Berkshire Hathaway IRA үчүн ылайыктуубу?

Беркшир Хэтэуэй (BRK.A, BRK.B) конгломераттык холдингдик компания болуп саналат, ал өзүнүн көрүнүктүү башкы директору (CEO) менен белгилүү. Warren Buffett— Омаха Оракулу катары да белгилүү. Баффет компанияны ондогон жылдардан бери куруп келет жана 106.3-жылдын декабрына карата таза байлыгы 2022 миллиард долларды түзгөн дүйнөдөгү эң бай адамдардын бири.

Berkshire Hathaway текстиль өндүрүүчү фирма катары башталган Buffett өзүнүн карьерасынын башында акцияларды сатып ала баштаган. 1965-жылы ал компанияны толугу менен көзөмөлгө алган. Баффет көп өтпөй текстиль фабрикасынан чыгып, башка ишканаларды кошо баштады өнөр жай анын ичинде камсыздандыруу, чекене жана медиа Беркширдин жалпы портфелине. Беркширде бар рыноктук капиталдаштыруу 676.23-жылдын 26-декабрына карата 2022 млрд.

Баффет тарыхтын эң чоң инвесторлорунун бири катары репутацияга ээ болгон, бул Berkshire Hathaway акцияларын башка инвесторлор кызыктырган.

Berkshire Hathaway портфолиосу

Berkshire Hathaway болуп саналат конгломерат ар кандай компаниялардын. Ал ошондой эле ачык компанияларга инвестиция салат. Беркшир портфелинде Баффет тарабынан жасалган өзгөртүүлөр көп учурда сатылган компаниялардын акцияларынын баасын жылдырып, массалык маалымат каражаттарында олуттуу чагылдырууга алып келет. 31-жылдын 2021-декабрына карата анын эң жогорку коомдук акциялары төмөнкүлөрдү камтыйт:

1. Apple (AAPL) 157.5 миллиард доллар үлүшү менен, технологиялык компаниянын 5.4% ээлик кылат
2. Американын банкы (ЖЕК) 45 миллиард доллар үлүшү менен, банктын 12.3% ээлик кылат
3. American Express (AXP) 25 миллиард доллар үлүшү менен, кредиттик карта компаниясынын 19.6% ээлик кылат
4. Coca-Cola (KO) 24 миллиард доллар үлүшү менен, суусундук компаниясынын 9.3% ээлик кылат

Уоррен Баффеттин башкаруу стили

Баффет узак мөөнөттүү, сатып алуу жана кармоо инвестор баалуулукка багытталган. Ал өзүнүн инвестицияларын өзү билген компанияларга бурганы көптөн бери белгилүү. Ошентип, ал, адатта, жогорку тобокелдиктен качат, моменти аттары. Анын артыкчылыгы жакшы түзүлгөн, жайыраак өскөн ишканаларга. Баффет, адатта, жок дегенде 10 жыл кармап туруу пландары менен инвестиция салат.

Баффеттин эң популярдуу цитаталарынын бири: “Адилеттүү компанияны эң сонун баага караганда, адилеттүү баада сатып алуу алда канча жакшы”.

2015-жылы Беркширдин Precision Castparts компаниясын накталай акчага 235 долларга сатып алуусу Баффеттин салттуу инвестициялык стилинен бир аз айырмаланган. Precision Баффет жактырган бизнес категориясына кирсе да, Беркшир 21% төлөп берди. сыйлык Баффеттин өзүнүн соодасындагы жакшы баалуулукка артыкчылык берүүсүнөн баш тартып, аны сатып алуу үчүн бир акцияга.

Беркшир Хэтэуэйдин спектакли

Баффеттин инвестициялык стили жана тандоосу консерваторду түзөт куржунунун жалпысынан, орточо туруксуздуктан азыраак. принциби тобокелдик жана кайтаруу тобокелдиктин деңгээли төмөн болгон запастар дагы төмөнкү киреше потенциалын камсыз кылат.

