Депозиттердин агылып кетүүсүнөн жана капиталдын көтөрүлбөй калышынан кийин жөнгө салуучу органдар көйгөйлүү Силикон өрөөнүнүн банкын жапты кризиске учураган өлкөнүн 16-ири банкы, ири кредиттөө тармагын ройлинг.
Ал 2008-жылдагы каржы каатчылыгынын кызуу маалында Сиэтлдеги Washington Mutual банкынан кийинки эң ири банк болуп калды жана Вашингтон Мутуалдан кийинки АКШнын тарыхындагы экинчи ири банк болуп калды. Бул ошондой эле 2020-жылдан бери иштебей калган биринчи банк. Каржы министри Джанет Йеллен жума күнү тармактагы баш аламандыкты моюнга алды, "бир нече" банктар бар экенин айтып, департамент кылдаттык менен байкап турат.
Йеллен жума күнү мыйзам чыгаруучуларга: "Мен абдан кылдаттык менен көзөмөлдөп жаткан бир нече банктарды тынчсыздандырган акыркы окуялар бар жана банктар финансылык жоготууга учураганда, бул тынчсызданууну жаратат жана болушу керек" деди.
Силикон өрөөнү банкынын аягы жума күнү Калифорния штатынын жөнгө салуучулары Санта-Клара институтун басып алып, Федералдык депозиттерди камсыздандыруу корпорациясын алуучу катары дайындаганда, FDIC активдерди сатып, камсыздандырылган аманатчыларга акчаны кайтара алат дегенди билдирет.
Банктын активдеринде 209 миллиард доллар жана депозиттерде 175.4 миллиард доллар болгон. АКШнын банктарындагы депозиттер үчүн 250,000 доллар чегине чейин колдоо көрсөтүүчү FDIC, бардык камсыздандырылган аманатчылар өз каражаттарына дүйшөмбү күнү эртең менен "кеч эмес" кире алышат деп билдирди.
Жылдык отчетуна ылайык, Силикон өрөөнү Банкынын депозиттеринин болжол менен 87% 2022-жылдын декабрына карата камсыздандырылган эмес. Камсыздандырылбаган аманатчылар кийинки жуманын ичинде аванстык дивиденд алышат жана алардын камсыздандырылбаган каражаттарынын калган бөлүгүн алуу сертификатын алышат, деп билдирди FDIC. Ал Silicon Valley Банкынын активдерин саткандыктан, келечекте дивиденддерди төлөп бериши мүмкүн.
Банктын SVB Financial компаниясынын акцияларыSIVB), бейшемби күнү 60% жана жума күнү базарга чейинки соодада дагы 60% жоготкондон кийин соодага токтотулган. Bloomberg отчетуна ылайык, SVB азыр сатып алуучуну издеп жатат жана келишимди дүйшөмбүгө чейин бүтүрүүгө үмүттөнүүдө..
Банктын тынчсыздануусу күчөп баратат
Банк тармагына байланыштуу тынчсыздануулар жума күнү жайылды, анткени бир нече башка аймактык банктардын акциялары да акциялары арзандап токтоп калды.
Токтотууларга Кол коюу банкы (SBNY), анын үлүштөрү 16% дан ашык түшкөндөн кийин, кээ бир cryptocurrency кардарларды тейлеген New York мекемеси. Биринчи Республика Банкы (FRC), венчур дүйнөсүндөгү кээ бир компанияларды тейлеген жана ошондой эле технологиялык индустриянын жогорку кирешелүү кардарларына багытталган, акциялары жума күнү 40% га чейин төмөндөдү. Анын акциялары башка аймактык банктар менен бирге токтотулган Western Alliance Bancorp (WAL) жана PacWest Bancorp (PACW). Ошол төрт банкта соода күн ичинде жанданып, төрт банктын тең акциялары эки орундуу сандарды жапты. PacWest эң чоң төмөндөө болгон, дээрлик 38%.
Криптовалюталык кардарларды тейлеген дагы бир Калифорния банкы, Silvergate Capital (SI), жарыяладыыктыярдуу жоюу" Шаршемби. S3 Partners маалымат аналитикалык фирмасы Silvergate фондулук рынокто эң кыска компания болгон деп тапты, анын акцияларынын 84% дан ашыгы карызга сатылды.
Салыштыруу үчүн, Silicon Valley банкына, крипто-достук Кол банкына жана First Horizon National сыяктуу башка аймактык банктарга коюмдар (FHB) жана Банк OZK (ОЗК) 5.0% жана 5.9% ортосунда бир кыйла жөнөкөй диапазондо туруп, кыска сатылды.
Бул башаламандык инвесторлорду банктар, өзгөчө кичине банктар, эми банктар кандай абалда калат деп тынчсызданып жатканынын белгиси болду. Федералдык резервдик банк пайыздык чендерди агрессивдүү түрдө көтөрүүдө. Инвесторлор жума күнү көйгөйлүү кардар базасына же чоң суммадагы облигацияларга дуушар болгон банктарды жазалады, эгерде банктар аларды сатууга мажбур болсо, жоготууларга алып келиши мүмкүн.
Көптөгөн гигант банктар жума күнү кыргынды четке кагышты, бул инвесторлор аларды күчтүүрөөк жана жогорку пайыздык чендердин натыйжасында келип чыккан көйгөйлөргө туруштук бере ала тургандай көрүштү. JP Morgan Chase үчүн акциялар (Жалобы), АКШдагы активдери боюнча эң чоң банк 2.5% га өстү. Американын банкы (ЖЕК) жана Citigroup (C) болжол менен жалпак болгон. Goldman Sachs Group акциялары (GS) 4%дан ашык төмөндөгөн.
