Базарлар начарлап кеткенде байлыкты мураскорлорго салыксыз кантип өткөрүп беришет

A жаман биржа көп учурда инвесторлор үчүн эч кандай себеп жок. Бирок байлар үчүн бул кыймылсыз мүлк салыгын төмөндөтүү жолун сунуш кылышы мүмкүн.

Себеби, ишенимдин бир түрү аларга кээ бир байлыктарды балдарына, неберелерине же башка мураскорлоруна салыксыз өткөрүп берүү мүмкүнчүлүгүн берет, бирок, кыймылсыз мүлк пландоочуларынын айтымында, кийинчерээк кайра көтөрүлүү күтүлүүдө.

Грант берүүчү тарабынан сакталган аннуитеттик траст - кыскача "Грат" деп айтылат - пайданы жеңилдетет.

Негизги сөз менен айтканда, байлар акцияларды же жеке бизнестеги акцияларды белгилүү бир убакытка, балким, эки, беш же 10 жылга ишенимге коюшат. Андан кийин ар кандай инвестициялык өсүш мураскорлорго өтөт жана ээси алардын негизги суммасын кайтарып алат.

Жылдын акырына карата пландаштыруудан көбүрөөк:
Medicare жылдык күзгү кабыл алуу мезгили жөнүндө эмнени билиш керек
Салыктарды узартуудагы бул 3 жалпы каталарга көңүл буруңуз
Кеңешчилер кардарларга 2022-жылга карата салык мыйзамын кыскартууга кантип жардам берип жатышат

Келечектеги баалоону өз мүлкүнөн башка жакка жылдыруу менен, байлар өлгөндө мүлк салыгын азайта алышат. Инвестициялык өсүш мураскорлорго салыксыз белек болуп калат. Өсүү жок болсо, актив байлыкты өткөрүп бербестен, жөн гана ээсине кайра өтөт.

Трасттын узактыгы боюнча баалуулугу "поп" болушу мүмкүн болгон депрессияга кабылган активдер ийгиликтин эң жогорку ыктымалдуулугун берет.

The S&P 500 индекси, АКШнын акцияларынын барометри быйыл болжол менен 24% га төмөндөдү - бул грант берүүчү тарабынан сакталган аннуитеттик трастты карап чыгуунун бышып жетилген учуруна айланды, дейт мүлк пландоочулары.

Сан-Францискодогу Checkers Financial Management компаниясынын негиздөөчүсү жана башкаруучу өнөктөшү Меган Горман эки жылдык мөөнөткө ээ болгон тресттер жөнүндө: "Рынок кийинки эки жылда жакшырат деп ишенүү жөндүү" деди. "Биз бенефициарларга олуттуу ыраазычылык билдиребиз."

Эксперттердин айтымында, Grat техникасы кыймылсыз мүлк салыгы алынуучу үй чарбалары үчүн абдан маанилүү.

Федералдык мүлк салыгы - бул кыймылсыз мүлккө 40% жыйым 12.06-жылы 2022 миллион доллардан ашык бааланган. Салык салынуучу сумма бул көрсөткүчтөн эки эсе көп же жубайлар үчүн 24.12 миллион доллар.

Он эки штат плюс Вашингтондо, ошондой эле мамлекеттик деңгээлдеги мүлк салыгы бар, анын өлчөмдөрү жана босоголору ар кандай. боюнча Салык фондуна.

Кээ бир өлкөнүн эң бай адамдары жана белгилүү бизнес чөйрөлөр Граттарды колдонушту, билдируулерге Караганда. Алар Майкл Блумбергди камтыйт; Meta компаниясынын негиздөөчүсү Марк Цукерберг; Шелдон Аделсон, кеч казино магнаты; Wal-Mart атактуу Уолтон үй-бүлөсү; Чарльз Кох жана анын маркум агасы Дэвид Кох; мода дизайнер Calvin Klein; Apple компаниясынын негиздөөчүсү Стив Жобстун жесири Лорен Пауэлл Жобс; медиа магнат Опра Уинфри; Lloyd Blankfein, Goldman Sachs улук төрагасы; Стивен Шварцман, Blackstone жеке капиталдык фирмасынын төрагасы жана негиздөөчүсү.

"Бул коомдун 1% дын ондон бир бөлүгү, бул чындыгында колдонулат", - деди Ричард Берендт, Мекондо (Висконсин штаты) жайгашкан кыймылсыз мүлк пландоочусу жана IRSдин мурдагы мүлк салыгы боюнча адвокаты тресттер жөнүндө. "Бирок бул сегмент үчүн бул алтын мүмкүнчүлүк деп ойлойм."

Мүлк салыгынын босогосун 2026-жылдан баштап Конгресстин узартуусу жок эки эсеге кыскартуу пландаштырылууда. 2017-жылы республика тарабынан кабыл алынган салык мыйзамы кыймылсыз мүлккө салыктын босогосун азыркы деңгээлге чейин эки эсеге жогорулатты, бирок убактылуу гана.

Эксперттердин айтымында, бул жакындап келе жаткан мөөнөт болжол менен 6 миллион долларлык мүлкү бар адамдар (же жубайлар үчүн 12 миллион доллар) азыр да байлыкты өткөрүп бериши мүмкүн дегенди билдирет.

Бирок пайыздык чендердин көтөрүлүшү кыйынчылык жаратат.

Бул тресттердин татаал ички иштерине байланыштуу. Инвестициялардын өсүшү техникалык жактан белгилүү бир чектен ашуусу керек — «7520 пайыздык чен,” ошондой эле “тоскоолдук” ставкасы катары белгилүү — өз мүлкүнөн салыксыз өтүү.

Ай сайын белгиленген 7520 чен учурда 4% ды түзөт 1% 2021-жылдын октябрында. Ал Федералдык резерв катары көтөрүлдү анын эталондук пайыздык ставкасын агрессивдүү түрдө жогорулатат жогорку инфляцияны төмөндөтүү үчүн.

Бул грант берүүчү тарабынан сакталган аннуитеттик трастка кандайча колдонулаарынын мисалы. Келгиле, эки жылдык ишенимге инвестициялар ошол убакыттын ичинде 6% га өстү дейли. 2021-жылдын октябрында тоскоолдук ченге байланган ишеним жалпы өсүштүн 5% мураскорлорго өткөрүп берет; бирок, бул айда түзүлгөн ишеним үчүн бул 2% га чейин төмөндөйт.

Чарли Дуглас, Атлантадагы сертификатталган каржы пландоочусу жана HH Legacy Investments компаниясынын президенти: "Тоскоолдуктун деңгээли бир жылдын ичинде 400% га өсөт" деди. "Менин оюмча, стратегиянын дагы деле кандайдыр бир пайдасы бар, бирок [анда] бир аз көбүрөөк сүйрөө бар."

Рыноктун олуттуу төмөндөшү болгондо техниканын мааниси бар, бирок запастар канчалык тез көтөрүлөөрүн айтуу кыйын, деп кошумчалады Дуглас.

"Төмөнкүлөрдү чакыруу ар дайым кыйын" деди ал.