Инвесторлор ETFтерди түз индекстөө үчүн таштап жатышат. Сиз керекпи?

ETFs 90-жылдары популярдуу баалуу кагаз катары дебют жасаган, бул инвесторлорго салттуу акцияларды сатып алууларга жана өз ара фонддорго альтернативага ээ болууга мүмкүндүк берген. ETFs аркылуу инвесторлор минималдуу инвестициялары жана ар кандай активдери жок пассивдүү башкарылган портфелди ала алышат. Бүгүнкү күндө ETFs дагы эле популярдуу вариант болуп саналат, бирок түз индекстөө сунуштары менен тез эле артта калууда.

Демөөрчүлүк: Сиз үчүн туура инвестиция опциясын тандоо боюнча кесипкөй тийүү үчүн, жергиликтүү табыңыз каржылык арачысы сага жардам берүү.

Төмөндө биз сизге артыкчылыктардын өзгөрүшү эмне үчүн болуп жатканын, ошондой эле түз индекстөөнүн жогорку деңгээлдеги серепти жана ал сизге сунуш кыла турган нерселердин бардыгын беребиз.

Түздөн-түз индекстөө аныктамасы

Түздөн-түз индекстөө Dow Jones же S&P 500 сыяктуу индекстин көрсөткүчтөрүнө көз салган жеке акцияларды же баалуу кагаздарды сатып алууга мүмкүндүк берүүчү инвестициялык каражат. Мисалы, эгер сиз популярдуулукка караганда жакшы же жакшыраак иштей турган портфелди түзгүңүз келсе S&P 500 индекси тапшырма үчүн түз индекстөө тактикасын колдонсоңуз болот. Сиз S&P индексине ээ болгон бардык баалуу кагаздарды тандап, алардын салмагын көчүрөсүз.

Кээ бир ETFs, инвесторлорго белгилүү бир индекстерди чагылдырган инвестицияларды сатып алууга мүмкүнчүлүк берүү менен, бул процесске окшоштуктарга ээ болушу мүмкүн, бирок айырмачылыктар бар.

ETFs түз индексацияга каршы

үчүн түздөн-түз индекстөө жана ETFs түшүнүү алар бөлгөн жалпылыктарды жана аларды бөлүп турган айырмачылыктарды карашыңыз керек. Биринчиден, түз индекстөө жана ETFs экөө тең инвесторлорго акциялар жана облигациялар сыяктуу жеке баалуу кагаздардын бассейнине ээ болууга мүмкүнчүлүк берет. Дизайн рыноктогу эң гүлдөгөн индекстердин ийгилигин туурап, мүмкүн болгон эң жакшы кирешени алуу үчүн түзүлгөн.

Негизги айырмачылык баалуу кагаздарга ээлик кылууда. ETF жеке баалуу кагаздарга эмес, ETF үлүшүнө ээ болууга мүмкүнчүлүк берет. Түз индекстөө менен инвесторлор баалуу кагаздарга ээ болушат жана алардын салмагын өздөрү каалагандай башкара алышат.

Түз индекстөөнүн артыкчылыктары

Эми сиз түз индекстөөнүн жана ETFтердин ар кандай структурасын жакшыраак түшүнгөнүңүздөн кийин, биз түздөн-түз индекстөө башка сунушталган инвестициялык каражаттарга караганда популярдуулукка ээ болуп жаткандыгынын себептерин карай алабыз. Биринчи пайда - эң айкын, өзгөчөлөштүрүү.

үзгүлтүксүз Story

Portfolio Customization

ETFs ийкемдүүлүктү сунуштайт, бул сиз каалагандай акцияларды сатып алууга жана сатууга мүмкүндүк берет. Бирок, түздөн-түз индекстөө өзгөчөлөштүрүүнүн акыркы эркиндиги менен бирге эле ийкемдүүлүктү берет. Жогоруда айтылгандай, түз индекстөө инвесторлорго башка индекстерге ээ болгон акциялардын бардык жеке акцияларын сатып алуу эркиндигин берет, бирок алар каалагандай диверсификациялай алышат. Буга кошумча акцияларды сатып алуу же жакшы иштебегендерди сатуу кирет. Начар иштеген активдерди алып салуу эркиндигине ээ болуу менен, инвесторлор өздөрү туурап жаткан индекстен ашып кетүүгө жакшы мүмкүнчүлүк алышат.

