Бул 10.5% кирешелүү портфолио 2023-жылга эң сонун аралашмага ээ

Өткөн жумада базар поп карабастан, бар дагы ал жерден көптөгөн керемет дивиденддерди сатып алат. Бирок өңдүү аксак төлөөчүлөр менен убактыңызды текке кетирбеңиз General Миллс
ГИС
(ГИС), анын 2.7% кирешелүүлүгү менен. Же "Дивиденд аристократы" деп аталгандан алган сараң 2.2%. Макдоналдс (MCD).

эсепке алуу болуп саналат дагы 7.7% менен! Ошол алыс бул аянычтуу кок-чип тушумду алдыда. Биз мындан ары мындай аз төлөөчүлөргө ээлик кыла албайбыз.

Бизге керек көп Эгерде биз кыялданган сценарийге жетүүнү кааласак, көбүрөөк киреше: пенсия каржыланат толугу менен дивиденддер боюнча. Мына бүгүн биз үчөө менен бара жаткан жол жабык фонддор (CEFs) 10.5% укмуштуудай орточо түшүмдүүлүк менен мактанат.

Бул сизге ар бир инвестицияланган 87.50 миң доллардан дивиденд катары айына 10 доллар алып келет. Башка сөз менен айтканда, жылына $677,000 киреше алуу үчүн сизге $71,000 керек болот. Бул Америкадагы үй чарбаларынын орточо кирешеси.

10.5% кирешелүүлүгү да бар 10 эсе көп индекс фонду төлөйт. Мындай киреше 2022-жылдагы кырсык сыяктуу сатууларда абдан маанилүү, анткени S&P 500 типтүү атын карманган адамдардан айырмаланып, сиз төмөндөө учурунда сатпайсыз.

Анын ордуна, бул үч фонд төлөгөн дивиденддер инвесторлорду быйыл сатуу баскычынан алыстатты. Бул, узак мөөнөттүү, болуп саналат чын пассивдүү кирешенин ачкычы.

3 CEF заматта диверсификация жана 10%+ дивиденддер үчүн сатып алат

Албетте, диверсификация өтө маанилүү, ошондуктан биз CEF портфелибизде төмөнкүлөргө ээ болушун каалайбыз:

1. Акциялар (узак мөөнөттүү өсүш үчүн)
2. Облигациялар (туруктуу киреше үчүн)
3. Кыймылсыз мүлк (экөөнүн бир азы үчүн)

Бул үч кутучаны тең белгилеген портфолиону бириктирүү оңой эмес. Эгер сиз кыймылсыз мүлккө физикалык мүлк аркылуу инвестиция салсаңыз, анда сиз карап жатасыз көп жумуштун. (Эгер сиз үй ээси болгон болсоңуз, анда бул толук убакыттуу жумуш экенин билесиз.)

Бирок сиз үч категорияны тең сүзө аласыз жана CEFs менен чоң киреше агымын алыңыз (иш жүзүндө эч кандай жумушсуз!). Бул жерде үч фонд биригип, ошону жасайт.

CEF тандоосу №1: "Жашыруун" арзандатуу менен 10.2% кирешелүү

анын менен баштайлы Liberty All-Star Equity Fund (АКШ), күчтүү акча агымы жана өсүү потенциалы бар ири америкалык компанияларды кармайт Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) жана Visa (V). АКШнын менеджерлери ошондой эле ашыкча сатылган жогорку кирешелүү фирмаларды чогултуу боюнча жакшы иштерди жасашты Алфавит (GOOGL), Danaher
МЖП
Corp. (DHR) жана Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Бул жерде чүчүкулак дивиденд болуп саналат, АКШ 10.2% кирешелүү. Бул дивиденд портфелдеги бир аз рычагдуу акциялар боюнча төлөмдөрдөн, ошондой эле жетекчиликтин өз убагында сатып алууларынан жана сатууларынан түшкөн кирешелерден келип чыгат. Бул иштеген стратегия, АКШ акыркы он жылда 214% жалпы кирешени жарыялады.

