Fedдин агрессивдүү ченди көтөрүүсүнө карабастан, аманат эсептери дагы эле көп төлөбөйт. Ал тургай, жети сандуу уя жумуртка талап кылынган киреше алуу үчүн жетишсиз болушу мүмкүн ыңгайлуу пенсияга чыгууну колдоо.
Ошондуктан пенсионерлер фондулук рыноктун көз жаздымда калган жагын карап чыгышы керек: жабык фонддор.
Жабык фонддор кайтарылбай турган акциялардын белгиленген санын чыгаруу менен капиталды көтөрүшөт. Бул акцияларды рынокто сатып алууга жана сатууга болот, бирок жаңы акцияларды түзүү мүмкүн эмес.
Бул түзүмгө ээ болуунун бир артыкчылыгы жабык фонддордун менеджерлери өз акцияларын сатып алууну каалаган акционерлерге төлөп берүү үчүн чоң акча резервин бөлүүгө милдеттүү эмес. Рыноктун төмөндөшү болуп, инвесторлор чыгууга шашылганда, ачык фонддун менеджерлери инвесторлордун сатып алуусун канааттандыруу үчүн накталай акча чогултуу үчүн активдерди арзандатуу менен сатууга туура келиши мүмкүн.
Ошол эле учурда, жабык фонддун менеджерлери жөн гана "чөкпөнү сатып ала алышат".
Андан тышкары, түшүмдүүлүк басылган доордо - орточо S&P 500 компаниясы учурда болгону 1.6% төлөйт - кээ бир жабык фонддор дагы эле чоң бөлүштүрүүнү сунуштайт.
Бул жерде эки өзгөчө берешенди карап көрөлү.
Сагынба
Nuveen кыймылсыз мүлк кирешеси фонду (JRS)
Көптөгөн инвесторлордун кыймылсыз мүлккө умтулушунун бир себеби бар: ал бардык активдердин класстарына караганда көбүрөөк байлык жаратты.
Ал ошондой эле инфляцияга каршы хедж катары иштейт: чийки заттын жана жумушчу күчтүн баасы көтөрүлгөн сайын, жаңы объекттерди куруу кымбатыраак болот. Ал эми бул кыймылсыз мүлктүн баасын жогорулатат.
Бул инфляциялык чөйрөдө өлкө боюнча ижара баалары көтөрүлүп жаткандыктан, кыймылсыз мүлк инвесторлорунун мүмкүнчүлүктөрү бар көбөйгөн киреше алуу.
Nuveen Кыймылсыз мүлк кирешеси фонду бул өзгөчө секторго багытталган жабык фонд. Анын максаты - "жогорку учурдагы киреше жана капиталдын өсүшү."
Фонд киреше алып келүүчү жөнөкөй акцияларга, артыкчылыктуу акцияларга, конвертирленген артыкчылыктуу акцияларга жана кыймылсыз мүлк секторундагы компаниялар чыгарган карыздык баалуу кагаздарга инвестициялайт.
Белгилей кетсек, JRS тарабынан башкарылуучу активдердин кеминде 75% инвестициялык бааланган баалуу кагаздарга инвестицияланат.
30-июнга карата фонддун алдыңкы беш өнөр жайы адистештирилген REITs (21.3%), турак-жай REITs (21.1%), кеңсе REITs (14.9%), чекене REITs (14.5%) жана өнөр жай REITs (12.3%) болгон.
JRS квартал сайын бир акция үчүн 20.90 центтен бөлүштүрүүнү төлөп турат, бул жылдык кирешелүүлүгү 8.6% түзөт.
Фонддун таза активинин баасы бир акцияга $10.12 жана акциянын баасы 9.72 долларды түзөт, бул анын NAV үчүн болжол менен 4% арзандатуу менен соодалоону билдирет.
Текла Саламаттыкты сактоо мүмкүнчүлүктөрү фонду (THQ)
Саламаттыкты сактоо коргоо секторунун классикалык үлгүсү катары кызмат кылат, анткени анын менен байланышы жок экономиканын өйдө-ылдыйлары.
Киреше издеген инвесторлор секторго кирүү үчүн Tekla Healthcare Opportunities Fund колдоно алышат.
Бул жабык фонд бардык саламаттык сактоо секторлоруна жана компаниянын капиталдык структурасына инвестициялайт. Анын эң чоң сектору фармацевтика (29.0%), саламаттыкты сактоо провайдерлери жана кызматтары (24.7%), биотехнология (13.7%), саламаттыкты сактоо жабдуулары жана буюмдары (13.6%), медициналык аппараттар жана диагностика (5.6%) болду. Июнь.
Сиз THQ портфелинен UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer жана Cigna сыяктуу көптөгөн өнөр жай ишканаларын таба аласыз.
Бул жерде тыкан бөлүгү: Көпчүлүк дивиденддерди төлөөчү компаниялар квартал сайын бөлүштүрүүнүн графигин карманышат, Tekla Healthcare Opportunities Fund акционерлерге ай сайын төлөп турат.
Учурда фонддун бир акциясына ай сайын 11.25 цент бөлүштүрүү нормасы бар, бул жылдык кирешелүүлүгү 6.7% түзөт.
Учурда THQ бир акция үчүн 20.09 доллардан сатылууда — NAV үчүн 7.5% арзандатуу, акция үчүн $21.73.
Кийинки эмнени окуу керек
Бул макала маалымат гана берет жана кеңеш катары каралбашы керек. Ал эч кандай кепилдиксиз берилет.
Булак: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html