Уоррен банктын жөнгө салуучусунан кардарлардын кыянаттык менен пайдалануусу тууралуу отчеттон кийин TD келишимин четке кагууну суранат

Сен жетектеген депутаттар. Элизабет Warren бөгөт коюу үчүн негизги жөнгө салуучу сурады Торонто-Dominion Bank$13.4 млрд табылга Кардарларды кыянаттык менен пайдалануу боюнча айыптоолордон улам АКШнын аймактык банкынын.

Шейшемби күнү CNBC тарабынан алынган Валюталарды көзөмөлдөөчү кеңсеге жөнөтүлгөн катында Уоррен 4-майда билдирүү Вашингтондо жайгашкан Capitol Forum аттуу иликтөөчү жаңылыктар уюмунан, ал TD Т.Д. Уэллс Дар-Эс-Салам фейк аккаунттар чатагы.

TD, Торонтодо жайгашкан, АКШда 1,100 филиалы бар банк Теннессидеги банкты сатып алуу үчүн регулятивдик жактырууну издеп жатат. биринчи Horizon. Февраль айында жарыяланган ири келишим TD компаниясынын башкы директору Бхарат Масранинин аракетинин бир бөлүгү кеңейтүү Американын түштүк-чыгышында. Банктар болгон шыпырып алды акыркы жылдардагы консолидациянын толкунунда кредиторлор масштабга ээ болууга, чыгымдарды кыскартууга жана финтехке инвестиция салууга умтулуп, мегабанктар менен атаандаштыкта JPMorgan Chase жана Американын банкы.

"TD Банк рыноктук үлүшүн көбөйтүү жана АКШдагы алтынчы ири банк болуу үчүн сиздин агенттиктен макулдук издегендиктен, OCC ар кандай мыйзам бузууларды кылдат текшерип, TD Bank өзүнүн кыянаттык аракеттери үчүн жоопкерчиликке тартылмайынча, бардык биригүүгө бөгөт коюшу керек" Уоррен деди.

TD жумушчуларды кардарлардын эсептерин ачууга жана овердрафттан коргоого кошулууга шыктандыруу үчүн баллдык системаны жана бонустарды колдонду жана жумушчулар максаттарына жетпесе, жумушунан айрылышы мүмкүн, - деди Уоррен OCC контролерунун милдетин аткаруучу Майкл Хсуга катында.

Жумушчуларга ар бир кардар үчүн төрт жаңы эсеп түзүү тапшырмасы берилди - текшерүү, аманат, онлайн жана дебеттик карта - жана керектөөчү варианттардын бирин четке какса дагы эсептерди ачты. Капитолий форуму.

Бул жаңылык уюму келтирген бир нече стратегиялардын бири болгон, анын ичинде керектөөчүлөрдү көбүрөөк эсеп ачууга ынандыруу, жетишпеген дебеттик карталарды алмаштыруунун ордуна жаңы эсептерди ачуу жана овердрафт программаларынын негизги аспектилерин бурмалоо үмүтү менен алдамчылык эскертүүлөрү сыяктуу чакырыктарды жасоо. аларды кабыл алууну кубаттоого. Докладда Флоридадан Мэнге чейин TDнын АКШнын бардык изи боюнча филиалдарда көйгөйлөр болгон.

CNBC Капитол Форумунун отчетунун чоо-жайын өз алдынча тастыктай алган жок, анда TD Банкынын учурдагы жана мурдагы кызматкерлери, ошондой эле башка булактар ​​келтирилген.

Банктын өкүлү CNBCге берген төрт абзацтан турган жоопто, TD Капитолий форумундагы айыптоолор "негизсиз" деп билдирди.

"Биздин бизнес этиканын, ак ниеттүүлүктүн жана ишенимдин негизинде курулган" деди банк. «TD Банкта биз кардарларыбызды биринчи орунга коёбуз жана кардарларга легендарлуу тажрыйбаларды жеткирүү маданиятыбыз менен сыймыктанабыз. Күнүмдүк жана үзгүлтүксүз мониторингдин бир бөлүгү катары, TD Bank эч качан системалуу сатуу практикасынын көйгөйлөрүн аныктаган эмес.

Банк компенсациялоо практикасын кылдаттык менен башкарарын жана "сатуу практикасынын системалуу маселелери же макалада айтылган башка дооматтар" боюнча айыптоолорго "катуу" каршы экенин айтты.

«Акыры, биз макалада TD Банктын алдамчылык жол-жоболоруна байланыштуу фактылар катары берилген маалыматтын мүнөздөмөсү менен таптакыр макул эмеспиз», - деп билдирди банк. "TD Банкта кардарларыбыздын эсептеринин жана жеке маалыматтарынын коопсуздугун коргоо башкы артыкчылык болуп саналат."

Капитолий форумунун отчетунда ошондой эле OCC мурунку жетекчилиги астында 2017-жылы Уэллс Фарго чатагы ачыкка чыккандан кийин тармактык тазалоонун бир бөлүгү катары TDнин туура эмес жүрүм-туруму чындыгында ачылган деп ырастады.

Докладда Трамптын администрациясы тарабынан дайындалган, кийинчерээк юридикалык фирмасы миллиарддаган долларлык транзакцияларда TD өкүлү болгон мурдагы контролердун милдетин аткаруучу Кейт Норейка компанияга айып салуу же анын жыйынтыктарын ачык жарыялоонун ордуна TD жекече сөгүш жарыялоону чечкени айтылган.

Норейка Капитолий форумуна комментарий берүүдөн баш тартты, бирок анын жумуш берүүчүсү ак бут кийимчен юридикалык фирма Simpson Thacher & Bartlett, Норейка жөнгө салуучуну жетектеп турганда TD менен байланышкан бардык маселелерден четтетилгенин кабарларга билдирди.

"Noreika мырзанын тушунда TD Банктын кеңири жайылган алдамчылыгына жана кыянаттыгына жазасыз калууга уруксат берүү боюнча OCC чечими, агенттиктин банк боюнча өз иликтөөсүндөгү тынчсыздандырган тыянактарынан кийин да, OCCтин беделин түшүрүп, керектөөчүлөрдүн каржысын тобокелге салуу мүмкүнчүлүгү бар" Уоррен билдирди. Ал кошумчалагандай, Байдендин администрациясы банктардын биригүүсүн кылдаттык менен текшере турганын билдирди.

OCC комментарий берүү өтүнүчүнө дароо жооп берген жок.

Биринчи Горизонтту сатып алууга бөгөт коюуну өтүнүүдөн тышкары, мыйзам чыгаруучулар OCCден 2017-жылы TD боюнча иликтөөсүнүн жыйынтыгын жарыялоону жана компанияга айып пул салуу керекпи же жокпу, кайра карап чыгууну суранышты. Катка Уоррен жана АКШнын өкүлдөрү Кэти Портер, Эл Грин жана Хесус Гарсиа кол коюшкан.

TD февраль айында биринчи Горизонтту сатып алуу 2023-жылдын биринчи фискалдык чейрегинде, АКШ менен Канаданын жөнгө салуучу органдарынын макулдугу менен жабылат деп күткөндүгүн айтты. Банктын айтымында, келишим 27-жылдын 2023-февралына чейин жабылбаса, жокко чыгарылат.