2022-жылы жакшы инвестиция салуу менен жакшылык кылыңыз

2022-жылга карата резолюциялар жөнүндө ойлонуп жатып, бул жерде сизге пайда алып келе турган жана коомго да пайда алып келе турган нерсе — экономикалык өсүштү камсыз кылган компанияларга инвестиция салуу. Өсүү абстракттуу максат сыяктуу угулат, ошондуктан келгиле, АКШнын 1900-жылдагы жашоосун азыркы жашоо менен салыштырып, аны конкреттүү кылалы. Эгер сиз 1900-жылы төрөлгөн болсоңуз, анда 47 жаш курагыңызга чейин жашагансыз; сиз жумасына 58 саат иштедиңиз (ооба, мен билем, силердин көбүңүздөр дагы эле иштеп жатышат, бирок орточо иш жумасы 34.6 саатты түзөт); жана ошол 58 саат үчүн сиз жылына 490 доллар таптыңыз бүгүнкү доллар менен. Бирок, ошол кездеги менен азыркы ортосундагы эң висцералдык айырма, үй чарбаларынын 1% гана ички суу түтүктөрү болгон. Ошентип, жуунуу үчүн, калган 99% сыртка чыгып, кудуктан чакаларды толтуруп, кайра ичине киргизип, мештин үстүндөгү сууну ысытып, ваннаны толтуруп, жуунуп, анан чыгып баратканда процессти тескери кылыш керек болчу. Бул абдан оор болгон, адамдар жумасына бир жолу гана, ишемби күнү кечинде бир чөйчөктөн сууга жуунушкан: адегенде атасы, анан апасы, анан балдары.

1900-жылдан 1980-жылга чейин эбегейсиз өсүш жана ошого жараша эбегейсиз прогресс болду. Бирок, ИДПнын номиналдык өсүшү андан бери төмөндөп жатат. Өсүштүн төмөндөшүнүн жана кызматтардын кеңейишинин табигый натыйжасы федералдык карыздын көбөйүшү керек. Учурда ал АКШнын тарыхындагы эң жогорку деңгээлде. Бул карызды төлөөнүн жана артта калгандардын жашоо деңгээлин жогорулатуунун жалгыз жолу – бул өсүү. Сиз бул өсүштү стимулдаштырууга жардам бере аласыз, жана процессинде жогорку киреше алуу. Мына кантип.

Өсүү кайдан келет

Экономикалык өсүштүн негизги кыймылдаткычы технологиялык өзгөрүүлөр болуп саналат. Солоунун Нобель сыйлыгын алган эмгегинде ал өсүштүн 63% түзгөнүн тапкан. Ошентип, таң калыштуу эмес, ИДПнын өсүшүнүн төмөндөшүнүн себеби, АКШнын инновациялык кыймылдаткычы бузулган. Компаниялардын RQ катары өлчөнгөн R&D өндүрүмдүүлүгү төмөндөгү сүрөттө көрсөтүлгөндөй, ИДПнын өсүшү төмөндөгөн ошол эле мезгилде 70% га төмөндөдү.

Инвесторлордун ролу

Бир нече жылдар бою мен компанияларга алардын RQларын жакшыртуу үчүн кайрылдым. Аргумент жөнөкөй: RQ жогорулатуу сиздин өсүшүңүздү, кирешеңизди жана базар баасын жогорулатат. Бирок кайрылуулар натыйжасыз болгон. 1990-жылы компаниялар өздөрүнүн ESG рейтингдерин этибарга албагандай эле, азыр да алардын RQларына көңүл бурбай жатышат. Аларга көңүл бурулбай жатканы түшүнүктүү, анткени жогорку ESG упайлары жана RQs үчүн төлөм аткаруучу кызматтарга караганда узакка созулат. Ошентип, жетекчилер пайда көрбөй, инвестициялык чыгымдарды көтөрүшөт. Демек, компаниялар узак горизонттогу инвесторлору кылганда гана ESG жана RQга кам көрүшөт.

