Россия-Украина жаңжалында портфолио стратегияңызды кантип жакшыртуу керек

Негизги takeaways

• Орусиянын Украинага басып кириши дүйнөлүк каржы рынокторунда, анын ичинде акциялар, облигациялар жана товарлардын туруксуздугуна алып келди.
• Ар кандай өлкөлөр (анын ичинде АКШ) Орусиянын энергетикалык экспортуна, банктарына, технологиялык жана инвестициялык активдерине санкция киргизген.

Орусия эң жакын кошунасын басып алуу ниетин дүйнөлүк аренада ачыкка чыгаргандан бери Орусия-Украина жаңжалы үстөмдүк кылууда. Кырдаал ачылып жаткандыктан, инвесторлор кырдаал алардын портфелдерине кандай таасир этээри жөнүндө ойлоно беришет.

Ал эми жүйөлүү себептерден улам: Россия буга чейин эле санкцияларга туруштук берип, чийки заттын баасы көтөрүлүп, акциялар арзандап кеткен. Апта сайын көптөгөн негизги индекстер глобалдык жана жергиликтүү себептерден улам жоготууларын улантууда базар туруксуздугу.

Акциялардын баасынын мындай аракети эң стоик инвесторлордун нервдерин ооздукташы мүмкүн, бирок, адатта, бул багытты сактап калуу эң жакшы. Бирок бул сиздин портфолио стратегияңызды жакшыртууга орун жок дегенди билдирбейт. (Айрыкча, кырдаал сиз буга чейин көз жаздымда калган мүмкүн болуучу алсыз жактарды баса көрсөтсө.)

Эгер сиз Россия-Украина жаңжалында портфелдик стратегияңызды жакшыртуудан тынчсызданып жатсаңыз, бул жерде эмнени билишиңиз керек.

iOS үчүн Q.ai жүктөп алыңыз көбүрөөк инвестициялоо мазмуну жана AI менен иштеген ондогон инвестициялык стратегияларга жетүү үчүн. Жөн гана $100 менен баштаңыз жана эч качан жыйымдарды же комиссияларды төлөбөңүз.

Россиянын Украинага басып кириши үчүн акциялар катары 5 нерсени билүү керек

Глобалдык державалар Украинанын капысынан басып кириши менен күрөшүп жаткан чакта, геосаясий тирешүүлөрдүн шартында бардык спектрдеги активдер чатак салды.

1. Санкциялар алдыда.

Акыркы бир нече жумада бир нече өлкөлөр (анын ичинде АКШ) орус мунайынын, жаратылыш газынын жана көмүрүнүн импортуна тыюу салды. Ал арада Улуу Британия Орусиянын энергия импортуна болгон көз карандылыгын акырындык менен токтотууну убадалады, ал эми Евробиримдик энергия менен камсыздоону диверсификациялоо боюнча жаңы пландарды сунуштады.

Башка санкциялар жана көзөмөл орустарга багытталган:

• банктар
• технология
• Инвестициялык активдер
• Суверендүү карыз жана өздүк капитал
• SWIFT системалары (финансылык төлөмдөрдү жеңилдеткен дүйнөлүк каржылык билдирүү системасы)
• Путинге жакын олигархтар жана бизнесмендер

2. Энергия менен камсыздоо кыскарат.

Россия негизги чийки затты, анын ичинде энергетиканы, айрым сырьёлорду жана айыл чарба продукцияларын өндүрүү боюнча дүйнөдөгү эң ири өндүрүүчүлөрдүн бири бойдон калууда. Америка Кошмо Штаттарында сланец мунай жана айыл чарба өндүрүшү өзүн-өзү камсыз кылуу үчүн жетиштүү болгону менен, мунай, газ, металл жана айыл чарба муктаждыктары үчүн орус импортуна таянган Европанын көпчүлүк бөлүгү үчүн бул туура эмес.

Натыйжада, бул экспорттук кубаттуулукка каршы санкциялар дүйнө жүзү боюнча чийки заттын баалары жана жеткирүү чынжырлары аркылуу толкундуу таасирин тийгизет.

3. Товарлардын үзгүлтүккө учурашы уланат.