Төмөндөтүлгөн салык наркы

Бир акция пайда үчүн сатылса, сатуучу кирешесинен салык төлөшү керек. Бул капиталга салык катары белгилүү. Башка жагынан алганда, эгерде мүлктү сатуу жүргүзүлүп, ал жоготууга алып келсе, сатуучу сатуу боюнча чыгымды талап кыла алат. Бул жоготуу салык салынуучу кирешеңизден алынып салынган салыктык чегерүү болуп саналат. Салык салынуучу кирешеңиз канчалык аз болсо, салык эсебиңиз ошончолук төмөн.

Демек, жүйө бар, бардык жоготууларыңызды талап кылыңыз салымдар боюнча капиталдык киреше салыгын минималдаштыруу.

Түздөн-түз индекстөө менен, кирешеңиздин ордун толтуруу жана салык эсебиңизди төмөндөтүү үчүн баалуу кагазды жоготууга сатууга көптөгөн мүмкүнчүлүктөр бар. Бул жараян, адатта, деп аталат салыкты жоготуу менен жыйноо.

Кеңири мүмкүндүк

Мурда түз индекстөө аны колдоого даяр платформалардын жоктугунан тоскоол болгон. Ылайык Cerulli Associates, "Түздөн-түз индекстөө кийинки беш жыл ичинде 12% ашуун жылдык темпте өсө баштайт, бул өз ара фонддор, ETFs жана өзүнчө эсептер сыяктуу салттуу финансылык продуктыларга караганда тезирээк."

Жакында активдердин менеджерлери жана JPMorgan, BlackRock жана Vanguard сыяктуу ири фирмалар бул өсүп жаткан популярдуулукту байкашты. Натыйжада, көбүрөөк платформалар түз индексациялоону колдоо үчүн атайын портфолио мүмкүнчүлүктөрүн кабыл алууда.

Инвесторлор эми инвестициялоонун негизги формасы катары тикелей индексациялоону чектелген үлүштөрдү сатып алуунун жана платформа чектөөлөрүнүн терс жактарысыз оңой жүргүзө алышат.

Жыйынтык

ETFs индексти тууроо үчүн баалуу кагаздардын тобун бере алат, бирок коопсуздукту тандоодо жана салмактарда чектөөлөргө ээ. Көбүрөөк ийкемдүүлүк, ыңгайлаштыруу жана портфелиңизди жалпы көзөмөлдөө үчүн түз индекстөө инвестициялык стратегияңызга сонун кошумча боло алат.

Инвестициялык кеңештер

• A каржылык арачысы каржылык келечегиңизди колдоо үчүн инвестициялык портфелди түзүүгө жардам бере алат. Квалификациялуу каржы кеңешчисин табуу кыйынга турбашы керек. SmartAsset's акысыз курал сиздин аймакка кызмат кылган үч каржылык кеңешчи менен дал келет жана сиз кеңешчиңиз менен эч кандай акы төлөбөй маектешип, кайсынысы сизге туура келерин чече аласыз. Эгер сиз каржылык максаттарыңызга жетүүгө жардам бере турган кеңешчи табууга даяр болсоңуз, азыр баштоо.

• SmartAsset'тин бекер инвестициялык калькулятору убакыттын өтүшү менен инвестицияларыңыз кантип өсө аларын элестетүүгө жардам берет.

Сүрөт кредити: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491

кызмат Ушунчалык узак, ETFs: Түздөн-түз индекстөө - бардык каардануу биринчи пайда SmartAsset блогу.