Азыр ай сайын дивиденддер боюнча пенсияга чыгуу үчүн мыкты убакыт болушу мүмкүн

Ал жердеги балээге жана караңгылыкка карабай, пенсияга чыгуу үчүн эч качан жакшы убакыт болгон эмес.

Бул акылга сыйбаган угулаарын билем, бирок бул чын, айрыкча сиз дивиденддер менен пенсияга чыгууну пландаштырсаңыз. 2022-жылдагы кыйроо менен акциялардын баасын кыйратып, дивиденддердин түшүмүн жогорулатуу менен, арзан баада бир нече чоң төлөмдөрдү алуу үчүн эң сонун убакыт келди!

Бирок баары сатып алган көк чиптер жок жооп. Анткени сатылып кетсе дагы, S&P 500 акциясынын орточо кирешелүүлүгү ... 1.6% га чейин өстү.

Муну эч кандай жол менен кыскарта албайт, жана казыналар да кеспейт. 10 жылдык мөөнөттү учурдагы 3.8% кирешелүүлүк менен сатып алуу сизге 19 миң долларлык кирешеңизге жылына 500 миң доллар дивиденддерди алат - жакырчылык деңгээлиндеги киреше.

Ошондуктан бизге керек чын кирешелүүлүк, көпчүлүк адамдар чечкен "жалган төлөм" эмес.

Менин 500 миң долларлык пенсиялык стратегиям мына ушунда. Бул ыкманын сулуулугу анын масштабдуу экендигинде. 1 миллион доллар барбы? Эч кандай көйгөй жок: айына 5,000 10,000 долларыңыз XNUMX XNUMX долларга чейин көтөрүлөт. Анан баратат.

Бул жерде "сыр" жөнөкөй: көк-чип сараңдарды өткөрүп жиберип, менен барыңыз жабык фонддор (CEFs), бул сиз башка жерден жакшы таба тургандан жогору түшүмдүүлүк менен мактанат. Төмөндө биз 500 миң долларлык пенсия убадасын аткарган үч CEF “мини-портфолионун” таптайбыз.

Мындан тышкары, CEFs, анын ичинде төмөндөгү үчөө - сизге мурунтан эле ээлик кылган акцияларыңыз бар, андыктан бул чоң төлөмдөрдү алуу үчүн инвестицияларды алмаштыруунун кажети жок!

Сейрек кездешүүчү CEF сатуу, Федералдык федерацияга рахмат

Мен CEF жөнүндө он жылга жакын убакыттан бери жазып келем жана аларга көп убакыттан бери инвестициялап келем жана алардын кирешеси жана потенциалы менин инвестициялык карьерамдагы башка мезгилдерге караганда бүгүн жакшыраак көрүнөт деп айта алам.

Инфляция жөнүндөгү жакшы кабар рыноктордун көтөрүлүшүнө себеп болду, бирок көпчүлүк активдер, анын ичинде CEF дагы эле ашыкча сатылууда. Өткөн жылы акциялар, облигациялар жана кыймылсыз мүлк менен эмне болгонун карап көрүңүз.

Бул кызык. Чындыгында, активдердин үч классында тең аюу рыногу 2008-жылдан бери боло элек. Демек, рынок биз ошол кездегиден да чоң рецессияны болжолдоодо.

Бирок биз бүгүн такыр башка жердебиз. Азыр, андан айырмаланып, банктар жакшы, анткени өсүш ставкалары алардын маржаларын семиртип кеткендиктен, жогорку кирешени кабарлашты. Андан тышкары, биз массалык түрдө жумуштан бошотуу, массалык түрдө күрөөгө коюу же узак мөөнөттүү оорунун башка белгилерин көрбөй жатабыз. Ушул себептен улам, жылдын аягындагы калыбына келтирүү акцияларды 10-жылдагы эң төмөнкү көрсөткүчтөн 2022% га көбөйттү жана алдыда дагы көбүрөөк пайда болушу мүмкүн.

Жылдыздарга түшүмдүүлүк — Айдын коркунучу жок

Баалар жогорулаган сайын, акциялардын жана CEFтердин учурдагы кирешелүүлүгү төмөндөйт. Ошондуктан азыр сатып алуу маанилүү.

Келгиле, мен жогоруда айткан үч CEFди казып көрөлү, алар сизге заматта диверсификацияланган, жогорку кирешелүү портфелге ээ болот, ал 500 миң долларды ай сайын дивиденддерден 5,000 XNUMX долларга айландырат, мунун үстүнө күчтүү потенциалы бар.

“Пенсияга чыгууга даяр” CEF №1: Көзүңдү ирмеп, 11% төлөмдү өткөрүп жибересиң

Көптөн бери окурмандар тааныйт BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) анткени биз аны 2022-жылы бир нече жолу талкуулаганбыз. Бул салыштырмалуу жаңы фонд, аны дүйнөдөгү эң ири инвестициялык фирма башкарат (BlackRock 10 долларга ээ. триллион активдерде).

Технологияны калыбына келтирүү (алсыз инфляциянын аркасында) жана тез өнүгүп жаткан фирмалардын бекем портфели. Монолиттик энергия системалары (MPWR), био-технология
TECH
(ТЕХ
ЕЭК
) жана Төлөмдүүлүк (PCTY) CEF инвесторлорун BIGZ менен жакындан таанышууга азгырышты. Ошентип, таза активдин наркына (NAV, же ага ээ болгон акциялардын наркы) арзандатуу бар.

