2022 коопсуз жана ишенимдүү кадамдар менен 2-жылдагы акциялардын жоготууларын калыбына келтириңиз

Кээ бир жоготуулар ушунчалык жаман, өлүк акча...

Карачы, билем бир топ сени акыркы эки жыл ичинде кээ бир эскиз запастарга кирди. Атын атабайм, бирок келгиле, эки жаштын атасы катары бир нерсе туура эмес болуп калганда айта алам.

Биздин коопсуз дивиденддердин запастары бул рыноктогу башка бардык нерселерге караганда жакшыраак сакталды. Биз 21-жылдын аягынан бери этият болуп, жол боюндагы кирешелерди брондоп келебиз. Базар көтөрүлүп кеткендиктен, биз накталай акча чогултуу үчүн эрте сатчубуз.

Демек, эгер сиз мага өлгөн акчалар жөнүндө жазып жатсаңыз, анда сиз жаман нерсеге кириптер болдуңуз. Балким, бул технология же крипто же NFTs болгон. Же эмне болсо да.

Биз бул барактарды соттобойбуз. Чынында, биз сизге жардам беребиз кайтарып алуу жоопкерчиликтүү.

Бирок, бул жолу мага убада бер, биз баарыбыз 2022-жылдын гигант соргуч үнүн сыйлайбыз. (Кетти, бирок эч качан унуткан жок, Росс Перот.) Биз талкуулагандай үстүндө жана үстүндө жана үстүндө (жана үстүндө!) дагы, Федералдык резерв инфляцияны тынчтандыруу үчүн каржы системасынан ликвиддүүлүктү чыгарып жатат.

Бул запастар үчүн жаман, жана Fed болуп турганда жок биздин досубуз, рыногу-буэ кыйынчылыкта кала берет.

Андыктан жоготууларыңызга кошок айтып бүтөлү. Бизден тышкары эмнеге кирсең Карама-каршы Outlook коомчулук, мен ишенем, ал жок болгонго чейин жиндидей болуп кетти. Импульс бурулганда, ал тез бурулду. Мүмкүн, сиз сатам жана киреше табам деп ойлогонсуз, бирок ошол учур келип кетти.

Эгер ошондой болсо, сен жалгыз эмессиң. Көптөгөн башка инвесторлор 22-жылдагы төмөндөөнүн тездигинен таң калышты. Сага окшоп, алар дагы эле чоң утулгандарды кармап, бул скелеттерди эмне кылышы керек деп ойлоп жатышат.

20% арзандады. Азыр 40%. 50%. Бул секирүү керек!

Ооба, андай болгон жок. Бул нерселер таштандыга кетти. Ар бир колдоо деңгээли дароо жок кылынды. (Маанилүү сабак: Колдоо абдан көп азыраак төмөндөө учурунда пайдалуу.)

Жоготуу аюу базарларында оор, бирок маанилүү практика болуп саналат. Кечке караганда эртерээк кылган жакшы.

Жалпысынан алганда, качан сатып аларын билүү, качан сатууну билүүдөн оңой. Чыныгы профессионалдар утулганды бекер кесүүнүн маанилүүлүгүн билишет.

Жашоого инвестиция салуу сизге тез келет. Ал эми 2008-жылы өзүм болгонум үчүн түшүндүм.

Эгерде сиз крипто жогорку октандуу деп ойлосоңуз, анда менин фьючерстик эсебимди 2000-жылдардын ортосунда көрүшүңүз керек болчу. Бразилия канттын түшүмүн этанол отунуна буруп жатканда, сиздин инвестициялык стратегиңиз кант келишимдерин жүктөдү.

Бул бир аз убакытка сонун болду. 2004-жылдан 2008-жылга чейин мен эсепти баштапкы 2,000 доллардан 154,000 долларга чейин өстүрдүм. Анан баардык аюу базарларынын аюу базары чыкты, мен кантип ыңгайлаштырарымды билбей калдым. Менин тропикалык аралым келип кетти!

Бирок эң негизгиси, мен аюу базарында кантип багыт алууну үйрөндүм. Ар бир адам оор жолду үйрөнүшү керек. Бул сиздин биринчи сабагыңыз болсо, анда жакшы. Бул качандыр бир кезде болушу керек болчу.

Эми? Аюу базарларында жакшы иштеген коопсуз, коопсуз стратегия менен бул тешиктен чык.

Бул өлгөн акчаны тирилтүүнүн бир жолу бар. Биз аны эки эсеге көбөйтүүбүз керек. Жана арзан баалардын аркасында биз дивиденддик акциялардын жардамы менен муну тезирээк жасай алабыз.

Бул биздин өзөгүбүздөгү бурмалоо дивиденддердин стратегиясы боюнча пенсияга чыгуу, биз коопсуз 8% түшүм табабыз. Чоң төлөмдөр камырдын үйүлүшү менен сонун.

