SOPA Images / LightRocket Getty Images аркылуу
Негизги takeaways
- Дүйшөмбү күнү, крипто кредитор BlockFi 11-бөлүм боюнча банкроттуктан коргоо үчүн арыз берди. FTX жарылуусу
- Таң калыштуусу, BlockFi FTXти ушул жылдын башында олуттуу жардамдан кийин анын №2 кредитору катары тизмектеди.
- Доминонун банкроттуктары крипто кредиттөө платформаларынын өз ара байланышынын алгачкы коркунучтарын ачып берет
Дүйшөмбү күнү, крипто кредитор BlockFi жарыялады ал расмий түрдө 11-бөлүмдүн банкроттугуна арыз бергенин, анткени FTX кулашы жайылган. Бул 2021-жылдагы болуп көрбөгөндөй бийиктиктен өтүп жаткан “крипто кышы” менен курчалган белгисиз тармактын акыркы курмандыгы гана. Ошондой эле, Gemini жана Башталыштан алынган отчеттор кандайдыр бир көрсөткүч болсо, толкун дагы деле уланат.
BlockFi деген эмне?
BlockFi - бул Нью-Джерсиде жайгашкан крипто кредиттөө платформасы, 2017-жылы финтех аткаруучу жана крипто-ишкер Зак Принс тарабынан негизделген. Компания өзүн криптовалюталар менен салттуу финансылык продуктылардын ортосундагы "көпүрө" деп эсептейт.
2017-жылдан бери жогорку деңгээлдеги фирма ири инвесторлордон жана хедж-фонддордон жүздөгөн миллиондогон инвестицияларды чогулткан. 2021-жылы крипто баалуулуктары өскөн сайын, BlockFi 15 миллиард доллардан ашык активдерди башкара турганын билдирди. (Крипто кышында, албетте, хит болгон баа.)
Бирок BlockFi компаниясынын кардарлары майда чекене инвесторлор болгон. Крипто кредитор кредиттик текшерүүлөрү жок крипто менен камсыздалган тез арада насыяларды сунуштады. Инвесторлор ошондой эле крипто каражаттарын жогорку пайыздык депозиттик эсептерге салышы мүмкүн.
BlockFi'дин FTX менен биринчи аралашуусу
Тилекке каршы, дал ушул каржы модели BlockFiды кыйынчылыкка алып келди.
BlockFi өнүмдөрү крипто баалуулуктарынын негизинде баалангандыктан, анын бизнеси дени сак крипто баасына көз каранды. Ошентип, крипто рыногу 2022-жылы кулап түшкөндө, BlockFi кирешеси аны менен кошо кетти ... жана каржылык кыйынчылыктар башталды.
Крипто-кыштын эң начарынан сактануу үчүн, BlockFi ушул жайда крипто кредитор FTX менен 400 миллион долларлык кредиттик линиясын ачты. Инвесторлор дүрбөлөңгө түшүп, баалар төмөндөп кеткендиктен, фирма 275 миллион долларды алдын ала карызга алган. Келишимдин бир бөлүгү катары, FTX 240 миллион долларга BlockFi сатып алуу мүмкүнчүлүгүн сактап калды - бул эч качан ишке ашкан эмес.
Ал кезде кредиттик линия тармактагы эң үстөмдүк кылган жана туруктуу крипто фирмаларынын бири тарабынан ташталган коопсуздук тор катары каралып келген. BlockFi компаниясынын башкы директору Зак Принс бул мүмкүнчүлүктү кубаттап, ал "биздин балансыбызды дагы да бекемдей турган капиталга мүмкүнчүлүктү" сунуш кылганын белгиледи.
Ошентсе да, кредиттик линия жөн эле токтоп калган: BlockFi ошондой эле жумушчу күчүнүн 20% га жакынын жумуштан кетирип, жетекчинин компенсациясын кыскартты жана жаңы жумушка кабыл алууну жайлады. Бир аз убакытка чейин крипто кредитор ачык-айкын болуп көрүндү.
Болгонго чейин.
BlockFi банкроттук арызы
Дүйшөмбү күнү, BlockFi расмий түрдө Нью-Джерсиде 11-бөлүмдүн коргоосуна кайрылды, биринчи банкроттук расмий түрдө FTXдин 11-ноябрда банкроттук жөнүндө арызы менен байланышкан.
