Рецессия инвесторлорго кандай таасир этет

Негизги takeaways

• Айтылгандарга карабастан, биржадагы төмөндөө потенциалдуу рецессиянын начар көрсөткүчтөрүн түзөт
• Акциялар, экономика жана бизнес циклинин өз ара аракеттенүүсүн түшүнүү каржылык түшүнүгүңүздү кеңейтүүгө жардам берет
• Эгерде рецессия болуп кетсе, коргонуу позицияларына, дивиденддерди төлөп берүүчү инвестицияларга жана кыймылсыз мүлккө инвестиция салуу сизге төмөндөөлөрдү жеңүүгө жардам берет

Биржа аюу базарынын аймагына чабуулун улантууда, S&P 500 январдан бери дээрлик 18% га төмөндөдү. Nasdaq-100 29% га алты айлык төмөндөө менен аюу менен пикниктен ырахат алууда. Ал эми кээ бир инвесторлор учурдагы облигация иш-аракеттери пайыздык чендердин жогорулашы менен бирге горизонтто кыйынчылык жаратат деп ойлошот.

Мындай жогорку туруксуздуктун мезгилинде келечектеги рыноктун кыйроосу же экономикалык рецессия жөнүндө тынчсыздануу табигый нерсе. Инфляциянын 40 жылдык эң жогорку чегине жакын жайгашканы жана турак жай рыногунун дем алуусу менен бул эки эсе чындык.

Бирок, чындыгында, баалуу кагаздар рыногунун төмөндөшү мүмкүн болгон рецессиянын начар көрсөткүчү болуп саналат. Мисалы, рынок 2001-жылдагы рецессиянын алдында төмөндөгөн, бирок 6-1953-жылдардагы 1990 рецессияга чейин аюу өлкөсүнөн качкан. Мындан тышкары, биржада кыйроо 1962 жана 1987-жылдар аралыгында үч жалган эскертүүлөрдү белгиледи.

Акциялар менен экономиканын өз ара аракеттенүүсүн түшүнүү экөөнү тең түшүнүүгө жардам берет. Мунун эч кимиси төмөндөп бара жаткан базарларга көңүл бурбоо керек дегенди билдирбейт – көбүнчө алар негизги көйгөйдүн белгиси. (Бул учурда, инвестор жана керектөөчүлөрдүн пессимизм.)

Келечектеги каржылык келечегиңизди жакшы сезип жатсаңыз да, рецессия инвесторлорго кандай таасир этээрин билүү маанилүү.

Рецессия жана төмөндөө базарлар

Фондулук рыноктун көрсөткүчтөрү инвесторлордун күтүүлөрүнө, бизнестин негиздерине жана рыноктук циклдерге негизделет. Жана биз көп учурда акциялардын көтөрүлүшүн жакшы мезгил менен, ал эми акциялардын азайышын жаман менен байланыштырсак да, бул дайыма эле туура эмес. Чынында, 7-жылдан берки 13 рецессиянын 1945си жоготууларды эмес, кирешелерди алып келген.

Башка сөз менен айтканда, рецессия дайыма эле аюу базары алдында боло бербейт. (Эки туура эмес жагдайларда бири-бирин жей алат да.)

Рецессия ар бир өлкөнү каалаган убакта башташы мүмкүн жана экономикалык дисбаланс, каржы кризиси, пандемия же соода согуштары менен шартталышы мүмкүн. Бул мезгилдерде керектөө жана бизнес чыгымдары, жумуштуулуктун көрсөткүчтөрү жана эмгек акы жалпысынан төмөндөп, экономикалык өндүрүштүн төмөндөшүнө алып келет.

Кошумчалай кетсек, рецессиялар экономикага бирдей таасир этпейт. Мисалы, азык-түлүк жана коммуналдык кызматтар сыяктуу керектөөлөр көбүнчө жакшы иштешет, ал эми саякат сыяктуу циклдик тармактар ​​көбүрөөк жоготууга учурайт.

Рецессиялар жана бизнес циклдери

Рецессия жана экспансия кадимки экономикалык циклдин бир бөлүгү болуп саналат. Жалпысынан алганда, рецессиялар орто эсеп менен 10 айга созулат, ал эми экспансиялар бир нече айдан он жылга чейин созулушу мүмкүн.

