Сиздин портфолиоңузду көтөрүү үчүн рецессияга каршы өнөр жай

Негизги takeaways

• Инфляция уланган сайын - жана Федералдык резерв аны менен күрөшүү үчүн пайыздык чендерди жогорулаткан - рецессия барган сайын күчөйт.
• Компенсациялоо үчүн, көптөгөн инвесторлор өздөрүнүн кыйынчылык менен тапкан долларларын "рецессияга туруктуу тармактарга" инвестициялоону издеп жатышат.
• Эч бир тармак чындап рецессияга туруштук бербесе да, айрымдары төмөндөөлөргө башкаларга караганда жакшыраак туруштук беришет, анын ичинде саламаттыкты сактоо, керектөөчү товарлар жана транспорт.
• Инвестицияларыңызды бир катар арасында диверсификациялоо актив класстары, тармактар ​​жана базар капкактары портфолиоңузду аба ырайына дагы да туруштук бере алат

Инфляция жүрүп жатканда жана Федералдык резерв пайыздык чендерди жогорулатат дал келүү, коркунуч тереңдик дайыма пайда болот. Рецессия учурунда керектөөчүлөр аз сарпташат, ишканалар азыраак сатышат жана натыйжада инвесторлор дефляцияланган портфелге дуушар болушат.

Бирок бул такыр туура эмес. Чынында, сиз портфелиңизди "деп аталган акциялар менен коргой аласыз"рецессияга чыдамдуу тармактар.” Алар төмөндөөнүн таасирин толугу менен жокко чыгара албаса да, жоготуулардын эң жаманын жумшартат. Кээ бир рецессияга чыдамдуу ишканалар ал тургай, экономикалык шамалдар жылып жатканда жакшы пайда алып келиши мүмкүн.

"Рецессияга туруктуу тармактар" деген эмне?

Рецессияга чыдамдуу тармактар рецессияга туруштук берүүгө тарыхый тенденциясы бар өнөр жай тармактары теңтуштарына караганда жакшыраак. Сиз ошондой эле бул салымдарды чакыра аласыз коргонуу запастары, анткени алар төмөндөөлөргө туруктуураак.

Техникалык жактан алганда, бул аталыш туура эмес, анткени эч бир тармак же бизнес толугу менен рецессия эмес далил. Анын ордуна аларды рецессияга туруштуу деп ойлоңуз: экономика начарлап кеткенде, жоготууларды азыраак же андан да көп пайда көргөн тармактар. Жаман жагы - экономика өскөндө, бул запастар токтоп калышы мүмкүн же бир топ жай өсөт.

Өнөр жай рецессияга каршы экенин кантип аныктоого болот

Өнөр жайды рецессиядан коргогон нерсе бир нече өзгөрмөлөргө көз каранды.

Биринчиси, бул тармак адамдын негизги муктаждыктарын же артыкчылыктуу каалоолорун тейлейби. Кыскасы, ишканалар рецессия учурунда адамдар ала албаган (же кыла албаган) товарларды же кызматтарды көрсөтүшсө, азыраак жапа чегет.

Дагы бир потенциалдуу фактор, эгерде бизнес модели экономикалык төмөндөөлөрдү капиталдаштыруу үчүн уникалдуу түрдө иштелип чыккан болсо. Арзандатуу сатуучулар же буюмдун иштөө мөөнөтүн узартуу үчүн техникалык тейлөөнү жана оңдоону камсыз кылган фирмалар сыяктуу ишканалар бул орунга туура келет.

Кээ бир тармактар ​​кыска убакытка гана рецессияга дуушар болушат, балким, төмөндөөнүн себеби менен байланыштуу. Peloton, Netflix карап көрөлүNFLX
жана Zoom - пандемия учурунда үйдөн иштөөгө глобалдык өтүүнүн натыйжасында өскөн акциялар.

Бул дисперсиялардан улам, кайсы тармактар ​​рецессияга "кепилденген" экенин эч качан айта албайсыз.

Албетте, өнөр жай бир гана нерсе. Ошондой эле компаниянын ордун, негиздерин, киреше маржасын жана рыноктун капиталын карап көрүү маанилүү. Компания рецессияга туруштук бере турган тармакта жашаса, бул анын мыкты коюм дегенди билдирбейт.

Сиздин портфолиоңуз үчүн каралышы керек болгон рецессияга туруктуу тармактар

Келечекте рецессия болобу же жокпу, ал ачык бойдон калууда. Бул ишке ашмайынча, бул жолу кайсы тармактар ​​"рецессияга чыдамдуу" болгонун айтуу мүмкүн эмес. Бирок тарыхый прецедент жана бир аз божомол менен сиз кайсы тармактар ​​жөнүндө абдан билимдүү божомол жасай аласыз мүмкүн өркүндөй бер.

