Инвестор жасоого тийиш болгон бардык тандоолордун ичинен активдерди бөлүштүрүү эң маанилүү болушу мүмкүн. Сиз салган акчаны активдердин ар кандай класстарына кантип бөлүштүрүүнү чечүүдө максаттын тактыгын жана ар бир категориянын артыкчылыктары менен кемчиликтерин түшүнүүнү талап кылат. Көп жылдар бою активдерди бөлүштүрүүнүн эң классикалык моделдеринин бири 60/40 портфели болгон, мында активдериңиздин 60% акцияга, 40% облигацияга салынган. 2022-жылы портфелдин бул түрү олуттуу соккуга дуушар болуп, көпчүлүктү 60/40 портфолионун салат күндөрү расмий түрдө арткы күзгүдө болгонбу деген суроого алып келди. Активдерди башкаруу фирмасы Vanguard, классикалык стратегиянын бир аз жашоосу болушу мүмкүн деп ойлойт.
Өзүңүздүн активдерди бөлүштүрүү стратегияңызды аныктоого жардам алуу үчүн, каржылык кеңешчи менен иштөөнү карап көрүңүз.
60/40 Портфолионун негиздери
60/40 портфолионун түшүнүү абдан оңой, анткени сандар атында бар - сиз активдериңиздин 60% акциялары сыяктуу акцияларга инвестициялайсыз, ал эми калган 40% облигациялар сыяктуу туруктуу кирешелүү баалуу кагаздарга салынат.
60/40 портфелинин ишке ашырылышынын бири - бул акчаңыздын 60% S&P 500 компанияларына жана 40% АКШ казынасына салуу. Сиз ошондой эле чет өлкөлүк компанияларга жана облигацияларга инвестициялоо менен 60/40 дүйнөлүк портфелди кура аласыз.
Портфолионун бул түрүн түзүүнүн көптөгөн жолдору бар. Кааласаңыз, сиз жеке компанияларга жана облигацияларга инвестициялай аласыз, же сиз акчаңызды ар кандай өз ара фонддор менен ETFтердин ортосунда бөлүштүрсөңүз болот, алар сиз үчүн бир буфет акцияларын жана облигацияларын инвестициялайт.
60-жылы 40/2022 Портфолио
Жогоруда белгиленгендей, 2022-жыл 60/40 портфели үчүн өзгөчө оор жыл болду. 60/40 портфелинин орточо наркы 16% га төмөндөдү. Белгилей кетчү нерсе, бул он жылдык кыйла күчтүү көрсөткүчтөрдөн кийин, 10 жылдык орточо өсүш 6.1-жылы 2022% ды түзгөн.
"Акыркы он жыл 60/40 үчүн күчтүү чуркоо болду" деди Тодд Шлангер, Vanguard компаниясынын улук инвестициялык стратеги, билдирүүсүндө. «Эгер сиз 2022-жылга чейинки тогуз жылды карасаңыз, дүйнөлүк диверсификацияланган портфел төмөн пайыздык чөйрөгө карабастан, 8.9% жылдык кирешени көрсөткөн. Биздин болжолдорубуздун негизинде 92-проценттиль жыйынтыкка жетишүү жолунда болду. 2022-жылды эске алгандан кийин да, 10 жылдык киреше 63 пайыздык күтүүлөрдөн ашып түштү.
Vanguard's 60/40 Outlook
Мунун баары, Vanguard 60/40 портфелинин өлүмү жөнүндө кабарлар апыртылган деп эсептейт. Компаниялардын баалары төмөндөдү, демек өсүүгө орун бар.
"Мындай жагымдуураак баа берүүлөр менен Vanguardдын моделдөөсү 60/40 портфелинин кирешелүүлүгү жана эң начар тобокелдик сценарийи кыйла жакшырганын көрсөтүп турат" деди Vanguard инвестициялык стратеги Зики Тан.
2022-жылдын акырына карата абал боюнча, Vanguard кийинки он жылдыкта 6.09% жылдык кирешени көрсөтөт деп күтөт. Ал эми, 2021-жылдын аягында он жыл ичинде болжолдонгон жылдык өсүш 3.83% болгон.
Жыйынтык
60/40 портфели 2022-жылы начар көрсөткүчкө ээ болуп, көптөрдү активдерди бөлүштүрүү шаблонунун гүлдөп турган мезгили өткөн деп ойлошуна алып келди. Vanguard, бирок, кийинки он жылдыкта кайра көтөрүлүп жана күчтүү кирешелерди болжолдоодо.
Инвестициялык кеңештер
Финансылык кеңешчи сизге жана сиздин үй-бүлөңүз үчүн идеалдуу актив бөлүштүрүүнү аныктоого жардам берет. Финансылык кеңешчи табуу кыйын болбошу керек. SmartAsset'тин акысыз куралы сиздин аймакка кызмат кылган үч чейин текшерилген каржылык кеңешчилер менен дал келет жана сиз кеңешчиңиз менен эч кандай акысыз маектешип, кайсынысы сизге туура келерин чече аласыз. Эгер сиз каржылык максаттарыңызга жетүүгө жардам бере турган кеңешчи табууга даяр болсоңуз, азыр баштаңыз.
Инвестицияларыңыз кандай болушу мүмкүн экенин түшүнүү үчүн SmartAssetтин инвестициялык калькуляторун колдонуңуз.
Сүрөт кредит: ©iStock.com/tdub303, ©iStock.com/pixdeluxe
Vanguard 60/40 портфолиосунан баш тартпаңыз дейт пост SmartAsset блогунда биринчи жолу пайда болду.
Булак: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-dont-60-40-200900707.html