Инвестицияларга кантип салык салынат? Акцияларга, опцияларга жана башкаларга салыкты азайтуу

Негизги takeaways

• Инвестицияларды сатканыңызда же пайыздарды же дивиденддерди алганыңызда инвестициялык пайдага салык төлөйсүз
• Эгер сиз инвестицияны жок дегенде бир жыл кармасаңыз, анда салыкты төмөн чен менен төлөйсүз
• 401(k)s же IRA сыяктуу эсептер инвестициялык салыктарыңызды азайтууга жардам берет

Жыл сайын апрель айында америкалыктар салык декларациясын тапшырышат жана IRS менен эсептешет. Салыктар сиздин инвестициялык портфелиңизге жана анын натыйжалуулугуна олуттуу таасирин тийгизиши мүмкүн. IRS инвестицияларга кантип салык салаарын жана бул салыктарды кантип чектөөнү түшүнүү ар кандай инвестициялык стратегиянын ажырагыс бөлүгү болуп саналат.

Бул жерде эмне болуп жатат инвесторлор билиши керек алардын салык эсебин кыскартууга.

Акцияларга, өз ара фонддорго жана ETFтерге кантип салык салынат?

Акцияларга, өз ара фонддорго же ETFтерге инвестиция салганда, адатта, эки жол менен киреше табасыз. Бул киреше үчүн инвестицияны сатуу жана дивиденддерди алуу кирет. Бул инвестициялык пайда салык учурунда башкача каралат.

Капиталдан түшкөн салыктар

Акция же өз ара фонд сыяктуу инвестицияны сатып алганда, брокериңиз ошол коопсуздук үчүн төлөгөн бааны белгилейт. Сиз төлөгөн баа сиздин инвестицияңыздын наркынын негизи болуп саналат.

Инвестицияны сатканыңызда, сатуу баасын өздүк наркыңызга салыштырасыз. Эгер сиз пайда үчүн сатсаңыз, сиз капиталдык киреше аласыз. Эгерде сиз чыгаша менен сатсаңыз, анда сизде капитал жоготуу болот.

Жылдын аягында сиз жалпы кирешеңизге салык төлөшүңүз керек. Мисалы, эгер сиз бир акция боюнча 10,000 5,000 долларлык капиталдык кирешеге ээ болсоңуз жана башка инвестиция боюнча 5,000 XNUMX долларлык капиталдык жоготууга ээ болсоңуз, XNUMX XNUMX долларлык таза пайдадан салык төлөйсүз.

Капитал пайдалары андан ары узак мөөнөттүү жана кыска мөөнөттүү капиталдык кирешелерге бөлүнөт. Сиз бир жылга жетпеген убакытка сакталган инвестициялар боюнча кыска мөөнөттүү кирешелерди жана бир жыл же андан көп убакытка ээ болгон инвестициялар боюнча узак мөөнөттүү пайда аласыз.

Кыска мөөнөттүү кирешелер боюнча киреше салыгы бул кирешелер үзгүлтүксүз киреше катары төлөнөт. Болбосо, сиз узак мөөнөттүү пайда боюнча төмөн салык ставкасын төлөйсүз.

2022-жылга бир файл үчүн салык ставкалары болуп төмөнкүлөр саналат:

Кыска мөөнөттүү капиталга салык ставкалары

$ 0 - $ 10,275

10%

$ 10,276 - $ 41,775

12%

$ 41,776 - $ 89,075

22%

$ 89,076 - $ 170,050

24%

$ 170,051 - $ 215,950

32%

$ 215,951 - $ 539,900

35%

$ 539,001 +

37%

Узак мөөнөттүү капиталга салык ставкасы

$ 0 - $ 41,675

0%

$ 41,676 - $ 459,750

15%

$ 459,751 +

20%

Дивиденддерге салыктар

эки категориясы бар жуиссанс квалификациялуу жана квалификациялуу эмес, анын ичинде кароого.

Демейки боюнча, бардык дивиденддер квалификацияланбайт. Эгерде дивидендди АКШ корпорациясы же квалификациялуу чет өлкөлүк компания төлөсө жана сиз мурдагы дивиденддер күнүнө 60 күн калганга чейин 121 күн ичинде компаниядагы акцияларыңызды кеминде 60 күн кармап турсаңыз, өзгөчө жагдай болуп саналат.

IRS туруктуу киреше катары квалификацияланбаган дивиденддерге салык салат. Эгерде сизде квалификациялуу дивиденддер болсо, аларга узак мөөнөттүү капиталдык киреше салыгы боюнча салык салынат.

Акцияларга, өз ара фонддорго жана ETFтерге салыктарды азайтуу

Акциялар жөнүндө жакшы нерселердин бири, сиз инвестицияңызды сатканыңызда гана капиталга салыктарды төлөйсүз. Кээ бир өз ара фонддор жылдык капиталдык кирешелерди бөлүштүрүшөт, бирок сиз дагы эле акцияларыңызды кармап туруу менен салык мыйзамыңызды чектей аласыз.