Керектөөчү стептер

Керектөөчүлөр бюджеттерин катаалдатканда да, кээ бир категориялар бар, аларды толугу менен кыскартуу мүмкүн эмес. Балким, алардын ичинен эң көрүнүктүүлөрү керектөөчү керектөөлөр.

Керектөөчү негизги өнөр жай кеңири, ал азык-түлүк жана үй тазалоочу шаймандардан момпосуй жана даарат кагазына чейин бардыгын камтыйт. Бул өнөр жай рецессия учурунда жакшы иштешет, анткени алар таза, дени сак жашоо үчүн талап кылынат. Экономика чыңалганда да, адамдар тамактанууга, душка түшүүгө жана үйлөрүн тазалоого муктаж.

Керектөөчү негизги запастарга Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger жана Costco Wholesale кирет. Бул компаниялардын бир нечеси атүгүл бюджеттин жана артыкчылыктын бардык деңгээлдерине жооп берген чакан бренддер менен толтурулган бизнес портфелдери менен мактанышат.

Күнөөлүү ырахаттар

Күнөөлүү ырахаттар азыраак тармак жана көбүрөөк категория - бирок бул бизнестин рецессия потенциалын азайтпайт.

Күнөөлүү ырахаттар категориясына көбүнчө жамандыкка, көз карандылыкка жана өзүн жакшы сезген оюн-зоокторго жооп берген акциялар кирет. Алкоголдук ичимдиктерди, тамекилерди, кумар оюндарын же марихуана азыктарын өндүрүүчү же саткан компанияларды ойлоп көрүңүз.

Бул фирмалар тарабынан сатылган буюмдар көбүнчө катаал мезгилде көз карандылыкты жана стрессти басаңдатуучу заттардын айкалышы болгондуктан, рецессия болгондо, алардын сатуусу туруктуу бойдон кала берет (ал тургай көбөйөт).

Айтмакчы, Q.ai биздин өзүбүздүн Күнөөлүү Ырахаттар топтомун сунуштайт, андыктан сиз жамандыкка, көз карандылыкка жана – келгиле, өзүңүздү жакшы сезген кызыктуу нерселерге инвестициялай аласыз.

Бюджеттик ишканалар

Күнөөлүү ырахаттарга окшоп, бюджеттик бизнес дагы тармакка караганда бир категория болуп саналат. Ошентсе да, алар рецессияга каршы инвестиция катары сөз кылууга арзыйт.

Керектөөчүлөр чыгымдарын кыскартканда, бюджетти кыскартуунун бир жолу - чоң бренддерден арзандатуу бизнесине өтүү. Бул Whole Foodsтан Walmart жана Dollar Tree, United Airlines компаниясынан Spirit Airlines же Мэйсиден Пошмаркка өтүүнү билдириши мүмкүн.

Эгер сиз өзүңүздү өзгөчө сарамжалдуу сезсеңиз, McDonald's жана Wendy's сыяктуу ресторандарды арзандатуу кутусуна ыргыта аласыз. Анткени, бюджеттер күчөгөндө, көптөгөн адамдар кооз тамактан тез тамактанууга өтүшөт.

Жүк ташуу жана жүк ташуу

Зарылчылыктарбы же жокпу, чийки зат жана даяр продукция дагы эле акыркы сатып алуучуга жөнөтүлүшү керек. Мына ошол жерде жүк ташуу жана транспорт кирет.

Дүйнө жүзү боюнча жүк ташуучу компаниялар - аба, кургактык же деңиз аркылуу - бардык тилкедеги компаниялар жана кардарлар үчүн зарыл чыгымдар болуп кала берет. Сиз UPS же Union Pacificти тандайсызбы, жеткирүү компаниялары катуу рецессияга инвестиция жасай алышат.

коммуналдык

Азык-түлүк сыяктуу эле, коммуналдык кызматтар дагы америкалыктар ансыз жашай албайт. Сизге жөн гана түтүктөрүңүздө суу, үйүңүздө электр энергиясы жана желдеткичтериңизде аба керек. Бул тармактар ​​рецессия учурунда мамлекеттик жөнгө салуудан жана субсидиялардан пайда алып, кошумча коргоо катмарын камсыздай алышат.

Бир нече утилитарлык коюмдарга PG&E, American Electric Power жана American Water Works кирет.

