Морган Стэнли байлардын эң байларына кызмат кылууну көздөгөн үй-бүлөлүк кеңсе бөлүмүн ачты

Жөн гана байлар үчүн акчаны башкаргандан кийин, Морган Стэнли CNBC маалымдагандай, байлардын эң байларына — он миллиарддаган долларлык мүлкү бар үй-бүлөлүк кеңселерге көңүл бурат.

Банк акыркы төрт жыл ичинде үй-бүлөлүк кеңселерге, үй-бүлөлүк кеңселерге багытталган продуктылардын топтомун иштеп чыгууга сарптады. дүйнөдөгү эң бай жеке адамдар жана үй-бүлөлөр, байлыкты башкаруу боюнча башкы операциялык директордун айтымында Джед Финн.

Бул кыймылдын акыркы белгиси үй-бүлө кеңсесинин келиши Уолл-стриттин эски айырмачылыктарын бүдөмүк кылган негизги оюнчу катары. Акыркы он жылдыкта фирмалардын саны көбөйдү жана кирешелүүлүк үчүн глобалдык издөөдө үй-бүлөлүк кеңселер каалаган жерге бара турган унааларга айланды. мөрөйлөргө хедж-фонддор сыяктуу, стартаптарга инвестиция салыңыз сыяктуу венчурдук фирмалар жана ал тургай сатып алуу компаниялары түз.

Бирок алардын көлөмү жана татаалдыгы үй-бүлөлүк кеңселерге жакынкы убакка чейин көңүл бурулбай келген, банктардын салттуу байлыкты башкаруу каналдары үчүн өтө чоң жана институционалдык камтуу үчүн өтө кичинекей болгон, деди Финн маегинде.

"Алар мурда болгон жаракалардын арасына жыгышты" деди ал. "Бул 5.5 триллион доллардан ашык сегмент, анда эч кимдин олуттуу үлүшү жок, анткени ар кандай үй-бүлөлөрдүн ар кандай муктаждыктарына жооп бере турган жалгыз сунуш жок."

Бул CEO башкарган Морган Стэнли тарабынан ишке ашат Джеймс Gorman 2010-жылдан бери кардарлардын активдеринде 10 триллион долларга жетүүнү максат кылууда, бул азыркы деңгээлден 50% дан жогору. Горман Морган Стэнлинин байлыкты башкаруу боюнча гигантка айлануусуна жарым-жартылай жардам берди сатып алуулар Бул банкка кардарлардын кеңири чөйрөсүн бутага алууга жардам берди. Стратегия салыштырмалуу туруксуз соода жана инвестициялык банкингге караганда туруктуураак киреше булактарын артык көргөн инвесторлор тарабынан кубатталды.

Банктын башкаруудагы активдерди көбөйтүүдөгү ийгилиги жетекчилерди башка мүмкүнчүлүктөрдү издөөгө түрттү. 2018-жылы Финн үй-бүлөлүк кеңсенин кардарларынан алардын эң чоң муктаждыктарын сурай баштады. Менеджерлер мурдагыдай эле Excel электрондук жадыбалдарына таянып, холдингтерге көз салып турушат, тез эле эскирип калган маалымат булактарынын сандарын кол менен жаңыртышат, деди ал.

"Аларга чындыгында бул чындыктын булагы керек болчу" деди Финн. «Сиз үй-бүлө үчүн жалпы китепти кантип түзө аласыз, анда алар каалаган учурда алардын жалпы таасири кандай экенин түшүнө алышат жана ар кандай адамдарга, ар кандай укуктарга аны көрүүгө мүмкүнчүлүк берет? Бул кыйынчылык болчу».

Ошентип, банк активдердин класстары жана географиялары боюнча баалуулуктарды сактаган жана көзөмөлдөгөн хедж-фонддор үчүн фонд кызматтарынын платформасын алып, аны үй-бүлөлүк кеңсеге ылайыкташтырды, холдингтерди жана натыйжалуулукту көрсөткөн таза интерфейсти түздү.