Чынын айтсам, компаниянын чечимдерин кабыл алууда бийлик инвесторлору мени байкабай кармап калды. Спектрдин бир четинде башкы технология кызматкери (CTO) мага илимий-изилдөө иштерин көбөйтүүгө эч кандай жол жок экенин айтты "анткени биздин инвесторлор бизди өлтүрөт". Башка жагынан алганда, спектрдин көңүлүн чөгөргөн аягы, CTO мага мындай деди: "Мен биздин инвесторлор менен байланыштар тобу менен сүйлөштүм, алар биздин RQ жөнүндө эч ким сурабаганын айтышты, ошондуктан мен бул жөнүндө тынчсыздануунун кереги жок"

Мен инвесторлордун канчалык маанилүү экенин түшүнгөндөн кийин, а) кирешенин өсүшү жана рыноктук нарк RQден кандайча алынарын, б) бул өсүш жана рыноктук нарктын "болжолдоолору" АКШнын бардык соода компаниялары үчүн 47 жылдан ашык сакталаарын көрсөткөн академиялык иштерди жасадым жана в) бул RQ рыноктук кирешени ишенимдүү болжолдоочу жалгыз инновациялык чара.  

Академиялык иш маанилүү пайдубалды түзүп бергени менен, ал, адатта, практикага жайылбайт, ошондуктан мен олуттуураак нерсени жасадым. Мен синтетикалык портфолиону, RQ50 түздүм, ал алгач CNBC тарабынан көрсөтүлдү, андан кийин кийинки жылы CFA институтунда "Инновацияларды баалоо" боюнча мастер-класста көрсөтүлдү.  

RQ50 - бул ар бири R&Dге 50 миллион доллардан ашык сарптаган, бир жылда эң жогорку RQ көрсөткүчүнө ээ болгон 100 америкалык фирманын жыйындысы. Биз 50-жылдан 1973-жылга чейин бул RQ2020 фирмаларынын бирдей салмактуу, жыл сайын кайра балансталган портфелин кайра сынап көрдүк жана анын S&P500 көрсөткүчүнөн 10 эсе ашып кеткенин таптык! 1000-жылы июлда S&P 500гө салынган 1973 доллар 129,538 1000 долларга чейин өссө, RQ50ге салынган 1,371,820 доллар 50 500 XNUMX долларга чейин өсмөк. RQXNUMX жана S&PXNUMX бирдей туруксуздукка ээ болсо да, бул чындык болгон.  

Ошондон бери мен RQ50 ETF түзүүнүн үстүндө иштеп жатам. Прогресс күтүлгөндөн жайыраак болду, бирок күтүп жатып, мен RQ50ге оор жол менен инвестицияладым — жылдык балансты кол менен жасап. 2018-жылдын ноябрынан баштап, мен биринчи жолу инвестиция салгандан баштап, 2021-жылдын аягына чейин, S&P500 абдан жакшы иш жасады: 75% кайтарып берди, бирок RQ50 андан да жакшыраак кылды: 167.5%, жана бул чоң транзакциядан кийин, анткени мен " чекене инвестор».

Жакшылык кылуу менен кантип жакшылык кыла аласың

Ошентип, сиз жогорку киреше алып, экономикалык өсүшкө салым кошуунун биринчи жолу - RQ50 инвестициялоо. M1 Finance пирогунун жардамы менен өз алдынча инвестиция салсаңыз болот же бул жерде маалыматыңызды берүү менен ETF бар болгуча күтө аласыз.* Компаниялар S&P50 сыяктуу RQ500ге умтулат деп үмүттөнөбүз. Эгер ошондой болсо, алар RQларын, өздөрүнүн өсүшүн жана ошого жараша экономикалык өсүштү жакшыртышат.

Бирок, 50 компания экономиканы жаратпайт. Ошентип, андан да кененирээк таасир этиш үчүн, холдингиңиздеги R&D компаниялардын RQs үчүн финансылык кеңешчиңизден сурап баштаңыз. Компаниялардын инвесторлор менен болгон мамилелери адамдардын RQ'ларын сураганын уккандан кийин, КТОлор аларга көңүл бура башташат ... жана аларды жакшыртуу үчүн иштей башташат. Сиздин жардамыңыз менен биз компаниянын RQларын калыбына келтирип, өсүштү 20-кылымдын орто ченине чейин жандандыра алабыз. Бул көптөгөн бактылуу Жаңы Жылдар үчүн болушу керек!

*Эскертүү: Мен катталган инвестиция, юридикалык же салык кеңешчиси же брокер/дилер эмесмин. Бардык инвестициялык жана каржылык пикирлер жеке изилдөөлөрдөн жана тажрыйбадан алынган жана окуу материалы катары арналган. Бардык маалыматтын так жана актуалдуу болушун камсыз кылуу үчүн бардык аракеттер көрүлгөнү менен, кээде күтүлбөгөн каталар болушу мүмкүн.