Эң начар сектордун өз ара фонддорунан кантип качуу керек 1Q23

Суроо: Эмне үчүн өз ара фонддор мынчалык көп?

Жооп: Өз ара фондду башкаруу пайдалуу, ошондуктан Уолл Стрит сатуу үчүн көбүрөөк продукцияны жаратат.

Мен өзүмдүн фирмамдын маалыматтарын эң начар инвестициялык фонддорду болтурбоо үчүн колдоно турган эки кызыл желекти аныктоо үчүн колдоном:

1. Жогорку жыйымдар

Өз ара фонддор арзан болушу керек, бирок алардын баары эмес. Биринчи кадам - ​​бул арзан дегенди аныктоо.

Орточо төлөмдөрдү же андан төмөн төлөп жатканыңызды камсыз кылуу үчүн, жалпы жылдык чыгымдары (TAC) 1.87% дан төмөн болгон өз ара фонддорго гана инвестициялаңыз, мен 627 АКШнын үлүштүк секторунун өз ара фонддорунун орточо жалпы жылдык чыгымдары. Орточо салмактанып алынган TAC 1.11% төмөн, бул инвесторлор өз акчаларын аз төлөм менен өз ара фонддорго кантип салышарын көрсөтүп турат.

1-сүрөттө Saratoga Financial Services Portfolio (SFPAX) эң кымбат сектордук инвестициялык фонд жана Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) эң арзаны көрсөтүлгөн. Саратога (SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX) эң кымбат беш инвестициялык фондду камсыздайт, ал эми Vanguard (VRTPX, VHCIX, VUIAX) өз ара фонддору эң арзандардын катарына кирет.

1-сүрөт: 5 Эң көп жана эң аз кымбат сектордун өз ара фонддору

Инвесторлор сапаттуу холдинг үчүн жогорку акы төлөшү керек эмес. Vanguard Health Care Index Fund (VHCIX) 1-сүрөттө эң мыкты рейтингдүү сектордук өз ара фонд болуп саналат. VHCIXтин нейтралдуу портфолио башкаруу рейтинги жана 0.12% жалпы жылдык наркы ага жагымдуу рейтингди алып келет. BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) жалпысынан эң мыкты рейтингдүү сектордук өз ара фонд болуп саналат. MAGRXтин жагымдуу Портфолио Менеджмент рейтинги жана 1.14% жылдык жалпы наркы ага абдан жагымдуу рейтингди берет.

Жылдык чыгымдардын 0.10% төмөн болгонуна карабастан, Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) начар запастарга ээ жана абдан жагымсыз рейтингди алат. Канчалык арзан үлүштүк фонд болсо дагы, эгерде анын акциялары начар болсо, анын көрсөткүчтөрү начар болот. Өз ара фонддун акцияларынын сапаты анын баасына караганда көбүрөөк мааниге ээ.

2. Начар холдингтер

Өз ара фонддун акциялары анын чыгымдарына караганда жалпы натыйжалуулукту аныктоодо көбүрөөк салмакка ээ. Ошондуктан, жакыр холдингтерден качуу - өз ара фонддордон качуунун эң маанилүү (жана эң кыйын) бөлүгү. 2-сүрөттө эң начар холдингге же портфелди башкаруу рейтингине ээ болгон ар бир сектордогу өз ара фонддор көрсөтүлгөн.

2-сүрөт: Эң начар холдингге ээ сектордук өз ара фонддор

Vanguard (VMIAX, VCDAX, VUIAX) жана Fidelity (FRXMX, FIKEX, FONMX) 2-сүрөттө башка провайдерлерге караганда көбүрөөк пайда болот, бул алар эң начар холдингге ээ болгон эң көп инвестициялык фонддорду сунуштайт.

Davis Кыймылсыз мүлк фонду (DREYX) болжолдуу жалпы рейтингдин негизинде 2-сүрөттө эң начар бааланган өз ара фонд. Firsthand Technology Opportunities Fund (TEFQX), Fidelity Disruptive Medicine Fund (FRXMX) жана Vanguard Utilities Index Fund (VUIAX) ошондой эле өтө жагымсыз болжолдуу жалпы рейтингге ээ болушат, бул алар начар запастарга гана ээ болбостон, ошондой эле жылдык жалпы сумманы төлөйт. чыгымдар.

Ичиндеги коркунуч

Анын акцияларын талдабай туруп, өз ара фондду сатып алуу, анын бизнесин жана каржысын талдабай туруп, акцияны сатып алганга барабар. Башкача айтканда, өз ара фонддун акциялары боюнча изилдөө зарыл болгон текшерүүнү талап кылат, анткени өз ара фонддун ишинин натыйжасы анын холдингиндей эле жакшы.

УЛУТТУК ФОНДУНУН АТКАРЫЛЫШЫ – ТӨЛӨМДӨР = УЛУТТУК ФОНДУН АТКАРЫЛЫШЫ

Ачыкка чыгаруу: Дэвид Тренер, Кайл Гуске II жана Итало Мендонча кандайдыр бир акция, сектор же тема жөнүндө жазганы үчүн компенсация алышпайт.