American Express (AXP), дүйнөдөгү эң мыкты кредиттик карта компаниялардын бири, ошондой эле көптөн бери Berkshire Hathaway (БРК-А, БРК-Б) Башкы директор Уоррен Баффет.
"Сиз башка American Express түзө албайсыз" Баффет айтып Bloomberg декабрда. «Мен башка бут кийим дүкөнүн ачсам болмок. Мен башка бизнес-басылма түзө алмакмын. Мен жүздөгөн миллиард доллар менен ар кандай иштерди жасай алмакмын. Бирок мен адамдардын American Express жөнүндө оюна келе албайм».
29-жылдын 2022-сентябрына карата Беркшир ёткёрългён 151,610,700 20.29 XNUMX AmEx акциясы, же жалпы көлөмдүн XNUMX%. Ат 2021-жылдын аягында, AmEx салмагы боюнча Беркширдин эң чоң баалуу кагаздары жана рыноктук капиталы боюнча үчүнчү орунда турган, анын үлүшү 24.8 миллиард долларга бааланган — 26.1-жылдын 29-сентябрында 2022 миллиард долларга өскөн.
2022-жылы Беркшир Occidental Petroleum компаниясынын кеминде 20.2% үлүшүн курган.окси) жана жөнгө салуучу уруксат алган мунай гигантынын 50%ке чейин жөнөкөй акциясын сатып алууга. Ошентип, AmEx мындан ары Беркширдин салмагы боюнча эң чоң холдинги болбой калышы мүмкүн, бирок компаниянын Berkshire үчүн мааниси айкын.
American Express компаниясынын башкы директору Стивен Скери: "Бул жакшы үй чарбачылыгынын жактыруусуна окшош" айтып Yahoo каржылоо жакында. "Уоррен жана Беркшир - көрүнүктүү инвесторлор жана анын бренд жөнүндө айтып, компания жөнүндө айтуусу жана биз ушунчалык шыктануу менен бара жаткан багыт жөнүндө айтуу [маанилүү]".
2020-жылы, пандемия каптаганда, AmEx акциялары блокада жана саякатка тыюу салынгандыктан, 66 долларга чейин төмөндөгөн. ылдый сүйрөп кетти 39% пайда. Бирок Баффет өзү сыяктуу эле компаниядагы үлүшүн сактап калган авиакомпания жана банк акцияларын сатты.
AmEx COVID менен шартталган экономикалык төмөндөөгө туруштук бергенден кийин кайра көтөрүлө алды жана 196-жылы акциясы 2022 доллар менен ондогон жылдардагы эң жогорку баага жетти.
Бул импульс 2023-жылга чейин уланды: AmExтин акыркы чейректик жыйынтыктары төртүнчү чейрегинде бир аз жетишпестикти көрсөттү, бирок компания жылдын калган мезгилине карата позитивдүү бойдон калууда.
Кандай Баффет анын үлүшүн алган жолдук
AmEx бренди пандемиядан күчтүү позицияда пайда болгонуна карабастан, бул дайыма эле болгон эмес.
Баффеттин AmExке болгон кызыгуусу 1960-жылдары башталган керектөө кредитинин биринчи толкуну банктар аркылуу. American Express үчүн бул бир аз талаш-тартышсыз болгон жок.
1963-жылы Allied Crude Vegetable Oil Company компаниясынын негиздөөчүсү Энтони Де Ангелис өзүнүн компаниясынын инвентаризациясын 50дөн ашык компаниядан, анын ичинде AmExтен насыя алуу үчүн күрөө катары колдонгон. Де Анжелис бул кредиттерди соя мунай рыногунда бааларды көтөрүү жана Allied наркын жогорулатуу үчүн колдонгон.
Акыр-аягы, бир билдирүүчү чыгып, Allied AmEx мунай резервуарларын сууга толтуруп, көбүрөөк насыя алуу үчүн адаштырып жатат деп ырастады. Бул чын экени далилденди жана Де Анжелис банкрот деп жарыяланып, жети жыл түрмөдө отурат. Адепсиздик "деп аталып калды.салат-май чатагы” жана Уолл Стритте тынчсыздануу күчөдү, анткени AmEx эми Alliedтин эсебин төлөшү керек болчу.
"АКШдагы ар бир ишеним департаменти паникага түштү" Баффетт мындай деди: чатак жөнүндө. «Мен Континенталдык Банк компаниянын 5% дан ашыгын кармап турганы эсимде жана күтүлбөгөн жерден алар трасттык эсептер нөлгө барабар акцияга ээ болорун көрүшпөйт, бирок ага баа берилиши мүмкүн. Акциялар, албетте, жөн эле төгүлдү жана базар кыска убакыттын ичинде бир аз натыйжасыз болуп калды.
Баффет мүмкүнчүлүктөн пайдаланып, AmExтин 5% үлүшүн болжол менен 20 миллион долларга сатып алган.
70-80-жылдардагы кредиттик карталардын буму AmExти рынокто эң мыкты оюнчуга айлантты. 90-жылдардын аягында, үчтөн эки бөлүгү Америкалык үй чарбаларынын кредиттик картасы болгон. Баффет эми 1991-жылы компаниядагы биринчи чоң үлүшүн жасай алат $ 300 миллион.
