10 мүнөттүн ичинде 5% кирешелүү портфелди түзүңүз

Муну көп адамдар түшүнүшпөйт, бирок 10% дивиденддердин ишенимдүү агымын куруунун оңой жолу бар (баасы жогору). бир нерсе Акциялар же индекс фонду сизге төлөй алат.

Бул тайманбастык менен айтылган доомат экенин билем. Чындыгында, ETFs иш жүзүндө көптөгөн адамдар үчүн дин болуп саналат. Ал эми көптөгөн активдүү фонд жетекчилери чындык do кайсы бир жылда запастардагы индексти жеңе албаса.

Бирок алар да аз эмес do индексти уруп. Мындан тышкары, алардын көбү аны сунуштоо менен жасашат көп Сиздин S&P 1.8 индексинин 500% га караганда көбүрөөк кирешелүүлүгү, мисалы Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Рейс
), түшүм берет.

Бул супер-жылдыз менеджерлерди жана алардын чоң дивиденддерин (мен сизге төмөндө көрсөтө турган үч фонд чындыгында орточо 10% киреше берет) - жабык фонддор (CEFs) дүйнөсүндө тапса болот.

CEFs: 5X кирешеси бар ETFs сыяктуу эле чоң аталыштагы акциялар

CEFs (өтө) көбүнчө көз жаздымда калган активдер болуп саналат, алар азыр орточо 8.1% киреше берет. Эгерде сиз ал жердеги 500гө жакын CEFти казып алсаңыз, алардын ишенимдүүлүгүн далилдеген, көп жылдар бою 10% кирешелүү күчтүү тандоолорду таба аласыз. (Биз муну бир аздан кийин жасайбыз.)

Жана CEFs сыяктуу ири компаниялардын акцияларына жана облигацияларына ээ болгондуктан алма
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) жана Amazon
эчизинге
(AMZN), биз солку-солку пайдубалга киреше агымын куруп жаткан жокпуз. Жок, бул мүмкүн болушунча негизги агым.

Бул диаграмма пенсияга чыгууну пландаштырууда CEFs менен ETFs менен жүрүүнүн артыкчылыктарын ачык көрсөтүп турат: эгерде сиз VOO менен кармансаңыз, 5.6 доллар жылдык киреше агымын алуу үчүн сизге 100,000 миллион доллар үнөмдөө керек болот. Бирок турбо заряддалган CEFs сизге жылдык пассивдүү киреше менен 100,000 XNUMX доллар алат капиталдын бештен биринен азыраак.

Эгерде сиз эч кандай фонд VOOнун узак мөөнөттүү көрсөткүчтөрүнө ошол жогорку түшүмдүүлүк менен дал келе албайт деп ишенсеңиз, мен сизге кийинки үч эки орундуу кирешелүүчүнүн бирин гана көрсөтүүгө уруксат этиңиз, Liberty All-Star Equity Fund (АКШ), акыркы беш жылдын ичинде VOO ашып кетти.

Бул жерде чечүүчү бөлүк, анын жогорку кирешелүүлүгүнүн аркасында (учурда 9.8%), АКШ дивиденддерди накталай акча түрүндө жогорудагы кирешенин негизги үлүшүн берди. Ошентип, биз бул жерде төмөнкү жалпы киреше үчүн киреше соода эмес. Жана биз жаңы эле салган үч жыл менен, менин оюмча, биздин кайтарымыбыз канчалык көп болсо, биз коопсуз дивиденддерди накталай акчалай алсак, ошончолук жакшы болот!

CEF тандоосу №1: Liberty All-Star Equity Fund (АКШ)

Эми үч фонддук портфелибизди кантип түзөөрүбүздү карап көрөлү. Биржалардын экспозициясы үчүн биз жогоруда сөз кылган АКШдан баштайбыз. Бул фондду 1980-жылдардан бери иштеп келе жаткан Liberty Funds башкарат. Ал Microsoft сыяктуу көк чиптерди камтыйт, Виза (V) жана камсыздандыруучу UnitedHealth Group
UNH
(UNH).

