет, деп кошумчалады ал.

Бул тенденция АКШнын чегинен тышкары жерлерде да бар. S&P Global маалыматы боюнча, аялдардын 43%га жакыны (эркектердин 34%ы) компаниянын социалдык же экологиялык маселелерге карата позициясын инвестициялоону чечүүдө "абдан маанилүү" деп эсептешет. Сурамжылоого 11 өлкөдө, анын ичинде АКШда инвесторлор

"Мен алган дээрлик ар бир жаңы кардар өз баалуулуктарын эске алуу менен инвестиция салууну каалайт", - деди Кэти Кертис, Оклендде (Калифорнияда) жайгашкан сертификатталган каржы пландоочусу, анын кардарлары негизинен аялдар.

"Эгер алар мурун жасашпаса, анда алар менден муну азыр суранышууда", - деп кошумчалады Кертис, Curtis Financial Planning негиздөөчүсү жана башкы директору жана CNBC мүчөсү Кеңешчилер кеңеши.

Экологиялык, социалдык жана башкаруу принциптерин колдонгон инвестициялык фонддор акыркы жылдары популярдуулукка ээ болду. Бул инвестициялар («туруктуу» фонддор катары да белгилүү) энергиянын кайра жаралуучу булактарына багытталган же расалык жана гендердик ар түрдүүлүктү кубаттаган фирмаларга инвестициялоосу мүмкүн.

Инвесторлор өткөн жылы ESG фонддоруна рекорддук 70 миллиард доллар салышты - бул үч жыл мурдагыдан 14 эсе көп. боюнча Джон Хейлге, Morningstarга таандык Sustainalytics компаниясынын Америкадагы туруктуулукту изилдөө директору.

Анын айтымында, 2021-жылы өз ара жана биржада сатылган ESG фонддору беш жыл мурункуга караганда үч эсе көп болду, алардын жалпы суммасы 350 миллиард доллардан ашты.

Аялдар төмөнкү компанияларга инвестиция салууга көбүрөөк кызыкдар: жумушчуларга адилеттүү же жашоого ылайыктуу эмгек акы төлөө; экологиялык жоопкерчиликтүү иш-аракеттердин лидерлери; жана алар Cerulli ылайык, тиешелүүлүгүнө жараша тамеки жана ок атуучу куралдар сыяктуу "каршы" өнүмдөрдү сатпайт. (Эркектер бирдей үч ESG артыкчылыктары бар.)

"Аялдар менен болгон эмоционалдуу нерсе", - деди Кертис алардын ESG ийилген. «Бул таптакыр, анткени алар экологияга зыян келтирүүчү [же] аялдардын себептерине зыян келтирүүчү нерселерге инвестиция салууну каалабайт.

"Алар бул нерселерге чындап кам көрүшөт."

Ошол эле учурда, аялдар жалпысынан эркектерге караганда азыраак инвестиция салышат: 48%га жакыны учурда биржада акчага ээ, мисалы, акыркы NerdWallet ылайык, эркектердин 66%. сурамжылоо. Бул аял инвесторлордун далилдерине карабастан жакшыраак узак мөөнөттүү инвесторлор болушат алардын эркек кесиптештерине караганда.

Кадимки аял башкарган үй чарбасынын байлыгы да азыраак: эркек башкарган үй чарбасынын байлыгынын ар бир долларына болжол менен 55 цент, боюнча Сент-Луис федералдык резерв банкына. Үй-бүлөдөгү пенсиялык эсептердин арасында кадимки аял 28,000 69,000 долларды үнөмдөгөн, бул эркектер айткан XNUMX XNUMX доллардын жарымынан азыраак. боюнча Трансамерика пенсиялык изилдөө борборуна.

Бирок, аялдар арасында ESG энтузиазмы аларды жалпысынан инвестициялоого көбүрөөк ынталуу кылуу мүмкүнчүлүгүнө ээ, бул узак мөөнөттүү байлыкты түзүү үчүн пайдалуу болушу мүмкүн, дешет эксперттер.

"Бул, албетте, аларды көбүрөөк тартылат, анткени алар бул [ESG] талкуусуна кам көрөт" деди Кертис. "Алар АКШнын канчалык чоң капкактары бар экенине жана алардын [алардын портфелдеринде] канчалык эл аралык жана өнүгүп келе жаткан рынокторго ээ экенине маани беришпейт."

Чындыгында, аялдардын баалуулуктары инвестициялык кирешеге салыштырмалуу ойлорду жокко чыгарышат, деп кошумчалады Кертис.

Бардык жеке инвесторлордун арасында 70% туруктуу инвестициялоо каржылык соодалоону билдирет деп эсептешет — 64-жылдагы 2019% дан өсүү. боюнча Туруктуу инвестициялоо боюнча Морган Стэнли институтуна. Улгайган курактагы топторго салыштырмалуу миң жылдыктын үлүшү жогору (83%).

Бирок, Морган Стэнлинин айтымында, маалыматтар бул “мифти” колдобойт.

Morningstar ылайык, туруктуу каражаттардын болжол менен 74% акыркы беш жыл ичинде тиешелүү салым категорияларынын жогорку жарымында орун алган. Башка сөз менен айтканда, ESG фондунун инвесторлору өз баалуулуктары үчүн аткарууну курмандыкка чалбай калышты. (Албетте, ESG каражаттар дайыма эле ашып түшө бербейт. Көптөр ушундай болгон оор 2022Мисалы, көбүнчө технология секторунун таасиринен улам, эксперттер айтышты.)

"Туруктуу фонддорго инвестиция салуудан тартынган инвесторлор жана кеңешчилер үчүн, анткени алар мындай фонддор өнөкөт түрдө төмөн иштеп жатат деген ойдо болушат, [2021] бул акыркы беш жылдагыдай эле, бул чындыкка дал келбегендигинин дагы бир далили," - деди Хэйл.