Морган Стэнли үй-бүлөлүк кеңсеси өткөн жылы фирмаларды жаңы платформага киргизе баштады жана ушул убакка чейин 25 миллиард доллардан ашык активдерди кошту, дейт банк. Акциялар үчүн күчтүү жыл ичинде Морган Стэнли рекорд кошту $ 438 миллиард 2021-жылы таза жаңы активдерде.

"Бул үй-бүлөлөр үчүн оюнду өзгөрттү, анткени азыр алар реалдуу убакытта бардык ээликтери кайда экенин көрүп, ошого жараша чечим кабыл алышат, бул алардын эң чоң көйгөйү болгон" деди ал.

Январь айында 10 триллион долларлык максаты тууралуу суроого Горман банктын активдерин мурунку жылдарга караганда тезирээк өстүрүүнүн бир себеби катары жаңы үй-бүлөлүк кеңсе бизнесин атаган. "Чындыгында, бай адамдар азыраак бай адамдарга караганда тезирээк байышат" деди Горман.

Ультра байлардын байлыгы өскөн сайын, эң аз дегенде 250 миллион доллар инвестициялоо керек болгондор үй-бүлөлүк кеңсе моделине ыкташкан, бул аларга жеңил-желпи жөнгө салынган унаада каржысын түздөн-түз көзөмөлдөөгө мүмкүндүк берет.

Кеңселер Баалуу кагаздар жана биржалар боюнча комиссияда кеңешчи катары катталууга тийиш эмес болгондуктан, алардын санына жана башкаруудагы активдерине карата баа ар кандай болот. Жок дегенде бар 10,000 EY бухгалтердик фирмасынын маалыматы боюнча, дүйнө жүзү боюнча үй-бүлөлүк кеңселер, алардын көбү акыркы 15 жылда түзүлгөн.

Морган Стэнли буга чейин башкарылган эски акчалуу үй-бүлөлөргө салыштырмалуу жаңы байлардын платформасына кол коюуда ийгиликтүү болду. Акыркы он жылдыкта байлыктын болуп көрбөгөндөй толкуну болду, анткени стартаптын негиздөөчүлөрү жеке раунддарда акча чогултуп, компанияларын сатышат же аларды ачыкка чыгарышат.

«Эгер карасаң ар бир IPO акыркы 12 айдан 24 айга чейин сиз азыр мурда болуп көрбөгөндөй көп акчага ээ болгон директорду көрөсүз жана адатта аны башкара турган команда жок», - деди Финн. «Алтынчы муунга [байлыктын] жеткенде, бул нерсе башкарылат».

Банк үй-бүлөлүк кеңсенин башкаруу панелине мүмкүнчүлүктөрдү, анын ичинде жеке компаниянын акцияларын сактоо мүмкүнчүлүгүн кошууну улантууда. Morgan Stanley ошондой эле стартаптар үй-бүлөлүк кеңселерден жана башка өтө кымбат баалуу кардарлардан капиталды алып, банк менен түздөн-түз каражат чогулта турган матчтык платформанын үстүндө иштеп жатат.

«Бул үй-бүлөлөрдүн суроо-талаптын чоң булагы болуп калды. Алар бири-бири менен байланышпаган инвестициялардын көбүрөөк жана ар кандай түрлөрүн көрсөткүсү келет», - деди Финн.

АКШ менен Европанын банк атаандаштары, анын ичинде JPMorgan Chase жана UBS, болгон жорго акыркы жылдары үй-бүлөлүк кеңселерди тейлөө үчүн, Морган Стэнли бул топ үчүн финтех-чечимди түзүүдө олуттуу башталыш бар деп эсептейт, деди тең-президенттин айтымында Энди Саперштейн.

Саперштейн мындай деди: "Көпчүлүк атаандаштар үчүн ушуга окшош нерсени жасоо абдан кыйын болот". "Биз үй-бүлөлөргө институттук сапаттуу кызматтарды натыйжалуу көрсөтүп жатабыз."