BlockFi компаниясынын башкы директору фирманын ликвиддүүлүк кризиси үчүн коогалаңдуу крипто рыногу менен катар FTXтин “олуттуу” таасирине айыптады. 275 миллион долларлык кредиттик линиясынын чыр-чатактарынын аркасында, FTX айыптоолордун астында кулап түшкөндө. одоно корпоративдик жана финансылык туура эмес башкаруу, BlockFi да күрөшө баштады.
FTX кыйрагандан кийинки күндөрдө, BlockFi туруктуулукка байланыштуу тынчсыздануулардан улам депозиттерди алууну жана соода ишин токтотту. Фирма ошондой эле кардарларды азырынча көбүрөөк депозит салбоого чакырды.
100,000 XNUMX кредиторлор - анын ичинде АКШ өкмөтү
BlockFi банкроттук арызына ылайык, крипто кредитор 100,000 XNUMX кредиторго карыз. Тилекке каршы, бул карыздардын айрымдары олуттуу.
BlockFi компаниясынын биринчи ири кредитору Ankura Trust компаниясы болуп саналат. BlockFi Анкурага 729 миллион долларга жакын карыз.
West Realm Shires ээлик кылган FTX BlockFi экинчи ири кредитору болуп саналат, BlockFi кредиттик линиясынан 275 миллион доллар карыз болгон.
BlockFi ошондой эле АКШнын Баалуу кагаздар жана биржалар боюнча комиссиясынын тизмесинде 30 миллион долларды түзөт. Баланс өткөн февраль айында 100 миллион долларлык эсептешүүдөн келип чыккан, BlockFi өзүн жана крипто менен камсыздалган насыя продуктуну туура каттай албагандыгы үчүн айыптоолор менен байланышкан. SEC ошондой эле BlockFi крипто-байланыштуу тобокелдиктин деңгээли боюнча жалган жана адаштыруучу билдирүүлөрдү жасаганын аныктады.
BlockFi банкроттук пландары азырынча
BlockFi шейшемби күнү банкроттук сотко келип, алгачкы пландарды ишке ашырат деп күтүлүүдө. Фирма бул процесске жардам берүү үчүн кеңешчи жалдаган имиш.
Долбоордо BlockFi кардарлардын акчасын алуу боюнча айрым өтүнүчтөрүн аткаруу үчүн ыйгарым укуктарды издөө ниетин билдирди. BlockFi сунуштаган каржылык кеңешчилеринин бири Марк Рензинин айтымында, максат BlockFi кардарлары үчүн "акыры өз салымдарынын олуттуу бөлүгүн кайтарып алуу".
BlockFi ошондой эле кызматкерлерге эмгек акы төлөөнү улантуу жана реструктуризациялоо процессинин жүрүшү менен күнүмдүк операцияларды улантуу үчүн чараларды көрүүнү суранды.
Албетте, мунун кайсынысы чындап эле ишке ашабы, аны көрүш керек.
Дүйшөмбү күнкү иш кагаздарында BlockFi банкроттук процессин колдоо үчүн 257 миллион долларга жакын акча талап кылган. Анда анын ар бири 1 миллиард доллардан 10 миллиард долларга чейинки активдери менен милдеттенмелери көрсөтүлгөн.
Алдыда, BlockFi чыгымдарды бир топ кыскартуу үчүн 11-бөлүмдүн реструктуризациялоо процессин колдонууга үмүттөнөт. Сунуштарга кызматкерлерди кыскартуу, компаниянын алдындагы милдеттенмелерди калыбына келтирүү жана айрым кардарларга криптовалюта, накталай акча жана жаңы акциялардын аралашмасын төлөө кирет. Планда компанияны сатуу варианты да камтылган.
Бирок, BlockFi активдерди калыбына келтирүү жана пландарды ишке ашыруу FTX менен каржылык чыр-чатакка байланыштуу узакка созулушу мүмкүн экенин эскертти. FTX дагы банкроттук процессинин курчоосунда. Эгерде алгачкы отчеттор кандайдыр бир көрсөткүч болсо, бул жагдай айларга, атүгүл жылдарга созулушу мүмкүн.