BIGZдин 20.4% арзандатуусу фонддун потенциалын бир нече жол менен көрсөтөт. Киреше жагынан, бул фонддун 11.4% кирешелүүлүгүн NAVдан 9.1% гана киреше алуу менен жабууга болот дегенди билдирет (анткени 11.4% кирешелүүлүк арзандатылган базар баасы боюнча эсептелет, ал эми 9.1% көрсөткүч фонддун кирешесине негизделген. NAV бөлүшүү).

Технологиялык сектор NAVдагы 9.1% кирешелүүлүгүн дээрлик эки эсеге көбөйткөндүктөн, акыркы он жылдыкта 17.5% жылдык кирешелүүлүк менен BIGZ дивиденддери абдан туруктуу көрүнөт.

Бирок бул 20% арзандатуу келишим түбөлүккө созулбайт. 2022-жылдын сатылышына чейин, BIGZ кыскача номиналдык түрдө соода кылганына көңүл буруңуз, бул BlackRockтун башка технологиялык фонддорунан айырмаланып, алар өмүрүнүн көп бөлүгүндө жогорку үстөк менен соода кылган. Эгерде BIGZ номиналдык соодага кайтып барса, сатып алууну күткөн акционерлер рыноктук баада 9.1% киреше алышат. Бул учурдагы 11.4% кирешелүүлүк сыяктуу туруктуу болсо да, азыр сатып алуунун себеби ачык.

Күтүү менен өткөрүп жибере турган пайдаңызды четке кагсаңыз да, жогорудагы диаграмма BIGZ сатып алууңузду кыска убакытка кечиктирүү кирешеңизди айына 1,000 долларга кыскартаарын көрсөтүп турат! Ушул сыяктуу диаграммалар кирешелүү соодагерлер эмне үчүн аюу базарларын жакшы көрөрүн көрсөтүп турат.

"Пенсияга даяр" CEF №2: Эң мыкты облигациялардан 12.5% кирешелүү "Темирчан"

Биздин экинчи CEF болуп саналат Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
VV
), бул тобокелдиги азыраак кыска мөөнөттүү карызы бар жогорку тобокелдиктеги (ошондуктан жогорку кирешелүү) фирмалардын карызын тең салмактайт. Бул стратегия EVVге дивиденддерин кармап турууга жардам берди, ал азыр 12.5% киреше алып келет.

Пандемия жана тарифтердин нөлгө жакын төмөндөшү анын портфелинен алган EVV кирешесин кыскартты. Бирок жетекчилик төлөмдөрдү туруктуу кармап, EVV дивиденддерин азыр кармап туруу үчүн бир топ жакшы абалга келтирди.

Бул чоң иш, анткени EVVдин 7.9% арзандатуусу дагы туруктуу түшүм берет. Бул төмөндөтүүнүн натыйжасында, EVVдин базар баасы боюнча 12.5% кирешелүүлүгү NAV боюнча 11.5% кирешелүүлүгүн түзөт. Бул жогору угулат, бирок Fedдин кадамдары жогорку кирешелүү корпоративдик облигациялар рыногунда кирешелүүлүктүн жогорулашына себеп болду.

Учурда жогорку кирешелүү карыз боюнча орточо 8.7% кирешелүүлүгү менен EVV кеңири рыноктун кирешесине дал келип, анын төлөмдөрүн кармап турууга жакындай алат. Бирок EVV рынокту талкалагандыктан, андан да жакшыраак болушу мүмкүн.

Ишенимдүү 12.5% киреше агымы менен жана жогорку төлөм потенциалы, EVV арзандатуу бул дүйнө үчүн көп эмес. Биз анын кийинки чоң өйдө жылышынын калыптанышын көрө алабыз.

Бул жабуу арзандатуу да биз EVV август айында эле номиналдык соода катары, биз жогорку капиталдык кирешелерди күтө алабыз дегенди билдирет.

"Пенсияга чыгууга даяр" CEF №3: Карызга алынган убакытта арзандатуу менен 11.8% төлөөчү

Келгиле, мини-портфелибизди тегеректеп алалы Абердин Глобалдык Премьер-Мүлк Фонду (AWP), 11.8% кирешелүү жана кампа ээси сыяктуу жогорку сапаттагы кыймылсыз мүлк инвестициялык тресттерине (REITs) ээ. Prologis
ЖЕК
(PLD), өзүн-өзү сактоо REIT Коомдук Сактоо (PSA) жана соода борборунун ээси Кыймылсыз мүлк боюнча кирешелер
O
(О).

Акыркы бир нече жумада биз AWPдин арзандатуусунун акырындык менен пайда болгонун көрдүк.

Фонддун мурунку 2% арзандатуу нормасын калыбына келтирүү жакынкы айларда мүмкүн көрүнөт, бул анын 12% кирешелүүлүгү менен бирге потенциалдуу жогорулашты камсыз кылат.

AWPти жогорудагы башка эки фонд менен бириктириңиз жана сиз дүйнөлүк кыймылсыз мүлккө, жогорку кирешелүү корпоративдик облигацияларга жана эң алдыңкы технологияларга ээ болосуз. Бул абдан Биздин мини-портфелдин 12% дивиденддерин чогултуп жатканда, сиздин тобокелдикти азайтуучу диверсификациянын жогорку деңгээли.

Майкл Фостер - алдыңкы изилдөө талдоочусу Карама-каршы Outlook. Кирешелер жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн, биздин акыркы отчет үчүн бул жерди басӨнбөс киреше: туруктуу 5% дивиденддер менен 10.2 келишимдик фонд.«

Ачыкка чыгаруу: эч ким