Алтын фьючерс деген эмне жана кантип инвестициялоого болот?

Негизги takeaways

• Март-октябрь айларында алтын 2,016 доллардан 1,650 долларга чейин түшүп, акыркы 2.5 жылдагы эң төмөнкү деңгээлге жетти.
• Алтын фьючерстери инвесторлорго физикалык активге ээ болбой туруп, алтындын баасынын кыймылы боюнча соода кылуу үчүн бир жолду берет
• Алтын фьючерстерин хеджирлөө, алып сатарлык кылуу же наркты "сактоо" үчүн тез, жеңил ыкма катары колдонсо болот
• Алтынды инвестициялоонун башка ыкмаларына физикалык куймалар, алтынга тиешелүү запастар жана ETFs жана Q.ai баалуу металлдар комплекти кирет

Алтын акыркы айларда таң калыштуу түрдө төмөндөө сызыгында болуп, март айында болжол менен 2,016 доллардан октябрь айынын орто ченинде бир унциясы үчүн 1,650 долларга чейин төмөндөдү. Өткөн жумада алтын фьючерстери төмөндөөнү улантуу үчүн дүйшөмбү күнү кайрадан кулаганга чейин бир аз толкунданууну байкады. Бардык айтылгандай, сары металл акыркы 2.5 жылдагы эң төмөнкү чекке жакын.

Алтын көптөн бери баалуулуктарды сактоочу жай жана инфляция көтөрүлүп, инвесторлордун ишеними төмөндөгөндө “коопсуз башпаанек” инвестиция катары белгилүү. Бирок акыркы жылы, инфляциянын жогорку чегине карабастан, алтындын баасы төмөндөп кетти, анткени инвесторлор чендин тынымсыз көтөрүлүшүнө көз салышты.

Учурда алтындын баасы жыл бою төмөндөп кеткенби, же дагы деле көбүрөөк төмөндөө үчүн орун барбы, белгисиз. Бирок, кандай болбосун, инвесторлор баалуу металлдар рыногунда мүмкүнчүлүктөрдү таба алышат - эгер сиз каяктан издешиңизди билсеңиз.

Кээ бирөөлөр үчүн алтын фьючерстери дал ушундай жолду камсыз кылышы мүмкүн.

Алтын фьючерс деген эмне?

Алтын фьючерстерин түшүнүү үчүн адегенде фьючерстерге кененирээк карайлы.

Фьючерс - бул стандартташтырылган, биржаларда соода кылган юридикалык жактан милдеттүү келишимдер. Сатып алуучу (же инвестор) активдин белгиленген суммасын алдын ала белгиленген баада жана датада сатып алууга макул болот. Бүтүмдүн экинчи тарабында сатуучу көрсөтүлгөн шарттарда актив менен бөлүүгө (же акчалай наркты төлөөгө) макул болот.

Атап айтканда, алтын фьючерстери сатып алуучуну келечектеги баа жана дата боюнча белгиленген өлчөмдөгү алтынды төлөөгө жана алууга милдеттендирет. Тескерисинче, сатуучу ошол убакта алтындын көрсөтүлгөн суммасын тапшырышы керек.

Эмне үчүн алтын фьючерстерине инвестиция салуу керек?

Алтын фьючерстерин көбүнчө аффинаждар, өндүрүүчүлөр жана зергерлер сыяктуу компаниялар алтындын баасын бекитүү үчүн колдонушат. Кээ бирлери ошондой эле алтын фьючерстерин келечектеги жеткирүүлөрдөгү баанын тобокелдигин бир эле учурда тескери багытта бара жаткан баага коюмдарды коюу менен колдонушат. Бир багытта сатып алуу жана башка жагынан хеджирлөө менен, сатып алуучулар келечектеги мүмкүн болуучу жоготууларды азайта алышат.

Инвесторлор алтын фьючерстерин иш жүзүндө физикалык алтынды сатып алуу үчүн ыңгайлуу альтернатива катары колдоно алышат. Фьючерстер инвесторлорго наркты “сактоого”, рецессиядан жана рыноктук тобокелдиктен хеджировкалоого, баалар боюнча спекуляция жасоого жана алтындын кыска мөөнөттүү өзгөрүүсүнөн пайда алууга мүмкүндүк берет. Жалпысынан алганда, инвесторлорго таандык фьючерс алтынды жеткирүү эмес, накталай эсептешүү менен аяктайт.