Саламаттык сактоо

Адамдар азайта албаган же кыскарта албаган дагы бир зарылдык - бул саламаттыкты сактоо. Адамдар экономикалык климатка карабастан иштөө, ойноо жана эс алуу үчүн алардын ден соолугуна муктаж.

Натыйжада, ооруканалар, камсыздандыруу фирмалары жана фармацевтикалык компаниялар рецессия учурунда туруктуу бойдон калууда. Бирок бул тармак толугу менен медициналык борборлордун жана рецепттердин айланасында иштебейт – таңгычтар жана аспирин да медициналык муктаждыктар болуп саналат.

Инвесторлор үчүн бул сиздин портфолиоңузду толуктоо үчүн сиз Pfizer жана Modernaдан тышкары Johnson & Johnson жана Walgreens сыяктуу кийимдерди издей аласыз дегенди билдирет.

Маалымат технологиясы

Тарыхый жактан алганда, IT коргонууга караганда циклдик позицияны сактап келген. Бирок заманбап бизнес катары - жок, заманбап жашоо – уламдан-улам технологияга таянат, бул запастар абдан маанилүү болуп калды.

Сектор дагы чоң, анын ичинде компьютердик программалык камсыздоону жана аппараттык каражаттарды, жарым өткөргүчтөрдү жана ал тургай интернетти чыгарган компаниялар. Инвестор катары, бул көптөгөн тандоону камсыз кылат жана ITти рецессияга каршы коюмга айлантат.

Байланыш жана санариптик кызматтар

IT сыяктуу эле, байланыш жашоо үчүн анча маанилүү эмес жана өнүгүп жаткан бизнес муктаждыктары үчүн көбүрөөк. Буга Verizon сыяктуу телекоммуникациялык компаниялар, Google сыяктуу издөө системалары, Meta сыяктуу социалдык медиа фирмалары жана Netflix сыяктуу агымдык кызматтар кирет. Сиз Activision Blizzard сыяктуу видео оюн жаратуучуларды аралаштырсаңыз болот.

Бир жагынан алганда, алардын айрымдары (сизге карап, Netflix жана Activision) негизинен дискрециялуу деп эсептелет. Бирок, күнөөлүү ырахаттарга окшоп, керектөөчүлөр көңүл ачуу жана алаксытуудан баш тартуудан баш тартышат.

Айтор, ар бир компания жана рецессия ар кандай, ошондуктан эч кандай кепилдик жок. Бирок рецессияга дуушар болгон тармактарда телекоммуникация жана санариптик кызматтар жакшы коюм боло алат.

Диверсификациянын маанилүүлүгүн унутпаңыз

Экономикалык төмөндөө учурунда рецессияга чыдамдуу тармактарды тандоо бир гана нерсе. Ийгиликтин дагы бир негизги компоненти а көп куржунунун.

Жөнөкөй сөз менен айтканда, өтө аз компанияларга өтө көп капиталды жабыштырып коюу сиздин тобокелдикти кооптуу даражага чейин топтошу мүмкүн. Бул ишканалар кыйроого учураганда - же экономиканын калган бөлүгү дүркүрөп өскөндө - сиз жоготууларга же жетишсиз кирешелерге дуушар болосуз. Күтүлбөгөн жерден сиз рецессия учурунда аны өлтүрүп, калыбына келтирүү учурунда сууну тебелегенге өтүп кеттиңиз.

Бактыга жараша, бул өтө кеңири таралган сценарийден качуу - диверсификациянын күчү менен. Жана Q.ai бул идеалдуу тең салмактуулукка жетүүнү дагы жеңилдетет.

Тобокелдик даражасын жана сыйлык потенциалын тең салмактаган инвестициялык комплекттердин кеңири тандоосу менен инвесторлор өздөрүнө жаккан бөлүштүрүүнү тандай алышат. Келечекке инвестиция салуудан, өзүңүздү инфляциядан коргоодон же коркунучтуу активдер менен тосмолор үчүн селкинчектен тандап алыңыз.

Же болбосо, сиз тобокелчиликти портфел боюнча эле эмес, тең салмактуулук үчүн AI башкарган варианттарыбызды тандай аласыз. ортосунда портфолио, ошол кемчиликсиз баланска жетүү үчүн.

Андан да жакшысы, мунун баары сизге экономикалык климатка карабастан, узак мөөнөттүү байлыкты курууга эң жакшы мүмкүнчүлүктөрдү берүү үчүн жасалма интеллект тарабынан колдоого алынган.

Рецессия, ким?

Бүгүн Q.ai жүктөп алыңыз AI менен иштеген инвестициялык стратегияларга жетүү үчүн.