Салыктан бошотулган кирешени каалайсызбы? BlackRock бул фонд сизге жогорку түшүм бере алат дейт

Инвестицияларды башкаруу боюнча глобалдык компания BlackRock 2022-жылдын башындагы кескин сатуу муниципалдык облигациялардын жана муниципалдык жабык фонддордун наркын төмөндөттү деп билдирди. Бирок азыр, төмөн баа жана жогорку түшүм инвесторлор үчүн көбүрөөк салыктан бошотулган киреше алууга мүмкүнчүлүк түзүшү мүмкүн. Бул жерде сиз эмнени билишиңиз керек.

A каржылык арачысы Сиздин инвестициялык муктаждыктарыңызга жана максаттарыңызга туура келген жаңы инвестициялык мүмкүнчүлүктөрдү аныктоого жардам берет.  

Эмне үчүн BlackRock бул мүмкүнчүлүктү колдонгуңуз келет?

BlackRockтун айтымында, муниципалдык облигациялар да, муниципалдык жабык фонддор да 2022-жылдын беш айынын биринчи төртүндө катуу оңдоого дуушар болушкан. Бирок азыр, деп эсептейт дүйнөлүк инвестициялык компания Тарыхтагы эң начар төмөндөөлөрдүн биринен кийин, "жогорку абсолюттук кирешелер жана жагымдуу баалар салыктан бошотулган киреше издеген инвесторлор үчүн жагымдуу кирүү пунктун камсыздай алат".

Тактап айтканда, BlackRock салыксыз муниципалдык облигацияларды сатып алган муниципалдык жабык фонддорго инвестициялоону сунуштайт.

Жабык фонддор ай сайын, квартал сайын же жылдык негизде инвесторлорго дивиденддерди төлөй алат. Ал эми IRS жалпысынан бул акчага салык салынуучу кирешени карап жатканда, муниципалдык облигациялар салыктан бошотулган.

Сиз муниципалдык облигацияны сатып алганда, сиз пайыздык төлөмдөрдүн ордуна облигацияны чыгарган өкмөткө карыз бересиз. Бул акча федералдык деңгээлде салыксыз, ошондой эле штат жана шаар деңгээлинде салыксыз болушу мүмкүн. Бирок, инвесторлор туш болушу мүмкүн альтернативалуу минималдуу салык алардын кирешеси белгилуу чекке жеткенде.

Жабык фонддордун менеджерлери, адатта, кыска мөөнөттүү пайыздар боюнча карыз алуу үчүн фонддун активдерин колдонушат (төмөнкү бөлүмдө толук түшүндүрмөлөрдү караңыз), андан кийин көбүрөөк активдерди сатып алуу үчүн кошумча акчаны колдонушат. Жетекчилер ошондой эле фонддун акцияларын таза активдин наркына арзандатуу менен сатып алуу менен акча таба алышат, бул учурдагы наркы. салымдар фондуна таандык. Бул фонддун же компаниянын активинин милдеттенмелерин анын жалпы наркынан алып салуу жолу менен эсептелет.

BlackRock инфляциянын өсүшүн жана АКШнын Федералдык резервдик системасы тарабынан пайыздык чендин көтөрүлүшүн күтүүдө0.75-июнда 16% жогорулады, 1994-жылдан берки эң жогорку өсүш (28 жыл) - муниципалдык облигациялардын баасын S&P Municipal Bond Index (6.7-жылдын май айына чейин) -2022% кирешесине төмөндөттү.

үзгүлтүксүз Story

Бирок, башка негизги каражаттардын класстары менен салыштырганда, глобалдык инвестициялык компания акыркы туруксуздук муниципалдык баалардын төмөндөшү инвесторлор үчүн жакшы келишим түзгөнүн айтат.

Инвесторлор көңүл бурушу керек: жабык мөөнөттөгү каражаттар жеке акциялар сыяктуу экинчилик рыноктордо сатылат биржада сатылган каражаттар (ETFs), алар керек болот брокердик эсеп аларды сатып алууга жана сатууга.

Сиз азыр муниципалдык жабык фонддорго инвестиция салышыңыз керекпи?

экөө тең ачык фонддор жана жабык фонддор профессионалдуу башкарылышат. Бул фонддун жетекчилери фонддун инвестициясын тандоо үчүн жооптуу болот дегенди билдирет. Бирок ачык фонддордо чыгарылган акциялардын санына чектөө жок болсо, жабык фонддордо соодалоо үчүн акциялардын белгиленген саны бар.

Жана бул структуралык айырма, Black Rock, жабык фонддун инвесторлоруна учурдагы рынокто артыкчылык бере алат дейт.

Жабык фонддордун наркы суроо-талапка жана сунушка жараша өйдө-төмөн болушу мүмкүн. Жана 2022-жылдын башында кескин сатылып кеткендиктен, инвесторлор аларды азыр таза активдин наркына чейин арзандатуу менен сатып алып, кийинчерээк баалар кайра көтөрүлгөндө көбүрөөк акча таба алышат.