SVB өсүшү жана төмөндөшү
Силикон өрөөнүнүн банкы 1983-жылы Билл Биггерстафф жана Роберт Медеарис тарабынан покер оюну үчүн негизделген. Банк венчурдук капиталисттик каржыланган ишканалардан депозиттерди чогултуу стратегиясы менен баштаган жана акциялардын баасынын 50% төмөндөшүнө карабастан, дот-ком көбүгүдөн аман калган. 2011-жылга карата Санта Клара банкы 30,000 XNUMXден ашык стартаптарды каржылоого жардам берген.
SVBдагы акыркы көйгөйлөр ФРдин инфляцияны түшүрүү кампаниясы менен башталды, бул анын көптөгөн стартаптарды жана технологиялык кардарларын чымчып салды. Депозиттердин агылып чыгышы аны активдерди, облигацияларды чыгымга сатууга мажбур кылды.
Банктар облигацияларга ири инвесторлор болуп саналат, анткени алар накталай акчаларын токтотуу үчүн көптөгөн коопсуз жерлерге муктаж. Өлкөдөгү эң ири каржы институттарынын көбү бул инвестицияларды пандемиянын алгачкы жылдарында камтылган тарыхый төмөн пайыздык чендердин мезгилинде топтошкон, анткени банктар тонналаган жаңы депозиттерди алышкан жана насыя берүү бир аз токтоп калган.
Бирок азыр ФРС чендерди тездик менен жогорулатып жатат, ФРдин төрагасы Жером Пауэлл ушул жуманын башында борбордук банк экономиканы андан ары муздатуу үчүн жогорулатууларды тездетүү керек болушу мүмкүн. Банктар үчүн жараткан көйгөй жөнөкөй: Жогорку чендер алардын учурдагы облигацияларынын баасын төмөндөтөт.
Федералдык депозиттерди камсыздандыруу корпорациясынын FDIC төрагасы Мартин Грюенберг 620-мартта сүйлөгөн сөзүндө АКШнын бардык банктарында сатуу үчүн жеткиликтүү жана төлөөгө чейин кармалуучу баалуу кагаздар боюнча ишке ашпаган жоготуулар 2022-жылдын аягында 6 миллиард долларды түздү. эл аралык банктык конференцияга.
Банктар активдерди сатпаса, бул жоготууларды түшүнбөшү керек. Бирок SVB Financial мындай тандоого ээ болгон эмес. Депозиттердин агылып чыгышы алардын колун мажбурлады. Бейшемби күнү акциялардын баасы банктын облигацияларды сатуудан 60 миллиард доллар жоготкондугу жана жөнөкөй жана артыкчылыктуу акцияларды сатуу аркылуу 1.8 миллиард доллар чогултууну пландап жатканы тууралуу кооптонуулардан улам 2.25% арзандады.
CNBCтин Дэвид Фабер жума күнүнүн башында SVBнын пландаштырылган капиталын жогорулатуу рынокту тазалай электигин жана фирма эми өзүн сатууну көздөп жатканын билдирди. Андан кийин көзөмөл органдары SVB банкын басып алышкан. SVB ошондой эле жеке банкинг жана байлык бөлүмү, венчурдук капитал жана кредиттик инвестиция бөлүмү жана инвестициялык банк операциялары бар.
«Бул 80-жылдардан берки эң агрессивдүү ФРдин ставкасын көтөрүү цикли. Сизде тарифтер ушунчалык тез көтөрүлгөндө кандайдыр бир нерсе сөзсүз бузулат ", - деди Сиема Шах, Principal Asset Management компаниясынын башкы глобалдык стратеги Yahoo Financeга.
«АКШда ар дайым алсызыраак банктар болот, бирок жалпысынан алганда, АКШнын банк индустриясы жакшы капиталдаштырылган. Демек, биз сизди карап жаткан жокпуз, чоң каржы системасы эч кандай жол менен кыйроого учурайт ", - деп кошумчалады Шах.
Бир нече аналитиктер жума күнү SVB Financial компаниясынын кыйынчылыктары башка аймактык банктарды кыйратат деп ойлобой турганын айтышты. Морган Стэнли өз нотасында "SIVBге туш болгон каржылоо кысымы өтө өзгөчө жана башка регионалдык банктар үчүн окуу катары каралбашы керек" деди.
"Биз банк тармагында ликвиддүүлүктүн кризиси бар экенине ишенбейбиз, жана биздин камтыган банктардын көбү ликвиддүүлүккө жетет", - деди банк.
Bank of America аналитиктери жума күнкү нотасында "биз банктык акциялардын кескин төмөндөшү бейшемби күнү ашыкча болгон деп эсептейбиз" деп айтышты, анткени инвесторлор жеке банктардагы өзгөчө маселелерди кеңири банк секторуна экстраполяция кылышкан.
Ошого карабастан, чендердин жогорулашы бардык банктар үчүн кыйынчылык, деп белгилешти Bank of America аналитиктери. Алар банктар үчүн кирешелүүлүктүн негизги көрсөткүчү болгон таза пайыздык маржага таасирин тийгизет жана алардын кардарларынын кредиттик сапатына зыян келтирет.
Булак: https://finance.yahoo.com/news/silicon-valley-bank-fdic-closed-largest-failure-financial-crisis-182643368.html