Жети жылдын ичинде Баффет компаниянын 50 миллиондон ашык акциясына ээ болгон. Berkshire Hathaway 1990-жылдардын аягынан бери бир дагы American Express акциясын сатып алган эмес, бирок анын AmExтеги үлүшү акцияларды кайра сатып алуунун натыйжасында көбөйө берген.
1998-2005-жылдары Беркширдин үлүшү 11.2%дан 12%га көтөрүлгөн. 2020-жылы AXP пайыз боюнча Беркширдин эң чоң холдинги болуп калды.
AmEx каржылык жактан 2016-жылды катаал баштаса да, Баффет өзүнүн инвестициясын жактады.
"Азыр биз American Expressтин 20% ына ээбиз" деди Баффет 2022-жылдагы Berkshire Hathaway акционерлеринин жылдык жыйынында. «Бул абдан жакшы болду. Эгерде алар акция үчүн ашыкча төлөшсө жана ушулардын бардыгын төлөшсө - бул бардык эле көйгөйдү чече бербейт, бирок сизге жаккан активге ээ болсоңуз жана алар сиздин ээлик кылууңуздун пайызын көтөрсө, бул сонун нерсе."
AmExтин пандемияга каршы жаңылоосу
American Expressтин эң чоң активдеринин бири анын катары кабыл алынган статус белгиси, бир катар ребрендинг аракеттеринен кийин чыдаган.
Компаниянын жөнөкөй киреше модели бар: анын кирешесинин көбү баланстардан жана жыйымдардан алынган пайыздардан түзүлөт карт ээлеринен жана соодагерлерден. Соодагерлерден Visa сыяктуу AmEx атаандаштарына караганда көбүрөөк акы алынат (V) же Mastercard (MA) анткени AmEx карталарынын ээлери болууга жакын бай болуп, көбүрөөк сарпташат, бул соодагерлерге пайда алып келет.
AmEx да киреше чогултат ал карта ээсинин сарптоосу боюнча чогулткан маалыматтардан, ал маркетингди максаттуу жана кардарларга сунуштарды берүү үчүн колдонулат. Бул, өз кезегинде, AmExке акыркы жылдарда миң жылдык жана Z муундун керектөөчүлөрүнүн кызыгуусун тартууга жардам берди, анткени компания салттуу люкс кредиттик карта провайдеринен өнүккөн. санариптик төлөм провайдери.
AmEx өзүнүн платина картасын "жашоо картасы" катары ребрендинг кылып, анын акысын жогорулатуу менен үйдө артыкчылыктар жана көгүчкөн электрондук соода менен тамак-аш жеткирүү кызматтары сыйлыктарды жогорулатуу менен. Стратегиялык өзгөртүүлөр күчүнө киргенден бери, компания Platinum карталарын кармоочулардын санын эки эсеге көбөйттү, millennials жана Gen Z кардарлары бардык жаңы керектөө карталарын кармоочулардын өсүшүнүн болжол менен 60% түзөт.
Пандемияга байланыштуу чектөөлөр алынып салынгандыктан, AmEx жаңы саякат артыкчылыктары менен дүйнөлүк масштабын кеңейтти. Алар көбүрөөк сунуш кылышты сыйлыктар, упайлар, жана жаңы Centurion аэропортунун люкс залы. AmEx төлөм ыкмасы азыр 178ден ашуун өлкөдө көпчүлүк веб-сайттарда кабыл алынган Statista.
"Муундардын актуалдуулугунун бүтүндөй концепциясы биз үчүн абдан чоң", - деди Squeri Yahoo Finance. «Биз өнүмдөрүбүздү модификациялоону улантабыз жана өнүмдөрүбүздүн наркын кошобуз, алар бир гана миң жылдыктарга эмес, Gen Xers менен сүйлөшөт жана Boomers менен сүйлөшөт. Millennials жана Gen Zers - бул бизде эң тез өнүгүп жаткан сегмент."
AmEx башкы директору ошондой эле Баффет AmExтин эң ири акционери катары “туура түшүнөт” деп баса белгиледи.
"Ал AmEx брендинин өзгөчө экенин түшүнөт" деди ал. «Ал мага дайыма ошону айтат. Биз экөөбүз тең кардар базасы өзгөчө экенине макулбуз. Уоррендин эң чоң акционери болгон адам абдан бактылуу болмок."
-
Таня Yahoo Finance компаниясынын маалымат кабарчысы. Аны Twitterде ээрчи. @tanyakaushal00.
Yahoo Finance платформасынын акыркы тренддүү акциялары үчүн бул жерди басыңыз
Yahoo Финансылык каржылык жана бизнес жаңылыктарын окуңуз
үчүн Yahoo Finance колдонмосун жүктөп алыңыз алма or Android
Yahoo Каржы ээрчигиле Twitter, Facebook, Instagram, Flipboard, LinkedIn, жана YouTube
Булак: https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-berkshire-hathaway-own-20-of-american-express-173821038.html