Жакында мен жылына 300 миң доллар киреше алуу үчүн эки жумушта иштеп, "ашыкча жумуш менен камсыз болдум". Азыр менде бизнес сатып алууга жетиштүү акчам бар, бирок мага ишенимдүү кеңеш керек. Кайда кайрылам?

суроо: Мен 18 айдан бери “ашыкча иштеген” топтун мүчөсүмүн. Эки толук убакыттуу жумушка ээ болуу менин жылдык кирешемди эки эсеге көбөйтүп, 300,000 XNUMX долларга чейин көбөйттү жана бир нече онлайн бизнести сатып алуу үчүн жетиштүү акча чогултууга мүмкүндүк берди. Мага ишенимдүү каржы кеңешчиси керек. Мен издөөнү кайдан башташым керек жана меники сыяктуу жагдайды жакшы билген адамды кантип тапсам болот? (Жаңы каржы кеңешчисин издеп жатасызбы? Бул курал сизди муктаждыктарыңызга жооп бере турган кеңешчиге дал келтирет.)

деп жооп берет: Бул зор жетишкендик менен куттуктайбыз. Сиз өзүңүздү узак мөөнөткө жакшы жолго салгыңыз келип жаткандай сезилет жана бул үчүн сиз ишене ала турган жана сиздин жагдайыңызда тажрыйбасы бар финансылык пландоочуну каалайсыз. 

Сиз ишене ала турган адамды табуу үчүн биринчи кадам - ​​ишенимдүү болгон адамды издөө, башкача айтканда, алар каржылык кеңеш берүү жана пландаштыруу кызматтарын көрсөтүүдө кардарларынын кызыкчылыгы үчүн иш-аракет кылышы керек.

Финансылык кеңешчиңиз менен көйгөй барбы же жаңысын издеп жатасызбы? Email [электрондук почта корголгон].

Бул үчүн, сиз акы төлөнүүчү тастыкталган каржылык пландоочуга кайрылсаңыз болот: Бул адамдар кеңири курстарды бүтүрүп, этикалык стандарттарга баш ийиши жана чыныгы дүйнөлүк тажрыйбага ээ болушу керек. Сертификатталган каржылык пландоочулардан (CFP) тышкары, чартердик финансылык аналитиктер (CFAs) дагы катаал сынактардан өтүшөт жана инвестицияны башкаруу, финансылык отчеттуулук жана корпоративдик финансы сыяктуу кеңири каржы маселелерине көңүл бурушат, андан тышкары капиталды инвестициялоонун татаал стратегияларын жакшы билишет. сиз айткандар.

Сиз издөөңүздү XY Planning Network же Garrett Planning Network сыяктуу жерлерден баштасаңыз болот. Жана бул курал сиздин муктаждыктарыңызга жооп берген кеңешчиге дал келет.

Жардам алууга кызыкдар болгон аймактарыңызды аныктагандан кийин, эксперттер потенциалдуу кеңешчилерден бул суроону сунушташат 15 суроолор, алардын квалификациясынан баштап (аны сиз текшересиз) кантип төлөнөт, алар адатта кандай кардарлар менен иштешет (маалыматтарды сураңыз). 

Эгерде сиз жаңы бизнес баштап жатсаңыз, анда чакан бизнес ээлерине жардам берүү тажрыйбасы бар кеңешчинин жалдоосу баштапкы капиталдык салымыңыздын эң мыкты деңгээлде иштешин камсыз кылууга жардам берет. Бул мейкиндикте кимдир бирөө бизнес моделиңизди жетектеп, убакыт графигин түзүүгө жардам берип, салык боюнча жардам сунуштайт жана жаңы аракетиңизди кирешелүү кылуу үчүн стратегияларды иштеп чыгууга жардам берет. Финансылык пландаштыруу ассоциациясы жана Финансылык Кызмат Кесипкөйлөр Коому сизге потенциалдуу талапкерлерди текшерүүгө жардам берет, алар белгилүү бир талаптарга жооп берет жана алардын ишенимдүү милдетин аткаруу үчүн керектүү белгилерге ээ.

Узак мөөнөткө кеңешчи менен иш мамилеңиз кандайча түзүлөөрүн түшүнүү маанилүү. "Сиз өзүңүздүн өзгөчө кырдаалыңызды айтканыңыздан кийин, бул суроого түздөн-түз жооп бергениңиз абдан маанилүү жана кеңешчи сиздин абалыңыз менен белгилүү экенин көрсөтпөсө дагы, алар сиздин жагдайларыңызды негиздүү эске алуу менен чече алат" дейт Морис.

Сиз жалдай турган кеңешчинин түрү сиз издеп жаткан кеңешке жараша өзгөрөт. Эгер сиз инвестициялык башкарууну кааласаңыз, башкаруудагы активдер (AUM) модели кеңири таралган ыкма болуп саналат. Көбүнчө бул кеңешчилер башкаруудагы активдердин болжол менен 1% төлөшөт. Алар сиздин инвестицияларыңызды сиз үчүн гана башкарбастан, ошондой эле каржылык планыңызды көзөмөлдөп, жаңыртып, каржылык билимди жана башкаларды бериши мүмкүн.  

Башка төлөм моделдерине саат сайын кеңешчилер кирет, алар саатына кеңеш беришет жана алардын акысы жайгашкан жерине, тажрыйбасына жана каржысынын татаалдыгына жараша саатына болжол менен 150 доллардан 400 долларга чейин жетет. Сиз ошондой эле AUM модели боюнча иштеген кеңешчи сунуш кылган ушул сыяктуу кызматтар үчүн жыл сайын 3,000 доллардан 10,000 долларга чейин төлөй турган жалпак акы төлөнүүчү кеңешчилерди карасаңыз болот. (Жаңы каржы кеңешчиси издеп жатасызбы? Бул курал сизди муктаждыктарыңызга жооп берген кеңешчиге дал келтирет.)

Финансылык кеңешчиңиз менен көйгөй барбы же жаңысын издеп жатасызбы? Email [электрондук почта корголгон].