Сиз жөн гана узак мөөнөткө инвестицияларды кармап туруу менен капиталдын кирешесине салыктарды азайта аласыз. Сатпасаң, салык төлөбөй каласың. Сиз ошондой эле жалпы кирешеңизди азайтуу үчүн стратегиялык жактан начар иштеген инвестицияларды жоготууга сатууну камтыган салыктык жоготууларды жыйноо маселесин карап чыгышыңыз мүмкүн.

Дивиденддерге салыктарды чектөө кыйыныраак болушу мүмкүн. Натыйжалуу стратегиялардын бири - дивиденддерди төлөөчү инвестицияларды кармоо 401(k) же IRA сыяктуу салыктык жеңилдетилген эсептер киреше салыгын төлөбөш үчүн.

Облигацияларга кандай салык салынат?

байланыш салыктар облигациянын эмитентине жана инвестициядан кандай пайда алып жатканыңызга көз каранды.

Акциялар жана башка баалуу кагаздар сыяктуу эле, сиз ачык рынокто кээ бир облигацияларды сатып алып, сата аласыз. Эгерде сиз облигацияга инвестициялоо боюнча капиталдык кирешени көрсөтсөңүз, анда капиталдын кирешесине салыктарды төлөйсүз.

Бирок, көпчүлүк адамдар пайыздарды төлөө аркылуу облигациялардан киреше алышат. Облигациядан алынган ар кандай пайыздар салык салынуучу киреше катары каралат.

Кээ бир атайын облигациялар айрым салыктардан бошотулган. Мисалы, мамлекеттик же жергиликтүү өз алдынча башкаруу органдары тарабынан чыгарылган муниципалдык облигациялар, адатта, федералдык деңгээлде салыксыз. Кээ бир штаттар ошондой эле муниципалдык облигациялардан түшкөн кирешени мамлекеттик киреше салыгынан бошотот.

IRS федералдык өкмөт тарабынан чыгарылган облигациялардан салык кирешесин алат, бирок алар жалпысынан мамлекеттик жана жергиликтүү киреше салыктарынан бошотулган.

Облигацияларга салыктарды азайтуу

Облигациялар жалпысынан салык боюнча натыйжасыз, анткени сиздин пайыздык төлөмдөрүңүз үзгүлтүксүз киреше катары каралат.

Облигацияларга салыктарды азайтуунун эң жакшы жолу - бул облигацияларды салыктык жеңилдетилген инвестициялык эсепке өткөрүү. Эгер сиз салык салынуучу эсепте облигацияларды кармашыңыз керек болсо, айрым салыктардан бошотулган муниципалдык облигацияларды же федералдык мамлекеттик облигацияларды карап көргүңүз келет.

Опциондор кантип салык салынат?

Негизги опциондор соодасынын басымдуу көпчүлүгү кыска мөөнөттүү кирешелерди жана жоготууларды жаратат. Бул кадимки киреше салыгынын ставкасы боюнча жалпы кирешеңизге салык төлөйсүз дегенди билдирет.

Бул эрежеге кээ бир өзгөчөлүктөр бар. Мисалы, жарактуулук мөөнөтү бир жылдан ашкан опциялар келечекте узак мөөнөттүү пайда же жоготууларды жаратышы мүмкүн. Жабык чалуулар, стреддлдер же болочок орундар сыяктуу татаалыраак стратегиялардын салыктык мамилеси татаалдашы мүмкүн.

Эгер сиз бул жогорку деңгээлдеги соода стратегияларын колдонууну пландаштырсаңыз, IRS соодаңызга кандай салык салаары боюнча кеңеш алуу үчүн салык адисине же брокериңизге кайрылыңыз.

Жыйынтык

Салык төлөө эч кимге жакпайт, бирок алардан качуу мүмкүн эмес. Алардын инвестицияларыңызга кандай таасир тийгизерин түшүнүү инвестициялык портфелиңизди көбөйтүүнүн маанилүү бөлүгү болуп саналат.

Инвестициялык салыктарды азайтуу үчүн, 401(k) же IRA сыяктуу салыкты жеңилдетүүчү эсептерди колдонуңуз, мисалы, дивиденд төлөй турган акциялар сыяктуу салыкты аз үнөмдөгөн инвестицияларыңыз үчүн жана инвестицияларыңызды сатуудан мурун кеминде бир жыл кармаңыз.

Салык эффективдүү портфелди түзүү колу керек болсо, Q.ai менен иштөөнү ойлонуп көрүңүз. Анын жасалма интеллекти дээрлик бардык максаттар жана экономикалык климат үчүн портфолио түзүүгө жардам берет. Анын менен Инвестициялык топтомдор, инвестициялоо оңой жана кызыктуу болушу мүмкүн.

Бүгүн Q.ai жүктөп алыңыз AI менен иштеген инвестициялык стратегияларга жетүү үчүн.