Ошентсе да, BlockFi өзүнүн оор абалына оң пикирин билдирди. Ичинде блог, BlockFi анын 11-бөлүмүнүн иши компанияны турукташтырууга жана кызыкдар тараптар үчүн максималдуу мааниге ээ болууга жардам берет деп үмүттөнөрүн айтты. "Кардарларыбыздын кызыкчылыгы үчүн иш алып баруу биздин башкы приоритетибиз жана биздин алдыга карай жол көрсөтүүнү улантууда", - деп айтылат билдирүүдө.
FTX боюнча кыскача сөз
Биз FTX жөнүндө бир нече жолу айтканбыз, андыктан тезирээк жаңырталы.
FTX - бул Сэм Банкман-Фрид тарабынан негизделген крипто кредитор жана биржа. 11-ноябрда банкроттук жөнүндө арыз бергенге чейин, FTX бир түрдөгү "көк чип" крипто кредитору катары көрүнгөн. Жооптуу "банк", эгер кааласаңыз, криптофирмалардын тез өсүп жаткан тизмесин күрөөгө коюп, сатып алды.
Кыйынчылыктын биринчи олуттуу белгилери ноябрдын башында пайда болгон. CoinDesk отчетунда Alameda Research, дагы бир Bankman-Fried фирмасы FTXтин түпкү белгисинде 5 миллиард долларлык позицияны ээлегени аныкталган. Инвестициялар fiat валютасына же тышкы криптовалютага негизделген эмес, бул эки фирманын төлөө жөндөмдүүлүгүнө жана рычагына байланыштуу тынчсызданууну жаратты.
Бул кабар фирманын криптографиялык кассасында 6 күндүн ичинде жалпысынан XNUMX миллиард доллар акчаны алып салууга түрткү болду. Атаандаш фирма Binance да FTXтин финансылык кыйынчылыктарын бекемдеп, потенциалдуу куткаруу келишиминен баш тартты.
Энронду жоюу процессинде жетектеген банкроттук жана жоюу боюнча эксперт Джон Дж. Рэй III ФТХнын башкы директору катары мантияны өзүнө алды.
Жумушта эки жумадан кийин ал корпоративдик дисфункциянын жана финансылык туура эмес башкаруунун "болбогон" деңгээлин аныктады. Анын айтымында, 40 жылдык тажрыйбасында ал эч качан "корпоративдик көзөмөлдүн мынчалык толук бузулушун жана бул жердегидей ишенимдүү каржылык маалыматтын толук жоктугун" көргөн эмес.
Юридикалык эксперттердин ырасташынча, тиешелүү документтердин жоктугун жана FTXдин татаал чыр-чатактарын эске алуу менен, FTX активдерин издөө жана калыбына келтирүү үчүн көп жылдар талап кылынышы мүмкүн. FTX бир миллион кредиторлор бар деп болжолдонууда.
Башка крипто кредиторлор оор абалда
BlockFi бул жылы банкротко учураган биринчи криптокомпания эмес, бирок бул FTX банкроттугуна түздөн-түз арыз берген биринчи жабырлануучу.
FTX кулагандан көп өтпөй, крипто-брокердик Genesis кредиттик колу да алсыздыгын көрсөттү. Фирма ликвиддүүлүк деңгээлинен ашып кеткенден кийин, кайра кайтарып алуу жана жаңы кредиттерди алууну токтотту.
Башталыштын өнөктөшү Gemini, көп өтпөй эле ээрчип, пайыздык программанын айрым сатып алуулары кечиктирилип каларын эскертти.
Ушул жайдын башында BlockFi атаандаштары Voyager Digital жана Celsius
Таң калыштуусу, BlockFi ал да жалпысынан 80 миллион долларлык жоготууга учураганын жана мезгил ичинде кызматкерлердин 20% кыскаргандыгын белгиледи, бирок анын FTX насыясы аны сактап калды.
Албетте, FTX өзү кулаганга чейин.