Кошумчалай кетсек, жабык фонддун менеджерлери кирешени жогорулатуу үчүн рычагдарды колдонушу мүмкүн. Инвесторлор бул финансылык стратегияны рынокто сатып алуу күчүн жогорулатуу үчүн колдонушат. Ал эми компаниялар аны активдерди төлөө үчүн колдонушат.

Жабык фонддордо BlackRock портфелинин менеджерлери рычагдарды кыска мөөнөттүү пайыздык чендер менен карызга алуу үчүн колдонсо болот, андан кийин кирешени салыксыз муниципалдык облигацияларга инвестициялай алат деп айтат. Жана бул инвестиция, муниципалдык облигациялар жана үлүштүк фонддор менен салыштырганда, жабык фонддун кирешесин көбөйтүп, кирешени көбүрөөк бөлүштүрө алат.

Маалымат үчүн, дүйнөлүк инвестициялык компания муниципалдык жабык каражаттар 8.9-жылдын май айынын аягында 2022% орточо салык эквиваленттүү кирешелүүлүгүн сунуштады, бул ошол эле мезгилде муниципалдык үлүштүк фонддордун кирешелүүлүгүнөн (4.1%) эки эсе көп жана муниципалдык облигациялардан (4%) 4.7% жогору.

Белгилей кетчү нерсе: BlackRock инвесторлор кирешелүүлүк ийри сызыгынын формасына көз салышы керек дейт. Акча карызга алынган кыска мөөнөттүү пайыздык чендер менен акча салынган муниципалдык облигациялардын мөөнөтүн узартуунун ортосундагы тар спред же жалпак кирешелүүлүк ийри сызыгы кирешеңизге терс таасирин тийгизиши мүмкүн.

Эске алчу дагы бир фактор: АКШнын Федералдык резервдик системасы кыска мөөнөттүү чендерди көтөргөндө, карыз алуу чыгымдары көбөйүшү мүмкүн. Жана бул тарифтер кайра көтөрүлгөндө, бул сиздин пайдаңызды жейт.

Жыйынтык

Инвесторлор жалпысынан муниципалдык облигациялар рыногун туруктуу деп эсептешет. Бирок баанын жана акыркы пайыздык чендин көтөрүлүшү облигациялардын көрсөткүчтөрүн тарыхтагы эң начар төмөндөтүүлөрдүн бирине алып келди. Эми BlackRock төмөндөгү баа жана жогорку түшүм муниципалдык жабык фонддорду жагымдуу инвестицияга айландыргандыгын айтат. Портфолио менеджерлери фонддун активдерин кыска мөөнөттүү пайыздар боюнча карызга алып, андан кийин кошумча акчаны салыксыз муниципалдык облигацияларды сатып алуу үчүн колдоно алышат. Бирок инвесторлор бул стратегия фонддун акциялары алынгандан көбүрөөк киреше бергенде гана туруктуу болоорун белгилеши керек.

Инвестициялык кеңештер

• Эгерде сиз портфелиңиз үчүн жаңы инвестициялык мүмкүнчүлүктөрдү тапкыңыз келсе, а каржылык арачысы мыкты варианттарды аныктоого жардам берет. SmartAsset акысыз куралы Сиздин аймакты тейлеген үч каржылык кеңешчиге чейин сизге дал келет жана кайсынысы сизге туура келерин аныктоо үчүн кеңешчиңиз менен эч кандай акысыз маектеше аласыз. Эгер сиз каржылык максаттарыңызга жетүүгө жардам бере турган кеңешчи табууга даяр болсоңуз, азыр баштоо.

• Инвестициялар акталгандан кийин, салыкка канча карыз экениңизди аныкташыңыз керек. SmartAsset'тин капиталдык өсүш салык эсептегичи жайгашкан жериңизде кантип салык салынаарын аныктоого жардам берет.

• Эгерде сизде инвестициялоо үчүн көп акчаңыз жок болсо, анда а робо-кеңешчи салттуу каржылык кеңешчилерге караганда төмөнкү төлөмдөрдү жана эсеп минимумдарын сунуш кылган онлайн.

Каржылооңузга таасир эте турган жаңылыктарды өткөрүп жибербеңиз. Жаңылыктар менен кеңештерди алыңыз SmartAssetдин жарым жумалык электрондук почтасы менен акылдуураак финансылык чечимдерди кабыл алуу. Бул 100% акысыз жана сиз каалаган убакта жазылууну токтото аласыз. Бүгүн катталуу.

SmartAsset боюнча маанилүү ачылыштар үчүн, чыкылдатыңыз бул жерде.

Фото кредит: ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/Andrii Dodonov

кызмат Салыктан бошотулган кирешени каалайсызбы? BlackRock бул фонд сизге жогорку түшүм бере алат дейт биринчи пайда SmartAsset блогу.