Топ 4 Консервативдик бөлүштүрүүчү өз ара фонддор

Активдерди бөлүштүрүүчү үлүштүк фонддор инвесторлор арасында популярдуулукка ээ болду, анткени бул бириктирилген инвестициялар бирдиктүү, профессионалдуу башкарылган фонддун ичинде бир нече актив класстарына жетүүнүн жөнөкөй жолун сунуштайт. Кеңири ассортимент мүлк бөлүштүрүү ультра-консервативдиктен өтө агрессивдүүгө чейинки фонддор бар жана ар бири жеке инвесторлор үчүн бир холдинг же жарым-жартылай бөлүштүрүү катары колдонулушу мүмкүн. Консервативдик бөлүштүрүүчү фонддор үлүштүк жана карыздык баалуу кагаздардан, ошондой эле накталай жана накталай акча эквиваленттеринен турат, алар ири карыздык жана накталай инвестициялар аркылуу негизги капиталды сактоого багытталган. Рыноктун туруксуздугуна байланыштуу кооптонгон инвесторлор же портфелдеринин бардыгынан же бир бөлүгүнөн киреше алууну каалагандар инвестициялык максаттарга жетүү үчүн консервативдүү бөлүштүрүү каражаттарын колдоно алышат.

Консервативдик бөлүштүрүүчү пайлык фонддор үлүштүк капиталдык инвестициялардын кескин өзгөрүүсүнөн тыныгууну сунуштаса да, алар ар бир инвестор үчүн ылайыктуу эмес. Алар облигацияларда жана накталай акчаларда жалпы активдердин көбүрөөк концентрациясына ээ, бул инвесторлордун узак мөөнөттүү келечекте капиталдын өсүшүнө жетишүү мүмкүнчүлүгүн азайтат. Кошумчалай кетсек, кээ бир облигациялар жана накталай инвестициялар инфляциянын жогорулашына туруштук берүү үчүн кыйынчылыкка дуушар болушат, бул консервативдик бөлүштүрүү каражаттарынын кирешесин кээде минималдуу кылат.

Бирок, дивиденддер жана пайыздар аркылуу киреше алуу потенциалы менен инвестициялык портфелдин негизги балансын сактоого кызыкдар болгон инвесторлор инвестициялык портфелдин бир бөлүгү же бир холдинг катары консервативдүү бөлүштүрүүчү каражаттарды эң ылайыктуу деп табышы мүмкүн. Бир катар консервативдик активдерди бөлүштүрүү фонддору белгилүү инвестициялык фонд провайдерлери аркылуу инвесторлорго жеткиликтүү, анын ичинде Vanguard, American Funds, T. Rowe Price жана Thrivent, алардын каражаттары бул жерде көрсөтүлгөн.

Авангард салык менен башкарылуучу балансталган фонд (VTMFX)

Vanguard Салык менен башкарылуучу балансталган фонд - бул Vanguard тобу аркылуу инвесторлорго жеткиликтүү болгон консервативдүү бөлүштүрүү өз ара фонду. 1994-жылы түзүлгөн бул өз ара фонд федералдык тарабынан түзүлгөн салыкты натыйжалуу кирешелер менен инвесторлорду камсыз кылууга умтулат. салыктан бошотулат киреше, узак мөөнөттүү капиталдын өсүшү жана жөнөкөй өлчөмдө учурдагы салык салынуучу киреше. Адатта, фонддун 8.0 миллиард долларлык активдери АКШнын фондулук рыногунун орто жана ири капиталдаштыруу сегменттери менен федералдык салыктан бошотулган муниципалдык облигациялардын ортосунда бирдей инвестицияланат.

Өз ара фонд түзүлгөндөн бери 7.60% орточо жылдык кирешелүүлүккө жетишти, ал эми 0.09-жылдын 12-августуна карата анын чыгаша катышы 2022%. Инвесторлордон минималдуу 10,000 XNUMX доллар баштапкы инвестиция талап кылынат. Фонддун эң чоң ээликтерине Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp.MSFT), Amazon.com Inc. (эчизинге) жана Alphabet Inc. (GOOGL).