Биз ошондой эле АКШнын баалоосунан жакшы «ин» алабыз. Учурда фонд номиналдын тегерегинде соода кылат (же анын портфелиндеги акциялардын наркына барабар). Бул өткөн жылы 3% түндүк премиумдар менен соода кылганын эске алганда, бул адилеттүү деңгээл.

CEF тандоосу №2: Кырсыктан кийин кыйроодон аман калган 13.4% төлөөчү

Облигациялар үчүн биз алабыз Нойбергер Берман жогорку кирешелүү стратегиялар фонду (NHS), бул NAV үчүн 3.3% арзандатуу менен спорт. Август айына чейин соодалашканын эске алганда, бул таттуу келишим.

Дивиденд 13.4% кирешелүүлүк менен чындап эле таң калтырат. Эгер мындай төлөм коопсуз болушу мүмкүн эмес деп ойлосоңуз, NHS аны туруктуу түрдө жылдырып келгенин эске алыңыз. 10 жыл, пандемияга жана көрсөткүчтөрдүн жогорулашына карабастан. Себеп? Сапаттуу, арзан корпоративдик облигацияларга жетекчиликтин стратегиялык багыты.

Бул облигациялар, атап айтканда, NHSге күчтүү кирешелерди жеткирүүнүн эки жолун берет: жогорку киреше жана узак мөөнөттүү келечекте инвесторлордун маанайын жакшыртуу менен кайра бааланган киреше. Бул стратегия дал ушул уникалдуу ашыкча сатылган, бирок калыбына келе баштаган рынокто каалаган нерсебиз.

CEF тандоосу №3: 8% кирешелүү портфел Ар бир кыймылсыз мүлк инвесторуна көз арта турган

Акыр-аягы, биз менен кетели Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Фонддун 200дөн ашык холдингдери бар, алардын дээрлик бардыгы кыймылсыз мүлк инвестициялык трасттары (REITs). Бул РЕИТтер өз кезегинде жүздөгөн, атүгүл миңдеген мүлккө ээ, ошондуктан бул жерде диверсификация жөнүндө эч кандай тынчсыздануу жок.

Top RQI холдингдери клетка мунарасынын ээсин камтыйт Америка мунарасы (AMT), мобилдик маалымат трафигинин өсүшүнө жараша кызматтары туруктуу суроо-талапка ээ; өзүн-өзү сактоо REIT Коомдук сактагыч (PSA), акыркы эки жыл ичинде "бумдан" пайда алып келет; жана кампа REIT Прологис (PLD), Бул америкалык компаниялар өндүрүшүн мекенине көчүргөндө пайда алып жатат.

REITs орточодон жогору дивиденддер RQI акыркы беш жыл бою туруктуу болуп келген 8% төлөмүнө өбөлгө түзөт. Бардык жерде ижара акысынын жогорулашы менен фонддун киреше агымы болуп көрбөгөндөй коопсуз болуп калды жана инвесторлор муну байкап жатышат.

Биз акыркы эки айдын ичинде инвесторлордун RQIге агылганын көрдүк, бирок тарифтердин потенциалдуу тегизделиши кыймылсыз мүлккө пайда алып келе тургандыктан, бир топ жогору жагы байкалууда. Мен RQIдин 3.3% арзандатуусу номиналдык деңгээлге кайтып келгенден кийин, мен дагы жогорулашты күтөм, бул жылдын көпчүлүк бөлүгүндө сатылып жаткан деңгээлге.

Жогорудагы үч CEFди тең бириктирип, үч түрдүү класстагы жүздөгөн активдер боюнча толук диверсификацияланган 10.5% киреше агымына ээ болосуз. Бул 2023-жылга жакшы орнотуу, ал окшойт көп рынок үчүн жалпысынан жакшы жыл, бирок туруксуздук менен дагы жабышып калышы мүмкүн.

Майкл Фостер - алдыңкы изилдөө талдоочусу Карама-каршы Outlook. Кирешелер жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн, биздин акыркы отчет үчүн бул жерди басӨнбөс киреше: туруктуу 5% дивиденддер менен 10.2 келишимдик фонд.«

Ачыкка чыгаруу: эч ким