Бул сиздин инвестициялык портфелиңизге кандай таасир этиши керек?

Инфляция бүткүл өлкө боюнча бюджетке зыян келтирүүдө. Керектөө бааларынын индекси (инфляциянын негизги көрсөткүчү) ушул жылдын башында акыркы 40 жыл ичиндеги эң жогорку чекке жеткенде, бул ар бир америкалыкка таасир эткен экономикалык маселе.

Инвестор катары, портфолио тандооңузду өзгөртүү идеясы сиздин оюңуздан өткөн окшойт. Сиз бул асмандагы инфляция менен күрөшүү үчүн оңдоолорду киргизүүгө азгырылышы мүмкүн. Бирок инфляция портфелиңизди тандоого таасир этиши керекпи? Бул жерде сиз эмнени билишиңиз керек.

Сиздин портфелиңизге инфляциянын таасири

Каалайсыңбы, каалабайсыңбы, окшойт баанын бир аз убакытка айланат. Федералдык резерв инфляция менен пайыздык чендердин көтөрүлүшү менен күрөшүү үчүн иштеп жатканына карабастан, азыркы инфляциялык чөйрөнү жөнгө салуу үчүн бир аз убакыт талап кылынат.

КБИ 2022-жылдын июль айына карата бир аз муздаган. Бирок инфляция 8%дан ашса, баары чымчым сезе беришет. Инфляция сиздин портфелиңизге таасирин тийгизбей койбойт, бирок ал ар кандай активдерге ар кандай таасир этиши мүмкүн. Бул жерде инфляция акцияларга жана облигацияларга кандай таасир этет.

запасы

Акциялар облигацияларга караганда туруксуз инвестициялар болуп эсептелет. Эгерде сиз кандайдыр бир убакыттан бери инвестор болсоңуз, анда акциялардын баасы канчалык тез көтөрүлүп, төмөндөй турганын байкаган чыгарсыз. Акыркы эки жылдын ичинде бул чоң портфелдери бар инвесторлор үчүн өзгөчө татаал жол болду.

Акциялар облигацияларга караганда инфляцияны кармап туруу үчүн жалпысынан жакшы абалда болсо да, бардык акциялар асмандагы инфляциянын ордун толтура албайт. Мисалы, энергетика тармагындагы акциялар инфляцияны технологиялык сектордогу акцияларга караганда жакшыраак кармай алат. Себеби энергия чыгымдар инфляцияга түздөн-түз байланыштуу. Керектөөчүлөр акыркы технологиялык гаджеттерден баш тартышы мүмкүн, бирок алар энергия үчүн төлөөдөн кутула алышпайт.

байланыштар

Облигациялар көбүнчө акцияларга караганда туруктуу инвестициялык мүмкүнчүлүк катары каралат. Облигациялар менен байланышкан төмөнкү тобокелдик аларды туруктуураак кылат, бирок тобокелдиктин жоктугу да кирешенин төмөндөшүнө алып келет. Ал эми инфляция күчөгөндө, облигациялар көбүнчө туруштук бере албайт.

Облигациялардын инвесторлору үчүн инфляциянын бир көйгөйү - облигациялар карызга негизделгендиктен, алар адатта белгилүү бир пайыздык ченди бекитип коюшат. Ошентип, Федералдык резерв инфляция менен күрөшүү максатында пайыздык чендерди көтөрө баштаганда, учурдагы облигациялардын реалдуу кирешелүүлүгү төмөндөйт.

Бирок, бул эрежеден бир өзгөчөлүк бар. Казыналык инфляциядан корголгон баалуу кагаздар инфляцияга туруштук берүү үчүн атайын иштелип чыккан облигациялар. КЕҢЕШтерди сатып алгандан кийин, негизги сумма инфляция менен көбөйөт жана дефляция менен төмөндөйт. Өзгөртүүлөр КБИге өзгөртүүлөрдүн негизинде киргизилет жана пайыздар жылына эки жолу белгиленген чен боюнча төлөнөт.

Альтернативдик инвестициялар

Акциялар жана облигациялар ал жерде жалгыз инвестициялык мүмкүнчүлүктөр эмес. Көптөгөн инвесторлор активдердин башка түрлөрүнө бөлүнгөн портфелдеринин бир бөлүгүнө ээ.