Америкалык Фонддордун Салыктык Артыкчылыктуу Киреше Фонду (TAIAX)

Америкалык Фонддордун Салыктык Артыкчылыктуу Киреше Фонду инвесторлорго Америка Фонддорунун өз ара фонддор үй-бүлөсү аркылуу сунушталат жана 2012-жылы түзүлгөн. Бул консервативдүү бөлүштүрүү фонду инвесторлорго алардын активдерин өстүрүүгө жана ошондой эле салыктан бошотулган киреше алууга жардам берүү максатын көздөйт. Өз ара фонддун инвестициялык аралашмасы Америка Фондунун ар кандай комбинациялары жана салмактары бар бир нече сунуштарынан турат, алардын көпчүлүгү негизги инвестицияларынан киреше алууга умтулушат. Америкалык Фонддун Салыктык Артыкчылыктуу Киреше Фонду менен фонддун менеджерлери инвестициялык тандоолорго көңүл бурушат дивиденд төлөөчү акциялар өсүү жана киреше фонддорун, үлүштүк киреше фонддорун, балансталган фонддорду жана облигация фонддорун кошуу менен.

Өз ара фонд түзүлгөндөн бери 6.47% орточо он жылдык кирешени түздү жана чыгаша катышы 0.64% түзөт. Фонд $250 баштапкы инвестицияны талап кылат. Өз ара фонддун ичиндеги эң жогорку холдингдерге Американын Салыксыз Бонд Фонду, Американын Жогорку Кирешелүү Муниципалдык Бонд Фонду, Капитал Дүйнөлүк Өсүш жана Киреше Фонду жана Вашингтондун Инвесторлор Фонду кирет.

T. Rowe Price Жеке Стратегиясынын Киреше Фонду (PRSIX)

T. Rowe Price Жеке Стратегиясынын Киреше Фонду 1994-жылы түзүлгөн. Фондду башкаруу командасы биринчи кезекте кирешеге инвестиция тандоого, экинчиден капиталдын өсүшүнө көңүл буруу аркылуу инвесторлорго убакыттын өтүшү менен эң жогорку жалпы кирешени камсыз кылууга умтулат. 40-жылдын 2.25-июлуна карата фонддун 31 миллиард долларлык активдеринин болжол менен 2022%ы акцияларга инвестицияланган, калганы облигациялар, акча рыногундагы баалуу кагаздар жана накталай акчалар арасында чачырап кеткен. Кээ бир учурларда, фонд учурдагы рыноктук шарттарга же көз караштын негизинде белгилүү бир активдер классынын салмагын жөнгө салышы мүмкүн.

T. Rowe Price Жеке Стратегиясынын Киреше Фонду түзүлгөндөн бери 6.95-жылдын 30-июнуна чейин 2022% орточо жылдык кирешелүүлүккө жетишти жана 0.60-жылдын 31-июлуна карата чыгашалардын катышы 2022%ды түзөт. Фонд минималдуу сумманы талап кылат. $ 2,500 баштапкы салым. Фонддун холдингдери арасында алдыңкы компанияларга Alphabet, Amazon.com жана Microsoft кирет.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund - бул 1997-жылы түзүлгөн жана Thrivent инвестициялык тобу аркылуу инвесторлорго жеткиликтүү болгон консервативдүү бөлүштүрүү өз ара фонду. Өз ара фонд инвесторлорду киреше менен камсыз кылууга умтулат узак мөөнөттүү капиталдын өсүшү. Фонддун 901.10 миллион долларлык активдери үлүштүк баалуу кагаздар менен карыздык баалуу кагаздардын айкалышында инвестицияланган, анын үлүштүк бөлүгү жөнөкөй акцияларга, артыкчылыктуу акцияларга жана конвертирленген акцияларга багытталган. Фонддун курамындагы карыздык баалуу кагаздар ар кандай кредиттик сапатта жана каалаган мөөнөттө болушу мүмкүн жана тобокелдиги жогору облигацияларды, ноталарды, облигацияларды же башка карыздык милдеттенмелерди камтышы мүмкүн. Фонддун менеджерлери өз каалоосу боюнча биржада сатылуучу фонддордун альтернативаларына инвестициялай алышат.

Түзүлгөндөн бери, Thrivent Diversified Income Plus Fund 10-жылдын 4.82-июлуна карата орточо жылдык 0.71 жылдык кирешени 29% түздү жана чыгаша катышы 2022% түзөт. Фонд 2,000 доллар өлчөмүндөгү минималдуу баштапкы инвестицияны талап кылат. Өз ара фонддун ичиндеги эң мыкты холдингтерге Федералдык Улуттук Ипотекалык Ассоциациясы Конвенциялык 30 жылдык өтүү жана Thrivent Негизги Өнүгүп келе жаткан рыноктордун Карыз Фонду кирет.