7.5% дивиденддерди алуунун эң коопсуз жолу (2023-жылга идеалдуу)

2023-жылга карата бизде көптөгөн жогорку сапаттагы дивиденддер бар. Эң жакшысыбы? Жабык фонддор (CEFs) түндүк 7.5% кирешелүү. Төмөндө сиз үчүн үч конкреттүү ысым жана тикер келе жатат.

Мен сапатты айтып жатам, анткени 2022 бизге бир нерсе көрсөтсө, бул сапат маселелер: крипто жана пайдасыз технология бул жылы бузулган жана бул бир жолку болгон эмес. Пайыздык чендердин жогорулашы менен, бул кумар оюндары — мен «кумар оюндары» деп айтам, анткени аларды сатып алуу ар дайым инвестициялоого караганда оюн автоматтарына саякатка окшош болчу, балким, азайган.

Сиз муну NASDAQ 100 көрсөткүчтөрүнөн көрө аласыз, ал бүгүнкү күнгө чейин 28% га төмөндөгөн, ошондой эле жакшы иштеген, акча агымы жогору компаниялар сыяктуу. Apple (AAPL) жана Microsoft (MSFT) сыяктуу корзинага сүйрөлгөн Мета платформалар (META) жана анын акча-кандуу салымдары metaverse. Мени крипто менен баштабаңыз, бул NASDAQтын кайтып келишин салыштырганда жылдыздуу кылат!

Жада калса Dow Jones Industrial Averageдеги 30 чоң капкактарга өтсө жакшы болмок: бул фирмалар быйыл 6.4% га төмөндөдү, бул жазуу боюнча. Бул, албетте, кубандырбай койбойт, бирок Dow акциялары сыяктуу “тажатма” инвестициялардан улам өчүрүлгөн инвесторлор тарткан жоготуулардан алда канча жакшы көрүнүш.

Үч жогорку сапаттагы CEFs 7.5%+ кирешелүү

Бул жерде жабык фонддор (CEFs) кириңиз: быйылкы артка кетүүнүн аркасында, бул жогорку кирешелүү фонддордун көбү азыр бизге “эки эселенген арзандатууну” сунуштап жатышат, CEFтер өздөрү таза активдин наркына (NAV) арзандатуу менен соодалашат, анткени алардын негизги портфелдери да ашыкча сатылып кеткен. . Бул жерде үчөө каралышы керек:

№1 соодалашуу CEF: 9% кирешелүү "артыкчылыктуу" фонд, анын көрсөткүчтөрүн талкалайт

Мен сизге көрсөткүм келген биринчи CEF бул Джон Хэнкоктун артыкчылыктуу киреше фонду (HPI), 9% кирешенин төлөөчүсү. Бул фонд NAV үчүн терең арзандатууларды көрсөтпөсө да, азыр номиналдуу соодалашса да, ал үзгүлтүксүз премиум менен соода кылат, анын ичинде акыркы жылы эле 7% же андан көп премиумдар, андыктан бул жерде бизде жогору потенциал бар. Жана ошол маал-маалы менен кенен премиумдардын себеби бар: HPIдин күчтүү тажрыйбасы, айрыкча корпоративдик облигациялар жана артыкчылыктуу акциялар үчүн эталондук ETFs менен салыштырганда, бул фонд үчүн эки эң жакшы көрсөткүч.

HPI Улуу Рецессияга чейин түзүлгөндөн бери жылдык 8.1% га чейин күчтүү киреше берди.

Бул ийгилигинин бир бөлүгү фонддун артыкчылыктуу акцияларга көңүл буруусунун аркасында, жөнөкөй акцияларга азыраак туруксуз, бирок дагы эле жогорку кирешелүү альтернатива болуп саналат, анын алкагында фирмалар белгиленген убакытка белгиленген кирешелүүлүккө милдеттенет. Бул преференцияларды ушул белгисиз мезгилде киреше үчүн жакшы тандоо кылат.