Киреше алып келүүчү мүлктөр же кыймылсыз мүлк инвестициялык трасттары (REITs) аркылуу кыймылсыз мүлккө инвестициялар сиздин портфелиңизге экономиканын башка тармагына таасирин тийгизет. Жалпысынан алганда, кыймылсыз мүлк инфляцияга туруштук бере алат, бирок жергиликтүү рыноктун жеке факторлору бул тенденцияга таасир этиши мүмкүн.

Башка инвестициялар жалпысынан инфляция менен кадам таштоо баалуу металлдарды жана кээ бир товарларды, мисалы, чийки мунай, жаратылыш газын, дан эгиндерин жана башка айыл чарба продуктыларын камтыйт. Көптөгөн инвесторлор инфляцияга каршы хедж катары портфелдерине алтын же күмүш кошууну тандашат.

Бул альтернативалуу инвестициялардын айрымдарынын жетишпеген жагы - баштоо үчүн көбүрөөк билим керек болушу мүмкүн. Сиз жеке киреше алып келүүчү мүлк сыяктуу эле физикалык активге ээлик кылуу жана коргоо боюнча милдеттенме алышыңыз мүмкүн.

Башка базарларды карап көрөлү

Инфляция дайыма эле бир эле учурда дүйнө жүзү боюнча рынокторго таасир эте бербейт.

АКШнын рыногу катуу инфляцияны баштан кечирип жатканына карабастан, ар бир өлкөдө бирдей көйгөй жок (же жок дегенде бирдей деңгээлде). Өнүгүп келе жаткан рынокко инвестиция салуу мүмкүнчүлүгүн колдонуу тобокелдик менен коштолот, бирок кээ бир тышкы рыноктор сизге инфляцияны кармоого жакшы мүмкүнчүлүк бериши мүмкүн.

Инфляция портфелиңизге таасир этиши керекпи?

Инфляция көпчүлүк инвестициялык портфелдерге терс таасирин тийгизери анык.

Инфляциялык чөйрө активдердин оң кирешелүүлүгүн кыйындатат. Анткени, инфляция 8%дан ашканда, темпти сактап калуу үчүн сизге эң аз дегенде 8% инвестициялык киреше керек болот. Бул айтканга караганда оңой.

Инфляциянын кирешеңизге тийгизген таасирин азайтуу үчүн диверсификацияланган портфелди түзүү эң жакшы. Инфляцияга туруштук бере турган портфелди түзүүдө эске алуу керек болгон кээ бир мыкты тажрыйбалар:

Максаттарыңызды аныктаңыз

Инфляция – бул сатып алуу жөндөмдүүлүгүн жок кылган кеңири жайылган экономикалык таасир. Инфляция айланасында болгондо, ал ар бир адамдын каражаттарына таасирин тийгизет. Бирок, сиз өзүңүздүн инвестицияларыңыз менен кандай курстарды түзүүнү каалай турганыңызды өзүңүз чечишиңиз керек.

Ар бир адам инфляциянын таасиринен качкысы келет. Бирок, бул портфолио курууда эске алынуучу жалгыз фактор эмес. Сиз ошондой эле сизге ыңгайлуу болгон тобокелдиктин деңгээлин аныктагыңыз келет. Өз каалооңузга жараша аздыр-көптүр тобокелчиликке барсаңыз жакшы болот.

ар тараптуу

Бир тонна өзгөрүүлөргө секирүүнүн ордуна, портфолиоңуздун кайсы жерде турганын баалоо менен баштаңыз. Эгер сиз буга чейин диверсификацияланбасаңыз, анда кээ бир өзгөртүүлөрдү киргизүүгө убакыт келиши мүмкүн.

Акциялар менен облигациялардын ортосундагы туура бөлүштүрүү биринчи кезекте каралышы керек. Инвестор катары кайсы катыш сизге туура келерин чечишиңиз керек. Жалпысынан алганда, тобокелге толеранттуулугу төмөн инвесторлор портфелдерин көбүрөөк облигациялар менен көбөйтүшөт, ал эми тобокелге толеранттуулугу жогору инвесторлор портфелдериндеги туруксуз акциялар менен ыңгайлуу болушат.

