суроо: Жакшы жигит менен таанышып, бир аз сүйлөшкөндөн кийин, ал менин каржылык кеңешчим болуп иштей баштады, мен бул нерседен эч нерсе билбейм деп бааладым. Ал миллионер, сулуу жана 70 жашта, менден беш жаш улуу. Ал мени директорлор кеңешинде отурганын айткан абройлуу инвестициялык компания менен түздү. Бирок ал брокер менен бардык байланышты башкарган. Мен бул жигиттин атын жана байланыш маалыматын бир нече жолу сурадым, бирок ал мага "баарын" ага калтырышым керектигин айтты, анткени менде брокер менен бул маселелерди талкуулоо үчүн билимим же тажрыйбам жок болчу жана мен чындыгында керек' жигиттин убактысын текке кетирбе.
Мен социалдык камсыздандырууда жашап жатам жана анын жетекчилиги менен февраль айынан бери криптога 10,000 20 долларга жакын инвестиция салдым. Бул ар дайым план болгон: чакан бизнес ачуу үчүн жарымына жакынын алып салуу, интеллектуалдык менчикти коргоо жана керектүү лицензияларды жана юридикалык кеңештерди алуу. Акча сыйкырдуу түрдө сентябрда менин банк эсебимде кайра пайда болушу керек болчу. Болбосо. Ошондо менин жигитим мени арбады. Радио жымжырттык. Ал менин сырсөзүмдү, текшерүү же аманат эсептериме кире албайт. Мен инвестициялык компанияга кайрылдым, алар анын ким экенин билишпейт. Менин акчам криптога айландырылгандан кийин кайда кеткен жок. Алардын кассасында XNUMX долларга жетпеген акчам бар. Алар менин аккаунтумду жаап коюшту.
Бул абдан оор сабак, менин каражатымды кайтарып алууга үмүт барбы? Мен уялдым, басындым, бирок сынган жокмун. Ачуу, ооба. Кайра нөлдөн баштоого туура келет жана муну оңдоого болорун билбей калуу идеалдуу эмес, бирок мен алдыга умтулуп жатам. Мен кандай кадамдарды жасашым керек? Мен жесир калдым, балдарым да өтүп кетти. Мен өзүмдү сөзсүз келесоо сезем.
деп жооп берет: Бул сиздин башыңыздан өткөнү үчүн абдан өкүнүчтүү жана сиз алдамчылыкка кабылууда жалгыз эмес экениңизди билиңиз. Мурунку адамдарыңыз сыяктуу башкаларды манипуляциялоодо абдан татаал адамдар көп. Кээ бир эң бай жана эң ийгиликтүү адамдар алдамчылыкка дуушар болушкан — Берни Мэдофф менен инвестиция салгандардын баарын карап көрүңүз. Айтор, бизде сиз үчүн эң жакшы жаңылык жок (ал акчаны эч качан кайтарып албашыңыз мүмкүн) — бирок бул келечекте жалдагыңыз келген профессионал кеңешчини кантип кылдат текшерүүгө болорун үйрөтөт. (Финансылык кеңешчи издеп жатасызбы? Бул курал сизге керектөөлөрүңүзгө жооп бере турган кеңешчи менен дал келүүгө жардам берет.)
Чынында эле, балким, акчаңызды кайра көрүшүңүз күмөн, дейт Landmark Wealth Management компаниясынын сертификаттуу каржы пландоочусу Джо Фаворито. Айрыкча, бул суммадагы акчаны уурдоо чоң уурулук болорун эске алып, шылуунду бийликке билдириңиз, дейт Фаворито. Идентификациялык маалыматты жана эмне болгонун жана канча акчаны жоготконуңуз тууралуу толук маалымат берүүгө даяр болуңуз.
Финансылык кеңешчиңиз менен көйгөй барбы же жаңысын издеп жатасызбы? Суроолор жана тынчсызданууларды электрондук почтага жөнөтүңүз [электрондук почта корголгон].