Украина менен Орусия мунай жана жаратылыш газы, буудай, күн карама майы жана жер семирткичтер сыяктуу товарлардын маанилүү булактары болуп саналат. Россия ошондой эле пропорционалдуу эмес өлчөмдө алюминий, никель жана палладий өндүрөт. Бул материалдардын кээ бирлери басып алуудан мурун жетишсиз болгон - азыр сөзсүз глобалдык жетишсиздикти тез жана оңой оңдоо мүмкүн эмес.

4. Инфляция көтөрүлүшү мүмкүн.

Кошмо Штаттарда, баанын акыркы төрт он жылдыктын эң жогорку чегинде калууда жана орус импортуна каршы санкциялар аны начарлатышы мүмкүн. Жеткирүү чынжыры инфляцияга канчалык таасир этээрин алдын ала айтуу кыйын болсо да, инвесторлор анык коркунуч ал инфляцияга таасирин тийгизет. Ал эми биржада күтүүлөр бааны белгилөөдө чоң роль ойнойт. (Көбүнчө инвесторлор ФРС пландалган пайыздык чендердин көтөрүлүшүн жакын арада өзгөртөт деп күтүшпөйт.)

5. Чыр-чатактын кайда алып барарын билүү мүмкүн эмес.

Орусия-Украина тирешинин (глобалдык санкциялардын кийлигишүүсүн айтпаганда да) потенциалдуу ар түрдүүлүгүн эске алганда, эң жакшы сценарийди алдын ала айтуу мүмкүн эмес. Бул учурда, глобалдык рыноктун туруксуздугу кырдаал илгерилемейинче же чечим табылмайынча улана берери анык.

Россия-Украина жаңжалында портфелдик стратегияңызды жакшыртуу

биржада белгисиздик, өзгөчө эч кандай жеңил жооп менен жагдайларда, багыттоо ар дайым кыйын. Бирок караңгы убакта да инвесторлор күмүш сырларды таба алышат.

Каржылык максаттарыңызды карап чыгыңыз.

Туруксуздук менен күрөшүүдө биринчи кадам каржылык максаттарыңызды карап чыгуу болуп саналат. Акыр-аягы, сиз жасаган бардык өзгөртүүлөр сиздин узак мөөнөттүү планыңызга шайкеш келиши жана холдингиңиздин баасын жогорулатууну көздөш керек.

Диверсификация негизги болуп саналат.

Жакшы диверсификацияланган портфолио кыйын мезгилден чыгуунун ачкычы болуп саналат. Капиталыңызды активдердин ар кандай класстарына жана секторлоруна диверсификациялоо коогалаңдуу рыноктордо болгон тобокелдиктерди жоюуга жардам берет. Жана эсиңизде болсун: бул сиз кайсы жерге инвестиция салганыңыз гана эмес, канча акча салганыңыз да. Чыныгы диверсификация – бул сиздин кыска, орто жана узак мөөнөттүү финансылык максаттарыңызга жооп берүү үчүн иштелип чыккан салмактуу портфелдин натыйжасы.

Туруксуздук мүмкүнчүлүккө алып келерин унутпаңыз.

Рыноктун туруксуздугу учурдагы тенденцияларды колдонуу үчүн убакыт болушу мүмкүн. Айтор, сиз толугу менен өзгөрбөшүңүз керек стратегия базар кулаган сайын. Анын ордуна, бир нече кайра бөлүштүрүү же жаңы инвестициялар учурдагы стратегияңызды толуктай аларын көрүңүз.

Мисалы, рынок кайра көтөрүлгөндө узак мөөнөттүү кирешелерди алуу үчүн учурдагы салымыңызды 5% га көбөйтүүнү тандасаңыз болот. Же кээ бир капиталды төмөн натыйжалуу активден жогорку натыйжалуу активге бурсаңыз болот.

Бирок, сиз ар дайым инвестицияларыңыздын узак мөөнөттүү планыңызга туура келишин камсыз кылышыңыз керек (алар кыска мөөнөттүү активдер болсо да) жана күнүмдүк сооданын азгырыктарынан алыс болушуңуз керек.

Чоң жоготууларды артта калтырыңыз.

