Жетилген жубайлар үйдө эс алып, ноутбук колдонуп жатышат
Гетти
Чынын айтсак: жаңы эле киргизген жылдан кийин баарыбыз чарчадык. Бирок биз өзүбүздүн сакчылыгыбызды түшүрө албайбыз. Анткени ушундай учурларда кооптондурган баш макалалар биздин сатып алуу жана сатуу чечимдерибизди бурмалоого жол берүү оңой.
Андан да жаманы, ызы-чуу, жана дээрлик ар дайым Бүгүнкү күндө жаңылыктарда үстөмдүк кылган туура эмес рыноктук божомолдор сизди пенсияңызды каржылоо үчүн керек болгон ишенимдүү дивиденд төлөөчүлөрдөн алыстатат.
Мен инвесторлор менен болгон окуяны көргөндү жек көрөм, айрыкча, алар жогорку кирешени оңой эле колдоно алганда жабык фонддор (CEFs) үчүн дивиденддер боюнча пенсияга чыгуу. Менде үч "төмөн драмалуу" CEF бар, алар 8.1% орточо кирешелүүлүгүнүн аркасында сизди ошол жакка жеткире алат. Үчөө тең дивиденддердин күчтүү өсүшү жана баанын жогорулашы менен мактанышат. Жакын арада бул жогорку түшүмдүүлүк боюнча дагы.
Сиз билишиңиз керек болгон бир гана пенсиялык "эреже" бар
Көпчүлүк инвесторлор качан болсо керек do пенсияга чыгууну пландаштырууга көңүл буруңуз, алар кокус суммага көңүл бурушат кеңешчилер же эксперттер пенсияга чыгуу керек дешет: 1 миллион доллар, 2 миллион доллар же башкасы. Анан бат эле көңүлү чөгөт.
Бул түшүнүктүү, бирок чындык, ар кимдин абалы ар кандай жана чындыгында бир гана “эреже” маанилүү: пенсиядагы кирешеңиз сиздин чыгашаңыздан ашып түшүшү керек. Бул жерде CEFs сизге чоң артыкчылык берет.
Ар кандай түшүмдүүлүктө талап кылынган үнөмдөө
CEF Insider
Жогорудагы диаграммада биз орточо америкалык ар кандай кирешелүүлүк менен портфелинен жылына 30,000 3 доллар дивиденд кирешесин алуу үчүн канча үнөмдөшү керектигин көрөбүз. Мисалы, 33.3% кирешелүү болгондо, алар жылына 30 миң доллар киреше алуу үчүн болжол менен бир миллион долларды же 60,000 жылдык пландалган пенсиялык чыгымдарын үнөмдөшү керек. Алар жылына 2 XNUMX доллар коротууну пландашса, аларга кеминде XNUMX миллион доллар керек болот.
Албетте, түшүмдүүлүк канчалык жогору болсо, ошончолук азыраак сактоо керек. 6% кирешелүү болсоңуз, үнөмдөө керек болгон сумма эки эсеге азаят, демек, жылдык дивиденддердин кирешеси 1 60,000 доллар үчүн XNUMX миллион доллар талап кылынат.
Бир гана көйгөй бар: кирешеңиз канчалык жогору болсо, ошончолук көп тобокелчиликке барасыз. Эсимде, мисалы, май букалары түрткөн Alerian MLP ETF (AMLP
AMLPтин 7% кирешелүүлүгү ал кезде өтө кооптуу көрүнгөн жок, бирок андан кийин мунайга болгон суроо-талап жана баалар төмөндөп, AMLPди өздөрү менен кошо түшүрүп кетти.
Ошого карабастан, кыска мөөнөттүү секирүү үчүн AMLP ойноого мүмкүн болду. Мисалы, 2022-жылдын июлунда сатып алуу жакшы натыйжа берди.
Алып кетчү нерсе? Сатып алуу негизделген гана жети жыл мурунку AMLP сатып алуучулары сыяктуу жогорку түшүмдүүлүк боюнча, жогорку киреше агымыңыздан тез эле ашып түшүүчү баанын жоготууларына алып келиши мүмкүн. Жакшыраак ойнойбу? Баанын күчтүү мүмкүнчүлүгү менен өзүбүздү түзүңүз тескери биздин бай акыларыбыз менен бирге барууга.