Эгер ал чындыгында чыныгы каржы кеңешчиси болсо, анда ал мамлекеттен же SECден лицензия алган. "Сиз анын атын Brokercheck же Investment Advisor Public Disclosure веб-сайттарынан таба аласыз. Эгер ал ошол жерде катталган болсо, анда сиз тийиштүү органдарга арызданышыңыз керек, атүгүл кийинки кадамдарды иликтей турган адвокат жалдоону да ойлонушуңуз мүмкүн ”, - дейт Century Park Wealth Management компаниясынын сертификаттуу каржы пландоочусу Эндрю Бернелл.
Бул жердеги чоң сабак: “Эч качан бирөөгө акчаны экинчи жолу бербе. Эгерде сиз акча салып жатсаңыз, чек ар дайым брокер-дилерге же өзүңүздүн эсебиңиздин номерине депозитке киргизүү үчүн төлөнүүгө тийиш. Эч качан үчүнчү тарапка текшерүү жасабаңыз”, - дейт Favorito.
Сиз ошондой эле кредиттик отчетторуңузду карап, салык тапшыруу үчүн Ички киреше кызматынан жеке идентификациялык номерди талап кылышыңыз керек, дейт Anchorpointe Wealth Management компаниясынын сертификатталган каржы пландоочусу Дерик Ходжес. "Сиз инсандык уурдоодон сак болушуңуз керек, анткени сиз азыр алда канча аялуу болушуңуз мүмкүн" дейт Ходжес.
Финансылык кеңешчиден эмнени издөө керек
Алдыда, эгер сизге каржылык кеңешчи жардам бергиң келсе, анда ишенимдүү милдетине олуттуу мамиле кылган адамды издеп, суроону унутпаңыз. бул Кеңешчинин 15 суроосу. (Финансылык кеңешчи издеп жатасызбы? Бул курал сизге керектөөлөрүңүзгө жооп бере турган кеңешчи менен дал келүүгө жардам берет.)
Сиздин активдериңиз салыштырмалуу төмөн болгондуктан, учурдагы абалыңыз боюнча жетекчиликти сунуштай турган бир гана сааттык же долбоорго негизделген пландоочу менен иштөө пайдалуу болушу мүмкүн. Сиз Каржылык Пландоо Ассоциациясы (FPA), GreenPath же Кредиттик Кеңеш берүү боюнча Улуттук Фонд сыяктуу про-боно пландоо уюмдарын карап көрсөңүз болот, алардын баары жетишсиз адамдарга пландаштыруу кызматтарын сунуштайт.
Кандай кызыл желектерге көңүл буруу керек экенин да билип алыңыз. Кимдир бирөө сизден инвестициялоо үчүн накталай акча сураганда, Favorito бул кызыл желек дейт. Жана, деп кошумчалайт Бернелл: «Акчаңызды салып жаткан инвестициялык компаниянын кеңешинде отурган кеңешчи кызыл желек. Бул кызыкчылыктардын кагылышы жана сиз интервью алган ар бир кеңешчиден алардын директорлор кеңешинин орундары жөнүндө сурашыңыз керек. Кеңешчи көз карандысыз болушу керек жана ар кандай чыр-чатактар алдын ала ачыкка чыгышы керек». (Финансылык кеңешчи издеп жатасызбы? Бул курал сизге керектөөлөрүңүзгө жооп бере турган кеңешчи менен дал келүүгө жардам берет.)
Финансылык кеңешчиңиз менен көйгөй барбы же жаңысын издеп жатасызбы? Суроолор жана тынчсызданууларды электрондук почтага жөнөтүңүз [электрондук почта корголгон].
Суроолор кыска жана түшүнүктүү болуу үчүн түзөтүлдү.
Бул макалада айтылган кеңештер, сунуштар же рейтингдер MarketWatch Picksтиктери жана коммерциялык өнөктөштөрүбүз тарабынан каралып же колдоого алынган эмес.
Source: https://www.marketwatch.com/picks/i-feel-like-a-fool-im-65-and-recently-met-a-gorgeous-70-year-old-millionaire-who-started-acting-as-my-financial-adviser-but-he-ghosted-me-and-left-me-with-less-than-20-in-my-account-whats-my-move-now-01670021088?siteid=yhoof2&yptr=yahoo