Бул АКШны биздин эң мыкты “ETF прокси” кылат, бирок 1.8% эмес, биз 9.8% алып жатабыз! Андан тышкары, АКШ NAV үчүн 2% премиум менен бааланат (бир акциянын рыноктук баасы анын портфелинин акцияларынын наркынан бир нече эсе жогору турат).

Мен АКШ адилеттүү бааланат деп айтам, анткени ал өткөн жылы 10% премиумга чейин соода кылган, бул деңгээл азыр биз ФРСтин чендерди жогорулатуу циклинин аягына жакындап калганда жетүү мүмкүн.

CEF тандоосу №2: Батыш активдеринин диверсификацияланган киреше фонду (WDI)

WDI - бүгүнкү күндө 11% киреше берүүчү облигация фонду (төмөнкү өзгөрмөлүү артыкчылыктуу акциялардын бир бөлүгү менен). Анын башкаруучу фирмасы Франклин Темплтон өзүнүн чоң көлөмүнүн аркасында облигациялар рыногунда терең байланыштарга ээ, башкаруудагы 1.5 триллион доллар активдери бар.

Мен муну жазып жатканда, фонд 8% арзандатуу менен соода кылат, бул бизге ошол жогорку кирешени - өткөн жылы пайыздык чендер көтөрүлгөндөн кийин пайда болгон облигациялардын натыйжасын - жагымдуу баада бекитүүгө мүмкүнчүлүк берет.

WDI АКШнын ири компаниялары тарабынан чыгарылган облигацияларга ээ. Анын 298 холдинги жана 1.18 миллиард долларлык активдери бизге дефолт тобокелдигине каршы кошумча коопсуздук катмарын берет (айрыкча, сиз АКШда облигациялардын дефолтунун чен өз алдынча болгону 2% гана деп эсептегенде).

Жогоруда айтылгандардын баары WDIди кирешеге багытталган пенсиялык портфелдин ичинде диверсификациялоо үчүн эң сонун тандоо кылат.

CEF тандоосу №3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Биздин акыркы тандообуз, IGR, кыймылсыз мүлк экспозициясы үчүн катуу тандоо. Фонддун кирешеси бүгүнкү күндө 11%ды түзөт жана 100,000дөн ашык өлкөдө 100 XNUMXден ашуун штаты бар дүйнөдөгү эң ири коммерциялык кыймылсыз мүлк бизнеси CBRE Investment Management тарабынан башкарылат.

IGR сизге Америкадагы эң ири кыймылсыз мүлк инвестициялык тресттерине (REITs) дароо таанышууга мүмкүнчүлүк берет. Жогорку кызматтарга маалымат борборунун ээси кирет Equinix
EQIX
(EQIX), үстөмдүк кылган өнөр жай ээси Prologis
ЖЕК
(PLD) жана соода борборунун ээси Симон менчик Group
SPG
(SPG).

Андан да жакшысы, IGR менен биз 8.1% арзандатуу менен сатып алсак болот, ошондуктан биз бул REITтерди долларга 92 центке алып жатабыз. Анын акыркы жылдагы орточо арзандатуусу болгону 4.9%ды түзгөндүктөн, бизде бул жерде дагы күтө турган жакшы арзандатууларга ээ болдук.

Жыйынтыктоо: Биздин CEF триосу күчтүү киреше жана мыкты көрсөткүчтөрдү берет

Чоң кирешелүүлүгү, жакшыраак диверсификациясы жана дивиденддердин кирешеси кадимки S&P 5 акциясынан 500 эсе жогору, бул 3 фонддук портфел, эгерде сиз пенсияга чыгууну пландаштырып жатсаңыз же жөн гана тартууну кааласаңыз, сунуш кыла турган көп нерсеге ээ. Сиздин инвестицияларыңыздан киреше агымы.

Майкл Фостер - алдыңкы изилдөө талдоочусу Карама-каршы Outlook. Кирешелер жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн, биздин акыркы отчет үчүн бул жерди басӨнбөс киреше: туруктуу 5% дивиденддер менен 10.2 келишимдик фонд.«

Ачыкка чыгаруу: эч ким