Финансылык кеңешчиңиз сизден көп нерсени сурап жатабы?
Getty Images / iStockphoto
суроо: Өнөктөшүм экөөбүз каржылык пландоочунун кызматын аткардык. Биз жөндөөнүн эң алгачкы баскычындабыз жана алар биздин паспортторубуздун жана лицензияларыбыздын тастыкталган көчүрмөлөрүн талап кылышты. Бул каржылык планды түзүүнүн стандарттуу бөлүгүбү? Пландоочулар адатта кандай жеке маалыматты сурашат жана бул алардын бизди алдаганынын белгиси болушу мүмкүнбү? (Жаңы каржы кеңешчиси издеп жатасызбы? Бул курал сизге керектөөлөрүңүзгө жооп бере турган кеңешчи менен дал келүүгө жардам берет.)
деп жооп берет: Бул абдан сонун суроо жана көптөгөн адамдар зарыл деп ойлошу мүмкүн, бул алардын эң жеке маалыматын виртуалдык бейтааныш адамга өткөрүп берүүгө алып келет.
Биринчиден, "Өз Кардарыңызды билиңиз" дегенди билдирген KYC каржылык кеңешчилер кардардын инсандыгын жана бир нече башка нерселерди текшере аларын камсыздоо үчүн иштелип чыккан инвестиция тармагындагы стандарт экенин түшүнүү маанилүү. "Ооба, өзүңүздүн инсандыгыңызды текшерүү жана сиз ким экениңизди ырастоо - бул мыйзамдуу каржылык пландоочу менен иштөөнүн стандарттуу бөлүгү", - дейт он таланттын каржылык пландоочусу Калеб Пэддок.
Бирок, бул сиздин бардык маалыматыңызды беришиңиз керек дегенди билдирбейт. Адатта, каржылык пландоочулар алардын KYC талаптарын текшерүү жана канааттандыруу үчүн айдоочунун күбөлүгүн сурашат. «Паспорт суроо бир аз өтө кылдат көрүнөт, алардын талаптарын канааттандыруу үчүн айдоочулук күбөлүктөрдүн көчүрмөсүн берүү жетиштүүбү деп сурасаңыз болот. Ошондой эле, эгерде сиз каржылык эсептерди түзбөсөңүз же аларды инвестицияны башкаруу үчүн жалдап жатпасаңыз, алар сиздин Социалдык камсыздандыруу номериңизди сурашына эч кандай себеп жок”, - дейт Пэддок.
Финансылык кеңешчиңиз менен көйгөй барбы же жаңысын жалдоо керекпи? Email [электрондук почта корголгон].
Даниел Миура, Spark Financials компаниясынын сертификацияланган каржылык пландоочусу, өзүнүн тажрыйбасына таянсак, каржылык пландоочулар паспорт эмес, лицензия сураганын уккан. «Адатта, документтерди чогултуу каржылык планды түзүү кадамы болуп саналат. Паспортуңуздун маалыматын берүүдөн ыңгайсыз болсоңуз, финансылык кеңешчиңизден бул жеке маалымат эмне үчүн керек экенин сураңыз», - дейт Миура. (Жаңы каржы кеңешчиси издеп жатасызбы? Бул курал сизге керектөөлөрүңүзгө жооп бере турган кеңешчи менен дал келүүгө жардам берет.)
Эгер дагы эле сизди алдап жатышат деп кооптонуп жатсаңыз, Миура пландоочунун тек-жайы боюнча изилдөө жүргүзүүнү сунуштайт. "Finra.org сайтында брокердик текшерүү жүргүзүп, алардын компаниясы жана алардын аталыштары жөнүндө көбүрөөк билиңиз" дейт Миура. Бул жетектөө каржылык кеңешчиге текшерүүдөн мурун бериле турган бардык суроолорду түшүнүүгө жардам берет жана бул бир кеңешчинин текшерүүсүнө кошумча кеңештерди берет.
Потенциалдуу кеңешчиге кандай документтерди тапшырышыңыз керектигин дагы эле билбей жатасызбы? CFP Башкармасынын керектөөчүлөр веб-сайтында, Келгиле, План түзөлү, бар бет ушул сыяктуу суроолорго арналган, Финансылык пландоочу менен биринчи сапарыңыз үчүн текшерүү тизмеси деп аталган.
Финансылык кеңешчиңиз менен көйгөй барбы же жаңысын жалдоо керекпи? Email [электрондук почта корголгон].
Бул макалада айтылган кеңештер, сунуштар же рейтингдер MarketWatch Picksтиктери жана коммерциялык өнөктөштөрүбүз тарабынан каралып же колдоого алынган эмес.
Source: https://www.marketwatch.com/picks/could-this-be-an-indication-theyre-scamming-us-our-financial-adviser-requested-copies-of-our-passport-and-licenses- should-we-be-wary-01665001024?siteid=yhoof2&yptr=yahoo