Инфляция кызыл ысык. Портфелиңизди кантип коргоп, кирешени өстүрсө болот.

Бул жаңыртуудан мурун, дейт BofA Global Research компаниясынан Джаред Вудард, изилдөө комитети дивиденддерден ылдыйлаган эмес, бирок "жаңы капиталды иштетүү үчүн жакшы жерлер бар" деп ойлогон.

Изилдөө комитетин жетектеген Вудард: "Бүгүн биз циклдин ортосунан кечке чейинки мезгилде турабыз, Федералдык Резерв пайыздык чендерди жогорулатып жатышы мүмкүн, [жана] инфляциянын адамдар ойлогондон да узакка созулуп жатканын көрүшүбүз мүмкүн" дейт. "Мисалы, инфляция жана пайыздык чендердин жогорулашы мезгилиндеги өсүш акциялары сиздин досуңуз эмес."

11-январдагы изилдөө билдирүүсүндө Вуард “дивиденддердин өсүшү 1950-жылдан бери инфляция 1970-жылдардагыдай жана 1980-жылдардагыдай эле инфляция күчөгөн мезгилде да инфляциядан ар дайым ашып түшкөнүн” жазган.

"Дивиденддер ETF менен," дейт ал, "сиз төлөйсүз жана дивидендиңиз убакыттын өтүшү менен өсүп, инфляциядан ашып түшүшү мүмкүн".

BofA чакыруусунан бөлөк, Баррон анын бар болчу

Таңкы жылдыз

бул ETFтердин тизмесин түзүңүз жана коштомо таблицага 10-декабрга карата башкаруудагы активдер боюнча эң чоң 31ун киргиздик.

Бул каражаттардын таза агылып кирүүсүнүн негизинде инвесторлор ETFs дивиденддерин өз убагында төлөп калышты. Morningstar айтымында, дивиденддердин ETFs өткөн жылы таза агылып кирүүсү болжол менен 49 миллиард долларды түзгөн, бул бир жыл мурунку болжол менен 8 миллиард долларга караганда.

$ 31 миллиард

Schwab АКШнын дивиденддик капиталы
Morningstar айтымында, ETF (тикер: SCHD) өткөн жылы таза негизде 10 миллиард долларга жакын накталай акча чогулткан, бул башка дивиденддердин ETFсине караганда көбүрөөк. Таблицада көрсөтүлгөн каражаттардын бардыгы өткөн жылы ар кандай деңгээлде болсо да таза агылып кирүүгө ээ болгон.

Тандоо үчүн көптөгөн дивиденддер ETF бар болсо да, инвесторлор үй тапшырмаларын аткарышы керек.

"Биринчи кезекте, эки дивиденддик ETF бирдей түзүлбөгөнүн түшүнүү керек" дейт Бен Джонсон, Morningstarдагы глобалдык ETF изилдөөлөрүнүн директору. "Чындыгында деталдарды, атап айтканда, бул фонддордун индексинин методологиясында көрсөтүлгөн деталдарды казып алуу абдан маанилүү."

Инвесторлор изилдеп көрүшү керек болгон нерселердин арасында, дейт Джонсон, фонд тартып алган акциялардын бассейни, ал акциялардын ошол бассейнден кантип тандалып алынганы, холдингдердин кандайча салмактанып алынганы жана индекстин кантип тең салмактуулугу бар.

Ошого карабастан, дивиденддердин өсүшү салттуу түрдө инфляцияга каршы ишенимдүү хедж болуп келген жана дивиденддик ETFs, алардын салыштырмалуу төмөн чыгаша катышы менен акылга сыярлык болушу мүмкүн.

S&P 500 индекси
BofA Global Research маалыматы боюнча, бир акцияга дивиденддер жана акцияга түшкөн киреше тарыхый жактан чогуу жылган, биринчиси жылына орточо 7.7%, экинчиси 6.9-жылдан бери 1946% өскөн. Дивиденддер 5.6-жылдан бери жылдык 1950% га өстү, инфляция үчүн 3.5% алды.