Баалуу кагаздар рыноктору глобалдык кризистерге, өзгөчө эл аралык басып алуу сыяктуу көрүнүктүү кризистерге жооп бериши сейрек эмес. Мындай шарттарда портфелиңиздин иштешине көз салып, артта калган баалуу кагаздарды аныктоо акылга сыярлык. Кээ бир туруксуздук нормалдуу болгону менен, сиз узак мөөнөттүү ийри сызыкта начар иштеген позициялардан чыгууну кааласаңыз болот. Жана, эгер сиз узак мөөнөттүү зыяндан корксоңуз, портфелиңиздин бир бөлүгүн анча кооптуу холдингтерге айланта аласыз.

Шашылыш чечимдерден алыс болуңуз.

Узак мөөнөттүү планыңызды жана активдерди бөлүштүрүү стратегияңызды учурдагы рыноктук окуяларга салыштыруу дайыма эле оңой боло бербейт. Кирешеңизди жакшыртуу үчүн (же жоготуудан сактануу үчүн) туруксуздук боюнча иш-аракет кылуу азгырык болсо да, дүрбөлөңгө түшүү же шашылыш иш-аракет кылуу ар дайым жаман план.

Анын ордуна терең дем алып, портфелиңизди жана рынокту карап чыгып, узак мөөнөттүү максаттарыңызды эсиңизде сактаңыз. Андан кийин, сиз жасаган бардык өзгөртүүлөр сиздин узак мөөнөттүү максаттарыңызга колдоо көрсөтүү үчүн изилдөө жүргүзүңүз. Акыр-аягы, ашказан туруксуздугу кыйын болушу мүмкүн, бирок кыска мөөнөттүү төмөндөө өмүр бою стратегияңызды жетектебеши керек.

Базарга убакыт бөлүүгө аракет кылбаңыз.

Баскынчылык же басып алуу жок, рынокту убакытты аныктоо эч качан жакшы идея эмес. Инвестиция чындап түбүнө жеткенин же туу чокусуна жеткенин алдын ала айтуу мүмкүн эмес жана туура эмес чалуу портфелиңизге каргашалуу таасирин тийгизиши мүмкүн.

Тескерисинче, туруксуздукту "кең спектрдеги" мааниде пайда табуу убактысы катары караңыз. Сиз бүткүл портфелиңиздеги салымдарды көбөйтүп, капиталды тарыхый көтөрүлүштөрү менен белгилүү болгон өзгөчө төмөн өндүрүмдүү секторго бөлсөңүз же бир аз "көңүлдүү акчаны" алып-сатарлык менен алектенишиңиз мүмкүн.

Бирок, эгерде сиз инвестициялык стратегияңызды рыноктун убактысын аныктоого негиздесеңиз, пайда табууга караганда, баарын жоготуп алуу ыктымалдыгы жогору.

Позицияны коргоо.

Эгер сиз Орусия-Украинадагы кырдаалды түздөн-түз колдонуу үчүн бир нече акылдуу кадамдарды жасагыңыз келсе, анда АКШнын аэрокосмостук жана коргонуу компанияларына кайрылсаңыз болот. Бул запастардын көбү алгачкы басып алуудан бери олуттуу көтөрүлгөн. Кошумчалай кетсек, мамлекеттер коргонуу чыгымдарынын бюджеттерин көбөйткөн сайын, коргонуу баалуу кагаздарына инвестициялоо үчүн көбүрөөк мүмкүнчүлүктөр пайда болушу мүмкүн.

Өзгөчө кырдаалдарга даярданыңыз.

Биржалардын туруксуздугу узак мөөнөттүү пайда алып келсе дагы, колунда накталай акчанын запасы болушу акылдуулукка жатат. Эгер базар кулап, күтүлбөгөн жерден чыгашалар көбөйүп кетсе, портфелиңизди саткандан көрө, шашылыш фондуңузду сарптаганыңыз оң. Эсиңизде болсун: келечегиңиз үчүн инвестициялоо - бул узак мөөнөттүү оюн, бирок кыска мөөнөттүү чечимдер чоң таасир тийгизиши мүмкүн.

iOS үчүн Q.ai жүктөп алыңыз көбүрөөк инвестициялоо мазмуну жана AI менен иштеген ондогон инвестициялык стратегияларга жетүү үчүн. Жөн гана $100 менен баштаңыз жана эч качан жыйымдарды же комиссияларды төлөбөңүз.