Биз миллион долларга отурганда, 80,000% кирешелүүлүк менен жылына 8 XNUMX доллар пайда алабыз. Көпчүлүк жылдары, бул мүмкүн болушунча жакшы.

Бирок аюу базарлары белек. Алар бизге акчабызды тез эки эселеп ала турган терезени беришет.

Бул жерде мен эмнени айткым келет. 2020-жылдын апрель айында бизде беш дивиденд өндүрүүчү от сатуу баасында саткан. Ошентип, мен бул Flash Alert жөнөттү Жашыруун түшүмдүүлүк бешөөнү тең сатып алуу үчүн абоненттер:

Бул беш өз убагында сатып алуу 24% орточо кирешени жеткирди. Жакшы.

Бул мен күткөн мүмкүнчүлүктүн түрү, биз жакында көрөбүз.

Биз ар дайым негизги арзандатып сатып алабызбы? Жок, албетте, жок. Чынын айтсам, базардын кийинки кадамына кабатыр болбостон, бир нече жыл сайын акчабызды эки эсеге көбөйтсө болот. Мен сага бир мисал келтирейин.

2020-жылдын январында биз коштук UnitedHealth (UNH) биздин Жашыруун түшүмдүүлүк портфолио. Бул биржадагы катуу кыйроодон эки ай мурун болгон. Чоң сүрөт, бул маанилүү эмес, анткени:

1. UNH жыл сайын кирешесин 10% же андан көпкө өстүрдү.
2. Бул кирешелердин аркасында UNH дивиденддери бир нече жыл сайын эки эсеге көбөйүп турду.

UNHдин баанын кирешеге (P/E) 21 катышы жогорку сапаттагы киреше өстүрүүчү үчүн жаман болгон жок, бирок арзан да эмес. Бирок, эркин акча агымы (FCF) негизинде, акциянын бир нече жолу 17 жөнөкөй эле.

Эсиңизде болсун, акча накталай акча болсо, киреше бул бухгалтердик эсепти түзүү. Savvy Башкы Финансы Кызматкерлери накталай акчаны көбөйтүү менен бирге кирешени (жана салыктарды) минималдаштырууга аракет кылышат. UNH арзаныраак болгон накталай акча негизи.

Мындан тышкары, биз бурулуу чекити көрдүк. Фирманын Optum бөлүмү күч алып, киреше жагынан UNHнин негизги бизнесин басып өткөн. Андан да маанилүүсү, Optum болгон жок ден соолук камсыздандыруу бизнеси сыяктуу жөнгө салынган, бул ага жогорку киреше маржаларына ээ болууга мүмкүндүк берген.

Бизнес жакшы болчу жана Optum өсүүнү улантса, жакшыра баштады. UNHдин тез өсүп жаткан дивидендинин өсүшү улана берет.

Биз сууга түшүүнү күтпөй, жөн эле сатып алдык.

Ой! Эки ай өткөндөн кийин, бир мега-дип бүт биржага тийип, аны менен UNH алып кетти.

Бул маанилүү эмес. Биздин коркунучтуу убактыбыз сонун болду! Биз катуу отурдук жана бүгүн биз чейрек сайын дивиденд алып жатабыз, бул эки жарым жыл мурун сатып алгандан 53% жогору.

Бирок күтө тур, дагы бар. Төлөм көтөрүлгөн сайын, UNH акцияларынын баасы да жогорулады. Биз жалпы кирешенин 79% (дивиденддерди кошкондо) боюнча отурабыз, эки жылдан бир аз көбүрөөк дивиденд дээрлик эки эсеге көбөйдү.

Эгерде бул ырайымсыз аюу базары болбогондо, биз 100% га көтөрүлүп кетишибиз мүмкүн. Бирок эй, макул. Кеңири баалуу кагаздар рыногу идишке айланып, биздин UNH позициябызга жаңы акча кошууга бир нече айыбыз бар.

Fed акыры айланганда, UNH чындап эле көтөрүлөт. Дивиденддерди өстүрүүчүлөрдүн бул түрлөрү чындыгында биз үчүн акцияларды эки эсеге көбөйтүүнүн эң ишенимдүү жана коопсуз жолу.

Күндөрдүн, жумалардын жана айлардын ичинде рынокто эмне болуп кетпесин, Акциялардын баасы акыры алардын дивиденддерин ээрчийт. Мага убакыттын өтүшү менен эки эселенген дивидендди көрсөтүңүз, мен сизге акчаңызды эки эселенген акцияны көрсөтөм.

Бретт Оуэнс - инвестициялар боюнча башкы стратег Карама-каршы Outlook. Кирешелер жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн, анын акыркы атайын баяндамасын акысыз көчүрмөсүнө алыңыз: Сиздин эрте пенсиялык портфелиңиз: чоң дивиденддер - ай сайын - түбөлүккө.

Ачыкка чыгаруу: эч ким