Рецессия инвесторлорго кандай таасир тийгизерин түшүнүү үчүн негизги экономикалык циклди түшүнүү пайдалуу:

• 1-фаза – Чокулар: Чокусу учурунда экономика жогорку жумуштуулукка, өсүп жаткан кирешелерге жана ИДПга жана орточо жана жогорку инфляцияга ээ. Биржа жакшы иштеши мүмкүн, анткени бизнес чоң кирешеге ээ.
• 2-фаза – Рецессиялар: Өсүү, киреше, жумуштуулук жана ИДПнын төмөндөшүнөн кийин. Акциялардын баасы төмөндөшү мүмкүн, анткени ишканалар жумуштан бошотулуп, киреше азайып баратат. Базарлар туруксуз болуп, жапайы селкинчектерге дуушар болушу мүмкүн.
• 3-фаза – Төмөнкүлөр: Чыгымдар жана инвестициялык иш-аракеттер муздагандан кийин, рецессия төмөндөйт. Төмөн баалар керектөөчүлөрдү жана инвесторлорду тарта тургандыктан, ишканалар жана акциялар калыбына келтирүү режимине өтөт.
• 4-фаза – Калыбына келтирүү жана кеңейүү: Экономика эмгек акы, кредиттөө жана чыгашалардын өсүшү менен кайра өсөт. Ишкерлер көбүрөөк жумушчуларды жалдап, инновацияларды алдыга жылдырып, инфляциянын төмөн жана жай башталышын шарттайт.

Учурдагы шамалдар

Америка Кошмо Штаттары - жана дүйнөнүн калган бөлүгү - учурда адаттан тыш жерде. Өткөн жылы биз айлык акынын жогорку өсүшүнө жана бизнестин рекорддук кирешесине ээ болгонубуз менен, биз ар бир тармакта жеткирүү чынжырынын жетишсиздигине, инфляциянын өсүшүнө жана бийик турак жай жана инвестициялык рынокторго туш болуп жатабыз.

Тилекке каршы, бул өсүштүн көбү өсүш үчүн өсүш болуп жатат. Башкача айтканда, рыноктук баалар мындан ары негизги негиздер менен колдоого алынбай калышы мүмкүн.

Бирок, бул баш шамалдын бири да бизди рецессияга алып салуу үчүн жетиштүү эмес. Анын ордуна, эгерде биз рецессияга туш болсок, бул экономиканы бир эле учурда жылыткан ушул факторлордун бардыгына, андан кийин Федералдык резервдин пайыздык чендерин жогорулатуунун катаал оңдоосуна байланыштуу болушу мүмкүн. Азыртадан эле көптөр эки жылдык астрономиялык пайда жана көрсөткүчтөрдөн кийин "жумшак конуу" болбойт деп болжошкон.

Күч абалында туруу

Ушунчалык катуу шамалга карабастан, көптөгөн америкалык үй чарбалары потенциалдуу рецессияны күч позициясынан карап турушат.

Жогорку инфляция көптөрдү чөнтөк китепчесинде кысууну улантууда, 2021-ж 1984-жылдан берки эң чоң ИДПнын өсүшү. Чындыгында, АКШнын экономикасы 3-жылга караганда 2019% чоң, ал тургай 2020-жылы үйдө калуу экономикасын эсепке алат.

Анын үстүнө, жаңы маалыматтар былтыркы өсүштүн көбү америкалыктардын чөнтөгүнө кирип кеткенин көрсөтүп турат. Акыркы эсептөөлөргө ылайык, өлкөнүн төмөнкү жарымы пандемия стимулдарынан көз карандысыз кирешелерди көрүүнү улантууда.

Инфляцияны жөнгө салгандан кийин, улуттук тепкичтеги эң төмөнкү 50% өткөн жылы 10.9% эмгек жана капиталдык кирешенин өсүшүн байкаган. Жумуш берүүчүлөрдүн атаандаштыгынын күчөшүнүн аркасында айлык акынын өсүшү 25-жылы америкалыктардын эң төмөнкү 2021%ына оң таасирин тийгизди. ADP изилдөө институту жана Эмгек бөлүмү АКШнын эмгек акылары өткөн жылы жалпысынан 4% га жогорулаганын болжолдойт.

Эгерде бул жетишсиз болсо, анда америкалыктар азыр инфраструктурага, көндүмдөргө жана потенциалдуу жумуштан бошогон учурда үйдөн иштөөгө даяр.

Башкача айтканда, эгерде биз рецессияны көрсөк, ал алсыздык позициясынан эмес, күчтүү позициядан болот.

Рецессия учурунда инвестициялоо

Бирок сиздин жеке каржыңыз жакшы болсо да, экономика төмөндөп кетсе, инвестицияланган капиталыңызды коргогонуңуз жакшы болмок. Ал эми рецессияга каршы инвестициялар жок болсо да, кээ бир баалуу кагаздар жана стратегиялар бороонго башкаларга караганда жакшыраак туруштук бериши мүмкүн.

