Чоң байлыкты бириктирүү күчү менен кантип куруу керек

Комбинациянын күчүн колдонууга убакыт келди. Мурунку жетишкендиктериңизди унутуп, портфолиоңузду түзүп, киреше алып жатканыңызда жоготууларды чектөөгө аракет кылыңыз.

Альберт Эйнштейн мындай деген: «Комплекстүү пайыздар дүйнөнүн сегизинчи керемети. Түшүнгөн табат, төлөбөйт». Бенджамин Франклин комбинацияны мындайча сүрөттөгөн: «Акча акчаны түзөт. Ал эми акча акча жасаган акча».

Комбинациянын менин сүйүктүү мисалдарынын бири, эгерде 24-жылы Ленапе уруусунун Манхэттен аралын сатып алууга жумшалган 1626 доллар 8% облигацияга салынган болсо, 44-жылы ал болжол менен 2023 триллион долларды түзөт.

Эгерде сиз комбинациялоо акчаңыздын канчалык тез өсөөрүн болжолдуу баалагыңыз келсе, анда 72 эрежесин колдонуңуз. Эгер сиз 72ни сиз күткөн кирешеге бөлсөңүз, бул сан сизге инвестицияңызга канча жыл талап кылынарын көрсөтөт. эки эсе көп. Мисалы, 6% жылдык киреше алуу 12 жылдын ичинде акчаңызды эки эсеге көбөйтөт (72 6га бөлүнгөн). Жыл сайын 12% киреше тапсаңыз, анда алты жылдын ичинде акчаңызды эки эселеп аласыз.

Пайданы бириктирүү - бул тарыхтагы улуу байлыктардын көбүн курган нерсе, бирок бул туура эмес түшүнүлгөн көрүнүш жана көптөгөн инвесторлор аны натыйжалуу пайдалана алышпайт.

Көпчүлүк инвесторлор комплекстүү бир акцияны сатып алууга жана кармоого гана тиешелүү деп ойлошот. Уоррен Баффет бул ыкманын эң белгилүү сүрөтү. Ал Coca-Cola (KO) жана Apple (AAPL) сыяктуу аталыштарды сатып алып, ээлик кылган жана комбинациядан улам чоң кирешеге ээ болгон.

Бириктирүүнүн сыры

Бул жерде көпчүлүк адамдар көз жаздымда калтырган комбинациянын сыры – чоң акцияны сатып алып, аны көп жылдар бою кармап турууга жолуңуз болбосо да, андан пайда ала аласыз. Инвестицияларды жакшы тандоо жардам берет, бирок эгер сиз эсептериңизди алардын эң жогорку чегине жакын кармасаңыз жана ырааттуу түрдө жакшы киреше алып келе турган болсоңуз, анда комплекстөө сиз үчүн иштейт. Сиз муну Баффет сыяктуу бир акция менен жасай аласыз, же ондогон акциялар жана өтө кыска мөөнөттүү соода менен жасай аласыз.

Сатып алуу жана кармоо инвестициясынын негизги тобокелдиги сиз туура эмес активде экениңизде. Эгер сиз туура эмес активге ээ болсоңуз, бириктирүү сизге каршы иштейт. Баффет сыяктуу бирөөнүн кылганын өтө аз адамдар кайталай алышынын себеби, алар ондогон жылдар бою өзгөчө киреше алып келе турган акцияларды табуу боюнча өтө начар жумуш жасашат. Бул инвестициялоодо эң кыйын нерселердин бири, ошондуктан муну менен абдан байыган адамдар аз.

Ондогон жылдар бою чоң инвестиция боло турган бир нече акциялардын бирин табууга аракет кылуунун ордуна, капиталды тартпоо жана сиз кармап турган активдер мүмкүн болушунча бийиктикке жакын болушуна ынануу үчүн компрессияга анча коркунучтуу эмес.

