Бул жерде 3-жылдагы салык тапшыруу мезгили ачылганга чейин жасала турган 2023 кадам бар

Эң биринчи ойлоно турган нерселердин бири: ушул жылы өзүңүздүн салыктарыңызды тапшырасызбы же сиздин атыңыздан декларация тапшыруу үчүн экспертке кайрыласызбы?

Эгер сиз салык төлөөчү жалдоону пландап жатсаңыз, январь айы кимдир-бирөөнү табуу үчүн жакшы убакыт, деди сертификатталган каржылык пландоочу Анна Сергунина, Лос-Гатостогу MainStreet Financial Planning компаниясынын президенти жана башкы директору, Калифорния.

«Март айына чейин күтпө», - деп эскертти ал. "Алар салык мезгилинин аягында жаңы кардарларды кабыл алышпайт."

Салык программасын карап жаткандар үчүн тандооңузду, анын ичинде салыштыруу үчүн жакшы убакыт болушу мүмкүн IRS Free File, 2022-жылдагы оңдолгон дүң кирешеңиз $73,000 же андан аз болсо, опция.

Көптөгөн салыктарды пландаштыруу мүмкүнчүлүктөрү жыл аяктагандан кийин жок болуп кетсе да, эксперттер 2022-жылга карата салык эсебиңизди кыскартуунун бир нече жолу бар дешет.

"Мен алдын ала ойлонуу жана салык жана каржылык пландаштыруу стратегияларыңызды координациялоонун зор мааниси бар деп эсептейм" деди Джуди Браун, CFP жана SC&H Groupтун Вашингтон жана Балтимор аймагындагы улук каржы кеңешчиси.

Мисалы, төртүнчү кварталдын болжолдуу салык төлөөсү 2022-жылга чейин 17-январга чейин төлөнөт, ал салык эсебиңизди азайтышы же кеч төлөм айыптарын азайтышы мүмкүн.

18-жылдын 2023-апрелине чейин салык төлөө мөөнөтү аяктаганга чейин жеке пенсия эсебине салым кошо аласыз, деди Браун, ал дагы CPA. Roth IRA депозиттери чегерүүнү камсыз кылбаса да, сиз ала аласыз салык алдын ала IRA салымдары менен салык жеңилдиги, Сиздин кирешеңизге жана жумуш ордунда пенсия планына катышууңузга жараша.

Сиз ошондой эле 2022-жылга чегерүүнү упай аласыз саламаттык сактоо аманат эсебинин салымы Сиз жарамдуу ден соолук камсыздандыруу планына катталган болсоңуз, салык мөөнөтү аяктаганга чейин. 

Ajay Kaist, CFP жана Принстон Жункшндеги, Нью-Джерсидеги KAI кеңешчилеринин башкы директору салык формалары керек Сиздин 2022 кайтаруу үчүн. 

"Эгерде сиз буга чейин кыла элек болсоңуз, былтыркы эсептерди карап чыгыңыз жана формалардын текшерүү тизмесин түзүңүз", - деди ал. Жалпы формалар а камтышы мүмкүн W-2 жумушуңуздан жана 1099-НЕК контракттык иштердин формалары, 1099-Г. башкалардын арасында жумушсуздук боюнча киреше үчүн. 

Брокердик эсеп менен сиз да ала аласыз 1099-B капиталдык кирешелер жана жоготуулар үчүн жана 1099-DIV дивиденддер жана бөлүштүрүү үчүн. Чегимдер үчүн, сизде болушу мүмкүн 1098 ипотекалык пайыздар үчүн, 5498 жеке пенсиялык эсеп депозиттери үчүн, 5498-SA ден соолук сактык эсебине салымдар жана башкалар үчүн.

Сиз керектүү форманын көчүрмөсүн алганга чейин күтүшүңүз керек. "Маалымат декларациясы" деп аталган бул формалардын көчүрмөсү жыл сайын IRSке жана салык төлөөчүгө жөнөтүлөт. Эгерде сиздин салык декларацияңыз формаларга дал келбесе, IRS системасы автоматташтырылган билдирүү жөнөтүшү мүмкүн, аны чечүү үчүн убакыт талап кылынышы мүмкүн. 

"Эгерде сиз кандайдыр бир нерсенин салык салуу үчүн маанилүү экенине ишенбесеңиз, анда документтерди сактап калуу жакшы", - деп кошумчалады Кэйст.