Баффет узак мөөнөттүү орточо көрсөткүчтөн жогору киреше берди. 1965-жылдан 2020-жылга чейин Беркширдин акцияларынын орточо жылдык кирешеси 20%ды түзгөн, ал эми S&P 500 жылдык 10.2% кайтарып берди.

Киреше инвесторлору, кыязы, а жетишсиздигин табат бөлүштүрүү кирешелүүлүгү Berkshire Hathaway акциясына инвестициялоонун жалгыз кемчиликтеринин бири катары. Беркшир 1967-жылы бир гана жолу дивиденд төлөгөн.

Беркшир Хэтэуэйди бир катары эсептегендер үчүн жеке пенсиялык эсеп (IRA) холдингинде, бул анча деле тынчсыздандырбайт, анткени IRA эсептеринен акча алуу жалпысынан адам 59½ жашка чыкканга чейин сунушталбайт.

Эки бөлүшүү класстары

Berkshire Hathaway акциясынын эң адаттан тыш өзгөчөлүктөрүнүн бири - бул акциянын баасы. Ал эч качан бөлүнбөйт. 23-жылдын 2022-декабрында, Berkshire Hathaway's А классындагы акциялар (BRK.A) бир акция үчүн 463,400 XNUMX долларга жабылды. Бул бир гана акцияны сатып алууну көптөгөн инвесторлордун колунан келбейт. Баффет соодагерлерге караганда, узак мөөнөттүү инвесторлорду тартууну артык көрөрү айкын.

1996-жылы Баффет жарым-жартылай мойнуна алып, а В классындагы акциялар пакети анын компаниясын жеткиликтүү кылуу үчүн. Бул үлүштөр 50 үчүн 1 түзгөн акциялардын бөлүнүшү 2010-жылдын январында жана 306.49-жылдын 23-декабрында бир акция үчүн 2022 долларга жабылган.

Бул акцияларда акциянын баасынан тышкары эч кандай айырма жок. Соода ийкемдүүлүгү Berkshire Hathaway B классынын акцияларына ээ болуунун негизги артыкчылыгы болуп саналат.

Berkshire Hathaway IRA эсебине туура келеби?

Көпчүлүк инвесторлор үчүн, B классындагы акциялар IRAга Berkshire Hathawayди кошуу үчүн жалгыз мүмкүнчүлүк болуп саналат. IRAга жылдык максималдуу салым 6,000-жылы жылына 2022 долларды түзөт, ал эми 6,500-жылы 2023 долларга чейин көтөрүлөт. 50 жана андан улуу адамдар кошумча төлөй алышат салым кошуу $ 1,000 болот.

Бул инвестор чоң портфелди түзбөсө, А классындагы акциялар опция эмес дегенди билдирет. В классындагы акциялар бардык инвесторлор үчүн жеткиликтүү.

Өз ара фонддор жана алмашуу-каражат (ETFs) кеңири диверсификацияланган портфелдерин камтыган, көп учурда негизги пенсия портфелинин холдингдери катары сунушталат. Berkshire Hathaway акцияларын сатып алуу чоң капиталдык инвестициялык фонддун акцияларын сатып алууга окшош. Ошентип, B классындагы акциялар пенсиялык портфелдерде идеалдуу ээлик кыла алат.

Жыйынтык

Көпчүлүк рыноктук чөйрөлөрдө ийгиликтүү иштей ала турган түптөлгөн жетилген бизнес портфелинин курамы Berkshire Hathawayди IRA эсептеринин көпчүлүгүнө ылайыктуу инвестиция кылат. Баффеттин узак мөөнөттүү инвестициялоо стили IRA эсептеринин узак мөөнөттүү табиятына туура келет.

жаш салым портфелдерин өстүрүү үчүн негизги узак мөөнөттүү холдинг катары акцияны колдоно алат. Пенсионерлер, кыязы, жалпысынан өз портфелдеринде капиталды сактоонун негизги бөлүгү болуп саналат. Бирок, бул портфелдерде инфляциядан алдыда турууга жардам берүү үчүн акциялар дагы эле керек жана Berkshire Hathaway портфелдин ошол бөлүгүн толтуруу үчүн идеалдуу тандоо болушу мүмкүн.