Банк эсеби менен сиз салган долларлар баасын төмөндөтпөйт, бирок кирешенин деңгээли чектелүү болот. Запастар менен ар дайым туруксуздук жана жоготуу коркунучу болот. Бул өтө узакка созулса, комплекстүү эффектти өлтүрөт. Бирок, эгерде сиз узак убакыт бою чектелген чектөөлөр менен күчтүү кирешелерди алып жатсаңыз, анда сиз комбинациядан чоң пайда көрөсүз.

Бул жердеги маанилүү маселе - бул сиздин акциялардын портфелиңизди бир актив катары кароо. Сиздин портфелиңиз Баффеттин бир акцияга салган инвестициясына барабар. Бардык акцияларыңыздын жана соода иш-аракеттериңиздин жыйындысын жөн гана Apple сыяктуу бир акцияны кармоого барабар кароого болот (AAPL). Фокустун бул өзгөрүшү бир аз эмгекти талап кылат. Бул сизден активди активдүү соодалоо аркылуу башкарууну талап кылат жана тартыштыктар аз болуп, капиталыңыз жакшы киреше алып келээрине ынануу керек.

Сиздин кайтарууларды жогорулатуу

Акыр-аягы, бардык маанилүү нерсе, портфолио өзүнүн жогорку чегине жакын бойдон калууда жана узак жылдар бою кандайдыр бир деңгээлде киреше алып келүүдө. Жүздөгөн акцияларда миңдеген соода-сатыктарды жасаган болушуңуз комбинациянын күчүн азайтпайт. Бул чындыгында кирешеңизди жакшыртышы мүмкүн. Атүгүл Apple сыяктуу акциялар да көп жылдар бою өсүш жолунда 50% же андан көп төмөндөшү менен жабыркайт. Бул негизги багыт болсо, абдан активдүү соода аркылуу туруксуздукту азайтуу мүмкүн.

Жөн эле кармап туруу үчүн бир нече жакшы акцияларды табууга аракет кылбастан, өзүңүздүн акцияларыңызды кылдат башкарууга көңүл буруңуз. Каттоо эсебиңизди эң ​​жогорку көрсөткүчкө жакын кармап турууга жардам бербегендер жок кылынат, ал эми анын тезирээк өсүшүнө жардам бергендер кошулат. Эгерде сиз муну эффективдүү кылсаңыз, сиздин активдердин базаңыз өсөт жана комплекстүү эффект өтө узак мөөнөттүү пассивдүү кармап туруудан да жакшыраак болот.

Албетте, бул ыкма узак убакытка кармай турган бир чоң запасты табууга караганда көбүрөөк иш, бирок бул тобокелдикти да азайтат. Эгерде сиздин эсебиңиз туура эмес жолдо баратса, сиз жоготууларыңызды кыскартып, кайра топтоп, келечекте жакшыраак иштей турган акцияларды издейсиз.

Көпчүлүк адамдар өздөрүнүн инвестициялык эсептерин толуктай албай калышат, анткени алар акча каражаттарын алып салышат же өтө көп тартышат жана эч качан калыбына келбейт. Алар чоң жоготууга дуушар болушат жана андан кийин алар болгон жерине кайтып келүү сыяктуу жемишсиз милдетти башынан өткөрүүлөрү керек. Өзүңүздүн портфолиоңуз жөнүндө, сиз көп жылдар бою татаал чен менен өсө турган бир актив сыяктуу ойлонуңуз.

Ийгиликтүү сатып алуу жана кармап туруу инвестициялоо - бул композициянын күчүн колдонуудан башка эч нерсе эмес. Активдүү трейдерлер, эгерде алар туура жасаса, сатып алуу жана кармоо инвесторлоруна караганда комбинациядан пайда алуу үчүн алда канча жакшы абалда.

(Apple - бул компания Action Alerts PLUS мүчөсү. AAP AAPL сатып алганга же сатуудан мурун эскертүүнү каалайсызбы? Азыр көбүрөөк билип алыңыз.)