Менин мүчөлөрүм катары CEFтерди активдүү башкарат CEF Insider кызматы билебиз, бизге жогорку тушум бере алат жана акциялардан күткөн баанын түрү.
3 Great Equity CEFs азыр карап чыгуу керек
Төмөндөгү жөнөкөй үч CEF портфели башка киреше варианттарынын көбүнөн жогору турат, анткени ал үч негизги күчкө ээ:
- Ал сага берет күчтүү АКШнын көк чип запастары аларды түздөн-түз сатып алсаңыз, төлөй турганыңыздан азыраак.
- Бул төлөйт дивиденддердин орточо кирешелүүлүгү 8.1% (Биздин талап кылынган үнөмдөөнү 12.5 жылдан 33 жылга чейин кыскартуу, биздин типтүү инвесторубуз керек болот).
- Кеңири диверсификация АКШнын экономикасы боюнча.
3 Фонддук таблица
CEF Insider
Жогорудагы үч фонддун ар бири, Liberty All-Star Equity Fund (АКШ), The Liberty All Star Star Growth Fund (ASG) жана Nuveen Dow 30 Dynamic Overwrite Fund (DIAX), акыркы он жылда жакшы көрсөткүчтөргө ээ болгон АКШнын жогорку сапаттагы акцияларына көңүл буруңуз. Бул бул CEFтерге жогорку дивиденддерди сактап калууга жардам берди, анткени алардын башкаруу топтору бука базарларында киреше алып, бул кирешелерди акционерлерине төлөм катары өткөрүп, андан кийин кайра тартуу учурунда соодалашууга барышат.
Бул эмне үчүн бул үч CEF портфели үчүн дивиденддер бар экенин түшүндүрөт тирилди акыркы он жылдыкта, АКШ жана ASG оор жүктү көтөрүүнүн көбүн аткарышты.
Сиз ошондой эле ASG жана АКШ үчүн дивиденддердин төлөмдөрү өзгөрүп турганын байкайсыз. Себеби, бул каражаттар жыл сайын дивиденддердин таза активинин наркынын бир пайызын (NAV же портфелдеринин наркы) төлөөгө милдеттенет: АКШда 10% жана ASG үчүн 8.1%.
Бул ыкма азыр өзгөчө актуалдуу болуп саналат, анткени 2022-жылдагы төмөндөө бул фонддорду арзан баага сатуу мүмкүнчүлүгүн түздү. Бул алардын акционерлери үчүн дивиденддердин дагы өсүшүнө алып келет.
Төмөн рычаг, Опция стратегиясы Апелляцияны кошуу
Акыр-аягы, бул үч фонд негизинен эч кандай рычагдарды колдонушпайт, бул бүгүнкү күндөгү өсүш чөйрөсүндө плюс (бирок, көпчүлүк CEFs, анын ичинде мен сунуштагандарды белгилей кетүү керек. CEF Insider, мүмкүнчүлүгү бар көп ар бир керектөөчү ала алгандан арзаныраак кредит).
Мындан тышкары, DIAX өзүнүн камтылган чалуулар стратегиясынан кошумча киреше алат, анын алкагында инвесторлорго өз акцияларын белгиленген баада жана келечекте белгиленген датада сатып алуу опциясын сатат. Инвестор акцияны сатып алабы же жокпу, компания бул опциялар үчүн алган жыйымдарды сактап калат.
Ал эми ошол холдингдер жөнүндө эмне айтууга болот? Белгиленгендей, АКШ, ASG жана DIAX күчтүү акча агымы бар жогорку сапаттагы ири америкалык фирмаларга ээ. Microsoft
Майкл Фостер - алдыңкы изилдөө талдоочусу Карама-каршы Outlook. Кирешелер жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн, биздин акыркы отчет үчүн бул жерди басӨнбөс киреше: туруктуу 5% дивиденддер менен 10.2 келишимдик фонд.«
Ачыкка чыгаруу: эч ким
Булак: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/12/03/how-to-achieve-the-mythical-dividends-only-retirement/