Кеңешчилер көңүл бурушат: керектөө бааларынын январь айында көтөрүлгөнүнө карабастан, UBSтин жаңы сурамжылоосуна ылайык, инвесторлор өжөрлүк менен накталай позицияларга же компакт-дисктер сыяктуу акча эквиваленттерине жабышып жатышат. Бул табылга рыноктун туруксуздугуна байланыштуу негиздүү кооптонуулардан улам келип чыккан, бирок кеңешчилер кардарларга инфляциянын өсүшү учурунда накталай акчалар жалпысынан утулуп калаарын эскертип, андан кийин бул акчанын бир бөлүгүн узак мөөнөттүү максаттарга кантип бөлүштүрсө болорун аныкташы мүмкүн. чейин
UBS
' Джейсон Драхо.
Ушул аптада башка эң көп окулган байлыкты башкаруу макалаларында:
Монеталары жок крипто. Крипто предмети келгенде, көпчүлүк адамдардын акылы Биткойнго, балким Этерге же жалпысынан монеталарга барат, бирок чыныгы валютаны сунуштабастан крипто экосистемасын курууга катышкан көптөгөн өнүгүп келе жаткан компаниялар бар. Кеңешчилер үй тапшырмаларын аткарышы керек, бирок активдердин менеджерлеринде жана базарларда потенциалдуу акциялардын баалуулуктары бар, ошондой эле Block (мурдагы Square) сыяктуу технологияга багытталган оюнчулар сооданы жеңилдетип, тиешелүү кызматтарды сунуштайт.
JP Morgan арбитраждан утулуп калды. Беш жылдан кийин
JP Morgan
нотариалдык жактан күбөлөндүрүлгөн жазуулар боюнча талаш-тартышта кеңешчисин жумуштан бошотуп, арбитраждык комиссия мурдагы кызматкерге 1.4 миллион доллар ыйгарып, аны мамлекеттик каттоодон токтотуунун себебин өзгөртүүгө макул болду. Кызматтан кеткенден кийин жумуш таба албай кыйналган кеңешчи Кардардын документтерин кардардын катышуусуз нотариалдык жактан күбөлөндүрүүгө каршы JP Morgan эрежесин билбегендигине каршы чыкты.
Citi жоготуу, Merrill утуш. Merrill Lynch Citi Private Bankынан 5.5 миллиард долларлык активдерди башкаруу боюнча кеңешчи практикасын жалдады, бул жыл сайын 24 миллион доллар киреше алып келген команданы жерге түшүрүү үчүн төңкөрүш. Өтө жогорку кирешелүү кардарлар менен иштеген команда Майамидеги Merrill компаниясынын жеке байлыкты башкаруу бөлүмүнө кошулат, бул зымкана үчүн негизги рынок.
CRS ылайык келүү көйгөйлөрү уланууда. Баалуу кагаздар жана биржалар боюнча комиссия CRS формасы деп аталган кардар мамилелеринин корутундусун берүү жана жайылтуу талабын аткарбагандыгы үчүн ондогон кеңешчилер жана брокерлер менен айыптарды чечти. Жарыя CRS формасына ылайык келбегендиги үчүн жөнгө салуучу фирмалардын жалпы санын 42ге жеткирди, бул кеңешчилер жана брокерлер Регламенттин эң мыкты пайыздык кеңеш стандарты менен бирге кабыл алынган арыз берүү талабы менен күрөшүп жатышканын көрсөтөт.
Кардарлар кеңешчилерге эмнени үйрөтө алышат. Ар бир кеңешчи алардын ишинин негизги бөлүгү билим менен бөлүшүү жана кардарларын окутуу экенин билет, бирок бул эки тараптуу көчө. Бул жумадагы Big Q өзгөчөлүгүндө, мыкты кеңешчилер кардарлар менен иштешүүдөн алган кээ бир акылмандыктарын, анын ичинде пенсияга чыгууга даярдануунун эмоционалдык кыйынчылыктарын, кыска мөөнөттүү ой жүгүртүүнүн баалуулугун жана божомолдорду жасабоонун маанилүүлүгүн айтып беришет.
Инвесторлордун кайсы тобу алардын капиталына оң таасирин тийгизүүгө көбүрөөк кызыкдар? Бул эң бай сегмент болушу мүмкүн, Джон Маллори, Global Private Wealth Management компаниясынын тең жетекчиси.
Goldman Sachs
,
деп айтты Бэррондун кеңешчиси биздин жумалык суроо-жоопторубузда. Өткөн жылы эң мыкты 500 кардарлардын жарымы портфелинде жок дегенде бир "таасирге байланыштуу инвестициялык стратегияга" ээ болгон, дейт ал. Мэллори ошондой эле кардарлардын альтернативдүү инвестицияга болгон табитин, Голдмандын чет өлкөдө байлыкты башкаруу бизнесин өнүктүрүү пландарын жана кардарларга чоң байлыкты которууда жардам берүүнү талкуулады.
Улуу өтсүн.
Булак: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo