Финансылык кеңешчилер бул 3 альтернативдик инвестицияны стандарттык 60/40 акциядан облигацияга портфелден жогору сунушташат

Көп жылдар бою көптөгөн финансылык кеңешчилер орточо чекене кардарларына, анын ичинде стандарттык 60/40 акциядан облигацияга портфели.

Рекорддук жогорку инфляция жана ылдыйлаган рыноктордон улам, бул эски эреже актуалдуу болбой баратат. Кардарларына көбүрөөк түшүм алууга жана портфелдерин диверсификациялоого жардам берүү үчүн, көптөгөн финансылык кеңешчилер товардык биржалык фонддор (ETFs), бизнести өнүктүрүү компаниялары (BDCs) жана жеке капитал сыяктуу негизги альтернативдүү инвестицияларды сунушташат.

Cerulli Associates 2022-жылдын июлундагы изилдөөсүнө ылайык, Сурамжылоого алынган кеңешчилер кардарлардын активдеринин орто эсеп менен 14.5% альтернативдик активдерге бөлүштүрүшкөнүн билдиришкен, алардын көбү бул сумманы көбөйтүүнү көздөшүүдө. Кийинки эки жылдын ичинде 17.5%.

Товар ETFs

Быйылкы жылы эң жогорку көрсөткүчтөргө ээ болгон тармактардын бири – энергетика, өзгөчө мунай. West Texas Intermediate (WTI) мунай индекси 90-жылдын апрелинде терс баада соодаланганына карабастан, болжол менен 2020 долларга сатылууда. Суроо-талаптын жана баанын өсүшүн байкаган дагы бир товар бул буудай.

Teucrium буудай фонду (ARCA: WEAT) - буудайдын фьючерстик келишимдерине инвестициялоочу ETF. Бул ETF болгондуктан, инвесторлор брокердик эсеп жана соода комиссиясы аркылуу буудайдын таасирине ээ боло алышат. Айдоо жерлеринин жетишсиздигинен жана Украинадагы согуштан улам буудайга суроо-талап кескин өстү. Ушул факторлордун натыйжасында, WEAT жылдан бери 14% өстү (YTD).

Invesco динамикалык энергия чалгындоо жана өндүрүү ETF (ARCA: PXE) чийки мунай казып алуу жана кайра иштетүү менен алектенген компанияларга инвестициялайт. Кээ бир көрүнүктүү холдингдер кирет Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) жана Филлипс 66 Ко. (NYSE: PSX). Учурдагы аюу рыногуна карабастан, бул ETF таң калыштуу 54% YTD.

Ошондой эле, караныз: Алтын куймаларды кантип сатып алууга болот

Бизнести өнүктүрүү компаниялары (BDCs)

Тездик менен өсүп жаткан пайыздык чендерине карабастан, көптөгөн корпоративдик облигациялар дагы эле инфляциядан алда канча ашып түшкөн 2% дан 3% га чейинки кирешелүүлүгүн төлөйт. Жакында Cerulli Associates изилдөөсүнө ылайык, BDCs кеңешчилер арасында популярдуу альтернативалуу инвестициялардын бири.

үзгүлтүксүз Story

FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK) популярдуу BDC болуп саналат, ал жыл башынан бери болжол менен 4% га өскөн. Башка BDCs сыяктуу эле, ал азыркы учурда 12% ды түзгөн өтө кызыктуу түшүмдү сунуштайт.

Бул БДКлардын көбү орточо инвестор кире албаган жеке компанияларга инвестиция салышат. Алар ачык сатылып жаткандыктан, бул жетишерлик ликвиддүүлүккө ээ боло турган жеке компанияларга таасир этүүнү жеңилдетет.

жеке капитал

BDC сыяктуу, жеке капитал инвестициялар стартаптар сыяктуу келечектеги жеке компанияларга таасир этет. Мурда бул активдер классы салттуу түрдө бай, аккредиттелген инвесторлор үчүн сакталып келген, анткени жеке капиталдык компанияларда башкаруу акысы жогору, инвестициялык минимумдар жана беш жыл же андан көп болушу мүмкүн болгон чектөөлөр белгиленген.

Бул өтүмсүздүктүн негизги артыкчылыктарынын бири бул инвестициялар жапайы рыноктун өзгөрүшүнө азыраак дуушар болуп саналат. Бактыга жараша, жеке капиталга инвестициялоо үчүн аккредиттелген инвестор болуунун же он миңдеген доллардын болушунун кажети жок.

StartEngine популярдуу болот стартап краудфандинг платформасы Бул инвесторлорго ар кандай тармактарга, анын ичинде программалык камсыздоону тейлөө (SaaS), жасалма интеллект (AI) жана биотехнологияга 100 долларлык минималдуу инвестицияга инвестициялоого мүмкүндүк берет.

байланыштуу: Стартаптарга кантип инвестициялоо керек

Учурдагы аюу рыногунда альтернативалуу инвестициялар өсүүдө

2022-жылы базарлар өтө туруксуз болгондугу эч кимге жашыруун эмес. Жогорку инфляция, өсүп жаткан геосаясий чыңалуу, рекорддук пайыздык чендин жогорулашы жана ылдыйлаган рыноктор инвесторлорду башка инвестициялардан башпаанек издөөгө түрттү.

60/40 акциядан облигацияга портфелди камтыган салттуу эрежелер азыраак актуалдуу болуп баратат, айрыкча бул моделдин портфелинде анын 2008-жылдан берки эң начар көрсөткүчү.

Анын ордуна, кеңешчилер радар алдындагы альтернативалуу инвестицияларды, анын ичинде ETF товарларын, бизнести өнүктүрүү компанияларын жана жеке капиталды сунушташат.

Кирешеңизди жогорулатуунун жолдорун издеп жатасызбы? Бензинганын Альтернативдик инвестицияларды чагылдыруусун караңыз:

Сүрөт Daenin Shutterstock боюнча

Бензинга дагы көбүрөөк караңыз

Акцияларыңыз боюнча реалдуу убакыт эскертүүлөрүн өткөрүп жибербеңиз – кошулуңуз Benzinga Pro акысыз! Акылдуураак, тезирээк жана жакшыраак инвестициялоого жардам бере турган куралды колдонуп көрүңүз.

© 2022 Benzinga.com. Бензинга инвестиция боюнча кеңеш бербейт. Бардык укуктар корголгон.