Бул инвесторлор үчүн эмнени билдирет
FTX жана BlockFi компанияларынын кулашы крипто индустриясында өсүп бара жаткан тынчсызданууну ачыкка чыгарды: туруксуз санариптик валюталарга таянган солкулдатуу пайдубал. Мындан тышкары, крипто-компаниялар ушунчалык чырмалышкандыктан, бир эле мүдүрүлсө, баланстык кыйынчылыктардын жана валюталардын төмөндөшүнүн домино реакциясын башташы мүмкүн экендиги ачыкка чыкты.
FTX жана BlockFi сыяктуу крипто кредиторлорду жана биржаларды крипто дүйнөсүнүн де-факто "банктары" деп ойлоңуз. Бул компаниялардын көбү пандемиянын крипто өсүш мезгилинде гүлдөп, миллиардерлерди, хедж-фонддорду, "крипто бир туугандарды" жана чекене инвесторлорду тартат.
Бирок крипто индустриясы жаңы этапта отургандыктан, эрежелер такыр бар болгондо, так эмес жана ырааттуу эмес. Крипто-негизделген кредиторлор жана банктар көбүнчө салттуу банктарда кеңири таралган ошол эле эрежелерди же керектөөчүлөрдүн укуктарын коргоого милдеттүү эмес.
Ошентип, ликвиддүүлүк деңгээли жетишсиз болгон бир крипто кредитор кризиске дуушар болгондо, алар кайгыга батышат. FTXти карап көрөлү: бул туруктуу крипто гиганты кулап түшкөндө, ал чоң кыйроого учурады 130 аны менен өнөктөштөр. Зыян ал жактан өзүнчө, бирок байланышкан компанияларга жайылып баштады.
Азырынча жоготуулардын эң негизгиси кардарларга жүктөлгөн окшойт.
Бул чындык көптөгөн инвесторлор үчүн крипто үчүн мүнөздүү болгон тобокелдиктерди күчөттү. Крипто кышын эске албаганда, туруксуз тармакта туруктуулукту камсыз кылууга тийиш болгон биржалар жана кредиторлор өздөрү тобокелчилик экенин далилдешти.
Инвестор катары бул сизди кооптуу абалга алып келет. Сиз портфелиңиздин наркы жөнүндө кабатырланбашыңыз керек, бирок жакынкы айларда өнөр жай регулятивдик эсепке туш болушу мүмкүн.
BlockFi банкроттугу сизди ылдый сүйрөп кеткенде, AI тандоосун алыңыз
Инвестор катары криптовалюталар эң жакшысы кооптуу сунуш бойдон калууда. Тарых мейкиндикте акча табуу керек экенин көрсөтсө да, акыркы окуялар бул кирешелер чоң тобокелчиликке дуушар болушу мүмкүн экенин көрсөттү.
Ошондуктан биз криптога өтө этияттык менен жана инвестициялаган ар бир тыйыныңызды жоготуп алышыңыз мүмкүн деп сунуштайбыз.
Бирок, кээ бир инвесторлор крипто толугу менен өчүрүлгөн эмес – баары бир, бул жаңы убада дүйнөсү. Ошол инвесторлор үчүн Q.ai's Crypto Kit жөнгө салынуучу коомдук трасттар аркылуу AI тарабынан колдоого алынган санариптик валютанын таасирин сунуштайт. Жок, ал туруксуздукту толугу менен жок кылбайт – бирок ал жарылуучу өндүрүштө бир аз кошумча коргоону сунуштайт.
Бирок, эгер сиз криптовалютаны азайтуу же андан качууну кааласаңыз, Q.aiде дагы көптөгөн башка комплекттер бар. Технологияны сүйүүчүлөр тобокелге жана сыйлыкка болгон табитин (плюс бир аз крипто) биздин Emerging Tech Kit. Жана биздин башка Foundation Kits баштоо үчүн негизги холдингдердин пайдалуу аралашмасын сунуштаңыз - крипто аз же такыр катышпайт.
Бул хедж-фондсуз инвестициялоочу хедж-фонд, бардыгы AI күчү менен колдоого алынган.
Бүгүн Q.ai жүктөп алыңыз AI менен иштеген инвестициялык стратегияларга жетүү үчүн.
Булак: https://www.forbes.com/sites/qai/2022/11/30/blockfi-bankruptcy-follows-ftx-implosion/