Алтын фьючерстеринин оң жана терс жактары

Бардык инвестициялар сыяктуу эле, алтын фьючерстери уникалдуу жакшы жана жаман жактары, анын ичинде олуттуу сыйлыктар жана тобокелдиктер менен келет.

Алтын фьючерстеринин жакшы жактары

• Салттуу акциялардан жана облигациялардан тышкары портфелди диверсификациялоо кошулду
• Рыноктун багытына карабастан потенциалдуу пайданы пайдалана алат
• Физикалык алтынды сатып алууга караганда көбүрөөк ийкемдүүлүктү жана өтүмдүүлүктү сунуштайт
• Көптөгөн фьючерстик эсептер маржа соодасына уруксат берип, көбүрөөк рычагдарды кошот
• Алтын фьючерстери күнүнө 23 саат, жумасына 6 күн
• Фьючердик келишимдер көбүнчө алтынды сатып алуудан арзаныраак

Алтын фьючерстеринин терс жактары

• Алтын фьючерстик рыноктору кыйла туруксуз болушу мүмкүн, бул инвесторлорду көбүрөөк тобокелчиликке дуушар кылат
• Фьючерстер потенциалдуу дефолт коркунучун алып келет (б.а. тоо кен компаниясы куймаларды өз убагында жеткире албаганда)
• Маржа соодасы баштапкы инвестицияңыздан көбүрөөк жоготуу коркунучу менен коштолот
• Алтын фьючерстери көбүнчө потенциалдуу жоготууларды көтөрө алган алдыңкы инвесторлор үчүн сунушталат

Алтын фьючерстерин жана башка алтын инвестицияларын кантип сатып алууга болот

Эгерде сиз портфелиңизге алтын кошкуңуз келсе, бирок эмнеден баштоону билбей жатсаңыз, бул жерде эмнени билишиңиз керек.

Алтын фьючерстерин кантип соодалаш керек

Фьючерс келишимдери сооданы жеңилдетүү үчүн актив боюнча стандартташтырылган. АКШнын негизги алтын биржасында, Нью-Йорк соода биржасында (NYMEX), ар бир фьючерс келишими төмөнкүлөрдү камтыйт:

• Алтындын белгиленген өлчөмү (көбүнчө 100, 33.2 же 10 троя унциясы)
• Келишим күчүнө киргенде күчүнө кирген дата
• Келишимдин аткарылышы керек болгон жарактуулук мөөнөтү
• Адатта, АКШда алтын фьючерстери февраль, апрель, июнь, август, октябрь же декабрь айларынын үчүнчүдөн акыркы иш күнүндө жабылат.

Фьючерстерди соодалоону баштоо үчүн, фьючерстик соодалоого уруксат берген брокерге катталууңуз керек. Ал жерден сиз өз эсебиңизди каржылашыңыз керек жана брокердик кызматыңыз аркылуу акцияларды кантип сатып алганыңыз сыяктуу өз эсебиңиз аркылуу алтын фьючерстерин сатып ала башташыңыз керек.

Брокердин алтын инвестициялары боюнча саясатына көңүл буруңуз, анткени көпчүлүгү физикалык алтынды коопсуз кабыл алууга, сактоого же жөнөтүүгө жабдылган эмес. (Мындай учурда, сиз алтыныңызды накталай акча түрүндө "аласыз".)

Алтынга инвестициялардын башка түрлөрү

Сиз дагы бир нече жолдор менен алтынга инвестициялай аласыз, мисалы:

• Алтын куйма же тыйын. Физикалык алтын иш жүзүндөгү ээликтин кубанычын тартууласа да, сиз сактоо жана камсыздандыруу чыгымдарын төлөйсүз.
• Алтынга тиешелүү акциялар, анын ичинде тоо-кен казып алуу, бөлүштүрүү жана кээ бир өндүрүш жана зергер запастары. Алтынга тиешелүү акциялар алтындын кыймылынан, ошондой эле капиталдын кымбатташынан пайда алууга мүмкүнчүлүк берет. Бирок, бул салымдар тобокелдикке чыдамкайлык же белгилүү бир этикалык тынчсыздануулар жөнүндө суроолор менен келиши мүмкүн.
• Алтынга жана алтынга байланыштуу баалуу кагаздарга инвестициялоочу ETFs. ETFs сизге өзүңүздүн портфелиңизди заматта диверсификациялоого мүмкүндүк берет, ошол эле учурда алтынга ээ болуу тобокелдигин азайтат.

