Пациент инвестор үчүн мүмкүнчүлүктөр

Биз бул сүрөттү мурда көргөнбүз.

1800-жылдардагы темир жолдордун кыйрашынан 1930-жылдардагы Улуу Депрессияга чейин, 80-жылдардын аягында жана 90-жылдардын башындагы Сактык жана кредиттик кризиске чейин, 2008/2009-жылдагы Улуу Финансылык кризиске чейин – инвестиция, рычагдар жана өтө көп каражаттар боюнча спекуляциялар. а жакшы көрүнгөн нерсе көбүнчө инвесторлор жана ошол оюндун бир бөлүгүн ойноп жаткан каржы институттары үчүн жаман аяктайт. Силикон өрөөнү банкы азыр экономиканын спекуляциясы жана ашыкча баалоосу жогору болгон чөйрөсүнө ашыкча дуушар болуу коркунучунун узак, бирок кээде унутулуп калган үлгүсүнүн акыркы курмандыгы болуп саналат.

Уоррен Баффет айткандай: «Кимдин жылаңач сүзүп жатканын суу чыкканда гана билесиң».

Баффет дагы бир жолу: «Мүмкүнчүлүктөр сейрек келет. Алтын жамгыр жааганда колтукту эмес, чаканы өчүргүлө».

Силикон өрөөнүнүн банкынын фонунун окуясы

Силикон өрөөнүнүн банкы жана алар менен бизнес жүргүзгөн айрым технологиялык стартаптар үчүн 2021-жылдын аягында инфляциянын өсүшү менен башталган, бул пайыздык чендердин кыйла жогору болушуна алып келген. Бул акциялардын аюу рыногуна, айрыкча 2022-жылы акциялардын өсүшүнө алып келди, бул жеке рыноктун баасына өтүп кетти. Венчурдук компанияларга каражат чогултуу кыйыныраак жана татаалыраак болуп калгандыктан, көптөр чыгашаларды жабуу үчүн накталай акча каражаттарын ала башташты.

Андан да жаманы, Силикон өрөөнүнүн банкы узак мөөнөттүү мамлекеттик облигацияларга инвестиция салган жана пайыздык чендер жогорулаган сайын, ал облигациялардын баасы түшүп кеткен. Капиталга муктаж болгон компания капиталды көбөйтүүнү көздөгөн, бирок FDIC күтө турган эмес.

8-мартта Силикон өрөөнүнүн банкы төлөөгө жөндөмдүү болгон, 9-мартта кардарлар 42 миллиард доллар чыгарууга аракет кылышкан жана 10-мартта FDIC банкты көзөмөлгө алган. Бул банкта классикалык чуркоо болгон.

Тобокелдиктер жана мүмкүнчүлүктөр

Инвесторлор Силикон өрөөнүнүн банкы менен бул окуяны эки жол менен карап чыгышы мүмкүн. Биринчиси, базарларга, башка банктарга жана компанияларга таасир этиши мүмкүн болгон жугуштуу эффекттерге тиешелүү. жыл, стриминг кызматы банкта 500 миллион долларга жакын депозитке ээ болгон. Компаниянын жалпысынан $1.9 миллиард накталай акчасы болгон, ошондуктан фирманын накталай акчасынын 25% кайтарылбай калышы мүмкүн. Roku сыяктуу компаниялар анын камсыздандырылбаган баланстары үчүн кабыл алуу сертификаттарын алышат жана акчасынын бир бөлүгүн же баарын кайтарып алар-албасын күтүшү керек. Бул сыяктуу окуялар дагы көп болору шексиз, жана акыркы натыйжасы азырынча белгисиз.

Бирок бул тарыхый окуялар менен көп учурда узак мөөнөттүү, чыдамдуу инвестор үчүн мүмкүнчүлүк пайда болот, бул жагдайды кароонун экинчи жолу.

Банк секторун караган оппортунисттик инвесторлор баалуулуктар пайда болгондон кийин сатып алуу тизмелерин даярдап башташы мүмкүн. 2021-жылдын аягынан бери Каржылык тандоо сектору SPDR ETF XLF
SPDR S&P Regional Banking ETF, ал эми 16% га жакын төмөндөдүKRE
25%дан ашык төмөндөдү. Бирок, капоттун астында, көптөгөн каржылар алда канча төмөн.

Атайын сунуш: Дүйнөдөгү эң ийгиликтүү миллиардер инвесторлор менен бирге инвестиция салыңыз. Forbes Billionaire Investor Newsletter программасын 30 күн бою тобокелге салып көрүңүз.

Улуу инвестициялык фонддун менеджери Питер Линч бир жолу: "Изилдөөсүз инвестициялоо stud покер ойноо жана эч качан карталарды карабоо сыяктуу" деп айткан. Менин изилдөөм Питер Линч жана Уоррен Баффет жана башка көптөгөн инвесторлордун акцияларын тандоо ыкмаларына таянат. Мен Баффет, Линч жана башкалар белгилеген инвестициялык критерийлерди компьютерлештирилген инвестициялоо моделдерине жана баалуулугуна, сапатына, акылга сыярлык баада өсүшкө чейин өсүү сыяктуу 22 акцияларды тандоо моделинен турган бул система аркылуу акциялардын рейтингин чыгардым. өсүш жана импульс. Ар тараптуу жана ар түрдүү моделдердин топтому болгондуктан, мен ар кандай инвестициялык ыкмалар аркылуу акцияларды талдай алам жана компаниялардын кеңири чөйрөсү кандайча принципиалдуу баа берерин көрө алам. Мисалы, мен азыркы учурда эң жогорку рейтингге ээ болгон АКШдагы эң мыкты 10 акча борборунун банктарын карап чыктым.

Силикон өрөөнүнүн банкынын жакында кыйрашы башка рынокторго, банктарга жана компанияларга таасир этүүчү жугуштуу эффекттерге ээ болушу мүмкүн, бирок тартиптүү, узак мөөнөттүү инвестор үчүн банк секторунда мүмкүнчүлүктөрдү табуу мүмкүнчүлүгү да бар. Линч айткандай: "Эмнеге ээ экениңди бил жана эмнеге ээ экениңди бил". Кылдат изилдөөлөрдү жүргүзүү, ашыкча тобокелчиликке барбоо жана тартипти сактоо жана рыноктук баш аламандык учурунда көңүл буруу менен инвесторлор кризистер жараткан мүмкүнчүлүктөрдү пайдалана алышат.