Бирок интенсивдүү инфляцияга келгенде, портфелиңиздин облигацияларда өтө көп болушу чындыгында тескери натыйжага алып келиши мүмкүн. Акыр-аягы, сиз баалуу кагаздар рыногу менен байланышкан өзгөрүлмөлүүлүк тобокелдиктерин инфляциянын күчөшүнө каршы таразалап алышыңыз керек.

Инфляция болгон учурда, сиз акцияларды бир аз көбүрөөк жактырууну чечсеңиз болот. Же болбосо, эгерде сиз облигацияларды сатып алып жатсаңыз, TIPS жана алардын инфляциялык коргоо каражаттары сиздин портфелиңизден орун алууга татыктуу болушу мүмкүн.

Кайсы тармактарга көңүл буруу керек?

Акцияларга келгенде, кээ бирлери инфляциялык чөйрөдө башкаларга караганда жакшыраак иштешет. Инвестор катары бир нече негизги тармактарга көз салуу маанилүү. Q.ai инвестициялык комплекттерин карап чыгууну унутпаңыз, мисалы, энергетика, инфляцияга туруктуу, же өсүү запастары.

энергия

Энергетика сектору керектөө бааларынын индекси менен тыгыз байланышта. Күйүүчү майдын, бензиндин, электр энергиясынын жана жаратылыш газынын баасы КБИге түздөн-түз таасир этет. КБИ инфляциянын негизги өлчөөчүсү болгондуктан, корреляция ачык көрүнүп турат.

Энергияга баалар көтөрүлгөндө же төмөндөгөндө, КБИ таасир этет. Муну менен экономика инфляциялык басымга туш болуп турганда энергетика тармагы жакшы иш алып барууга даяр. Себеби керектөөчүлөр жалпысынан коомдо иштөө үчүн зарыл болгон энергияны сатып алууну өткөрүп жибере алышпайт. Мисалы, бензиндин баасы кымбат болсо да, көп адамдар дагы эле кадимки суммасын сатып алышат, анткени алар жөн гана жумушка барыш керек.

Staples

Керектөөчүлөрдүн негизги товарлары, мисалы, азык-түлүктөр, инфляция курчуп турганда жакшы мамиледе болушат. Чындыгында, сатып алуучулар дагы эле жума сайын нан, жумуртка жана сүттү алып турушу керек. Баалар жогору болсо дагы, көптөгөн үй-бүлөлөр өлкө боюнча азык-түлүк текчелеринде табылган негизги буюмдарга көбүрөөк акча сарптоого аргасыз болушат.

Ушундан улам, негизги запастарга инвестициялоо - коюмуңузду инфляцияга каршы хеджирлөөнүн жакшы жолу.

Өсүш запастары

Өсүш запастары, адатта, минималдуу акча агымына ээ. Убакыт жакшы болуп, инфляция жөнгө салынганда, өсүш запастары көтөрүлүшү мүмкүн. Бирок экономика оор күндөргө туш болгондо, керектөөчүлөр акчаны канааттандыруу үчүн чыгымдарына өзгөртүү киргизүүгө аргасыз болушат. Бюджеттин кыскарышы менен, маанилүү кызмат көрсөтүүсү жок компаниялар үчүн аман калуу кыйындайт.

Өсүүгө негизделген акциялар орточо инфляциялык соккуга кабылат, андыктан инвестициялык портфелиңизди түзүүдө муну эске алыңыз.

Жыйынтык

Кээ бир инвестициялар башкаларга караганда инфляциялык чөйрөгө туруштук берүүгө ылайыктуу. АКШнын экономикасы инфляциялык мезгилге орношкондуктан, портфелиңизге кылдат көз салуу маанилүү. Бирок портфолиоңуз келе жаткан бороон-чапкынга туруштук бере тургандай диверсификацияланбаса, бул, адатта, чоң өзгөрүүлөрдү киргизүүгө ылайыктуу убакыт эмес.

Бүгүн Q.ai жүктөп алыңыз AI менен иштеген инвестициялык стратегияларга жетүү үчүн. $100 салганыңызда, эсебиңизге кошумча $50 кошобуз.