Эгер сиз физикалык алтын сатып алууну кааласаңыз, анда сиз онлайн режиминде же жергиликтүү күрөөканаларга же алтын дүкөндөрүнө баруу менен баштасаңыз болот. (Ар бир бөлүктүн аныктыгын текшерүүнү унутпаңыз.) Алтынга тиешелүү акциялар, ETFs жана инвестициялык фонддор оңой, анткени сиз жөн гана учурдагы брокердик же пенсиялык эсебиңиздеги үлүштөрдү сатып алсаңыз болот.

Качан алтын сатып алышыңыз керек (жана керек эмес).

Алтын сатып алуу үчүн сөзсүз эле туура же туура эмес убакыт жок – жөн гана сиз үчүн туура же туура эмес убакыт.

Көптөгөн инвесторлор алтынды инфляциядан, атүгүл экономикалык рецессиядан хедж катары колдонушат. Бул негизинен контрциклдүү болгондуктан, башкача айтканда, адатта салттуу инвестициялар менен тыгыз жүрбөйт – алтын көп учурда запастар чөгүп кеткенде көтөрүлөт жана тескерисинче.

Ошентип, инвесторлор акциялар кулап, экономика төмөндөп кеткенде же АКШ доллары алсыраганда капиталын коргоо үчүн алтынга агылышат.

Башка жагынан алганда, алтындын баалуулуктарды сактоо жөндөмдүүлүгү экономикалык өсүш мезгилинде алда канча азыраак таасир этет. Металл өзүнүн баасын жакшы кармаса да, ал тез өспөйт, демек, туура эмес убакта өтө көп алтынга ээ болуу каржылык өсүшүңүздү токтотушу мүмкүн.

Кошумчалай кетсек, жогорку пайыздык чендер, төмөн инфляция жана керектөөчүлөрдүн жогорку ишеними сыяктуу факторлор инвесторлордун алтынга болгон ишенимин (же кызыгуусун) жоготушу мүмкүн. Инвесторлор баалуу металлды таштап кеткенде, баа кыска мөөнөттүү туруксуздукка дуушар болушу мүмкүн жана акыры кайра калыбына келгенге чейин бир нече жума же айга төмөндөп кетиши мүмкүн.

Q.ai менен алтынга инвестиция салуу

Алтын, башка альтернативалуу инвестициялар сыяктуу эле, портфелиңизди диверсификациялоо үчүн пайдалуу каражатты камсыздай алат жана рынок олку-солку болгондо туруксуздукту жумшартат. Мындан тышкары, баалуу металл көп учурда экономикалык же рыноктук төмөндөө учурунда наркын "сактоо" үчүн колдонулат.

Айтор, алтынга өтө көп тийүү сиздин финансылык абалыңызга терс таасирин тийгизиши мүмкүн. Адатта, эксперттер портфелиңиздин 10% же андан азыраак баалуу металлдарды чектөөнү сунушташат. Экспозицияңызды кылдаттык менен көзөмөлдөө сиздин өсүүңүзгө тоскоол болбошуңузду же туура эмес убакта өтө көп туруксуздукту киргизбөөнү камсыздайт.

Кошумча изилдөөлөр жөнүндө кабатырланбай туруп, алтын фьючерстерине жана башка инвестицияларга инвестиция салгыңыз келсе, Q.ai бир нерсеге ээ. Биздин менен Баалуу металлдар комплекти, сиз тарапта AI күчү менен алтын, күмүш жана баалуу металлдарды оңой таптап алсаңыз болот. Бул алтынды инвестициялоо, заматта диверсификация жана жеткиликтүүлүк – бардыгы тыкан кичинекей пакетке айланган.

Бүгүн Q.ai жүктөп алыңыз AI менен иштеген инвестициялык стратегияларга жетүү үчүн. $100 салганыңызда, эсебиңизге кошумча $50 кошобуз.