№2 соодалашуу CEF: Салыксыз 7.5% кирешелүү муниципалдык облигация CEF

Инфраструктуралык долбоорлорду каржылоо үчүн штаттар жана шаарлар чыгарган муниципалдык облигациялар сиздин портфелиңиз үчүн чоң негиз болуп саналат, айрыкча, көпчүлүк “мунистан” алган кирешеңиз салыксыз болгондуктан. Ошондой эле көптөгөн муни-облигациялар боюнча дивиденддер, 7.5% төлөм сыяктуу. RiverNorth тарабынан башкарылуучу Муниципалдык кирешелер фонду (RMM).

Андан тышкары, бул 7.1% арзандатуу менен соода кылат, демек, төлөмдү кармап туруу үчүн башкаруу портфелинен 7% киреше алуусу керек (анткени киреше арзандатылган базар баасынын эмес, NAV негизинде эсептелет). ФРдин 2022-жылы ставкасын жогорулатуу менен муниципалдык облигациялардын ставкалары көтөрүлгөндүктөн, бул өлчөмдөгү кирешени алуу жеңилдеди.

Бул RMMдин 7.1% арзандатуусун эскертип, азыр сатып алуу үчүн ыңгайлуу учурду түзөт. Мындан тышкары, фонддун кирешеси эталон боюнча 1.9% төлөмдөн дээрлик төрт эсе көп. iShares Улуттук Муниципалдык Бонд ETF (MUB) жана эң ири муниципалдык облигациянын CEF боюнча 4.7% кирешелүүлүгүн дээрлик эки эсеге көбөйтөт, Nuveen AMT-Free Сапаттуу Муниципалдык киреше фонду (NEA).

Бул "кирешелүү ажырым" көбүрөөк мунивесторлорду RMMге тартуусу мүмкүн, айрыкча, алар 7.5% төлөмгө салык жыйымдарын кошкондо чөнтөгүнө түшө турган чоң эффективдүү кирешени эске алганда. Бул киреше инвесторлору кадам таштаганда, RMM арзандатуусу бууланып кетет деп күтүшөт.

CEF №3 соодалашуу: Ишенимдүү 8.3% төлөмү бар фондулук фонд

??Акыры, 2020-жылдын март айынын деңгээлине жакын бааларда соода кылган көптөгөн жогорку маржалуу ишканалар менен мактанган биржага өтөлү. Ошентсе да, биз келерки жылы көбүрөөк туруксуздукту көрөбүз, андыктан туруктуу киреше агымы жана туруктуу, накталай акчага бай көк чиптердин портфели түрүндө хеджирлөөчү нерсени сунуш кылган CEF менен барганыбыз акылга сыярлык.

The Virtus дивидендинин пайыздык жана премиум стратегиялык фонду (NFJ) 8.3% кирешелүүлүгү жана 3.6% арзандатуу менен ошол мыйзам долбооруна туура келет, бул анын төлөмүн дагы туруктуу кылат: NFJ жылына орточо 7.2% табышы керек, ал 2014, 2015 жана 2018-жылдан башка акыркы он жылдыктын ар бир жылында аткарылат. пайыздык чендер өсүп турган бардык жылдары.

Ошентсе да, NFJ көтөрүлдү кийин ошол жылдары, 11 жана 2016-жылдардагы алсыздыктан кийин 2015-жылы 2016% киреше жана 21.3-жылы 2019% киреше менен.

Демек, NFGдин потенциалы 2023-жылдагы аюу рыногунан кийин, 2022-жылы күчтүү көрүнөт. Фонд ошондой эле кирешесин жогорку сапаттагы корпоративдик облигациялар менен жана портфелинде жабылган чалуулар менен бекемдейт (Бул опциялар инвесторлорго фонддун акцияларын келечекте белгиленген баада, белгиленген баада сатып алуу укугун берет. Ал накталай акчаны өзүнө сактайт. бул опциялар үчүн кандай гана нерсе болбосун, бул анын төлөмүнүн коопсуз көрүнгөнүнүн дагы бир себеби.).

Майкл Фостер - алдыңкы изилдөө талдоочусу Карама-каршы Outlook. Кирешелер жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн, биздин акыркы отчет үчүн бул жерди басӨнбөс киреше: туруктуу 5% дивиденддер менен 10.2 келишимдик фонд.«

Ачыкка чыгаруу: эч ким