Кеңири сөз менен айтканда, дивиденддик ETFs эки категорияга бөлүнөт: жогорку кирешелүү акцияларды издегендер жана дивиденддердин өсүшү менен акцияларга басым жасагандар.

Эң чоң дивиденддик ETFтердин арасында, "инвесторлор негизинен өстүрүүчүлөргө артыкчылык көрсөтүштү - дивиденддерин төлөө жана өсүү тарыхы бар акцияларга ээлик кылууну көздөгөн жана муну уланта бериши мүмкүн", - дейт Джонсон.

70-декабрга карата 31 миллиард долларга жакын активдери менен

Vanguard дивиденддерин жогорулатуу
ETF (VIG) бул топтун ири фонду болуп саналат. Бул S&P Dividend Growers Indexтин көрсөткүчтөрүнө көз салууга багытталган.

Фонддун 2021-жылдын аягындагы эң көп ээликтери камтылган

Microsoft

(MSFT), 0.8% салыштырмалуу төмөн кирешелъълъгъ менен спорт, бирок акыркы жылдары эки орундуу клип жөнүндө анын дивиденддерин көбөйттү;

UnitedHealth Group

(UNH), бул 1.2% түшүм берет;

Johnson & Johnson

(JNJ), 2.5%; жана

Home Depot

(HD), 1.8%. UnitedHealth жана Home Depot өткөн жылы эки орундуу дивиденддерди көбөйтүштү, ал эми Johnson & Johnson's 5% га жакынды түздү.

Ал эми

Vanguard жогорку дивиденддердин кирешелүүлүгү
ETF (VYM) FTSE жогорку дивиденддердин кирешелүүлүгү индексине көз салууга аракет кылат. Ал фонддун кыскача проспектисине ылайык, "жалпысынан орточодон жогору дивиденддерди төлөгөн" акциялардан турат, бирок ал жогорку сапаттагы компанияларды издөө менен жарым-жартылай жогорку кирешелүү акциялардын мүнөздүү тобокелдигин азайтууга аракет кылат.

Фонддун 12 айлык кирешелүүлүгү Morningstar ылайык, 2.78% түзөт, бул Vanguard Dividend Appreciation ETF үчүн 1.67% дан бир кыйла жогору. Бул эки Vanguard фонддору башкача мамиле жасаса да, алардын акыркы топ-холдингинде, анын ичинде бир аз дал келген

JPMorgan Chase

(JPM), Home Depot жана Johnson & Johnson.

Woodard сектордун салмагы бул ETFs арасында олуттуу айырмаланышы мүмкүн экенин белгилейт. Мисалы, Schwab US Dividend Equity ETFтин сектордогу эң чоң салмактары 20-декабрга карата 31%дан ашык каржы жана маалымат технологиялары болгон. Ал эми,

SPDR S&P дивиденддери

ETF (SDY) эң төмөнкү салмагы технология болгон, 3%; ири керектөөчү товарлар (16.43%), андан кийин өнөр жай ишканалары (15.21%).

Дивиденддердин ETF стратегиясы кынтыксыз эмес. BofA компаниялар "Ковиддин айланасындагы белгисиздиктин, туруктуу инфляциялык басымдын жана ФРдин өсүштөрүнүн өсүү перспективасына тийгизген таасиринин" шартында өздөрүнүн накталай буферлерин кармап калуу мүмкүнчүлүгүн келтирет.

Ошентсе да, бул каражаттар бул чөйрөдө чоң мааниге ээ болот, дейт Вудард, инвесторлорго тийиштүү текшерүүнү жүргүзүүнү эскертип жатып: "Чындыгында, капчыктын астын карап көрүү керек."

Жазуу Лоуренс С. [электрондук почта корголгон]