Vanguard 6.25 миллион долларды Массачусетс штатынын баалуу кагаздарды жөнгө салуучу органы менен эсептешүүнүн бир бөлүгү катары белгилүү бир максаттуу даталуу фонддорго киргизилген өзгөртүүлөр боюнча инвесторлорду күтүүсүздөн чоң салык төлөмдөрү менен таң калтырды.
Конуш Vanguard катары келет кээ бир кардарлардын доосуна туш болот ошол эле маселелер боюнча.
Максаттуу даталуу каражаттар көптөгөн пенсиялык пландарда демейки тандоо болуп калды жана аз төлөм издеген инвесторлор арасында популярдуу жана инвестициялоо үчүн колдонушат. Инвесторлор болжол менен күтүлгөн пенсияга чыгуу күнүнө туура келген фондду тандай алышат. Убакыттын өтүшү менен фонд өзүнүн бөлүштүрүүнү негизинен үлүштүк акциялардан акциялардын жана облигациялардын тең салмактуу аралашмасына алмаштырат.
Dreamstime
Изилдөө фирмасынын отчетуна ылайык, максаттуу фонддордогу активдер 3.27-жылдын аягында 2021-жылдын аягында 2.8 триллион доллардан 2020 триллион долларга чейин өстү. Таңкы жылдыз.
Vanguard өзүнүн максаттуу фондунун эки версиясын сунуштады - бири чекене инвесторлор үчүн жана бири институттук кардарлар үчүн. Экөө тең бирдей стратегияны жана инвестицияларды колдонушкан, бирок институционалдык инвесторлор төмөн акы төлөшкөн. 2020-жылдын декабрында Vanguard жарыялады ал инвестициялык минимумдарды азайткан институттук УККлар үчүн 5 миллион доллардан 100 миллион долларга чейин. Бул активдерди чекене сатуудан институттук УККларга которуу боюнча бир катар кичинекей пенсиялык пландарды ишке ашырууга түрткү болду — бул чекене УККларды активдерди сатууга мажбурлап, салык салынуучу эсептердеги каражаттарды кармап турган инвесторлор үчүн капиталдын өсүшүнө алып келди.
Штаттын баалуу кагаздар бөлүмүн көзөмөлдөгөн Шериктештиктин катчысы Уильям Ф. Галвиндин айтымында, узак жана кыска мөөнөттүү капиталдык кирешелер Массачусетс штатынын 5,000 эсебине бөлүштүрүлгөн. Агенттиктин айтымында, Vanguard өзүнүн максаттуу даталуу каражаттарын кыйынчылык менен иштеп тапкан пенсиялык топтоо үчүн инвестициялык вариант катары саткан.
Массачусетс штатынын жөнгө салуучу органынын маалыматы боюнча, эсептешүү акчасынын көбү - 5.5 миллион доллар - Массачусетс штатынын инвесторлоруна капиталдык кирешелерди бөлүштүрүүнүн натыйжасында пайда болгон салык милдеттенмелерин жабуу үчүн кетет. Vanguard ошондой эле Массачусетс Шериктештигине 500,000 XNUMX доллар өлчөмүндө бир жолку төлөм жасайт.
"Менин кеңсем Массачусетс штатынын инвесторлору үчүн маанилүү жеңилдикти камсыздай алганына кубанычтамын" деди Галвин билдирүүсүндө. "Бул укмуштуудай капиталдык кирешелер Vanguard компаниясынын негизги көчө инвесторлоруна караганда ультра бай акционерлерге пайда көрүү чечиминен улам келип чыккан."
Vanguard эсептешүүнүн бир бөлүгү катары эч кандай мыйзам бузууну мойнуна алган же четке каккан эмес.
"Биз бул маселени артка калтырганыбызга жана узакка созулган процесстин чыгымын жана алагды болбошубузга кубанычтабыз" деди компаниянын өкүлү. «Кардарларга таандык уюм катары, Vanguard инвесторлорго жана пенсияны үнөмдөөчүлөргө пайда алып келүү үчүн чыгымдарды жана инвестициялык минимумдарды төмөндөтүү боюнча узак тарыхка ээ. Биз көбүрөөк америкалыктарга финансылык максаттарына жетүүгө жардам берүү үчүн инвестициянын баасын жана татаалдыгын кыскартууга умтулабыз.
Vanguard дүйнөдөгү эң ири активдерди башкаруучулардын бири. Арзан каражаты менен белгилүү болгон компания 30 миллиондон ашык инвесторлорду тейлейт жана 8 триллион доллардан ашык активдерди көзөмөлдөйт.
Vanguard менен соттошуп жаткан инвесторлор өздөрүнүн жана компаниянын максаттуу датасына каражат салган башка Vanguard кардарларынын атынан класстык статуска умтулушат.
Доодо айтылгандай, Vanguard жаңы инвестициялык минимумдары менен шартталган сатуунун натыйжасында компаниянын чекене фонддору акцияларды сатып алуу үчүн накталай акча чогултуу үчүн активдеринин 15% саткан. Муну менен, каражаттар мыйзам талап кылгандай, доо боюнча фонддордун калган инвесторлоруна бөлүштүрүлгөн капиталдык кирешелерди ишке ашырышты.
Филадельфиядагы федералдык сотко 14-мартта берилген доо арызга ылайык, "Бул пенсиялык пландарга зыян келтирбегени менен, салык салынуучу инвесторлорду салык баштыгын кармап калды". Иш каралууда.
Vanguard доо арызына ылайык, кеминде 5 миллион доллар инвестицияланган пландар үчүн чекене фонддун жыйымдарын төмөндөтүү же эки фондду бириктирүү сыяктуу башка мүмкүнчүлүктөрү бар имиш. Акыр-аягы, Vanguard каражаттарды бириктирген 2021-жылдын сентябрында. Бул доо боюнча инвесторлор үчүн эч кандай салыктык кесепеттерге ээ болгон эмес.
Шериктештиктин катчысы бул маселени январь айында иликтей баштаганын жана Массачусетстеги ылайыктуу инвесторлорго алар Vanguard компаниясынан каржылык кайтарым алууга укуктуу болушу мүмкүн экенин маалымдоону пландап жатканын айтты. Массачусетс штатында эң агрессивдүү мамлекеттик баалуу кагаздардын регуляторлорунун бири бар. Мисалы, агентство жакында басылган брокерлер алар кардарлардын накталай эсептериндеги кирешелъълъктъ жогорулатууга ниеттенген учурда. Акыркы жыл, ал MassMutual бирдигине айып салган Кызматкерлеринин, анын ичинде мем запастарын талкуулаган YouTube видеолору менен атактуу болгон Кит Гиллдин социалдык медиа активдүүлүгүн көзөмөлдөй албаганы үчүн 4 миллион доллар. Шериктештиктин катчысы ошондой эле брокерлерден кардарлардын кызыкчылыгында иш-аракет кылууну талап кылган фидуциардык эрежени киргизүүгө аракет кылды; мамлекеттик судья эрежени бошотту Март айында Robinhood Financial жөнгө салуучуну сотко бергенден кийин.
Эндрю Уэлчке жазыңыз [электрондук почта корголгон]
Булак: https://www.barrons.com/advisor/articles/vanguard-target-date-capital-gains-massachusetts-51657222182?siteid=yhoof2&yptr=yahoo