(коргонуу) позициясын ээлеңиз

Рецессияда пайда табуунун (же жоготууларды азайтуунун) бир жолу коргонуу позициясын ээлөө болуп саналат. Бул стратегия өзгөчө тобокелчиликке барбаган жана пенсия курагындагы инвесторлор үчүн пайдалуу.

Накталай акча жана компакт-диск, казыналык жана акча рыногунун фонддору сыяктуу туруктуу кирешелүү инвестициялардын бардыгы сиздин каражатыңызды сактоого жардам берет. Коммуналдык кызматтар, саламаттыкты сактоо, энергетика, каржы жана керектөө товарлары сыяктуу циклдик эмес инвестициялар да минималдуу жоготуулар менен төмөндөшү мүмкүн.

Бирок, эгерде базар көтөрүлсө, сиз мүмкүн болуучу пайдаларды колдон чыгарып жибересиз.

Дивиденддерге сатып алыңыз

Дивиденддердин запастарын кармоо рецессиядагы жоготууларды гана азайтпастан, өмүр бою кирешеңизди көбөйтүүгө жардам берет. Дивиденддер пассивдүү кирешени жаратат, ал баалар төмөн болгондо да кирешеңизди азайта алат.

Атап айтканда, сиз дивиденд аристократтарын издесеңиз болот, алар жыл сайын дивиденддерин кеминде 25 жыл катары менен көбөйткөн компаниялар.

Кыймылсыз мүлк

Рецессия болуп, турак жайдын баасы төмөндөгөндө, сизде кыймылсыз мүлктү арзан баада сатып алууга мүмкүнчүлүк бар. Бирок пайда алуу үчүн үйлөрдү алмаштыруунун же мүлктү ижарага алуунун кереги жок. Кыймылсыз мүлктү инвестициялоо тресттери (REITs) колуңузду булгабай туруп, башкалардын эмгегинен пайда табууга мүмкүнчүлүк берет. (Жөн гана жогору салык ставкалары сак болгула.)

Нарк стратегиялары

Баалуу инвесторлор азайып бара жаткан акцияларды күтүүдө. Сапаттуу акцияларга арзан баада коюм жасоо экономика калыбына келгенде, андан да чоң кирешелерди көрө аласыз дегенди билдирет. (Алар ишке ашыруу үчүн бир нече жыл керек болсо да.)

Сатып алуу жана кармоо стратегиялары

Рецессия менен күрөшүүнүн дагы бир жолу ... жок. Көптөгөн сатып алуу жана кармап туруу инвесторлору рецессияны алардын узак мөөнөттүү горизонтундагы кыска мөөнөттүү төмөндөөсүнө караганда бир аз көбүрөөк эсептешет. Ошентип, алар, биринчи кезекте, калың жана жука аркылуу кармап турууга даяр болгон инвестицияларды сатып алышат жана жаңылыктарга көңүл бурушпайт.

Рецессия сизге таасирин тийгизбесин (өтө көп)

Белгисиз убакта кыяматтын баш макалалары менен каптап калуу оңой. Бирок терең дем алуу жана узак мөөнөттүү планыңызды эстетип коюу жашооңузду азыраак коркунучтуу сезиши мүмкүн. Чындыгында, узак мөөнөттүү инвесторлор рецессияны коркунуч деп эсептебестен, тескерисинче, мүмкүнчүлүк катары карашы керек.

Ошентсе да, бул рецессияны эмоционалдык жактан жеңилдете албайт. Ошондуктан сизде Q.ai.

Q.ai's AI колдоого алынган инвестициялык топтомдор менен сиз аба ырайына карабастан, учурдагы рынок үчүн эң акылдуу кадамдарды жасай аласыз. Жана биздин жаңы менен Gas Spike жана Bond Spread Kits, бизде азыр сиздин холдингиңизди диверсификациялоонун мурдагыдан да көп жолдору бар.

Жана күйгүзүүнү унутпаңыз Төмөн жагын коргоо көбүрөөк каржылык коопсуздук жана рецессия тобокелдигин коргоо үчүн.

Бүгүн iOS үчүн Q.ai жүктөп алыңыз көбүрөөк сонун Q.ai мазмуну жана AI менен иштеген ондон ашык инвестициялык стратегияларга жетүү үчүн. Болгону 100 доллардан баштаңыз. Эч кандай жыйымдар же комиссиялар.